根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一维度主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润表现 - 2025年第三季度净亏损873.4万美元，而2024年同期净利润为267.2万美元[15] - 2025年前九个月净亏损7470.4万美元，较2024年同期净亏损1.35亿美元收窄44.7%[15] - 2025年第三季度总净收入为3.23亿美元，较2024年同期的3.15亿美元增长2.8%[15] - 2025年前九个月总净收入为8.79亿美元，较2024年同期的8.03亿美元增长9.4%[15] - 2025年第三季度贷款发起和销售净收益为2.01亿美元，较2024年同期的1.98亿美元增长1.7%[15] - 2025年前九个月，公司贷款发起和销售净收益为5.425亿美元，较2024年同期的4.810亿美元增长12.8%[53] - 2025财年第三季度公司净亏损873.4万美元，而2024年同期为净利润267.2万美元[18] - 2025年前九个月净亏损为7470.4万美元，相比2024年同期的1.34685亿美元亏损有所收窄[22] - 公司总净收入为3.233亿美元，合并净亏损为870万美元，总资产为62亿美元[140] - 2025年前九个月，A类普通股基本和稀释后每股亏损均为0.19美元，D类普通股基本和稀释后每股亏损均为0.19美元[112] 成本和费用 - 2025年第三季度总费用为3.34亿美元，较2024年同期的3.11亿美元增长7.3%[15] - 2025财年第三季度股票薪酬支出为359.9万美元，低于2024年同期的820万美元[18] - 2025年前九个月基于股票的薪酬支出为706万美元，相比2024年同期的1895.2万美元有所减少[22] - 2025年第三季度，贷款发起经纪费用支出为1980万美元[120] 现金流状况 - 2025年前九个月经营活动所用现金净额为6885万美元，相比2024年同期的9.05982亿美元大幅改善[22] - 2025年前九个月融资活动提供现金净额为4460.9万美元，相比2024年同期的2.78893亿美元有所减少[24] 贷款业务量 - 2025年前九个月贷款发放总额为180.21887亿美元，相比2024年同期的170.26481亿美元有所增长[22] - 2025年前九个月贷款销售收入为190.79417亿美元，相比2024年同期的167.42208亿美元有所增长[22] - 2025年前九个月，公司贷款发放和购买总额为180.219亿美元，贷款销售总额为187.398亿美元[52] - 截至2025年9月30日，公司发放贷款的总承诺额约为32亿美元，较2024年12月31日的18亿美元增长约77.8%[132] 服务权资产表现 - 2025年前九个月，第三级服务权资产因估值变动产生1.586亿美元净损失[45] - 2025年第三季度，第三级服务权资产因估值变动产生5610万美元净损失[45] - 2025年前九个月，服务权资产的发行和新增额为1.887亿美元[45] - 2025年第三季度贷款服务费收入为1.11783亿美元，同比下降10.0%，其中合约服务费为8703.4万美元，其他费用为2474.9万美元[60] - 2025年前九个月贷款服务费收入为3.2427亿美元，同比下降13.1%，其中合约服务费为2.52815亿美元，其他费用为7145.5万美元[60] - 2025年第三季度服务权公允价值净变动为净损失4619.8万美元，较上年同期净损失5656.3万美元有所收窄[60] - 截至2025年9月30日，服务权的公允价值净额为16.18259亿美元，较2024年12月31日的16.1551亿美元略有增加[61] - 2025年前九个月，服务权公允价值变动导致净损失1.586亿美元，主要因现金流实现产生1.232亿美元损失[59] - 用于计量服务权公允价值的加权平均折扣率为6.8%，加权平均预付率为9.0%，加权平均单笔贷款服务成本为99美元[47] 衍生金融工具 - 公司衍生金融工具名义本金总额显著增长，从2024年底的约38.3亿美元增至2025年9月30日的约50.5亿美元[64][66] - 