公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为814.91亿美元，较2024年12月31日的821.52亿美元有所下降[21] - 截至2025年3月31日，公司总负债为724.47亿美元，较2024年12月31日的730.41亿美元有所下降[21] - 截至2025年3月31日，公司总权益为90.44亿美元，较2024年12月31日的91.11亿美元有所下降[21] 公司现金及相关资产关键指标变化 - 2025年3月31日现金及银行存款为9.15亿美元，2024年12月31日为9.06亿美元[21] - 2025年3月31日计息银行存款为11.64亿美元，2024年12月31日为15.38亿美元[21] - 2025年3月31日联邦基金出售及证券回购协议为7.28亿美元，2024年12月31日为6.31亿美元[21] - 2025年3月31日交易证券为13.76亿美元，2024年12月31日为13.87亿美元[21] - 2025年3月31日可供出售证券公允价值为80.75亿美元，2024年12月31日为78.96亿美元[21] - 2025年3月31日持有至到期证券公允价值为10.92亿美元，2024年12月31日为10.83亿美元[21] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为3.49亿美元，2024年同期为8.38亿美元[34] - 2025年第一季度投资活动提供的净现金为6.93亿美元，2024年同期使用8.76亿美元[34] - 2025年第一季度融资活动使用的净现金为9.36亿美元，2024年同期为1.27亿美元[34] - 2025年第一季度现金及现金等价物净增加1.06亿美元，2024年同期净减少1.65亿美元[34] - 截至2025年3月31日，现金及现金等价物期末余额为16.43亿美元，2024年同期为15.66亿美元[34] 公司贷款和租赁关键指标变化 - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款和租赁应计利息分别为2.58亿美元和2.71亿美元[60] - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款和租赁摊余成本分别为62.215亿美元和62.565亿美元，贷款和租赁损失准备分别为8220万美元和8150万美元[61] - 2025年3月31日和2024年12月31日，账面价值分别为457亿美元和458亿美元的贷款和租赁被用作借款抵押[63] - 截至2025年3月31日，公司对抵押贷款公司的贷款为34亿美元，对金融和保险公司的贷款为35亿美元，占商业和工业（C&I）投资组合的20%[64] - 2025年3月31日和2024年12月31日，C&I贷款总额分别为33.354亿美元和33.428亿美元[69] - 2025年3月31日，“通过”（PD 1 - 12）等级的C&I贷款为31.554亿美元，“特别提及”（PD 13）等级为5020万美元，“次级、可疑或损失”（PD 14 - 16）等级为1.298亿美元[69] - 2024年12月31日，“通过”（PD 1 - 12）等级的C&I贷款为31.593亿美元，“特别提及”（PD 13）等级为6290万美元，“次级、可疑或损失”（PD 14 - 16）等级为1.206亿美元[69] - 截至2025年3月31日，CRE贷款总额为1.4139亿美元，其中Pass级贷款为1.2291亿美元，Special Mention级贷款为645万美元，Substandard、Doubtful或Loss级贷款为1203万美元[70] - 截至2024年12月31日，CRE贷款总额为1.4421亿美元，其中Pass级贷款为1.2612亿美元，Special Mention级贷款为688万美元，Substandard、Doubtful或Loss级贷款为1121万美元[70] - 截至2025年3月31日，消费者房地产贷款总额为1.4089亿美元，其中FICO分数740及以上的贷款为9887万美元[74] - 截至2024年12月31日，消费者房地产贷款总额为1.4047亿美元，其中FICO分数740及以上的贷款为9854万美元[74] - 截至2025年3月31日，信用卡和其他贷款总额为633万美元，其中FICO分数740及以上的贷款为274万美元[77] - 截至2024年12月31日，信用卡和其他贷款总额为669万美元，其中FICO分数740及以上的贷款为283万美元[77] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司贷款和租赁总额分别为622.15亿美元和625.65亿美元[83] - 2025年和2024年，C&I非应计贷款中已专项评估减值且无相关拨备的分别为1.85亿美元和1.72亿美元[83] - 2025年和2024年，CRE非应计贷款中已专项评估减值且无相关拨备的分别为2.78亿美元和2.87亿美元[84] - 2025年和2024年，HELOC非应计贷款中已专项评估减值且无相关拨备的均为300万美元[84] - 2025年和2024年，房地产分期贷款非应计贷款中已专项评估减值且无相关拨备的分别为800万美元和900万美元[85] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司基于抵押品价值的商业贷款摊余成本分别约为3.56亿美元和3.52亿美元[87] - 2025年3月31日，抵押依赖型C&I和CRE贷款总计分别为1.22亿美元和2.34亿美元[87] - 截至2025年3月31日的三个月，公司因抵押品估值降低对商业贷款确认了2400万美元的冲销[88] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，基于房地产抵押品价值的消费者HELOC和房地产分期贷款摊余成本分别约为600万美元和3800万美元、600万美元和3600万美元[89] - 2025年3月31日，消费房地产贷款修改后加权平均合同利率从9.35%降至3.00%，信用卡及其他贷款修改后加权平均合同利率从20.50%降至0.00%[96] - 截至2025年3月31日和2024年3月31日，贷款期限延长方面，工商业（C&I）贷款余额分别为7800万美元和6400万美元，占比均为0.2%；商业房地产（CRE）贷款余额分别为2900万美元和1900万美元，占比分别为0.2%和0.1%；总计分别为1.07亿美元和8300万美元，占比分别为0.2%和0.1%[99] - 