财务总体状况 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为161.19792亿美元和150.31623亿美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为145.00975亿美元和133.65359亿美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为16.18817亿美元和16.66264亿美元[8] - 截至2021年3月31日，公司总资产为161.19792亿美元，较2020年12月31日的150.31623亿美元增长7.24%[8] - 截至2021年3月31日，公司总存款为135.48867亿美元，较2020年12月31日的125.67296亿美元增长7.81%[8] 现金及等价物情况 - 2021年3月31日现金及现金等价物为16.49927亿美元，较2020年12月31日的12.34183亿美元有所增加[8] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为3.22481亿美元，2020年同期为5256.3万美元[20] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为8.29456亿美元，2020年同期为1.90862亿美元[20] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为9.22719亿美元，2020年同期为1.25565亿美元[20] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加4.15744亿美元，2020年同期减少1273.4万美元[20] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为16.49927亿美元，2020年同期末为2.95001亿美元[20] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，现金及现金等价物账面价值分别为1649927千美元和1234183千美元[130] 证券相关情况 - 2021年3月31日证券总额为34.56656亿美元，高于2020年12月31日的27.69286亿美元[8] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，持有至到期债务证券的应计利息应收款分别为270万美元和300万美元，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为820万美元和690万美元[38] - 2021年3月31日，有81项可供出售证券存在未实现损失，而2020年12月31日为54项[41] - 2021年第一季度确认净未实现持有收益5.9万美元，2020年同期确认净未实现持有损失460万美元[42] - 2021年第一季度可供出售证券销售总毛收益为59.5万美元，毛损失为11万美元，期末余额为48.5万美元；2020年同期毛收益为7.8万美元，无毛损失[43] - 2021年第一季度有一笔480万美元的权益证券销售，产生净收益4.6万美元，2020年同期无权益证券销售[44] - 截至2021年3月31日，交易性公司债券摊余成本为27203美元，公允价值为25039美元；2020年12月31日摊余成本为27203美元，公允价值为24980美元[35][36] - 截至2021年3月31日，可供出售证券摊余成本总计2996902美元，公允价值总计2989760美元；持有至到期证券摊余成本总计441955美元，公允价值总计459595美元[35] - 截至2020年12月31日，可供出售证券摊余成本总计2256189美元，公允价值总计2322593美元；持有至到期证券摊余成本总计421807美元，公允价值总计448681美元[38] - 2021年第一季度交易性证券和持有至到期证券均无销售情况，且在2021年3月31日和2020年12月31日，交易性证券、可供出售证券和持有至到期证券均无非应计状态[42][43][44] - 证券公允价值下降一般是由于购买后利率变化和市场期望利差变化导致，管理层认为2021年3月31日和2020年12月31日的未实现损失并非源于信用损失[41] - 截至2021年3月31日，公司质押证券的账面价值为482,690千美元，摊余成本为486,529千美元，公允价值为495,058千美元[47] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，交易性证券账面价值分别为25039千美元和24980千美元[130] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券账面价值分别为2989760千美元和2322593千美元[130] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，持有至到期证券账面价值分别为418871千美元和410038千美元[130] 贷款相关情况 - 2021年3月31日贷款持有待售为1.35263亿美元，低于2020年12月31日的2.43795亿美元[8] - 2021年3月31日净贷款应收款为97.91643亿美元，高于2020年12月31日的97.03703亿美元[8] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额为9,947,697千美元，较2020年12月31日的9,870,982千美元有所增加；净贷款为9,791,643千美元，较2020年12月31日的9,703,703千美元有所增加[51] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司问题债务重组（TDR）贷款分别为760万美元和790万美元，且无相关额外资金预支承诺[54] - 2021年第一季度，公司未新增购买信用恶化（PCD）贷款[52] - 2021年第一季度，公司未新增TDR贷款，且在2021年和2020年第一季度，无TDR贷款在重组后十二个月内发生支付违约[54] - 公司对贷款实施1 - 9级风险评级或贷款分级系统，用于评估贷款组合资产质量，报告期内该系统无重大变化[55] - 截至2021年3月31日，商业房地产 - 