资产负债表 - 公司总资产为83.62亿美元，较2023年12月31日增加0.93%[6] - 总存款为64.36亿美元，较2023年12月31日减少1.74%[7] - 贷款净额为45.34亿美元，较2023年12月31日增加1.16%[6] - 公司总贷款为46.25亿美元[51] - 三个月内逾期贷款总额为8,100万美元[51] - 非履约贷款总额为7,656万美元[53] - 公司在2024年9月30日的贷款损失准备金余额为4.43亿美元[57,58] - 公司在2024年9月30日的其他借款余额为1.058亿美元[61] - 公司在2024年9月30日的FHLB借款余额为7.6亿美元[61] - 公司在2024年9月30日的长期债务总额为1.523亿美元[64] 损益表 - 非利息收入为1.38亿美元，较2023年同期增加5.34%[6] - 净利息收入为1.91亿美元，较2023年同期增加10.40%[6] - 拨备计提为1,602万美元，较2023年同期增加31.15%[6] - 非利息支出为1.41亿美元，较2023年同期增加3.65%[6] - 净利润为4,695万美元，较2023年同期增加10.53%[6] 资本充足性 - 资本充足率为13.91%，较2023年12月31日下降0.24个百分点[6] - 不良贷款率为0.41%，较2023年12月31日下降0.01个百分点[6] 现金流量 - 公司存款净变动为-1.14亿美元[14] - 其他借款净变动为-4.04亿美元[14] - 联邦住房贷款银行借款收益为60.69亿美元，偿还为55.22亿美元[14] - 购买/赎回次级票据为180.5万美元[14] - 股票期权行权收益为140.3万美元[14] - 购买公司股票为151万美元[14] - 现金股利支付为3.27亿美元[14] - 利息支付为15.07亿美元，所得税支付为1.2亿美元[15] - 期末现金及现金等价物余额为4.86亿美元[14] 投资组合 - 公司将投资证券从可供出售转移至持有至到期[26] - 公司将投资证券和抵押贷款支持证券作为抵押品用于联邦储备银行借款、回购协议和公共资金存款等用途[27] - 公司可供出售投资证券中的州政府和政治分支机构债券在12个月以上持续亏损的未实现亏损为32.044亿美元[28] - 公司持有至到期的州政府和政治分支机构债券在12个月以上持续亏损的未实现亏损为110.543亿美元[29] - 公司持有至到期的公司债券和其他债券在12个月以上持续亏损的未实现亏损为10.387亿美元[30] - 公司AFS债券证券中有868,000美元的减值损失[31] - 公司AFS和HTM债券证券的应计利息分别为840万美元和820万美元[31] - 公司AFS证券组合在9个月内有250万美元的净实现损失[33] - 公司AFS证券组合在3个月内有868,000美元的减值损失[34] - 公司AFS证券组合中有271只债券处于未实现亏损状态[31] - 公司HTM证券组合中有2只债券评级低于投资级别,但预期信用损失不重大[31] - 公司AFS证券组合中的国债和政府机构抵押贷款证券历史上没有信用损失[31] - 公司AFS证券组合中的公司债券和其他投资证券主要为投资级别[31] - 公司权益投资在本季度和上年同期分别有19.1万美元和-16.3万美元的未实现收益[38] - 公司FHLB股票在本季度未发生减值[39] 贷款组合 - 公司主要向消费者提供抵押贷款,主要抵押品为汽车等有标题的设备[46] - 公司根据借款人的还款能力、信用记录等因素对贷款进行风险评级[47] - 2024年9月30日和2023年12月31日的关注贷款中,大部分是在2024年和2023年续贷的,但最初的贷款发放时间较早[47] - 2024年9月30日的贷款中包括90万美元的已核销的活期存款透支[48] - 总贷款规模达到4,578,048美元[49] - 商业房地产贷款总额达到2,422,612美元[49] - 1-4家庭住宅房地产贷款总额达到755,406美元[49] - 商业贷款总额达到358,854美元[49] - 个人贷款总额达到53,318美元[49] - 当期总计计提贷款损失准备2,128美元[49] - 建筑房地产贷款总额达到585,817美元[49] - 市政贷款总额达到402,041美元[49] - 当期商业房地产贷款无新增不良贷款[49] - 当期市政贷款无新增不良贷款[49] 风险管理 - 公司面临的主要风险包括通胀、利率波动、经济衰退、网络安全、监管变化等[90,91] - 公司利用联邦储备银行的BTFP计划降低整体融资成本和增强利率风险头寸[99] - 公司资本比率和备用流动性来源保持稳健[99] - 公司市场前景整体积极,但高通胀和利率波动可能对借款人产生负面影响[97] 其他 - 公司第三季度净利润为20.524亿美元,同比增长11.3%[8] - 第三季度存款服务收入为6.199亿美元,同比下降4.3%[8] - 第三季度净利息收入为55.464亿美元,同比增长4.1%[8] - 第三季度拨备计提2.389亿美元,同比下降65.8%[8] - 第三季度非利息收入为8.171亿美元,同比下降24.6%[8] - 第三季度非利息支出为36.332亿美元,同比增长2.2%[8] - 前三季度净利润为66.708亿美元,同比下降3.8%[8] - 前三季度净利息收入为162.42亿美元,同比增长1.2%[8] - 前三季度拨备计提1.962亿美元,同比下降71.5%[8] - 前三季度非利息收入为29.452亿美元,同比下降11.7%[8]