公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年6月30日，公司总资产分别为12.6018亿美元和12.722亿美元，总负债分别为11.31305亿美元和11.42259亿美元[9] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息收入分别为1442.9万美元和1380.7万美元，总利息支出分别为521.7万美元和524.8万美元[11] - 2025年前九个月和2024年前九个月，公司总利息收入分别为4252.5万美元和4081.4万美元，总利息支出分别为1593.8万美元和1434.2万美元[11] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净收入分别为185.7万美元和149.5万美元[11] - 2025年前九个月和2024年前九个月，公司净收入分别为462.9万美元和539.8万美元[11] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司基本每股收益分别为0.28美元和0.22美元，摊薄后每股收益分别为0.28美元和0.22美元[11] - 2025年前九个月和2024年前九个月，公司基本每股收益分别为0.69美元和0.77美元，摊薄后每股收益分别为0.68美元和0.77美元[11] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司综合总收入分别为185.8万美元和149.4万美元[13] - 2025年前九个月和2024年前九个月，公司综合总收入分别为464.8万美元和542.8万美元[13] - 2025年第一季度，公司支付每股0.14美元的现金股息[15] - 截至2023年12月31日，普通股股份为6,946,348股，总金额为129,661美元；截至2024年3月31日，普通股股份为6,896,297股，总金额为129,506美元[16] - 2024年第一季度每股支付现金股息0.14美元[16] - 截至2024年6月30日，普通股股份为6,847,821股，总金额为129,941美元；截至2025年3月31日，普通股股份为6,653,822股，总金额为128,875美元[18] - 2025年前九个月每股支付现金股息0.42美元[19] - 2025年前九个月净收入为4,629美元，2024年同期为5,398美元[23] - 2025年前九个月经营活动提供的净现金为6,205美元，2024年同期为6,441美元[23] - 2025年前九个月投资活动提供的净现金为9,632美元，2024年同期为26,788美元[23] - 2025年前九个月融资活动使用的净现金为16,298美元，2024年同期为47,347美元[23] - 2025年前九个月现金及现金等价物净减少461美元，2024年同期减少14,118美元[23] - 2025年前九个月支付利息现金为16,425美元，支付所得税现金为1,616美元；2024年同期分别为13,962美元和2,490美元[23] - 2025年第一季度和前九个月，基本每股收益分别为0.28美元和0.69美元，摊薄每股收益分别为0.28美元和0.68美元；2024年对应数据分别为0.22美元、0.77美元和0.22美元、0.77美元[32] - 截至2025年3月31日，公司总剩余可用借款能力约为4.708亿美元，2024年6月30日为5.199亿美元[40][41] - 2025年第一季度净收入为1857000美元，2024年同期为1495000美元，同比增长24.2%[11] - 2025年前九个月净收入为4629000美元，2024年同期为5398000美元，同比下降14.2%[11] - 2025年第一季度基本每股收益为0.28美元，2024年同期为0.22美元，同比增长27.3%[11] - 2025年前九个月基本每股收益为0.69美元，2024年同期为0.77美元，同比下降10.4%[11] - 2025年第一季度总综合收入为1858000美元，2024年同期为1494000美元，同比增长24.4%[13] - 2025年前九个月总综合收入为4648000美元，2024年同期为5428000美元，同比下降14.4%[13] - 截至2025年3月31日，普通股数量为6653822股，较2024年12月31日减少51869股[15] - 2025年第一季度支付现金股息每股0.14美元，前九个月每股0.42美元[15][19] - 2024年第一季度支付现金股息每股0.14美元，前九个月每股0.42美元[16][20] - 2025年第一季度购买库藏股801000美元，前九个月购买3295000美元[15][18] - 2025年3月31日和2024年同期九个月净收入分别为462.9万美元和539.8万美元[23] - 2025年和2024年九个月经营活动提供的净现金分别为620.5万美元和644.1万美元[23] - 2025年和2024年九个月投资活动提供的净现金分别为963.2万美元和2678.8万美元[23] - 2025年和2024年九个月融资活动使用的净现金分别为1629.8万美元和4734.7万美元[23] - 2025年3月31日和2024年同期基本每股收益分别为0.69美元和0.77美元[32] - 2025年3月31日和2024年同期摊薄每股收益分别为0.68美元和0.77美元[32] 投资证券业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日，投资证券摊余成本为1.15281亿美元，估计公允价值为1.0374亿美元；2024年6月30日，摊余成本为1.31912亿美元，估计公允价值为1.16242亿美元[33][35] - 2025财年第三季度和2024财年第三季度，公司分别收到抵押支持证券本金付款530万美元和570万美元；2025财年前九个月和2024财年前九个月，分别收到1630万美元和1820万美元[35][36] - 2025年3月31日和2024年6月30日，公司投资的未实现亏损分别为1170万美元和1580万美元[37][38] - 