投资物业贷款中，风险评级为“通过”的贷款金额为1,783,505千美元，“特别提及”为11,079千美元，“次级”为137,221千美元[61] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司贷款减值准备分别为156,054千美元和167,279千美元[51] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为3820万美元和3660万美元[51] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，美国小企业管理局（SBA）薪资保护计划（PPP）贷款分别为12.8亿美元和10.4亿美元[51] - 截至2021年3月31日，商业地产（业主自用）贷款总额为10.45656亿美元，其中合格贷款9.51842亿美元[62] - 截至2021年3月31日，多户住宅地产贷款总额为4.33775亿美元，其中合格贷款4.30035亿美元[63] - 截至2021年3月31日，商业建筑贷款总额为1.99037亿美元，其中合格贷款1.80662亿美元[65] - 截至2021年3月31日，多户住宅建筑贷款总额为3.05694亿美元，均为合格贷款[66] - 截至2021年3月31日，一至四户住宅建筑贷款总额为5.4284亿美元，其中合格贷款5.42153亿美元[67] - 截至2021年3月31日，土地及土地开发贷款总额为2.6673亿美元，其中合格贷款2.63491亿美元[70] - 截至2021年3月31日，商业业务贷款总额为23.76594亿美元，其中合格贷款23.21499亿美元[71] - 截至2021年3月31日，农业业务（包括以农田作抵押）贷款总额为2.6241亿美元，其中合格贷款2.53594亿美元[72] - 商业房地产投资物业总金额为1955684美元，其中评级为“通过”的金额为1818890美元[74] - 商业房地产自用物业2020年总贷款为1076467美元，评级为“通过”的贷款为987722美元[75] - 多户住宅房地产总金额为428223美元，评级为“通过”的金额为424483美元[76] - 商业建筑总金额为228937美元，评级为“通过”的金额为201282美元[79] - 多户住宅建设总金额为305527美元，均为评级“通过”[80] - 一至四户家庭建设总金额为507810美元，评级为“通过”的金额为504785美元[81] - 土地及土地开发总金额为248915美元，评级为“通过”的金额为245332美元[83] - 商业业务总金额为2178461美元，评级为“通过”的金额为2112400美元[84] - 包括以农田为担保的农业业务总金额为299949美元，评级为“通过”的金额为287110美元[85] - 截至2021年3月31日，小额商业房地产（Small balance CRE）贷款总额为639,330千美元，其中逾期90天以上的贷款为781千美元[88] - 截至2021年3月31日，小企业评分贷款（Small business scored）总额为717,502千美元，其中逾期90天以上的贷款为1,642千美元[89] - 截至2021年3月31日，一至四户家庭住宅贷款（One - to four - family residential）总额为655,627千美元，其中逾期90天以上的贷款为3,553千美元[90] - 截至2021年3月31日，消费者房屋净值循环信贷额度贷款（Consumer—home equity revolving lines of credit）总额为466,132千美元，其中逾期90天以上的贷款为1,524千美元[92] - 截至2021年3月31日，消费者其他贷款（Consumer - other）总额为104,565千美元，无逾期90天以上的贷款[93] - 截至2020年12月31日，小额商业房地产贷款总额为573,849千美元，其中逾期90天以上的贷款为790千美元[96] - 截至2020年12月31日，小企业评分贷款总额为743,451千美元，其中逾期90天以上的贷款为2,048千美元[97] - 截至2020年12月31日，一至四户家庭住宅贷款总额为717,939千美元，其中逾期90天以上的贷款为4,053千美元[98] - 截至2020年12月31日，消费者房屋净值循环信贷额度贷款总额为491,812千美元，其中逾期90天以上的贷款为1,847千美元[101] - 截至2020年12月31日，消费者其他贷款总额为113,958千美元，无逾期90天以上的贷款[102] - 截至2021年3月31日，公司总逾期贷款为42444美元，总贷款为9947697美元[109] - 截至2020年12月31日，公司总逾期贷款为36131美元，总贷款为9870982美元[111] - 2021年第一季度，商业房地产逾期30 - 59天的贷款为19091美元，逾期60 - 89天的为9681美元，逾期90天及以上的为13672美元[109] - 2020年第四季度，商业房地产逾期30 - 59天的贷款为10675美元，逾期60 - 89天的为2908美元，逾期90天及以上的为22548美元[111] - 2021年3月31日止三个月，信贷损失拨备期初余额为167279000美元，期末余额为156054000美元[114] - 2021年第一季度，信贷损失拨备回拨8035000美元，净冲销3200000美元[114] - 2021年第一季度，信贷损失拨备回拨主要因贷款余额减少（不包括PPP贷款增加）以及预测经济指标改善[114] - 截至2021年3月31日，非应计贷款总额为35031美元，无拨备的非应计贷款为22416美元[109] - 截至2020年12月31日，非应计贷款总额为32560美元，无拨备的非应计贷款为19586美元[111] - 公司在2021年第一季度和2020年全年未确认非应计贷款的利息收入[111] - 截至2020年3月31日，信用损失准备金期初余额为100,559美元，期末余额为130,488美元[115] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应收款账面价值分别为9947697千美元和9870982千美元[130] 其他资产情况 - 2021年和2020年3月31日止三个月，房地产拥有量（REO）期初余额分别为816,000美元和814,000美元，期末余额分别为340,000美元和2,402,000美元[118] - 截至2021年3月31日，无形资产