公司基本信息 - 截至2022年6月30日为季度报告期[1] - 截至2022年8月1日，公司有49310909股面值0.01美元的普通股流通在外[1] - 公司为新兴成长型公司且非壳公司[1] - 公司目前是新兴成长公司（EGC），可享受减少报告要求和免除部分重大要求的优惠[14] 前瞻性信息说明 - 公司提交的季度报告包含前瞻性信息，这些信息基于当前预期、估计等，受多种因素影响可能与实际结果有重大差异[3] - 前瞻性信息涉及公司增长预期、收购计划、预期费用、现金需求、流动性来源和资本计划等[3] - 影响前瞻性信息准确性的因素包括信贷质量和风险、新冠疫情、经济状况、利率波动、贷款需求、会计和税收原则变化等[3] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为5708310千美元，较2021年12月31日的5621457千美元增长1.54%[4] - 2022年第二季度，公司总利息收入为52840千美元，较2021年同期的48484千美元增长9%[5] - 2022年上半年，公司净利息收入为89824千美元，较2021年同期的83445千美元增长7.64%[5] - 2022年第二季度，公司净利润为15545千美元，与2021年同期的15577千美元基本持平[5] - 2022年上半年，公司净利润为32373千美元，较2021年同期的27612千美元增长17.24%[5] - 2022年第二季度，公司其他综合收益（损失）为 - 28417千美元，而2021年同期为4183千美元[6] - 2022年上半年，公司综合收益（损失）为 - 38545千美元，2021年同期为24938千美元[6] - 2022年第二季度，公司非利息收入为4201千美元，较2021年同期的5825千美元下降27.88%[5] - 2022年上半年，公司非利息费用为56869千美元，较2021年同期的48631千美元增长16.94%[5] - 2021年3月31日普通股数量为51,678,669股，股东权益总额为628,834千美元[8] - 2021年6月30日普通股数量为50,958,680股，股东权益总额为637,190千美元[8] - 2022年3月31日普通股数量为49,728,253股，股东权益总额为623,199千美元[9] - 2022年6月30日普通股数量为49,535,949股，股东权益总额为608,015千美元[9] - 2021年净收入为15,577千美元，2022年净收入为15,545千美元[8][9] - 2021年可供出售证券未实现增值变动为4,183千美元，2022年其他综合损失为28,417千美元[8][9] - 2021年基于股权奖励发行股份155,707股，2022年为45,689股[8][9] - 2021年公开市场普通股回购数量为875,696股，2022年为237,993股[8][9] - 2021年基于股票的薪酬为1,575千美元，2022年为1,120千美元[8][9] - 2021年12月31日至2022年6月30日，股东权益总额从667,573千美元降至608,015千美元[11] - 2022年上半年净收入为3237.3万美元，2021年同期为2761.2万美元[12] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为2321万美元，2021年同期为4149.1万美元[12] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为32864.1万美元，2021年同期提供的净现金为13533.2万美元[12] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为10038.2万美元，2021年同期使用的净现金为36481.9万美元[12] - 2022年上半年现金及现金等价物减少20504.9万美元，2021年同期减少18799.6万美元[12] - 截至2022年6月30日，公司在堪萨斯城联邦储备银行有1.74亿美元现金及现金等价物[14] - 2022年上半年利息支付为1086.2万美元，2021年同期为1368.7万美元[12] - 2022年上半年所得税支付为388万美元，2021年同期为427万美元[12] - 2022年第二季度基本每股收益为0.31美元，稀释每股收益为0.31美元；2022年上半年基本每股收益为0.65美元，稀释每股收益为0.64美元[23] - 2021年第二季度基本每股收益为0.30美元，稀释每股收益为0.30美元；2021年上半年基本每股收益为0.54美元，稀释每股收益为0.53美元[23] - 2022年第二季度加权平均普通股股数为49,758,263股，稀释后加权平均普通股股数为50,203,725股[23] - 2022年上半年加权平均普通股股数为50,003,418股，稀释后加权平均普通股股数为50,561,868股[23] - 2021年第二季度加权平均普通股股数为51,466,885股，稀释后加权平均普通股股数为52,209,541股[23] - 2021年上半年加权平均普通股股数为51,561,519股，稀释后加权平均普通股股数为52,294,982股[23] - 2022年第二季度，可供出售证券实现毛收益5000美元，毛损失1.8万美元，净损失1.3万美元；上半年实现毛收益2.6万美元，毛损失2.9万美元，净损失3000美元[27] - 2022年第二季度，股权证券净损失7.1万美元；上半年净损失17.4万美元[29] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，应计利息分别为1200万美元和1000万美元[31] - 截至2022年6月30日，贷款净额为44.72417亿美元；截至2021年12月31日，贷款净额为41.97838亿美元[32] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，信贷损失准备分别为558.17万美元和583.75万美元[32] - 截至2022年6月30日三个月，信用损失准备金期初余额为55231千美元，期末余额为55817千美元；表外信用风险敞口的信用损失准备金期初余额为4875千美元，期末余额为5320千美元[49] - 