2025年9月30日衍生金融工具总公允价值资产为5458.2万美元，总公允价值负债为1208.5万美元，净头寸为正值[64] - 2025年第三季度衍生金融工具实现和未实现净损失为2082.7万美元，其中利率锁承诺损失641.1万美元，远期销售合约损失2232.3万美元[67] - 公司用于对冲服务权的衍生工具在2025年第三季度带来净收益1012.9万美元，而去年同期为收益3762.4万美元[60] - 2025年前九个月，利率锁承诺（IRLCs）的发行和新增额为3.746亿美元[45] 债务和融资 - 截至2025年9月30日，公司仓库和证券化融资总额为41.5亿美元，未偿还余额为23.827亿美元，较2024年12月31日的23.771亿美元略有增加[89] - 2025年第三季度，仓库和证券化融资的加权平均利率为6.31%，较2024年同期的7.22%下降91个基点[92] - 截至2025年9月30日，公司总债务净额为20.9087亿美元，较2024年12月31日的20.27203亿美元增加6366.7万美元[93] - 有担保债务净额为12.67879亿美元，其中担保信贷设施为8.31346亿美元，定期票据为3.46708亿美元[93] - 高级票据总额为8.22991亿美元，公司于2025年9月30日遵守了所有财务契约[93] - 2025年5月，GMSR Master Trust发行了系列2025-GT1定期票据，本金总额2亿美元，用于全额预付未偿本金2亿美元的系列2018-GT1票据[96] - 2025年7月，GMSR Master Trust发行了系列2025-GT2定期票据，本金总额1.5亿美元[96] - 2025年1月，公司签订了一项新的4亿美元信贷设施，由公允价值为4.819亿美元的Freddie Mac抵押贷款服务权作担保，截至2025年9月30日未偿还余额为3.195亿美元[97] - 截至2025年9月30日，由Fannie Mae抵押贷款服务权担保的3亿美元循环信贷额度未偿还余额为2.945亿美元[98] - 证券融资设施由交易证券担保，截至2025年9月30日公允价值为8600万美元，未偿还余额为8000万美元[99] - 截至2025年9月30日，2025年高级票据未偿还余额为1980万美元，相关未摊销递延融资成本为7000美元，该票据于2025年11月到期并赎回[106] - 截至2025年9月30日，2027年高级票据未偿还余额为3.406亿美元，未摊销债务折价为2990万美元，未摊销递延融资成本为420万美元[106] - 截至2025年9月30日，2028年高级票据未偿还本金为4.994亿美元，未摊销递延融资成本为260万美元[107] - 截至2025年9月30日，公司拥有11个循环信贷额度，提供总额42亿美元的仓库和证券化融资[84] - 公司于2025年4月完成的证券化设施发行了3亿美元的票据，期限为三年[88] - 公司于2024年9月完成的证券化设施发行了3亿美元的票据，期限为两年[87] 资产和投资 - 截至2025年9月30日，公司总资产为62.45亿美元，较2024年12月31日的63.44亿美元下降1.6%[13] - 现金及现金等价物为4.59亿美元，较2024年底的4.22亿美元增长8.9%[13] - 待售贷款为26.06亿美元，与2024年底的26.04亿美元基本持平[13] - 截至2025年9月30日，待售贷款的公允价值调整（增值）为4382万美元，远高于2024年12月31日的598万美元[52][54] - 截至2025年9月30日，公司投资性贷款（按公允价值计量）总额为1.113亿美元，其未偿本金余额为1.338亿美元，公允价值低于本金余额2248万美元[56][58] - 截至2025年9月30日，公司按公允价值计量的总资产为44.96亿美元，总负债为3176万美元[43] - 2024年12月31日公司按公允价值计量的总资产为44.86亿美元，总负债为4321万美元[45] - 公司按权益法核算的合资企业投资，在截至2025年9月30日的九个月中，其应占净收益为430万美元[83] 股东权益和资本结构 - 截至2025年9月30日，公司总权益为4.33亿美元，较2024年底的5.07亿美元下降14.6%[13] - 截至2024年9月30日，公司总股东权益为5.920亿美元，较2024年6月30日的5.789亿美元增长2.3%[18] - 