资本与股息 - 银行和公司满足资本规则下的所有资本要求，包括资本留存缓冲，且均符合“资本状况良好”的资本比率要求[86] - 美联储有权禁止银行控股公司支付股息，若支付被视为不安全或不稳健的做法；公司支付股息能力受限，若未维持资本留存缓冲[91] - 缅因州法律规定，公司董事会一般只能用未保留和不受限制的盈余或特定财年净收益支付股息[92] - 美国货币监理署规定，国民银行股息不得超过未分配利润，且特定情况下需获批准；银行支付股息能力受限，若未维持资本留存缓冲[93] 关联方交易 - 银行与关联方的交易受限制，与单个关联方的交易总额不得超过银行资本和盈余的10%，与所有关联方的交易总额不得超过20%[94] 消费者保护 - 公司和银行需遵守联邦和州消费者保护法律，违反将面临执法行动、罚款等处罚[97] 抵押贷款规定 - 《多德 - 弗兰克法案》规定了抵押贷款标准，禁止某些抵押贷款的提前还款罚金等[98] 客户信息保护 - 《格拉姆 - 利奇 - 比利雷法案》要求银行实施客户信息披露和安全保护政策[99] 反洗钱与交易检测 - 《银行保密法》要求金融机构建立交易检测和可疑活动报告系统，《2020年反洗钱法》对其进行了修订[103][104] 经济制裁 - 美国实施经济制裁，由外国资产控制办公室管理，公司违反制裁将面临严重法律和声誉后果[105]