根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润（同比/环比） - 总收入从2024年第三季度的3.63亿美元增长至2025年第三季度的4.082亿美元，同比增长12%[91] - 公司总营收从2024年第三季度的3.6296亿美元增长至2025年第三季度的4.0817亿美元，增长12%[116][117][118] - 公司经常性及其他收入增长4580万美元（14%），从2024年第三季度的3.3311亿美元增至2025年第三季度的3.7886亿美元[116][117] - 经常性及其他收入占总收入比例从2024年第三季度的92%上升至2025年第三季度的93%[99] - 客户资金利息收入从2024年第三季度的2985.1万美元略降至2025年第三季度的2931.4万美元[113] - 客户资金利息收入减少50万美元（2%），从2024年第三季度的2985万美元降至2025年第三季度的2931万美元[116][118] - 毛利润从2024年第三季度的2.47996亿美元增长至2025年第三季度的2.79792亿美元[95][113] - 调整后毛利润从2024年第三季度的2.68682亿美元增长至2025年第三季度的3.06665亿美元[95] - 调整后税息折旧及摊销前利润从2024年第三季度的1.29026亿美元增长至2025年第三季度的1.46409亿美元[96] - 净收入从2024年第三季度的4957.3万美元略降至2025年第三季度的4799.1万美元[113] - 毛利率从2024年第三季度的68%提升至2025年第三季度的69%[115][119] 成本和费用（同比/环比） - 营收成本增长1340万美元（12%），主要由于员工相关成本增加640万美元及内部使用软件摊销增加350万美元[119] - 销售和营销费用从2024年第三季度的8843.1万美元增长至2025年第三季度的9636.8万美元[113] - 销售和营销费用增长790万美元（9%），主要由于员工相关成本增加670万美元[120] - 研发费用从2024年第三季度的6655.7万美元增长至2025年第三季度的7426.1万美元[109] - 研发费用增长830万美元（18%），主要由于开发人员相关成本增加770万美元[121] - 一般及行政费用增长540万美元（11%），主要由于股票薪酬费用增加570万美元[122] - 资本化内部使用软件成本摊销从2024年第三季度的1377.7万美元增长至2025年第三季度的1725万美元[104] - 有效税率从2024年第三季度的28.0%上升至2025年第三季度的35.9%[124] 现金流活动 - 经营活动净现金为9150万美元（2024年9月30日止三个月）和8646万美元（2025年9月30日止三个月）[139] - 投资活动净现金使用为1333万美元（2024年9月30日止三个月）和1769万美元（2025年9月30日止三个月）[140] - 投资活动净现金使用变化主因是可销售证券购买增加1030万美元，部分被可销售证券销售和到期收益增加730万美元所抵消[141] - 融资活动净现金使用为3.18293亿美元（2024年9月30日止三个月）和2.29692亿美元（2025年9月30日止三个月）[142] - 客户资金义务净变动增加6.92亿美元，部分被2024年信贷安排下借款3.25亿美元以及2025年股票回购2亿美元和信贷安排还款8125万美元所抵消[142] - 资本支出为230万美元（2024年9月30日止三个月）和380万美元（2025年9月30日止三个月），同期资本化内部使用软件成本分别为1520万美元和1550万美元[144] 资本管理和财务状况 - 公司在2025年第三季度以约2亿美元回购120万股股票，平均每股成本173.30美元[132] - 截至2025年9月30日，公司现金及现金等价物为1.652亿美元，为客户持有的资金为27.756亿美元[148] - 截至2025年9月30日，公司循环信贷额度借款8130万美元，运营租赁义务6320万美元（其中1040万美元未来12个月内到期），采购义务8460万美元（其中5520万美元未来12个月内到期）[143] - 截至2025年9月30日，公司信贷额度下未偿还借款为8130万美元，利率变动100个基点对经营业绩无重大影响[151] 市场风险敏感性 - 利率立即上升100个基点将导致可销售证券市值减少1200万美元（截至2025年9月30日），下降100个基点将导致市值增加1160万美元[150]