公司整体财务数据关键指标 - 截至2025年3月31日，公司合并总资产约619亿美元，净贷款总额481亿美元，存款总额500亿美元，股东权益总额75亿美元[164] - 截至2025年3月31日，股东权益总额较2024年12月31日增加6480万美元至75亿美元；总风险资本、一级普通股资本、一级资本和一级杠杆资本比率分别为13.91%、10.80%、11.53%和9.41%[166] - 2025年第一季度净收入为1.061亿美元，摊薄后每股收益0.18美元，高于2024年第一季度的9630万美元和每股0.18美元[167] - 2025年第一季度按GAAP计算的净收入为1.06058亿美元，按非GAAP调整后为1.06066亿美元[185][186] - 2025年第一季度调整后年化平均股东权益回报率为5.69%，2024年为5.91%[188] - 2025年第一季度年化ROATE（非GAAP）为7.76%，2024年为8.19%；调整后年化ROATE（非GAAP）2025年为7.76%，2024年为8.46%[188] - 2025年第一季度效率比率（非GAAP）为55.87%，2024年为59.10%[189] - 2025年3月31日有形账面价值每股为9.21美元，2024年12月31日为9.10美元[190] - 2025年第一季度净利息收入为4.214亿美元，较2024年第四季度减少290万美元，较2024年第一季度增加2650万美元[191] - 2025年第一季度平均生息资产为569亿美元，较2024年第一季度增加2.729亿美元，较2024年第四季度减少13亿美元[192] - 2025年第一季度平均计息负债为412亿美元，较2024年第一季度减少3.259亿美元，较2024年第四季度减少15亿美元[193] - 2025年第一季度税等效净息差为2.96%，较2024年第四季度增加4个基点，较2024年第一季度增加17个基点[194] - 2025年第一季度平均生息资产收益率环比下降22个基点至5.53%，平均计息负债总成本下降31个基点至3.54%[195] - 公司预计2025年净利息收入增长处于9% - 12%区间的低端[196] - 截至2025年3月31日的三个月，净利息收入为4.20105亿美元，利率差为1.99%，净息差为2.95% [198] - 与2024年3月31日相比，2025年3月31日利息收入减少4393万美元，利息支出减少7046.1万美元，净利息收入增加2653.1万美元 [204] - 2025年3月31日止三个月，非利息收入占总净利息收入加非利息收入的12.2%，较2024年同期的13.5%有所下降，且减少310万美元 [205] - 2025年第一季度所得税费用为3310万美元，2024年第四季度所得税收益为2670万美元，2024年第一季度所得税费用为3320万美元；有效税率分别为23.8%、-29.9%和25.6%[218] - 2025年第一季度所得税前亏损240万美元，而2024年同期为税前收入3150万美元，税前亏损减少2910万美元[235] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款与存款比率分别为97.4%和97.5%，批发资金与总资金比率分别为17.7%和18.7%[246] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，总流动资产分别占生息资产的9.1%和9.6%[247] - 截至2025年3月和2024年12月，平均核心存款分别约为415亿美元和391亿美元，分别占平均生息资产的72.9%和68.3%[251] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，短期借款分别为5902.6万美元和7271.8万美元[252] - 截至2025年3月31日，公司拥有7440万美元的股权证券、37亿美元的可供出售债务证券和35亿美元的持有至到期债务证券[255] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期债务证券的信用损失备抵分别约为63.3万美元和64.7万美元[261] - 截至2025年3月31日，贷款总额为486.57128亿美元，较2024年12月31日减少1.426亿美元，按年率计算下降1.2%[267] - 公司预计2025年贷款增长将处于3% - 5%区间的低端[276] - 截至2025年3月31日，不良资产（NPAs）降至3.562亿美元，较2024年12月31日减少1710万美元，占总贷款和NPAs的比例从0.76%降至0.73%[278] - 2025年第一季度净贷款冲销总额为4190万美元，2024年第四季度和第一季度分别为9830万美元和2360万美元[296] - 2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日，贷款信用损失准备金占总贷款的比例分别为1.22%、1.17%和0.98%[295][298] - 2025年第一季度贷款信用损失拨备总额为6270万美元，2024年第四季度和第一季度分别为1.07亿美元和4530万美元[298] - 2025年3月31日和2024年12月31日，股东权益分别约为75亿美元和74亿美元，分别占总资产的12.1%和11.9%[299] - 截至2025年3月31日的三个月内，股东权益增加约6480万美元，主要源于净收入1.061亿美元、其他综合收入2710万美元和股票激励计划增加320万美元，部分被普通股和优先股现金股息6940万美元和库存股回购220万美元抵消[299][300] - 2025年第一季度商业和工业贷款净冲销为2764.6万美元，2024年第四季度和第一季度分别为3033.2万美元和1361.1万美元[296] - 2025年3月31日商业和工业贷款信用损失准备金分配为1.847亿美元，占该类别贷款的1.82%[298] - 2025年第一季度年化净贷款冲销与平均未偿还贷款总额的比率为0.34%，2024年第四季度和第一季度分别为0.79%和0.19%[296] - 截至2025年3月31日，Valley总风险资本为67.76亿美元，比率13.91%；Valley