截至2025年3月31日和2024年3月31日，过去12个月内修改的贷款中，工商业（C&I）当前贷款余额为1.33亿美元，非应计贷款余额为1600万美元；商业房地产（CRE）当前贷款余额为1.78亿美元，非应计贷款余额为6900万美元；消费性房地产当前贷款余额为200万美元，非应计贷款余额为100万美元；总计当前贷款余额为3.13亿美元，非应计贷款余额为8600万美元[102] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁损失准备金方面，工商业（C&I）为3.45亿美元，商业房地产（CRE）为2.25亿美元，消费性房地产为2.3亿美元，信用卡和其他为2200万美元，总计8.22亿美元；未使用贷款承诺准备金方面，工商业（C&I）为6300万美元，商业房地产（CRE）为900万美元，消费性房地产为1100万美元，总计8300万美元；信贷损失准备金总计9.05亿美元[113] - 截至2024年3月31日，贷款和租赁损失准备金方面，工商业（C&I）为3.48亿美元，商业房地产（CRE）为1.81亿美元，消费性房地产为2.31亿美元，信用卡和其他为2700万美元，总计7.87亿美元；未使用贷款承诺准备金方面，工商业（C&I）为4900万美元，商业房地产（CRE）为1800万美元，消费性房地产为1200万美元，总计7900万美元；信贷损失准备金总计8.66亿美元[113] - 2025年第一季度，工商业（C&I）贷款冲销3400万美元，回收600万美元，拨备2800万美元；商业房地产（CRE）贷款冲销300万美元，回收400万美元，拨备 - 300万美元；消费性房地产贷款冲销0，回收100万美元，拨备800万美元；信用卡和其他贷款冲销400万美元，回收100万美元，拨备300万美元[113] - 2024年第一季度，工商业（C&I）贷款冲销2800万美元，回收300万美元，拨备3400万美元；商业房地产（CRE）贷款冲销1200万美元，回收0，拨备2100万美元；消费性房地产贷款冲销0，回收100万美元，拨备 - 300万美元；信用卡和其他贷款冲销600万美元，回收200万美元，拨备200万美元[113] - 2025年第一季度，未使用贷款承诺准备金方面，工商业（C&I）拨备600万美元，商业房地产（CRE）拨备 - 200万美元[113] - 2024年第一季度，未使用贷款承诺准备金方面，商业房地产（CRE）拨备 - 400万美元[113] - 截至2025年3月31日和2024年3月31日的三个月内，对有付款违约且在违约前12个月内修改的财务困难借款人的贷款修改总额均为100万美元[99] - 2025年3月31日较2024年12月31日，信贷损失准备金（ACL）余额增加，主要因宏观经济预测恶化，反映对潜在经济不稳定的担忧[110] - 截至2025年3月31日三个月贷款总额为4.1亿美元，2024年同期为4.6亿美元[115] 公司收入及收益关键指标变化 - 2025年第一季度净收入为2.22亿美元，2024年同期为1.97亿美元，同比增长12.7%[23][26] - 2025年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.41美元，2024年同期为0.33美元，同比增长24.2%[24] - 2025年第一季度总利息收入为10.14亿美元，2024年同期为10.73亿美元，同比下降5.5%[23] - 2025年第一季度总利息支出为3.83亿美元，2024年同期为4.48亿美元，同比下降14.5%[23] - 2025年第一季度非利息收入为1.81亿美元，2024年同期为1.94亿美元，同比下降6.7%[23] - 2025年第一季度非利息支出为4.87亿美元，2024年同期为5.15亿美元，同比下降5.4%[23] - 2025年第一季度综合收入为3.67亿美元，2024年同期为1.14亿美元，同比增长221.9%[26] - 2025年第一季度净利润为2.22亿美元，2024年同期为1.97亿美元[34] - 2025年第一季度总利息支付为3.72亿美元，2024年同期为4.20亿美元[34] - 2025年第一季度总税收支付为400万美元，2024年同期为300万美元[34] - 2025年第一季度净收入为2.22亿美元，2024年同期为1.97亿美元；基本和摊薄后每股收益均为0.41美元，2024年同期为0.33美元[143] - 2025年第一季度，公司合并利息收入为10.14亿美元，2024年同期为10.73亿美元[176] - 2025年第一季度，公司合并净利息收入为6.31亿美元，2024年同期为6.25亿美元[176] - 2025年第一季度，公司合并非利息收入为1.81亿美元，2024年同期为1.94亿美元[176] - 2025年第一季度，公司合并总营收为8.12亿美元，2024年同期为8.19亿美元[176] - 2025年第一季度，公司合并净利润为2.22亿美元，2024年同期为1.97亿美元[176] 公司普通股回购情况 - 截至2025年3月31日，公司回购了价值3.6亿美元的普通股，该回购属于2024年10月批准的10亿美元通用购买计划[28][29] - 截至2024年3月31日，公司回购了价值1.54亿美元的普通股，该回购属于2024年1月批准的6.5亿美元通用购买计划[30][31] 公司加权平均普通股股数变化 - 2025年第一季度加权平均普通股股数为517,116千股，2024年同期为554,977千股，同比下降6.8%[24] 公司其他资产关键指标变化 - 截至2025年3月31日，住宅抵押贷款持有待售期初余额8100万美元，期末余额1.08亿美元；2024年12月31日期初余额6200万美元，期末余额8100万美元[120] - 2025年3月31日抵押服务权净账面价值2200万美元，2024年12月31日为2100万美元[123] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，商誉总额均为15.1亿美元[126] - 2025年3月31日其他无形资产净账面价值1.33亿美元，2024年12月31日为1.43亿美元[130] - 2025年3月31日非累积永久优先股总清算金额4.38亿美元，账面价值4.26亿美元；2024年1