公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为5358.99亿美元，较2024年12月31日的5311.76亿美元增长0.89%[19] - 2025年第一季度，公司总利息收入为59.88亿美元，较2024年同期的61.84亿美元下降3.17%[22] - 2025年第一季度，公司总利息支出为24.81亿美元，较2024年同期的28.12亿美元下降11.77%[22] - 2025年第一季度，公司净利息收入为35.07亿美元，较2024年同期的33.72亿美元增长4.00%[22] - 2025年第一季度，公司非利息收入为13.92亿美元，较2024年同期的14.46亿美元下降3.73%[22] - 2025年第一季度，公司非利息支出为29.06亿美元，较2024年同期的29.53亿美元下降1.59%[22] - 2025年第一季度，公司净利润为12.61亿美元，较2024年同期的12.00亿美元增长5.08%[22] - 2025年第一季度，公司综合收益总额为22.24亿美元，较2024年同期的4.84亿美元增长359.46%[24] - 截至2025年3月31日，公司股东权益总额为646.35亿美元，较2024年12月31日的636.79亿美元增长1.50%[19] - 2025年第一季度，公司基本每股收益为0.88美元，较2024年同期的0.82美元增长7.32%[22] - 2025年第一季度净收入为12.61亿美元，2024年同期为12亿美元[29] - 2025年第一季度经营活动净现金为7.46亿美元，2024年同期为 -9.9亿美元[29] - 2025年第一季度投资活动净现金为 -16.31亿美元，2024年同期为59.03亿美元[29] - 2025年第一季度融资活动净现金为32.88亿美元，2024年同期为 -5.72亿美元[29] - 2025年3月31日现金及现金等价物为421.71亿美元，2024年同期为349.85亿美元[29] - 2025年第一季度持续经营业务归属于普通股股东的净利润为11.57亿美元，2024年为10.27亿美元；2025年基本每股收益为0.88美元，2024年为0.82美元；2025年摊薄每股收益为0.87美元，2024年为0.81美元[156] - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为12亿美元，同比增长6.0%，摊薄后每股收益为0.87美元，同比增加0.06美元，增长7.4%[184] - 2025年第一季度持续经营业务净收入为13亿美元，2024年第一季度为11亿美元；应税等效净利息收入同比增加1.3亿美元，增长3.8%，净利息收益率为3.01%，上升13个基点[185] - 2025年第一季度非利息收入同比下降5400万美元，降幅3.7%，主要因投资银行、交易收入和财富管理收入降低[186] - 2025年第一季度非利息支出同比下降4700万美元，降幅1.6%，调整后非利息支出增加4100万美元，增长1.5%[188] - 2025年第一季度资产质量和资本比率保持强劲，非不良贷款和租赁占比0.48%，较2024年12月31日上升1个基点[190][191][192] - 2025年第一季度信贷损失拨备为4.58亿美元，2024年第一季度为5亿美元；净冲销率为60个基点，较2024年第一季度下降4个基点[192] - 截至2025年3月31日，公司CET1比率为11.3%，较2024年12月31日下降20个基点[192] - 2025年第一季度公司宣布普通股股息为每股0.52美元，回购5亿美元普通股，股息支付率为59%，总支付率为102%[192] - 2025年第一季度平均综合流动性覆盖率为111%，高于监管最低要求100%[192] - 2025年第一季度平均盈利资产减少2.83亿美元，降幅0.1%，平均存款增加31亿美元，增长0.8%，平均短期借款增加41亿美元，增长16%，平均长期债务减少83亿美元，降幅20%[195] - 2025年第一季度平均利率差为2.24%，2024年为1.99%；应税等效净息差2025年为3.01%，2024年为2.88%[196] - 2025年第一季度信贷损失拨备为4.58亿美元，2024年同期为5亿美元，本季度净冲销率为0.60%，较上一季度下降4个基点[199] - 2025年第一季度非利息收入为13.92亿美元，较2024年同期下降5400万美元，降幅3.7%，主要因投行业务和交易收入及财富管理收入减少[201] - 2025年第一季度非利息支出为29.06亿美元，较2024年同期下降4700万美元，降幅1.6%，主要因监管成本和人事费用降低[204] 公司业务线出售情况 - 2024年2月20日公司协议出售TIH剩余普通股股权，企业价值155亿美元，5月6日完成出售[36] - 2024年第一季度TIH已终止经营业务净收入为6400万美元[37] - 2025年第一季度，公司出售9000万美元商业房地产抵押贷款，2024年同期为14.67亿美元[85] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，证券融资交易中证券买入返售资产净额为4000万美元，2024年12月31日为4500万美元[42] - 截至2025年3月31日，可转售或再质押抵押品公允价值为28亿美元，其中已转售或再质押证券公允价值为21亿美元[43] - 2025年3月31日证券卖出回购协议总额为27.78亿美元，2024年12月31日为96.75亿美元[44] - 截至2025年3月31日，可供出售（AFS）证券摊销成本为7.3369亿美元，净未实现损失为5357万美元，公允价值为6.8012亿美元；持有至到期（HTM）证券中住宅机构抵押支持证券（MBS）摊销成本为4.9876亿美元，净未实现损失为9438万美元，公允价值为4.0438亿美元[45] - 截至2024年12月31日，AFS证券摊销成本为7.3448亿美元，净未实现损失为5984万美元，公允价值为6.7464亿美元；HTM证券中住宅机构MBS摊销成本为5.064亿美元，净未实现损失为1.0354亿美元，公允价值为4.0286亿美元[45] - 