董事会及各委员会会议情况 - 2024财年审计委员会开会6次，风险政策与评估委员会、财务与业务委员会、提名薪酬与运营委员会均开会5次，反洗钱合规与可持续发展委员会开会7次[555][561][564][570][573] - 2024年董事会举行8次会议，董事平均出席率为93%[550] - 2024年董事会举行6次执行会议，由Miguel Heras主持[550] - 2024年审计委员会、风险政策与评估委员会、财务与业务委员会、反洗钱合规与可持续发展委员会、提名薪酬与运营委员会分别召开会议6次、5次、5次、7次、5次[551] 员工情况 - 截至2024年12月31日，公司永久员工总数为322人，较2023年的268人、2022年的238人有所增加，员工来自18个国家，其中96%来自拉丁美洲国家[580] - 截至2024年12月31日，公司共有322名永久员工，较2023年的268名和2022年的238名有所增加[580] - 2024年公司员工来自18个国家，其中96%来自拉丁美洲国家[580] 总股本情况 - 截至2024年12月31日，公司总股本增至13.37亿美元，较2023年的12.04亿美元和2022年的10.69亿美元有所增加，2024年总股本增加1.33亿美元，增幅为11%[454] - 截至2023年12月31日，公司总股本增至12.04亿美元，较2022年的10.69亿美元和2021年的9.92亿美元有所增加，2023年总股本增加1.35亿美元，增幅为13%[455] 利润及股息情况 - 2024年利润总计2.06亿美元，扣除已宣布的7350万美元现金股息后，留存收益增加1.19亿美元，每股股息为2.00美元[454] - 2023年利润总计1.66亿美元，扣除已宣布的3600万美元现金股息后，留存收益增加1.30亿美元，每股股息为1.00美元[455] - 2024年公司利润为2.059亿美元，合每股5.60美元，2023年为1.662亿美元，合每股4.55美元，利润增长3970万美元，增幅24%[471] - 2023年银行利润总计1.662亿美元，每股4.55美元，2022年为9200万美元，每股2.54美元，利润增长7410万美元，增幅81%[478] 各委员会职责 - 审计委员会负责协助董事会履行监督职责，包括财务信息处理、财务报表完整性等[554] - 风险政策与评估委员会负责审查和推荐企业风险管理政策，评估风险暴露情况等[559] - 财务与业务委员会负责审查和分析公司业务发展和财务管理相关问题[564] - 提名薪酬与运营委员会负责协助董事会进行董事候选人提名、薪酬推荐等工作[574] - 风险政策与评估委员会负责审查和推荐企业风险管理政策，评估和批准信贷额度等[559][560] - 反洗钱合规与可持续发展委员会负责合规事务和监督银行的可持续发展计划[567][569] - 提名薪酬与运营委员会负责识别董事会成员候选人、推荐高管薪酬政策等[574] 监管准备金及资本比率情况 - 截至2024年12月31日，监管准备金总额为1.497亿美元，2023年和2022年为1.36亿美元[458] - 截至2024年12月31日，总股本与总资产的资本比率为11.3%，一级资本比率为15.5%，2023年分别为11.2%和15.4%；2024年总资产与总股本比率为8.9倍，与2023年持平[459] - 截至2024年12月31日，公司监管资本充足率为13.6%，与2023年持平[460] - 截至2024年12月31日，银行根据巴塞尔III资本充足率准则计算的一级资本比率为15.5%，2023年为15.4%[475] - 2024年资产与权益比率稳定在8.9倍，与2023年相同[475] 表外安排及相关收入情况 - 截至2024年12月31日，表外安排总额为1.056635亿美元，2023年为8362.34万美元，2022年为6564.14万美元；贷款承诺和金融担保合同总额为1.41438亿美元，2023年为1.063706亿美元，2022年为7793.74万美元[463] - 2024年表外安排的手续费和佣金收入为3400万美元，2023年为2600万美元，2022年为1600万美元[463] 贷款承诺和金融担保合同损失准备金情况 - 截至2024年12月31日，贷款承诺和金融担保合同损失准备金总额为540万美元，2023年为510万美元，2022年为360万美元[464] 合同义务和商业承诺情况 - 截至2024年12月31日，公司合同义务总额为105.4亿美元，商业承诺总额为16.59亿美元[466][467] 净利息收入情况 - 2024年净利息收入为2.592亿美元，2023年为2.332亿美元，增长2600万美元，增幅11%[472] - 2023年银行净利息收入总计2.332亿美元，2022年为1.48亿美元，增长8520万美元，增幅58%[479] 手续费和佣金情况 - 2024年手续费和佣金总额为4440万美元，2023年为3250万美元，增长1190万美元，增幅37%[473] - 2023年手续费和佣金总计3250万美元，2022年为1980万美元，增长1270万美元，增幅64%[480] 平均总股权回报率情况 - 2024年平均总股权回报率（ROAE）为16.2%，2023年为14.7%，得益于年度利润增长24%和强劲的经常性经营业绩[475] 银行效率比率情况 - 2024年银行效率比率提高至26.5%，2023年为27.2%，因总收入增长14%抵消了更高的运营费用[476] - 