2025年3月31日，1170万美元未实现持有损失中，2000美元损失不足12个月，其余超12个月；2024年6月30日，1580万美元未实现持有损失均超12个月[38] - 公司每月进行风险评估，运行压力流动性情景分析，认为有能力持有至到期或恢复摊余成本，不太可能在恢复前出售证券[39] - 2025年3月31日和2024年6月30日，持有至到期投资证券无信用损失准备，可供出售投资证券无减值[39] - 截至2025年3月31日和2024年6月30日，投资证券的估计公允价值分别为1.0374亿美元和1.16242亿美元[33][35] - 2025财年第三季度和2024年同期，公司收到的MBS本金付款分别为530万美元和570万美元[35] - 2025财年前九个月和2024年同期，公司收到的MBS本金付款分别为1630万美元和1820万美元[36] - 2025年3月31日公司投资未实现亏损为1170万美元，2024年6月30日为1580万美元[37][38] - 2025年3月31日，大部分1170万美元未实现持有损失处于亏损状态超12个月，仅2000美元未实现持有损失亏损状态不足12个月；2024年6月30日，1580万美元未实现持有损失均处于亏损状态超12个月[38] - 2025年3月31日和2024年6月30日，公司无持有至到期或可供出售投资证券出售意图，且有能力持有至到期[42] - 截至2025年3月31日和2024年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本分别为1.13617亿美元和1.30051亿美元，公允价值分别为1.02059亿美元和1.14393亿美元；可供出售投资证券摊余成本分别为166.4万美元和186.1万美元，公允价值分别为168.1万美元和184.9万美元[43] - 2025年3月31日和2024年6月30日，投资证券无信用损失准备，可供出售投资证券无减值[39] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年6月30日，公司投资性贷款净额分别为10.5898亿美元和10.52979亿美元[45] - 截至2025年3月31日和2024年6月30日，固定利率贷款均占投资性贷款的10% [45] - 截至2025年3月31日，公司商业房地产贷款总额为7534.9万美元，2024年6月30日为8334.9万美元[47][49] - 截至2025年3月31日，办公室商业房地产贷款占商业房地产贷款总额的34%，加权平均贷款价值比为41% [47] - 截至2024年6月30日，办公室商业房地产贷款占商业房地产贷款总额的32%，加权平均贷款价值比为43% [49] - 截至2025年3月31日，公司商业房地产贷款中，内陆帝国、南加州和其他加州地区占比分别为18%、54%和28% [51] - 截至2024年6月30日，公司商业房地产贷款中，业主占用贷款余额为1218.8万美元，非业主占用贷款余额为7116.1万美元[49] - 截至2025年3月31日，公司商业房地产贷款中，业主占用贷款余额为1053.2万美元，非业主占用贷款余额为6481.7万美元[47] - 截至2024年6月30日，所有者占用的办公物业内陆帝国余额为1540千美元，占比23%；南加州为4959千美元，占比74%；其他地区为191千美元，占比3%，总计6690千美元[54] - 截至2024年6月30日，所有者占用物业总计内陆帝国余额为1816千美元，占比15%；南加州为9129千美元，占比75%；其他地区为1243千美元，占比10%，总计12188千美元[54] - 截至2024年6月30日，非所有者占用的办公物业内陆帝国余额为2951千美元，占比15%；南加州为13837千美元，占比69%；其他地区为3296千美元，占比16%，总计20084千美元[54] - 截至2024年6月30日，非所有者占用物业总计内陆帝国余额为11767千美元，占比16%；南加州为35445千美元，占比50%；其他地区为23949千美元，占比34%，总计71161千美元[54] - 截至2024年6月30日，商业地产总计内陆帝国余额为13583千美元，占比16%；南加州为44574千美元，占比54%；其他地区为25192千美元，占比30%，总计83349千美元[54] - 公司制定内部贷款评级系统评估和量化投资贷款的质量与风险[55] - 公司采用内部风险评级政策，对每笔贷款的信用质量评级为通过、特别提及、次级、可疑或损失[55] - 贷款审查过程确定适当拨备水平的两个主要组成部分是单独评估拨备和集体评估拨备[56] - 集体评估拨备基于同类贷款组合方法，使用历史经验、当前状况和合理可支持的预测来计算[56] - 单独评估的贷款拨备基于抵押物评估价值减去销售成本或适当违约因素的折现现金流[56] - 截至2025年3月31日，公司单户住宅贷款投资总额为545,377千美元，其中合格贷款为543,155千美元[61] - 截至2025年3月31日，公司多户住宅贷款投资总额为429,547千美元，其中合格贷款为426,854千美元[61] - 截至2025年3月31日，公司商业房地产贷款投资总额为75,349千美元，其中合格贷款为73,491千美元[61] - 截至2025年3月31日，公司建筑贷款投资总额为837千美元，均为合格贷款[61] - 截至2025年3月31日，公司其他贷款投资总额为89千美元，均为合格贷款[61] - 截至2025年3月31日，公司商业企业贷款投资总额为4,255千美元，其中合格贷款为4,255千美元[61] - 截至2025年3月31日，公司消费贷款投资总额为52千美元，其中未评级贷款为13千美元，合格贷款为39千美元[61] - 截至2025年3月31日，公司持有的投资性贷款总额为1,055,506千美元[61] - 2025年当期各类贷款的总冲销额均为0[61] - 2025年单户住宅贷款中特殊提及类为1,021千美元，次级类为1,201千美元[61] - 截至2024年6月30日，公司按风险类别和发放年份记录的贷款投资总额为1050846000美元，其中2024年为35227000美元，2023年