收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司利息和股息总收入分别为100288000美元和102758000美元[13] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息支出分别为46436000美元和49410000美元[13] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净利息收入分别为53852000美元和53348000美元[13] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息收入分别为10223000美元和9724000美元[13] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净利润分别为21507000美元和21511000美元[13] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司综合收益（亏损）分别为14591000美元和24114000美元[14] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司普通股每股现金股息均为0.36美元[13] - 2025年3月31日止三个月净利润为2.1507亿美元，2024年同期为2.1511亿美元[18,27] - 2025年第一季度其他综合损失为9364万美元，2024年为收益2603万美元[28] - 2025年第一季度重新分类调整后的净收益为609万美元，2024年为3502万美元[28,29] - 2025年第一季度，证券利息收入为2836.7万美元，2024年同期为2817.4万美元；2025年第一季度，AFS证券组合出售净实现损失为55.4万美元，2024年同期为1.8万美元[39] - 2025年第一季度，股权投资净收益为7.9万美元，2024年同期净损失为5.6万美元[44] - 2025年第一季度所得税费用为4721千美元，有效税率为18.0%；2024年同期所得税费用为4622千美元，有效税率为17.7%[114][115] - 2025年第一季度，公司净利息收入为5385.2万美元，较2024年同期增加50.4万美元，增幅0.9%[163][165] - 2025年第一季度，公司总利息收入为1.003亿美元，较2024年同期减少250万美元，降幅2.4%；总利息支出为4640万美元，较2024年同期减少300万美元，降幅6.0%[165] - 2025年第一季度，公司净利息收益率增至2.74%，2024年同期为2.72%；净利息利差和净利息利差（FTE）分别增至2.08%和2.20%，2024年同期分别为2.02%和2.16%[165] - 2025年第一季度，公司利息收入减少归因于生息资产平均收益率从2024年同期的5.38%降至5.23%，部分被平均余额增加7610万美元（增幅1.0%）所抵消；利息支出减少主要归因于付息负债利率从2024年同期的3.22%降至3.03%，部分被平均余额增加4060万美元（增幅0.7%）所抵消[168] - 2025年第一季度，平均生息资产增加主要源于MBS和贷款增加，部分被免税投资证券、生息存款、应税投资证券和联邦基金出售减少所抵消[168] - 2025年第一季度非利息收入为1022.3万美元，较2024年同期增长5.1%，主要因贷款销售收益和信托费增加[174] - 2025年第一季度非利息支出为3708.9万美元，较2024年同期增长0.6%，主要因其他非利息支出和专业费用增加[179] - 2025年第一季度税前收入为2620万美元，较2024年同期微增0.4%，所得税费用为470万美元[185] - 2025年第一季度，贷款损失准备金较2024年12月31日减少30万美元（0.6%），至4460万美元，占总贷款的0.98%[199] - 2025年第一季度平均资产回报率为1.03%，与2024年持平；平均股东权益回报率为10.57%，2024年为11.02%；基本股息支付率和摊薄股息支付率均为50.70%，与2024年持平；平均股东权益与平均总资产比率为9.75%，2024年为9.35%[210] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息支出分别为37089000美元和36881000美元[13] - 2025年和2024年第一季度员工福利计划净周期性福利成本（收入）分别为495000美元和 - 156000美元[76] - 2025年和2024年第一季度员工福利计划负债非现金调整分别为 - 614000美元和 - 167000美元[76] 其他财务数据 - 截至2025年3月31日和2024年3月31日，公司总负债和股东权益分别为8343300美元和8517448美元[12] - 截至2025年3月31日和2024年3月31日，公司股东权益分别为816623000美元和787922000美元[16] - 2025年经营活动提供的净现金为2.394亿美元，2024年为5.8292亿美元[18] - 2025年投资活动提供的净现金为17.2051亿美元，2024年使用的净现金为18.295亿美元[18] - 2025年融资活动使用的净现金为19.1181亿美元，2024年提供的净现金为3.3521亿美元[19] - 2025年基本和摊薄每股收益均为0.71美元，2024年同期亦为0.71美元[27] - 2025年3月31日约有55.6万股反摊薄股份，2024年同期有63万股[27] - 2025年3月31日累计其他综合损失为13.1814亿美元，2024年同期为11.0859亿美元[28] - 2025年3月31日现金及现金等价物期末余额为4.30971亿美元，2024年为4.69373亿美元[19] - 截至2025年3月31日，可供出售（AFS）证券摊销成本为15.09152亿美元，估计公允价值为14.57939亿美元；持有至到期（HTM）证券摊销成本为12.78394亿美元，估计公允价值为11.09108亿美元[31] - 截至2024年12月31日，AFS证券摊销成本为15.87416亿美元，估计公允价值为15.33894亿美元；HTM证券摊销成本为12.79234亿美元，估计公允价值为11.13482亿美元[31] - 