收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润3.87亿美元，摊薄后每股收益0.35美元，较2024年同期的2.37亿美元和0.25美元增长[1] - 2025年第二季度收入18亿美元，同比增长21%，非利息收入增长10%，费用增长7%[1][2] - 2025年第二季度持续经营业务总营收为18.4亿美元，较2025年第一季度增长3.8%，较2024年第二季度增长20.6%；持续经营业务总收入为4.23亿美元，较2025年第一季度增长4.2%，较2024年第二季度增长54.9%[26] - 消费者银行2025年第二季度净收入为1.22亿美元，较2024年同期的5900万美元增长106.8%[28] - 商业银行2025年第二季度净收入为3.49亿美元，较2025年第一季度的3.21亿美元增长8.7%，较2024年第二季度的2.06亿美元增长69.4%[32] - 2025年第二季度，公司商业银行录得归属于Key的净收入3.49亿美元，而去年同期为2.06亿美元[34] - 与2024年第二季度相比，应税等效净利息收入增加1.45亿美元，增幅35.3%[34] - 与2024年第二季度相比，非利息收入增加6100万美元[34] - 2025年第二季度，信托和投资服务收入为2600万美元，较2024年第二季度下降3.7%[33] - 2025年第二季度，投资银行和债务配售费用为1.79亿美元，较2024年第二季度增长42.1%[33] - 截至2025年6月30日的三个月，净利息收入（TE）为11.5亿美元，2025年3月31日为11.05亿美元，2024年6月30日为8.99亿美元[52] - 截至2025年6月30日的六个月，净利息收入（TE）为22.55亿美元，2024年同期为17.85亿美元[54] - 截至2025年6月30日的三个月，普通股股东可归属净利润为3.89亿美元，2025年3月31日为3.69亿美元，2024年6月30日为2.38亿美元[52] - 截至2025年6月30日的六个月，普通股股东可归属净利润为7.58亿美元，2024年同期为4.21亿美元[54] - 截至2025年6月30日，持续经营业务的平均有形普通股权益回报率（非GAAP）为11.09%，3月31日为11.24%，2024年6月30日为10.39%[63] - 截至2025年6月30日，合并平均有形普通股权益回报率（非GAAP）为11.15%，3月31日为11.21%，2024年6月30日为10.43%[63] - 截至2025年6月30日，持续经营业务的拨备前净收入（非GAAP）为6.86亿美元，3月31日为6.42亿美元，2024年6月30日为4.47亿美元[63] - 截至2025年6月30日，经调整的持续经营业务可归属关键普通股股东的收入（非GAAP）为3.87亿美元，3月31日为3.7亿美元，2024年6月30日为2.41亿美元[65] - 2025年第二季度总利息收入为21.07亿美元，第一季度为20.70亿美元，2024年第二季度为20.88亿美元[70] - 2025年第二季度总利息支出为9.66亿美元，第一季度为9.74亿美元，2024年第二季度为12.01亿美元[70] - 2025年第二季度净利息收入为11.41亿美元，第一季度为10.96亿美元，2024年第二季度为8.87亿美元[70] - 2025年第二季度净收入为4.25亿美元，第一季度为4.05亿美元，2024年第二季度为2.74亿美元[70] - 消费者银行2Q25总营收（TE）为9.12亿美元，较1Q25增长4.7%，较2Q24增长20.3%[102] - 消费者银行2Q25净收入为1.22亿美元，较1Q25增长5.2%，较2Q24增长106.8%[102] - 商业银行2Q25总营收（TE）为9.74亿美元，较1Q25增长3.4%，较2Q24增长26.8%[102] - 商业银行2Q25净收入为3.49亿美元，较1Q25增长8.7%，较2Q24增长69.4%[102] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度费用增长7%[1][2] - 与2024年第二季度相比，非利息支出增加1800万美元[34] - 2025年第二季度、第一季度和2024年第二季度的总非利息支出分别为11.54亿美元、11.31亿美元和10.79亿美元，六个月分别为22.85亿美元和22.22亿美元[81] - 2025年第二季度、第一季度和2024年第二季度的人员费用分别为7.05亿美元、6.8亿美元和6.36亿美元，六个月分别为13.85亿美元和13.1亿美元[81][84] 各条业务线表现 - 消费者银行2025年第二季度净收入为1.22亿美元，较2024年同期的5900万美元增长106.8%[28] - 2025年第二季度消费者银行平均贷款和租赁较2024年同期减少30亿美元，降幅7.8%；平均存款增加26亿美元，增幅3.1%[30] - 2025年第二季度，信托和投资服务收入为2600万美元，较2024年第二季度下降3.7%[33] - 2025年第二季度，投资银行和债务配售费用为1.79亿美元，较2024年第二季度增长42.1%[33] - 消费者银行2Q25总营收（TE）为9.12亿美元，较1Q25增长4.7%，较2Q24增长20.3%[102] - 消费者银行2Q25信贷损失拨备为5500万美元，较1Q25增长27.9%，较2Q24增长66.7%[102] - 消费者银行2Q25净收入为1.22亿美元，较1Q25增长5.2%，较2Q24增长106.8%[102] - 商业银行2Q25总营收（TE）为9.74亿美元，较1Q25增长3.4%，较2Q24增长26.8%[102] - 商业银行2Q25信贷损失拨备为8400万美元，较1Q25增长12.0%，较2Q24下降3.4%[102] - 商业银行2Q25净收入为3.49亿美元，较1Q25增长8.7%，较2Q24增长69.4%[102] 