整体财务数据关键指标变化 - 2020年第二季度总营收3500万美元，同比增长14%；上半年总营收6840万美元，同比增长16%[129] - 2020年第二季度净亏损640万美元，去年同期为750万美元；上半年净亏损1250万美元，去年同期为1420万美元[129] - 2020年第二季度调整后EBITDA为120万美元，去年同期为70万美元；上半年调整后EBITDA为270万美元，去年同期为50万美元[129] - 2020年第二季度和上半年经营活动使用现金分别为240万美元和50万美元；自由现金流分别为负670万美元和负790万美元[129] - 2019年第二季度和上半年经营活动提供现金分别为60万美元和260万美元；自由现金流分别为负240万美元和负300万美元[129] - 2020年Q3总营收3.5009亿美元，较2019年Q3的3.0817亿美元增长4192万美元，增幅14%；2020年H1总营收6.8405亿美元，较2019年H1的5.9126亿美元增长9279万美元，增幅16%[154][156] - 2020年7月31日止三个月调整后EBITDA为116万美元，2019年为74.2万美元；六个月2020年为268.7万美元，2019年为46.2万美元[193] - 2020年7月31日止三个月自由现金流为 - 674.2万美元，2019年为 - 235.6万美元；六个月2020年为 - 791.6万美元，2019年为 - 304.7万美元[195] - 2020年上半年经营活动净现金使用0.5百万美元，主要因净亏损1250万美元和营运资金变动使用现金530万美元，部分被调整项提供的1730万美元现金抵消[207] - 2020年上半年投资活动净现金使用740万美元，主要因资本支出470万美元和内部使用软件成本资本化270万美元[209] - 2020年上半年融资活动净现金提供180万美元，包括行使股票期权发行普通股所得250万美元和保险融资安排所得200万美元，部分被租赁和贷款支付等抵消[211] - 2020年上半年债务义务增加350万美元，融资租赁义务增加200万美元，经营租赁义务减少40万美元[213] 各业务线客户及收入数据关键指标变化 - 2020年第二季度和上半年平均提供商客户数量分别为1668个和1650个，去年同期分别为1558个和1554个[139] - 2020年第二季度和上半年每个提供商客户平均收入分别为17360美元和34099美元，去年同期分别为16472美元和31126美元[139] - 2020年第二季度和上半年患者支付量分别为4.66亿美元和9.21亿美元，去年同期分别为4.64亿美元和9.25亿美元[139] - 2020年第二季度和上半年通过支付促进模式处理的信用卡和借记卡患者支付量分别占患者支付量的82%和83%；上半年均占83%[141][149] - 2020年Q3订阅及相关服务收入1.7129亿美元，较2019年Q3的1.4004亿美元增长3125万美元，增幅22%；2020年H1为3.2728亿美元，较2019年H1的2.6686亿美元增长6042万美元，增幅23%[154][156] - 2020年Q3支付处理费收入1.1828亿美元，较2019年Q3的1.1665亿美元增长163万美元，增幅1%；2020年H1为2.3535亿美元，较2019年H1的2.3222亿美元增长313万美元，增幅1%[154][156] - 2020年Q3生命科学收入6052万美元，较2019年Q3的5148万美元增长904万美元，增幅18%；2020年H1为1.2142亿美元，较2019年H1的9218万美元增长2924万美元，增幅32%[154][156] 各业务线成本及费用数据关键指标变化 - 2020年Q3剔除折旧和摊销后的收入成本为5271万美元，较2019年Q3的4210万美元增长1061万美元，增幅25%；2020年H1为1.0005亿美元，较2019年H1的8206万美元增长1799万美元，增幅22%[157][159] - 2020年Q3支付处理费用为6747万美元，较2019年Q3的7101万美元减少354万美元，降幅5%；2020年H1为1.3595亿美元，较2019年H1的1.405亿美元减少455万美元，降幅3%[161][162] - 