财务数据关键指标变化 - 净利润与每股收益 - 2021年第二季度净利润为3.28亿美元，较2020年同期的1.18亿美元增加2.1亿美元，摊薄后每股收益从0.84美元增至2.32美元[125] - 2021年上半年净收入为6.78亿美元，较2020年的5900万美元增加6.19亿美元[135] - 2021年上半年摊薄后每股净收入为4.76美元，较2020年的0.42美元增加4.34美元[135] 财务数据关键指标变化 - 净利息收入与净息差 - 2021年第二季度净利息收入为4.65亿美元，较2020年同期的4.71亿美元减少600万美元，净息差从2.50%降至2.29%[128][130] - 2021年上半年净利息收入为9.08亿美元，较2020年同期的9.84亿美元减少7600万美元，净息差为2.29%，较2020年同期的2.77%下降48个基点[141] - 2021年上半年净利息收入为9.08亿美元，利率差为2.21%；2020年净利息收入为9.84亿美元，利率差为2.44%[138] - 2021年上半年净利息收益率为2.29%，2020年为2.77%[138] 财务数据关键指标变化 - 生息资产与计息资金来源 - 2021年第二季度平均生息资产增加55亿美元，平均计息资金来源减少16亿美元[130] - 2021年上半年平均生息资产增加83亿美元，平均计息资金来源减少7.43亿美元[141] 财务数据关键指标变化 - 信贷损失拨备与净贷款回收 - 2021年第二季度信贷损失拨备为收益1.35亿美元，2020年同期为费用1.38亿美元[130] - 2021年第二季度净贷款回收为1100万美元，2020年同期净贷款冲销为5000万美元，占平均贷款总额的37个基点[130] - 2021年上半年信贷损失拨备为收益3.17亿美元，2020年同期为费用5.49亿美元；净贷款回收为800万美元，2020年同期净贷款冲销为1.34亿美元[141] 财务数据关键指标变化 - 非利息收入与支出 - 2021年第二季度非利息收入为2.84亿美元，较2020年的2.47亿美元增加3700万美元[132] - 2021年第二季度非利息支出为4.63亿美元，较2020年增加2900万美元[132] - 2021年上半年非利息收入为5.54亿美元，较2020年同期的4.84亿美元增加7000万美元[143][145] - 2021年上半年非利息支出为9.1亿美元，较2020年同期的8.51亿美元增加5900万美元[145] 财务数据关键指标变化 - 会计方法变更影响 - 2021年1月1日起，公司变更确定合格设定受益养老金计划中某些资产类别的市场相关资产价值的会计方法，对第二季度非利息费用的养老金福利减少额增加500万美元，净利润相应增加400万美元[125] - 2021年上半年会计方法变更使养老金福利减少非利息支出增加900万美元，净收入相应增加700万美元[135] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 2021年第二季度末，公司总资产增加2.26亿美元至884亿美元，总负债增加3.45亿美元至804亿美元[170] - 2021年第二季度平均总资产增加25亿美元至879亿美元，平均总负债增加25亿美元至799亿美元[171][172] 财务数据关键指标变化 - 贷款相关数据 - 2021年第二季度贷款平均余额为498.28亿美元，利息收入4.04亿美元，平均利率3.25%；2020年同期平均余额为534.98亿美元，利息收入4.34亿美元，平均利率3.26%[128] - 2021年上半年商业贷款平均余额305.02亿美元，利息收入5.07亿美元，平均利率3.36%；2020年平均余额323.21亿美元，利息收入5.85亿美元，平均利率3.64%[138] - 2021年上半年总贷款平均余额502.06亿美元，利息收入7.9亿美元，平均利率3.17%；2020年平均余额515.51亿美元，利息收入9.51亿美元，平均利率3.71%[138] - 2021年6月30日，公司贷款总额为498.28亿美元，较2020年12月31日减少15.77亿美元，降幅3%[173] - 2021年上半年，PPP贷款减少6.63亿美元至28亿美元，反映了17亿美元的还款[170] 财务数据关键指标变化 - 投资证券相关数据 - 2021年第二季度投资证券平均余额为154.03亿美元，利息收入7000万美元，平均利率1.82%；2020年同期平均余额为126.42亿美元，利息收入7400万美元，平均利率2.41%[128] - 2021年上半年总投资证券平均余额151.5亿美元，利息收入1.39亿美元，平均利率1.86%；2020年平均余额124.86亿美元，利息收入1.48亿美元，平均利率2.42%[138] 财务数据关键指标变化 - 计息存款相关数据 - 2021年第二季度计息存款平均余额为351.8亿美元，利息支出500万美元，平均利率0.06%；2020年同期平均余额为315.96亿美元，利息支出2000万美元，平均利率0.26%[128] 财务数据关键指标变化 - 所得税与股票回购计划 - 2021年全年所得税费用预计为税前收入的22% - 23%（不包括离散项目）[151] - 公司计划继续进行股票回购，CET1目标约为10%[151] 财务数据关键指标变化 - 其他综合损失与股东权益 - 2021年上半年，公司其他综合损失为1.84亿美元，主要来自投资证券和现金流套期[176] - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为79.31亿美元[176] 财务数据关键指标变化 - 股票回购情况 - 2021年第一季度共回购4870千股，平均每股价格61.39美元；第二季度共回购5884千股，平均每股价格76.51美元；2021年年初至今共回购5939千股，平均每股价格76.36美元[177] - 2021年4月27日，公司董事会批准额外回购至多1000万股流通普通股的授权，自2010年股票回购计划启动以来，累计已授权回购9720万股[177] 财务数据关键指标变化 - 资本比率相关 - 截至2021年6月30日，公司估计的CET1资本比率为10.39%，继续以约10%的普通股一级资本比率为目标[177] - 