公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为30.39099亿美元，较2021年12月31日增加261.94万美元，增幅0.9%[196] - 截至2022年6月30日，公司总负债为27.37037亿美元，较2021年12月31日增加793.44万美元，增幅3.0%[196] - 截至2022年6月30日，股东权益为302062000美元，占总资产的9.9%，较2021年末的355212000美元（占总资产11.8%）有所下降[214] - 截至2022年6月30日，普通股总流通股数为14537433股，较2021年末的14954200股减少453627股[215] - 2022年第二季度，公司净收入为7701000美元，较2021年同期的9164000美元减少1463000美元[216] - 2022年上半年公司净收入为16167000美元，较2021年同期的19922000美元减少3755000美元；基本和摊薄每股收益均为1.10美元，2021年同期为1.27美元[237] - 截至2022年6月30日，股东权益为3.02062亿美元，较2021年12月31日的3.55212亿美元减少[258] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司所有资本比率均超过监管最低要求，2022年6月30日总风险资本比率为18.2%，一级风险资本比率为13.6%等[259] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，净贷款为20.36786亿美元，较2021年12月31日增加655.48万美元，增幅3.3%[198] - 截至2022年6月30日，贷款持有待售较2021年12月31日增加219.5万美元，增幅111.3%[199] - 2022年前六个月，贷款损失准备金共计70万美元，低于2021年同期的83万美元[201] - 2022年前六个月，净回收额共计9.4万美元，低于2021年前六个月的33.9万美元[202] - 2022年第二季度，贷款平均余额为2033378000美元，较2021年同期的2054784000美元减少21406000美元，降幅1.0%[218] - 2022年和2021年第二季度贷款损失拨备分别为40万美元和0美元[229] - 2022年6月30日止三个月，出售贷款3549.4万美元，共186笔；2021年同期出售贷款6920万美元，共372笔[232] - 2022年上半年贷款平均余额降至2020254000美元，减少41807000美元，降幅2.0%；贷款收益率降至4.28%[239] - 2022年上半年贷款出售净收益150.9万美元，较2021年减少345.4万美元，降幅69.6%[251] - 2022年上半年出售394笔贷款，总计7365.9万美元；2021年上半年出售752笔贷款，总计1.47841亿美元[253] - 2022年和2021年截至6月30日贷款损失拨备分别为70万美元和83万美元[250] 证券投资业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，可供出售证券投资组合较2021年12月31日减少2905.7万美元[206] - 截至2022年6月30日，其他证券较2021年12月31日增加15万美元[207] - 2022年第二季度，应税证券利息增加545000美元至1775000美元，平均余额增加92702000美元至297256000美元，收益率降至2.23%[220] - 2022年第二季度，免税证券利息增加357000美元至1882000美元，平均余额增加50156000美元至259096000美元，收益率降至3.52%[220] - 2022年6月30日止三个月，证券出售净收益为6万美元，较2021年同期的178.4万美元减少177.8万美元，降幅99.7%[230] - 2022年上半年应税证券利息增至3495000美元，增加990000美元；平均余额增至305827000美元，增加116098000美元；收益率降至2.21%[240] - 2022年上半年免税证券利息增至3671000美元，增加627000美元；平均余额增至259976000美元，增加51716000美元；收益率降至3.59%[240] - 2022年上半年证券出售净收益6万美元，较2021年减少177.7万美元，降幅99.7%[251] - 截至2022年6月30日，到期一年及以内的证券为98万美元，占证券投资组合总额的0.18%[260] 其他资产与负债业务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，银行拥有的人寿保险较2021年12月31日增加47.7万美元[208] - 截至2022年6月30日，其他资产较2021年12月31日增加1486.1万美元[208] - 截至2022年6月30日，总存款为2455502000美元，较2021年末增加38801000美元，增幅1.6%[210] - 