2023年银行效率比率达到27%，2022年为33%，因总收入增长60%抵消了更高的运营费用[482] 加权平均资金成本情况 - 2024年加权平均资金成本为5.61%，2023年为5.30%，增加31个基点，归因于上半年市场利率上升[477] - 2023年加权平均资金成本为5.30%，2022年为2.39%，增加291个基点，归因于2023年市场利率上升[483] 董事会成员情况 - José Alberto Garzón自2017年起担任董事会董事，自2003年起担任哥伦比亚外贸银行法律副总裁兼秘书长[491] - Tarciana Gomes Medeiro自2024年4月起担任董事会成员，自2023年起担任巴西银行首席执行官兼董事会成员[492] - Angelica Ruiz Celis自2023年3月起担任董事会成员，自2020年起担任英国石油公司高级副总裁[494] - Mario Covo自1999年起担任董事会董事，是2013年成立的DanaMar LLC和2019年成立的Larch Lane Partners的创始合伙人[495] - Miguel Heras Castro自2015年起担任董事会董事，2019年当选董事会主席，自1999年起担任巴拿马Inversiones Bahia, Ltd.董事总经理兼董事会成员[496] - Ricardo Manuel Arango自2016年起担任董事会董事，自2004年起在巴拿马Arias, Fábrega & Fábrega律师事务所担任多个领导职位[497] - Roland Holst自2017年起担任董事会成员，2017年5月至10月担任财务主管兼董事会当然成员，2012 - 2017年担任巴拉圭中央银行董事会董事[499] - Alexandra Aguirre自2020年起担任董事会董事，2022年6月起成为佛罗里达州迈阿密Holland and Knight LLP合伙人[500] - Isela Costantini自2019年起担任董事会董事，是阿根廷GST金融服务公司首席执行官，1998年开始在通用汽车工作[501] 股东投票权相关 - 关于股东在选举董事方面的投票权描述见第10项“附加信息 - 组织章程细则”[502] 高管薪酬及相关情况 - 2024年公司向现任高管支付的可变现金补偿总额为1,543,004美元[519] - 2024年2月20日，公司向现任高管授予总计143,976个对应2023年绩效的受限股票单位，每年归属25%，首次归属在2024年3月20日，截至2024年12月31日，与这些受限股票单位相关的补偿成本为4,404,431美元，剩余2,822,724美元将在3.1年内分摊[521] - 2024年，公司在确定缴费计划的工资费用中列支50,268美元[522] - 2024年提名、薪酬和运营委员会聘请专业顾问审查公司的薪资补偿方案[517] - 2024年首席执行官薪酬包括年薪50万美元、短期可变现金绩效薪酬415,285美元、价值1,038,462美元的限制性股票单位以及9,795美元的额外福利[523] - 2024年4月17日年度股东大会上，94.94%的投票支持2023财年高管薪酬计划[524] 高管变动情况 - 安娜·格拉谢拉·德·门德斯将于2025年4月25日辞去首席财务官一职，安妮特·范·霍尔德·德·索利斯将接任[506][507] 高管背景情况 - 塞缪尔·卡尼乌毕业于巴西的基金会格图利奥·瓦加斯大学和纽约哥伦比亚大学，毕业成绩排名前5%[504] - 豪尔赫·萨拉斯自2020年3月9日起担任公司首席执行官，此前曾在巴内斯科金融集团任职多年[503] - 杰拉尔丁·阿布雷乌于2024年9月被任命为执行副总裁兼技术与运营主管（首席技术官），有超过25年在拉丁美洲金融领域领导技术变革的经验[515] 股票激励计划情况 - 2008年董事会批准2008年股票激励计划，2015年修订并重新表述为2015年股票激励计划[520] 确定缴费计划情况 - 公司为外派高管设立确定缴费计划，银行缴费按符合条件高管年薪的一定比例确定[522] 董事薪酬及持股情况 - 2024年银行向董事支付的现金薪酬总额为1,027,750美元[532] - 2024财年授予非员工董事的限制性股票总数为57,000股E类股，总成本为1,663,260美元，其中734,796美元在2024年登记，剩余928,464美元将在2.3年内计入收入[533] - 截至2024年12月31日，银行高管和董事共持有1,179,178股E类股，占已发行和流通E类股的4.1%[534] 董事津贴情况 - 每位非员工董事每年获得85,000美元现金津贴，董事会主席为135,000美元[530] - 审计委员会主席额外获得8,500美元年度津贴，其他委员会主席额外获得5,000美元[531] 股份所有权指引情况 - 自2013年10月起，董事会为董事和高管制定股份所有权指引，目前所有董事会成员和高管均符合要求[542][543][545] 审计委员会组成情况 - 审计委员会至少由三名独立董事组成，其中罗兰·霍尔斯特是“审计委员会财务专家”[552][553] 公司治理层面委员会设置情况 - 董事会决定不在公司治理层面设立专门委员会，相关事务由提名薪酬与运营委员会向董事会提出建议[578] 企业治理手册情况 - 公司的企业治理手册符合纽约证券交易所上市规则第303A条，可在公司网站查询[579]