截至2022年6月30日六个月，信用损失准备金期初余额（采用ASU 2016 - 13前）为58375千美元，期末余额为55817千美元；表外信用风险敞口的信用损失准备金期初余额（采用ASU 2016 - 13前）为0，期末余额为5320千美元[52] - 截至2022年6月30日，有相关信用损失准备金的抵押依赖贷款为180千美元，无相关准备金的抵押依赖贷款为24327千美元[54] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，问题债务重组（TDR）的未偿还余额分别为35000千美元和40000千美元，2022年和2021年上半年无按TDR指引重组的贷款[55] - 贷款损失准备金期初余额总计7455.1万美元，期末余额总计7549.3万美元[63] - 2022年6月30日，表外信贷风险敞口的信用损失准备金为500万美元[63] - 2022年6月30日和2021年12月31日，用于对冲利率风险的5笔利率互换名义本金总额为1亿美元[68] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非指定套期的利率衍生品名义本金分别为5.21亿美元和5.35亿美元[71] - 2022年6月30日，未指定为套期工具的衍生金融工具资产公允价值为587.3万美元，负债公允价值为587.5万美元；指定为套期工具的衍生金融工具资产公允价值为347.5万美元[72] - 2022年6月30日，衍生金融工具资产总计934.8万美元，负债总计587.5万美元[72] - 截至2022年6月30日，公司借款中信托优先证券合同价值为260万美元，将于2035年到期[75] - 截至2022年6月30日，定期存款总计733,071千美元，联邦基金购买及回购协议为6千美元，FHLB借款为156,600千美元，FHLB信贷额度为140,000千美元，信托优先证券为1,035千美元[76] - 2022年第二季度，可供出售证券未实现损失为12千美元，税后净重新分类金额为9千美元；2022年上半年，可供出售证券未实现损失为38千美元，税后净重新分类金额为29千美元[76] - 截至2022年6月30日，合并总资本与风险加权资产之比为12.6%，银行该比例为12.2%；截至2021年12月31日，合并该比例为13.6%，银行该比例为13.2%[78] - 截至2022年6月30日，合并一级资本与风险加权资产之比为11.5%，银行该比例为11.1%；截至2021年12月31日，合并该比例为12.5%，银行该比例为12.0%[78] - 截至2022年6月30日，合并普通股一级资本与风险加权资产之比为11.5%，银行该比例为11.1%；截至2021年12月31日，合并该比例为12.5%，银行该比例为12.0%[78] - 截至2022年6月30日，合并一级资本与平均资产之比为11.8%，银行该比例为11.3%；截至2021年12月31日，合并该比例为11.8%，银行该比例为11.4%[78] - 2022年第二季度，股票增值权费用为88千美元，基于绩效的股票奖励为200千美元，受限股票单位和奖励为795千美元，员工股票购买计划为37千美元，总计1,120千美元[79] - 2022年上半年，股票增值权费用为187千美元，基于绩效的股票奖励为411千美元，受限股票单位和奖励为1,573千美元，员工股票购买计划为64千美元，总计2,235千美元[79] - 截至2022年6月30日，综合计划下授权未来发行的股份总数为1,486,152股[78] - 2022年上半年，公司授予66,667份基于绩效的受限股票单位，未确认的基于股票的薪酬为2000万美元，预计在2.3年内确认[81][82] - 2022年6月30日止三个月法定税率21%计算的所得税为4110千美元，2021年同期为3957千美元；2022年上半年为8523千美元，2021年上半年为7095千美元[84] - 2022年6月30日实际所得税费用为4027千美元，2021年同期为3263千美元；2022年上半年为8215千美元，2021年上半年为6171千美元[84] - 2022年6月30日净递延税资产为34906千美元，2021年12月31日为14474千美元[84] - 2022年递延税资产总计39010千美元，2021年为26029千美元；2022年递延税负债总计4104千美元，2021年为11555千美元[85] - 2022年6月30日，按公允价值计量的循环资产中，可供出售证券和CRA股权证券、衍生品属于公允价值层级2[87] - 2022年6月30日，按公允价值计量的非循环资产中，抵押依赖贷款公允价值为24328千美元，止赎待售资产为1588千美元；2021年12月31日，抵押依赖减值贷款为38046千美元，止赎待售资产为1148千美元[87] - 2022年6月30日，抵押依赖贷款的不可观察输入值中，市场流动性折扣加权平均为22%，范围为0 - 100%；止赎待售资产为11%[90] - 2021年12月31日，抵押依赖减值贷款的不可观察输入值中，市场流动性折扣加权平均为26%，范围为0 - 100%；止赎待售资产为10%[90] - 截至2022年6月30日，金融资产总计5470745000美元，金融负债总计4919964000美元；截至2021年12月31日，金融资产总计5448864000美元，金融负债总计4902964000美元[92] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，承诺发起贷款分别为274647000美元和118651000美元，备用信用证分别为57797000美元和51114000美元，信贷额度分别为1949860000美元和1768231000美元[93] - 公司支付230万美元员工离职成本，保险公司承担120万美元，剩余110万美元在2022年第二季度计入费用[95] - 截至2022年6月30日，使用权资产为3000万美元，租赁负债为3300万美元[100] - 截至2022年6月30日，剩余加权平均租赁期限为12.4年，加权平均折现率为2.39%[101] -