管理层讨论和指引 - 2025年公司计划将前线银行家数量增加10%[4] 其他没有覆盖的重要内容 - 客户存款和关系客户数量同比增长2%，存款成本控制在2%以下[3] - 期末商业贷款第二季度增长21亿美元，年初至今增长33亿美元或5%[1][3] - 管理资产达到创纪录的640亿美元，第二季度为客户筹集超300亿美元资金[3] - 2025年第二季度平均存款1474.46亿美元，同比增加33亿美元，环比减少11亿美元[15][16] - 2025年第二季度净贷款冲销总额为1.02亿美元，占平均总贷款的0.39%，较2024年同期的9100万美元（占比0.34%）和2025年第一季度的1.1亿美元（占比0.43%）有变化[18] - 2025年6月30日，公司的信贷损失拨备为17亿美元，占期末贷款总额的1.64%，2024年6月30日为1.71%，2025年3月31日为1.63%[18] - 2025年6月30日，不良贷款总额为6.96亿美元，占期末投资组合贷款的0.65%；不良资产总额为7.07亿美元，占期末投资组合贷款和其他不良资产的0.66%[19] - 2025年第二季度初流通股数量为11.11986亿股，较2025年第一季度初增长0.5%，较2024年第二季度初增长17.9%；期末流通股数量为11.12453亿股[24] - 2025年5月公司宣布每股普通股股息为0.205美元，于2025年第二季度支付[24] - 与2024年第二季度相比，平均贷款和租赁余额减少1.61亿美元，降幅0.2%[34] - 与2024年第二季度相比，平均存款余额减少15亿美元[34] - 与2024年第二季度相比，信贷损失拨备减少300万美元[34] - 截至2025年6月30日，公司资产约为1850亿美元[36] - 截至2025年6月30日的三个月，净贷款冲销为1.02亿美元，2025年3月31日为1.1亿美元，2024年6月30日为9100万美元[52] - 截至2025年6月30日的六个月，净贷款冲销为2.12亿美元，2024年同期为1.72亿美元[54] - 截至2025年6月30日的三个月，一级风险资本比率为13.4%，2025年3月31日为13.5%，2024年6月30日为12.2%[52] - 截至2025年6月30日的三个月，平均全职等效员工为17105人，2025年3月31日为16989人，2024年6月30日为16646人[52] - 截至2025年6月30日的六个月，平均全职等效员工为17047人，2024年同期为16699人[54] - 截至2025年6月30日，市场价格为17.42美元，2025年3月31日为15.99美元，2024年6月30日为14.21美元[52] - 截至2025年6月30日，有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为7.81%，3月31日为7.41%，2024年6月30日为5.17%[63] - 截至2025年6月30日，现金效率比率（非GAAP）为62.4%，3月31日为63.5%，2024年6月30日为70.2%[65] - 截至2025年6月30日，总贷款为1063.89亿美元，3月31日为1048.09亿美元，2024年6月30日为1070.78亿美元[68] - 截至2025年6月30日，总存款为1469.05亿美元，3月31日为1507.37亿美元，2024年6月30日为1457.2亿美元[68] - 截至2025年6月30日，总资产为1854.99亿美元，3月31日为1886.91亿美元，2024年6月30日为1874.5亿美元[63][68] - 截至2025年6月30日，关键股东权益（GAAP）为194.84亿美元，3月31日为190.03亿美元，2024年6月30日为147.89亿美元[63][68] - 2025年第二季度商业及工业贷款平均余额为556.04亿美元，收益率为6.04%；第一季度平均余额为537.46亿美元，收益率为6.04%；2024年第二季度平均余额为545.99亿美元，收益率为6.34%[72] - 2025年第二季度总贷款平均余额为1057.15亿美元，收益率为5.51%；第一季度平均余额为1043.54亿美元，收益率为5.47%；2024年第二季度平均余额为1089.61亿美元，收益率为5.66%[72] - 2025年第二季度总生息资产平均余额为1700亿美元，收益率为4.90%；第一季度平均余额为1692.06亿美元，收益率为4.86%；2024年第二季度平均余额为1706.41亿美元，收益率为4.77%[72] - 2025年第二季度总付息负债平均余额为1357.64亿美元，成本率为2.86%；第一季度平均余额为1348.54亿美元，成本率为2.92%；2024年第二季度平均余额为1381.61亿美元，成本率为3.49%[72] - 2025年第二季度利息率差（TE）为2.04%，第一季度为1.94%，2024年第二季度为1.28%[72] - 2025年第二季度净利息收入（TE）为11.50亿美元，净利息收益率（TE）为2.66%；第一季度净利息收入（TE）为11.05亿美元，净利息收益率（TE）为2.58%；2024年第二季度净利息收入（TE）为8.99亿美元，净利息收益率（TE）为2.04%[72] - 截至2025年6月30日、3月31日和2024年6月30日止三个月，可供出售证券的平均摊销成本分别为438亿美元、427亿美元和428亿美元，基于公允价值的收益率分别为4.03%、3.99%和2.82%[74] - 截至2025年6月30日和2024年6月30日止六个月，可供出售证券的平均摊销成本分别为432亿美元和428亿美元，基于公允价值的收益率分别为4.01%和2.66%[78] - 截至2025年6月30日和2024年6月30日止六个月，总生息资产分别为1696.05亿美元和1703.32亿美元，收益率分别为4.88%和4.72%[76] - 截至2025年6月30日和2024年6月3