National Bank为66.86亿美元，比率13.74%[303] - 截至2024年12月31日，Valley总风险资本为67.03亿美元，比率13.87%；Valley National Bank为65.36亿美元，比率13.53%[303] - 2025年3月31日，CECL递延全额确认减少监管资本，使风险资本比率较2024年12月31日多降2个基点[303][304] - 2025年第一季度公司收益留存率约38.9%，2024年全年约36.2%[305] - 2025年和2024年第一季度现金股息均为每股0.11美元[306] - 截至2025年3月31日，Valley普通股一级资本为52.61亿美元，比率10.80%；Valley National Bank为61.49亿美元，比率12.63%[303] - 截至2024年12月31日，Valley普通股一级资本为52.31亿美元，比率10.82%；Valley National Bank为60.41亿美元，比率12.51%[303] - 截至2025年3月31日，Valley一级风险资本为56.15亿美元，比率11.53%；Valley National Bank为61.49亿美元，比率12.63%[303] - 截至2024年12月31日，Valley一级风险资本为55.85亿美元，比率11.55%；Valley National Bank为60.41亿美元，比率12.51%[303] - 截至2025年3月31日，Valley一级杠杆资本为56.15亿美元，比率9.41%；Valley National Bank为61.49亿美元，比率10.31%[303] 公司分行网络分布 - 截至2025年3月31日，公司229个分行网络中，55%、18%和18%的分行分别位于新泽西州、纽约州和佛罗里达州，其余9%的分行分布在阿拉巴马州、加利福尼亚州和伊利诺伊州[164] 商业房地产贷款数据关键指标 - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款总额291亿美元，占总贷款的59.8%，低于2024年12月31日的296亿美元和60.7%；CRE贷款集中度比率从2024年12月31日的362%降至约353%[166] - 商业房地产贷款（不包括建筑贷款）从2024年12月31日的265.30225亿美元减少4.426亿美元，至2025年3月31日的261亿美元，CRE贷款集中度比率从362%降至353%[270] - 建筑贷款从2024年12月31日的31.14733亿美元减少8780万美元，至2025年3月31日的30.26935亿美元[271] 贷款信用损失相关数据 - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款信用损失准备金分别为5.941亿美元和5.733亿美元，分别占总贷款的1.22%和1.17%[166] - 2025年第一季度信贷损失拨备增加1750万美元，主要因商业房地产贷款定量准备金增加等[173] 存款数据关键指标 - 非计息存款从2024年12月31日增加1.999亿美元至2025年3月31日的116亿美元；储蓄、NOW和货币市场存款增加1.086亿美元至264亿美元；实际存款余额减少1.1亿美元至500亿美元[166] - 2025年第一季度总平均存款较2024年第四季度减少16亿美元至491亿美元[177] - 2025年3月31日存款实际期末余额较2024年12月31日减少1.1亿美元至500亿美元[178] - 2025年3月31日估计未保险存款总额约为130亿美元，占总存款的26%[179] 投资证券数据关键指标 - 投资证券从2024年12月31日增加3.056亿美元至2025年3月31日的73亿美元，占总资产的11.8%[166] 逾期贷款数据关键指标 - 截至2025年3月31日，应计逾期贷款减少4750万美元至5170万美元，占总贷款的0.11%；非应计贷款为3.465亿美元，占总贷款的0.71%[166] - 2025年3月31日，30 - 59天逾期贷款降至3340万美元，较2024年12月31日减少2370万美元[280] - 2025年3月31日，60 - 89天逾期贷款降至1050万美元，较2024年12月31日减少2560万美元[281] - 2025年3月31日，90天以上逾期仍计利息贷款增至780万美元，较2024年12月31日增加190万美元[282] - 2025年3月31日，非应计贷款降至3.465亿美元，较2024年12月31日减少1300万美元[283] 流动资产数据关键指标 - 2025年第一季度，公司流动资产总额为51亿美元，占生息资产的9.1%，低于2024年12月31日的55亿美元和9.6%[166] 净利息收入相关数据 - 2025年第一季度净利息收入增加2660万美元，主要因多数生息存款产品利率降低和投资证券购买带来额外利息收入[173] 非利息支出相关数据 - 2025年第一季度非利息支出减少370万美元，主要因技术、家具和设备费用及FDIC评估费降低[173] - 2025年3月31日止三个月，非利息支出较2024年同期减少370万美元 [212] - 2025年3月31日止三个月，技术、家具和设备费用较2024年同期减少560万美元 [214] 非利息收入相关数据 - 2025年第一季度非利息收入减少310万美元，主要因资产销售收益降低和税务咨询费减少[173] - 2025年3月31日止三个月，财富管理和信托费收入较2024年同期减少290万美元 [208] - 2025年3月31日止三个月，资本市场收入较2024年同期增加130万美元 [209] - 2025年3月31日止三个月，服务收费较2024年同期增加150万美元 [209] - 2025年3月31日止三个月，资产销售净收益较2024年同期减少370万美元 [210] - 2025年3月31日止三个月，银行持有的人寿保险收入较2024年同期增加150万美元 [210] 利率相关数据 - 利率上升周期（2021年12月31日至2024年6月30日）累计存款贝塔约为58%，利率下降周期（2024年6月30日至2025年3月31日）为53%[176] - 利率立即下降