截至2025年9月30日，公司总股东权益为4.333亿美元，较2025年6月30日的4.391亿美元下降1.3%[18] - 2025财年第三季度A类流通股数量增加766.2214万股，C类流通股减少494.4993万股[18] - 2025财年第三季度库存股价值增加至2898万美元，而2024年同期为1880.1万美元[18] - 2025财年第三季度向A类和D类股东支付股息2.5万美元[18] - 截至2025年9月30日，公司留存收益赤字为5.924亿美元，较2025年6月30日的5.875亿美元有所扩大[18] - 2024财年第三季度因股权激励计划净发行普通股导致股东权益减少131.4万美元[18] - 2024财年第三季度与转换相关的递延税项及调整增加资本公积446.3万美元[18] - 截至2025年9月30日，公司A类流通股为119,524,138股，C类股为116,685,115股，D类股为97,026,671股[20] - 截至2025年9月30日，公司总权益为4.3331亿美元，相比2024年12月31日的5.06611亿美元有所下降[20] - 截至2025年9月30日，非控制性权益为1.739亿美元，较2024年12月31日的2.337亿美元有所下降[109] - 截至2025年9月30日，公司对LD Holdings的所有权比例从2024年底的59.87%增至64.98%[110] 贷款回购和义务 - 2025年前九个月因贷款回购支付给投资者的款项为7.48062亿美元，相比2024年同期的4.68779亿美元有所增加[22] - 截至2025年9月30日，公司已售出贷款的贷款损失义务余额为1670万美元，而2024年同期为1518万美元[134] - 2025年第三季度，公司已售出贷款的贷款损失义务计提了248万美元的拨备，而2024年同期为310万美元的回收[134] - 截至2025年9月30日，已售出MSR的义务为60万美元，较2024年12月31日的290万美元下降约79.3%[135] 税务相关 - 截至2025年9月30日，公司递延所得税资产（扣除估值准备前）为1.038亿美元，递延所得税负债为9420万美元[116] - 截至2025年9月30日，与税收返还协议相关的负债为9760万美元[117] - 截至2025年9月30日，公司的TRA负债为9760万美元，较2024年12月31日的8020万美元增长约21.7%[136] 其他运营数据 - 截至2025年9月30日，公司服务权组合的总未偿本金余额为1182.281亿美元，较2024年12月31日的1159.720亿美元增长1.9%[59] - 截至2025年9月30日，服务权资产净额为16.183亿美元（已扣除1970万美元的服务权负债）[59] - 截至2025年9月30日，公司待售贷款总额为25.625亿美元，较2024年12月31日的25.978亿美元下降1.4%[52] - 截至2025年9月30日，公司高级票据的账面价值为8.230亿美元，估计公允价值为8.193亿美元[51] - 截至2025年9月30日，为客户持有的托管资金总额为6900万美元[122] - 截至2025年9月30日，未偿还利率锁定承诺的平均期限为33天[228] - 在2025年前九个月，贷款从发放到出售的平均持有期为36天[228] - 2025年第三季度，来自合资公司的贷款处理和行政服务费收入为430万美元[120] 风险管理和敞口 - 截至2025年9月30日，公司必须维持的最低调整后净资产余额为3.401亿美元[137] - 截至2025年9月30日，公司三大信贷额度提供方的敞口分别占仓库信贷总额的19%、14%和13%[40] - 2025年前九个月，公司向三大投资者出售的贷款分别占总销售额的36%、14%和12%[40] - 2025年前九个月，公司源自加利福尼亚州的贷款约占贷款发放总量的15%[39] - 在截至2025年及2024年9月30日的九个月内，公司未因任何交易对手方违约而遭受损失[233] 特殊事项 - 截至2025年9月30日的九个月内，公司从保险公司获得1500万美元网络安全事件赔款，并于2025年10月收到额外2000万美元应收赔款[30] - 截至2025年9月30日，网络安全事件相关集体诉讼的和解协议已获得法院最终批准[124]