截至2021年6月30日，普通股一级资本为70.04亿美元，比率为10.39%；一级风险资本为73.98亿美元，比率为10.97%；总风险资本为87.63亿美元，比率为13.00%；杠杆率为8.45%；普通股股东权益为75.37亿美元，比率为8.53%；有形普通股权益为68.88亿美元，比率为7.85%；风险加权资产为674.1亿美元[180] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，一级资本分别为73.98亿美元和73.13亿美元[235] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，普通股一级资本分别为70.04亿美元和69.19亿美元[235] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，一级资本比率分别为10.97%和10.93%[235] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，普通股一级资本比率分别为10.39和10.34[235] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，有形普通股权益比率分别为7.85和8.02[235] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，有形普通股每股权益分别为51.43美元和50.43美元[235] 财务数据关键指标变化 - 信贷损失准备金相关 - 截至2021年6月30日，由于信贷损失准备金较2020年12月31日减少3.09亿美元，估计的递延金额降至零[177] - 截至2021年6月30日，信贷损失准备金占总贷款的比例为1.36%，2020年12月31日为1.90%；排除28亿美元PPP贷款后，该比例为1.44%，2020年12月31日为2.03%；信贷损失准备金分别覆盖2.1倍和2.8倍的不良贷款[180] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备金占总贷款的比例为1.30%，2020年12月31日为1.81%；排除PPP贷款后，该比例为1.37%，2020年12月31日为1.94%；不良贷款占总贷款的比例为0.64%，2020年12月31日为0.67%；贷款损失准备金分别覆盖2.0倍和2.7倍的不良贷款[184] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，与贷款相关承诺的信贷损失准备金分别为3100万美元和4400万美元[185] 财务数据关键指标变化 - 不良资产与贷款逾期情况 - 截至2021年6月30日，不良资产为3.2亿美元，较2020年12月31日的3.59亿美元减少0.39亿美元，不良贷款占总贷款的比例从0.67%降至0.64%，不良资产占总贷款和被止赎财产的比例从0.69降至0.64[188] - 2021年第二季度，有7名余额超过200万美元的借款人（总计6200万美元）转入非应计状态，第一季度为3名借款人（总计6100万美元），2020年第四季度为7名借款人（总计8800万美元）[191] - 截至2021年6月30日，与COVID - 19相关的还款延期总计4500万美元，占总贷款的0.09%，自2021年第一季度以来延期减少4200万美元[188] - 截至2021年6月30日，逾期90天以上仍计利息的贷款降至2700万美元，较2020年12月31日的4500万美元减少1800万美元；逾期30 - 89天的贷款降至1.95亿美元，较2020年12月31日的4.04亿美元减少2.09亿美元[196] 财务数据关键指标变化 - 受批评贷款情况 - 截至2021年6月30日，受批评贷款为21.76亿美元，占总贷款的4.3%，较2020年12月31日的29.47亿美元（占比5.6%）减少7.71亿美元[197] - 2021年上半年受批评贷款减少7.71亿美元，其中能源领域减少3.73亿美元，一般中端市场减少2.59亿美元[197] 财务数据关键指标变化 - 非应计贷款行业分布 - 截至2021年6月30日，非应计商业贷款为2.56亿美元，非应计零售贷款为5500万美元，非应计贷款总计3.11亿美元[188] - 截至2021年6月30日，运输与仓储行业的非应计贷款为5700万美元，占比18%；采矿业、采石业和油气开采业为5200万美元，占比17%；制造业为5000万美元，占比16%[194] 财务数据关键指标变化 - 信用风险集中情况 - 截至2021年6月30日，公司在商业房地产和汽车行业存在信用风险集中情况，其他行业集中度单个均低于总贷款的10%[198] 财务数据关键指标变化 - 利率敏感性分析 - 利率上升100个基点时，2021年6月30日估计年变化金额为1.73亿美元，占比10%，2020年12月31日为1.61亿美元，占比9%；利率降至零，2021年6月30日估计年变化金额为 - 3800万美元，占比 - 2%，2020年12月31日为 - 3400万美元，占比 - 2%[223] - 利率上升100个基点时，2021年6月30日经济价值权益估计变化金额为14.15亿美元，占比10%，2020年12月31日为17.93亿美元，占比18%；利率降至零，2021年6月30日估计变化金额为 - 4.18亿美元，占比 - 3%，2020年12月31日为 - 5.51亿美元，占比 - 6%[225] 财务数据关键指标变化 - 流动性相关 - 2021年6月30日，购买资金降至2300万美元，2020年12月31日为6600万美元[226] - 2021年6月30日，银行已质押贷款198亿美元，可从美联储获得最高158亿美元的有抵押借款；向联邦住房贷款银行质押185亿美元房地产相关贷款和32亿美元投资证券，潜在未来借款能力约119亿美元；2021年4月终止150亿美元票据计划[228] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司流动资产分别为285亿美元和259亿美元[229] - 2021年6月30日，公司总流动性来源为562亿美元，非合并基础上流动资产为10亿美元[229] 财务数据关键指标变化 - 无形资产与递延金额 - 2021年第一季度，公司收购了价值1300万美元的无形资产，将在10年内摊销[234] - 2021年6月30日和2020年12月31日，估计递延金额分别为0和7200万美元[234] 各条业务线数据关键指标变化 - 业务板块划分 - 公司业务分为商业银行、零售银行和财富管理三个主要业务板块以及财务部门，另有其他类别[15