2022年上半年其他银行计息存款利息增至675000美元，增加436000美元；平均余额降至254562000美元，减少176143000美元；收益率增至0.53%[241] - 2022年上半年利息支出降至3530000美元，减少25000美元，降幅0.7%；计息负债平均余额增至1829191000美元，增加100090000美元[242] - 2022年上半年存款利息支出降至1415000美元，减少981000美元；FHLB预付款和次级债券利息支出增长84.2%[242] 利息收支业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度，净利息收入为24268000美元，较2021年同期的23841000美元增加427000美元[217] - 2022年第二季度，总利息收入为26064000美元，较2021年同期的25498000美元增加566000美元[218] - 2022年第二季度，利息支出增加139000美元（8.4%）至1796000美元，付息负债平均余额增加91281000美元至1830089000美元[221] - 2022年6月30日止三个月，生息资产平均余额为28.66362亿美元，利息收入2606.4万美元，收益率3.67%；2021年同期平均余额为27.76131亿美元，利息收入2549.8万美元，收益率3.77%[224] - 2022年6月30日止三个月，付息负债平均余额为18.30089亿美元，利息支出179.6万美元，成本率0.39%；2021年同期平均余额为17.38808亿美元，利息支出165.7万美元，成本率0.38%[224] - 2022年6月30日止三个月，净利息收入为2426.8万美元，利率差3.28%；2021年同期净利息收入为2384.1万美元，利率差3.39%[224] - 利息收入和利息支出的变动分析显示，2022年较2021年同期，利息收入增加56.6万美元，利息支出增加13.9万美元，净利息收入增加42.7万美元[228] - 2022年上半年净利息收入为47200000美元，较2021年同期的47669000美元减少469000美元；完全税收等效净息差分别为3.40%和3.41%[238] - 2022年上半年总利息收入降至50730000美元，减少4940000美元[239] - 2022年上半年总生息资产平均余额28.40619亿美元，利息收入5073万美元，收益率3.65%；2021年平均余额28.90755亿美元，利息收入5122.4万美元，收益率3.66%[245] - 2022年上半年净利息收入4720万美元，利率差3.26%；2021年净利息收入4766.9万美元，利率差3.25%[245] - 2022年上半年净息差3.40%，2021年为3.41%[245] 非利息收支业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度非利息收入为563.5万美元，较2021年同期的902.5万美元减少339万美元，降幅37.6%[230][232] - 2022年6月30日止三个月，服务收费为154万美元，较2021年同期增加22.3万美元，增幅16.9%[230] - 2022年和2021年6月30日止三个月，税务退款处理费均为47.5万美元[230][233] - 2022年第二季度非利息支出为20379000美元，较2021年同期的22264000美元减少1885000美元，降幅8.5%[234] - 2022年上半年非利息收入1327.8万美元，较2021年同期的1821.5万美元减少493.7万美元，降幅27.1%[251][253] - 2022年上半年服务收费311.9万美元，较2021年增加54.6万美元，增幅21.2%[251] - 2022年和2021年截至6月30日的六个月，税务退款处理费均为237.5万美元[254] - 2022年上半年非利息支出为4.0637亿美元，较2021年同期的4.1451亿美元减少814万美元，降幅2.0%[255] 所得税业务数据关键指标变化 - 2022年第二季度所得税费用为1423000美元，较2021年同期减少15000美元；有效税率分别为15.6%和13.6%[236] - 2022年上半年所得税费用为2974万美元，较2021年同期减少707万美元，2022年和2021年上半年有效税率分别为15.5%和15.6%[257] 现金流量业务数据关键指标变化 - 2022年和2021年上半年，经营活动提供的净现金分别为4762.8万美元和1999.6万美元[261] - 2022年和2021年上半年，投资活动使用的净现金分别为9461.7万美元和5866.1万美元[261] - 2022年和2021年上半年，融资活动提供的净现金分别为1603.1万美元和1.44449亿美元[261] 信贷额度业务数据关键指标变化 - 公司通过代理行维持的联邦基金借款额度总计5000万美元，截至2022年6月30日，与FHLB的总信贷额度为7.25428亿美元[262] - 公司与第三方贷款人维持的信贷额度总计1000万美元，截至2022年6月30日，无未偿还借款[262]