2020年Q3销售和营销费用为1.0098亿美元，较2019年Q3的8120万美元增长1978万美元，增幅24%；2020年H1为1.9532亿美元，较2019年H1的1.5822亿美元增长3710万美元，增幅23%[163][165] - 2020年Q3研发费用为5530万美元，较2019年Q3的4690万美元增长840万美元，增幅18%；2020年H1为1.0535亿美元，较2019年H1的8989万美元增长1546万美元，增幅17%[168][170] - 2020年Q3一般及行政费用为9631万美元，较2019年Q3的7421万美元增长2210万美元，增幅30%；2020年H1为1.8351亿美元，较2019年H1的1.3665亿美元增长4686万美元，增幅34%[172][174] - 2020年Q3折旧费用为2410万美元，较2019年Q3的2136万美元增长274万美元，增幅13%[176] - 2020年7月31日止三个月折旧费用从210万美元增至240万美元，增幅0.3百万美元；六个月从430万美元增至470万美元，增幅0.4百万美元，归因于PhreesiaPads、Arrivals Stations和数据中心折旧[177][178] - 2020年7月31日止三个月摊销费用从130万美元增至160万美元，增幅0.4百万美元，增幅28%；六个月从250万美元增至300万美元，增幅0.5百万美元，增幅19%，因资本化内部使用软件开发成本增加[179][180] - 2020年7月31日止三个月其他收入从30万美元增至40万美元，增幅0.1百万美元，增幅30%，因外币相关收益增加；六个月其他费用从80万美元减至30万美元，降幅0.5百万美元，降幅64%，因无债务清偿相关损失[181][182] - 2020年7月31日止三个月认股权证负债公允价值变动从290万美元减至0，降幅290万美元，降幅100%；六个月从330万美元减至0，降幅330万美元，降幅100%，因认股权证转换为股权分类认股权证[184][185] - 2020年7月31日止三个月利息费用从70万美元减至40万美元，降幅0.3百万美元，降幅44%；六个月从150万美元减至70万美元，降幅0.8百万美元，降幅52%，因公司用IPO收益偿还债务及现金余额增加获利息收入[186][187] - 2020年7月31日止三个月所得税拨备从5.1万美元增至6.6万美元，增幅1.5万美元，增幅29%；六个月从11.9万美元增至17.7万美元，增幅5.8万美元，增幅49%，因应计某些州所得税[188][189] 公司业务影响因素 - 新冠疫情影响公司业务，导致患者就诊量下降，影响订阅及相关服务、支付处理和生命科学业务收入[134][136] - 公司业务受季节性因素影响，年初支付处理收入增加，生命科学解决方案订单有季节性[196] 公司融资及债务情况 - 2019年7月公司完成IPO，出售10681423股普通股，净收益约1.308亿美元，截至2020年7月31日，现金及现金等价物为8420万美元[197] - 2019年2月公司与硅谷银行签订首份贷款和担保协议，借款2000万美元用于偿还其他贷款人的未偿本金[199] - 2019年7月22日IPO结束时，公司用IPO净收益偿还硅谷银行循环信贷额度，余额为1770万美元[200] - 2020年5月5日公司签订第二份修订和重述的贷款和担保协议，循环信贷额度最高达5000万美元，取代现有最高2500万美元的额度（可增至最高6500万美元），为此产生费用50万美元[201] - 截至2020年7月31日，循环信贷额度的利率为4.5%，公司需支付每年10万美元的承诺费，可用额度为2930万美元[202] - 截至2020年7月31日，长期债务义务总计2349.4万美元，利息465.8万美元，融资租赁义务640.7万美元，经营租赁义务272.6万美元，采购义务117.4万美元[214] 利率相关情况 - 截至2020年7月31日，《华尔街日报》 prime 利率为3.25%，公司认为利率增减100个基点不会对经营成果或财务状况产生重大影响[221]