2025年3月31日，房利美（FNMA）证券摊销成本为2.9331亿美元，公允价值为2.4928亿美元；房地美（FHLMC）证券摊销成本为2.9693亿美元，公允价值为2.5086亿美元[45] - 2025年第一季度，证券总实现收益为200万美元，总实现损失为300万美元，净证券收益（损失）为 - 100万美元[48] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司未为AFS或HTM证券建立信用损失准备（ACL），证券组合的未实现损失主要因市场利率变化而非发行人或基础贷款的信用质量[47] - 截至2025年3月31日，证券投资组合总计1179亿美元，较2024年12月31日的1181亿美元略有减少[217] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，美国国债、政府支持企业和机构抵押贷款支持证券占证券投资组合总额的99.7%[217] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，商业及工业贷款当前金额为15.597亿美元，30 - 89天逾期金额为1180万美元，90天以上逾期金额为50万美元，非执行金额为5860万美元，总计15.6679亿美元[50] - 截至2025年3月31日，商业房地产（CRE）贷款当前金额为1.9272亿美元，30 - 89天逾期金额为120万美元，非执行金额为2940万美元，总计1.9578亿美元[50] - 截至2025年3月31日，住宅抵押贷款当前金额为5.4759亿美元，30 - 89天逾期金额为6310万美元，90天以上逾期金额为5300万美元，非执行金额为1790万美元，总计5.6099亿美元[50] - 截至2025年3月31日，间接汽车贷款当前金额为2.2896亿美元，30 - 89天逾期金额为4840万美元，非执行金额为2480万美元，总计2.3628亿美元[50] - 截至2025年3月31日，信用卡贷款当前金额为4705万美元，30 - 89天逾期金额为710万美元，90天以上逾期金额为520万美元，总计4828万美元[50] - 截至2024年12月31日，公司贷款总额为30.6383亿美元，其中当前贷款为30.2418亿美元，30 - 89天逾期贷款为1949万美元，90天及以上逾期贷款为587万美元，不良贷款为1429万美元[51] - 截至2024年12月31日，商业和工业贷款总额为15.4848亿美元，其中当前贷款为15.414亿美元，30 - 89天逾期贷款为168万美元，90天及以上逾期贷款为19万美元，不良贷款为521万美元[51] - 截至2024年12月31日，CRE贷款总额为2.0363亿美元，其中当前贷款为2.0004亿美元，30 - 89天逾期贷款为60万美元，90天及以上逾期贷款为1万美元，不良贷款为298万美元[51] - 截至2024年12月31日，商业建筑贷款总额为8520万美元，其中当前贷款为8514万美元，30 - 89天逾期贷款为3万美元，不良贷款为3万美元[51] - 截至2024年12月31日，住宅抵押贷款总额为5.5599亿美元，其中当前贷款为5.4233亿美元，30 - 89天逾期贷款为719万美元，90天及以上逾期贷款为481万美元，不良贷款为166万美元[51] - 截至2025年3月31日，公司贷款总额为30.8638亿美元，其中2025年发放贷款为1.814亿美元，2024年为4.6285亿美元，2023年为3.0145亿美元，2022年为5.0096亿美元，2021年为3.4471亿美元，之前年份为4.8833亿美元，循环信贷为7.7571亿美元，转换为定期贷款为3355万美元，其他为 - 258万美元[53] - 截至2025年3月31日，商业和工业贷款总额为15.6679亿美元，其中合格贷款为15.0045亿美元，次级贷款为3541万美元，不良贷款为586万美元[53] - 截至2025年3月31日，CRE贷款总额为1.9578亿美元，其中合格贷款为1.6217亿美元，特别关注贷款为1211万美元，次级贷款为1856万美元，不良贷款为294万美元[53] - 截至2025年3月31日，商业建筑贷款总额为8766万美元，其中合格贷款为6048万美元，特别关注贷款为1233万美元，次级贷款为1483万美元，不良贷款为2万美元[53] - 截至2025年3月31日，住宅抵押贷款总额为5.6099亿美元，其中当前贷款为5.4759亿美元，30 - 89天逾期贷款为631万美元，90天及以上逾期贷款为530万美元，不良贷款为179万美元[53] - 截至2024年12月31日，公司贷款摊销成本基础总计30.6383亿美元，其中商业和工业贷款为15.4848亿美元，CRE贷款为2.0363亿美元，商业建筑贷款为0.852亿美元，消费者贷款为12.2652亿美元[54] - 2024年公司各类贷款总冲销额为2.216亿美元，其中商业和工业贷款冲销额为0.0395亿美元，CRE贷款冲销额为0.0316亿美元，间接汽车贷款冲销额为0.0591亿美元等[54] - 2025年第一季度贷款修改总额为14.39亿美元，占融资应收款的0.47%；2024年第一季度贷款修改总额为10.9亿美元，占融资应收款的0.35%[64] - 2025年3月31日商业和工业贷款修改中，续期金额为2.83亿美元，付款延迟金额为4600万美元，总计3.29亿美元，占该类融资应收款的0.21%；2024年同期续期金额为1.42亿美元，资本化金额为100万美元，付款延迟金额为1500万美元，总计1.58亿美元，占比0.10%[64] - 2025年3月31日商业房地产（CRE）贷款修改金额为2.23亿美元，占该类融资应收款的1.14%；2024年同期为1.9亿美元，占比0.86%[64] - 2025年3月31日住宅抵押贷款修改金额为1.93亿美元，占该类融资应收款的0.34%；2024年同期为1.13亿美元，占比0.21%[64] - 2025年3月31日间接汽车贷款修改金额为6.37亿美元，占该类融资应收款的2.70%；2024年同期为5.62亿美元，占比2.54%[64] - 2025年3月31日商业和工业贷款续期时，期限延长7个月，利率提高0.2%；2024年同期期限延长11个月，利率提高0.5%[65][67] - 2025年3月31日信用卡贷款修改时，利率降低17%[65