收入和利润（同比环比） - 2025年前三个月净收入为2010万美元，较2024年同期的2340万美元减少330万美元，降幅14.2%[115][132] - 2025年前三个月摊薄后普通股每股收益为0.78美元，较2024年同期的0.91美元下降14.3%[115][132] - 2025年前三个月税前拨备前收益为3100万美元，较2024年同期的2930万美元增加170万美元，增幅5.9%[115][121][128] - 2025年第一季度净利息收入按完全税收等效基础计算增至5400万美元，较2024年同期增加530万美元，增幅10.9%[135] - 2025年第一季度计提信贷损失拨备费用680万美元，较2024年同期增加530万美元，增幅347.4%[138] - 2025年第一季度非利息收入降至1090万美元，较2024年同期减少170万美元，降幅13.4%[140] - 2025年第一季度财富顾问费增至286.7万美元，较2024年同期增加41.2万美元，增幅16.8%[140] - 2025年第一季度投资经纪费降至45.2万美元，较2024年同期减少7万美元，降幅13.4%[140] - 2025年第一季度银行自有寿险收入降至32.2万美元，较2024年同期减少71.4万美元，降幅68.9%[140] - 2025年第一季度净证券收益为0，较2024年同期增加4.6万美元，增幅100.0%[140] - 2025年第一季度平均总存款为58.75亿美元，较2024年同期增加2.443亿美元（4.3%）；平均总借款为1.001亿美元，较2024年同期减少7570万美元（43.1%）[162] 成本和费用（同比环比） - 2025年净收入下降主要因信贷损失拨备增加530万美元（347.4%）、非利息支出增加210万美元（6.7%）和非利息收入减少170万美元（13.4%），净利息收入增加550万美元（11.5%）部分抵消了这些影响[115][132] - 2025年第一季度非利息支出增至3280万美元，较2024年同期增加210万美元，增幅6.7%[141] - 2025年第一季度所得税费用降至420万美元，较2024年同期减少24.7万美元，降幅5.6%[142] 其他财务数据变化 - 2025年前三个月年化平均总股本回报率为11.70%，2024年同期为14.59%；年化平均总资产回报率为1.20%，2024年同期为1.44%[116] - 2025年前三个月公司平均权益与平均资产比率为10.29%，2024年同期为9.84%[116][121] - 2025年3月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率为10.09%，2024年3月31日为9.80%，2024年12月31日为10.19%[117] - 截至2025年3月31日，可供出售投资证券未实现损失为1.883亿美元，2024年3月31日为1.899亿美元，2024年12月31日为1.911亿美元[117] - 截至2025年3月31日，总资产为68.51亿美元，较2024年12月31日的66.78亿美元增加1.728亿美元，增幅2.6%[118] - 2024年12月31日至2025年3月31日，总存款增加5920万美元（1.0%），总借款增加1.082亿美元[118] - 2025年第一季度总平均生息资产为64.31亿美元，较2024年同期增加2.139亿美元，增幅3.4%[136] - 2025年第一季度总平均计息负债为47.16亿美元，较2024年同期增加1.843亿美元，增幅4.1%[136] - 2025年第一季度税收等效净息差为3.40%，较2024年同期扩大25个基点[137] - 截至2025年3月31日，现金及现金等价物增至2.352亿美元，较2024年12月31日增加6700万美元，增幅39.8%[144] - 2025年前三个月可供出售证券购买额为2220万美元，3月31日投资证券占总资产的16.5%，低于2024年12月31日的16.8%[146] - 截至2025年3月31日，房地产抵押贷款待售余额降至130万美元，较2024年12月31日减少40.5万美元，降幅23.8%[150] - 截至2025年3月31日，贷款总额增至51.31亿美元，较2024年12月31日增加9880万美元，增幅2.0%[151] - 截至2025年3月31日，不良资产总额增至5790万美元，较2024年12月31日增加100万美元，增幅1.7%[152] - 截至2025年3月31日，单独分析贷款总额增至8130万美元，较2024年12月31日增加270万美元，增幅3.4%[153] - 2025年3月31日，信贷损失拨备为总贷款的1.77%，较2024年12月31日的1.68%增加9个基点[155] - 2025年3月31日，商业办公空间贷款总计1.006亿美元，占总贷款的1.9%；商业房地产贷款约为银行风险资本的214.0%[157] - 截至2025年3月31日，分类贷款名单上有82个信贷关系，本金余额总计2.156亿美元，高于2024年12月31日的81个信贷关系和2.111亿美元[158] - 信贷损失拨备从2024年12月31日的8600万美元增加650万美元（7.5%）至2025年3月31日的9240万美元[160] - 2025年3月31日，公司可使用的未动用流动性为35.19亿美元，低于2024年12月31日的36.81亿美元[161] - 2025年3月31日，总存款较2024年12月31日增加5920万美元（1.0%）；核心存款减少2460万美元（0.4%）；经纪存款增加8380万美元（201.8%）[163] - 2025年3月31日，未受FDIC存款保险覆盖的存款比例为57.2%，低于2024年12月31日的62.1%[165] - 截至2025年3月31日，股东权益总额为6.945亿美元，较2024年12月31日增加1060万美元（1.5%）[166] - 截至2025年3月31日，公司资本水平仍被评为“资本充足”[167] - 截至2025年3月31日，合并报表的总资本（风险加权资产）为927,157千美元，比率为15.77%；银行的总资本为920,327千美元，比率为15.66%[169] - 截至2024年12月31日，合并报表的总资本（风险加权资产）为917,769千美元，比率为15.90%；银行的总资本为909,232千美元，比率为15.76%[169] 管理层讨论和指引 - 2025年公司预计从投资证券组合获得约8230万美元的本金和利息现金流[147] 利率对净利息收入影响 - 2025年3月31日的基础情景下，净利息收入为234,924千美元[176] - 利率下降300个基点时，净利息收入为227,082千美元，较基础情景减少7,842千美元，变化百分比为 -3.34%[176] - 利率下降200个基点时，净利息收入为231,453千美元，较基础情景减少3,471千美元，变化百分比为 -1.48%[176] - 利率下降100个基点时，净利息收入为233,729千美元，较基础情景减少1,195千美元，变化百分比为 -0.51%[176] - 利率下降50个基点时，净利息收入为234,477千美元，较基础情景减少447千美元，变化百分比为 -0.19%[176] - 利率下降25个基点时，净利息收入为234,760千美元，较基础情景减少164千美元，变化百分比为 -0.07%[176] - 利率上升25个基点时，净利息收入为234,975千美元，较基础情景增加51千美元，变化百分比为0.02%[176] - 利率上升50个基点时，净利息收入为234,987千美元，较基础情景增加63千美元，变化百分比为0.03%[176]