2025年3月31日和2024年12月31日，资产负债表中累计其他综合收益（AOCI）包含的已转移证券未摊销、未实现净损失分别为1.031亿美元（税后8140万美元）和1.051亿美元（税后8300万美元）[32] - 2025年第一季度和2024年全年，公司未将任何证券从AFS转移至HTM[32] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，账面价值分别为22.3亿美元和21.8亿美元的投资证券和抵押支持证券（MBS）被质押[33] - 2025年3月31日和2024年12月31日，联邦住宅贷款银行（FRDW）的超额抵押品分别为4.252亿美元和4.317亿美元[33] - 截至2025年3月31日，AFS证券中处于未实现损失状态的公允价值为6.05961亿美元，未实现损失为5840万美元；HTM证券中处于未实现损失状态的公允价值为10.56457亿美元，未实现损失为1.70342亿美元[35] - 截至2024年12月31日，AFS证券中处于未实现损失状态的公允价值为11.79066亿美元，未实现损失为5473.2万美元；HTM证券中处于未实现损失状态的公允价值为9.94636亿美元，未实现损失为1.69781亿美元[35] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售（AFS）证券无信用损失准备金，AFS债务证券处于未实现损失状态的分别有361只和421只[36] - 2025年第一季度，持有至到期（HTM）证券预期信用损失为6.4万美元，被确认为信用损失[37] - 截至2025年3月31日，AFS和HTM债务证券应计利息应收款分别为830万美元和800万美元；2024年12月31日分别为1360万美元和1290万美元[38] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司合并资产负债表中记录的股权投资均为950万美元[42] - 截至2025年3月31日，贷款总额为45.67239亿美元，贷款损失准备金为446.23万美元，净贷款为45.22616亿美元；2024年12月31日，贷款总额为46.61597亿美元，贷款损失准备金为448.84万美元，净贷款为46.16713亿美元[46] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款包括18亿美元的业主和非业主占用房地产贷款、7.512亿美元的多户住宅物业贷款和310万美元的农田贷款[51] - 截至2025年3月31日，总贷款摊销成本基础为4567239千美元[56] - 建筑房地产贷款摊销成本基础为458101千美元[56] - 1 - 4户家庭住宅房地产贷款摊销成本基础为741432千美元[56] - 商业房地产贷款摊销成本基础为2577229千美元[56] - 商业贷款摊销成本基础为371643千美元[56] - 市政贷款摊销成本基础为371271千美元[56] - 个人贷款摊销成本基础为47563千美元[56] - 当期总贷款毛冲销额为613千美元[56] - 当期建筑房地产贷款毛冲销额为0千美元[56] - 当期1 - 4户家庭住宅房地产贷款毛冲销额为13千美元[56] - 截至2024年12月31日，总贷款为4661597000美元，当期总冲销额为3360000美元，其中包括1200000美元计入2024年发放的活期存款透支冲销[57] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，逾期贷款总额分别为13062000美元和11402000美元，当前贷款分别为4554177000美元和4650195000美元[58] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，非应计贷款分别为4254000美元和3185000美元，非盈利资产分别为32193000美元和3589000美元[59] - 2025年第一季度，公司对非应计贷款冲回14000美元利息收入，2024年同期为34000美元[60] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司抵押依赖型贷款分别为35200000美元和6900000美元，主要以房地产和设备为抵押[61] - 截至2025年3月31日，无1 - 4户家庭住宅物业担保且正在进行正式止赎程序的贷款；2024年12月31日，此类贷款为40000美元[61] - 2025年第一季度有两笔总计27500000美元的贷款进行了展期重组；截至2025年3月31日，非盈利资产中有四笔总计27500000美元的重组贷款；2024年第一季度无贷款重组[63] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，无应计且无相关信贷损失准备金的贷款分别为921000美元和650000美元[60] - 2025年3月31日，重组贷款增加是由于一笔27500000美元的商业房地产贷款展期[60] - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款组合应计利息分别为1990万美元和2020万美元[66] - 2025年3月31日其他借款余额为7969.8万美元，平均未偿金额为1.08352亿美元，最高未偿金额为2.59317亿美元，加权平均利率为5.3%，期末利率为3.5%[67] - 2025年3月31日FHLB借款余额为6.11719亿美元，平均未偿金额为6.14897亿美元，最高未偿金额为6.51782亿美元，加权平均利率为3.9%，期末利率为4.0%[67] - 截至2025年3月31日，借款安排的总债务为6.91417亿美元，其中一年内到期的为6.90223亿美元[68] - 2025年3月31日和2024年12月31日，回购协议分别为7970万美元和7640万美元[69] - 截至2025年3月31日，公司通过证券、FHLB股票等抵押从FHLB可获得的额外资金净额约为17.9亿美元[71] - 2025年3月31日长期债务总额为1.52354亿美元，较2024年12月31日的1.52316亿美元略有增加[72] - 2020年11月6日发行的1亿美元固定 - 浮动利率次级票据，2025年11月14日前固定利率为3.875%，之后按浮动利率计算[75] - 2025年