信贷损失拨备情况 - 2020年公司因新冠疫情预测经济严重衰退，计提2350万美元信贷损失拨备；2021年第一季度因宏观经济变量改善，回拨1950万美元信贷损失拨备[141] - 2021年12月31日至2022年6月30日，贷款损失准备金（ACL）增加1520万美元，主要包括Suncrest购买信用恶化（PCD）贷款增加的860万美元和610万美元的信贷损失拨备[156] - 2022年第二季度公司信贷冲销8000美元，总回收51.1万美元，净回收50.3万美元[156] - 2022年6月30日，公司信贷损失拨备总额为8020万美元，占贷款和租赁总额的0.92% [164] - 2022年6月30日贷款信用损失准备金为8020万美元，2021年12月31日为6500万美元，2021年6月30日为6930万美元[198] - 2022年第二季度信用损失拨备为360万美元，第一季度为250万美元，2021年第二季度为200万美元的拨回[198] - 2022年上半年信用损失拨备为610万美元，信用冲销2.4万美元，总回收52.2万美元，净回收49.8万美元；2021年上半年拨回2150万美元，信用冲销300万美元，总回收13.5万美元，净冲销290万美元[200] - 2022年6月30日，按摊余成本计算，ACL占未偿还贷款和租赁总额的0.92%，排除6700万美元PPP贷款后为0.93%；2021年12月31日分别为0.82%和0.84%[200] - 2022年6月30日，信贷损失拨备总额为8020万美元，2021年12月31日为6500万美元，2021年6月30日为6930万美元[258] - 2022年6月30日，信贷损失拨备占总贷款的0.92%，排除6700万美元的PPP贷款后为0.93%[258] - 2022年6月30日，信贷损失拨备较2021年12月31日增加1520万美元，其中包括收购Suncrest PCD贷款的860万美元和2022年前六个月的610万美元信贷损失拨备[258] - 2022年上半年净回收额为49.8万美元，2021年同期净冲销额为290万美元[258] - 截至2022年6月30日，贷款损失准备金期末余额为8022.2万美元，较2021年末的6934.2万美元有所增加；未使用贷款承诺准备金期末余额为800万美元，与2021年末持平[264] - 2022年上半年净回收（冲销）为49.8万美元，而2021年为 - 285万美元；信贷损失拨备（收回）为116.8万美元，2021年为 - 2150万美元[264] 薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 2020年公司参与薪资保护计划（PPP），发放约4100笔贷款，总额达11亿美元；截至2022年6月30日，超99%贷款已获豁免；2021年发放约1900笔第二轮PPP贷款，总额4.2亿美元；截至2022年6月30日，PPP贷款剩余未偿还余额为6700万美元[142] - 2020年4月24日立法为PPP计划额外提供310亿美元资金；2021年1月13日，SBA重新开放第二轮PPP贷款申请，至少25亿美元用于向符合条件的借款人提供第二轮PPP贷款[142] - 公司作为SBA薪资保护计划的积极参与者，第一轮发放约4100笔PPP贷款，总额达11亿美元，截至2022年6月30日，剩余未偿还余额为630万美元；第二轮发放约1900笔PPP贷款，截至2022年6月30日，剩余未偿还余额为6070万美元[242] 2022年第二季度及上半年财务关键指标 - 2022年第二季度公司净收益为5910万美元，摊薄后每股收益为0.42美元；年化平均股权回报率（ROAE）为11.33%，年化平均有形普通股权益回报率（ROATCE）为18.67%，年化平均资产回报率（ROAA）为1.39%；净息差（NIM）为3.16%，效率比率为37.24%[154] - 2022年第二季度净利息收入为121,940千美元，较上季度增加9,100千美元，增幅8.06%，较2021年同期增加16,552千美元，增幅15.71%[172] - 2022年上半年净利息收入为234,780千美元，较2021年增加25,924千美元，增幅12.41%[172] - 2022年第二季度净收益为59,058千美元，较上季度增加13,498千美元，增幅29.63%，较2021年同期增加7,879千美元，增幅15.39%[172] - 2022年上半年净收益为104,618千美元，较2021年减少10,454千美元，降幅9.08%[172] - 2022年第二季度基本和摊薄每股收益均为0.42美元，较上季度增加0.11美元，较2021年同期增加0.04美元[172] - 2022年上半年基本和摊薄每股收益均为0.74美元，较2021年减少0.11美元[172] - 2022年第二季度平均资产回报率为1.39%，较上季度增加0.33个百分点，较2021年同期增加0.04个百分点[172] - 2022年上半年平均资产回报率为1.23%，较2021年减少0.33个百分点[172] - 2022年第二季度平均有形普通股权益回报率年化后为18.67%，较上季度的13.08%有所提升[175] - 2022年上半年平均有形普通股权益回报率年化后为15.73%，较2021年的17.70%有所下降[175] - 截至2022年6月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为1.5560771亿美元，利息收入为1.23262亿美元，收益率为3.20%；2021年同期平均余额为1.3931348亿美元，利息收入为1.07028亿美元，收益率为3.11%[179] - 截至2022年6月30日的六个月，公司总生息资产平均余额为1.5760417亿美元，利息收入为2.37362亿美元，收益率为3.06%；2021年同期平均余额为1.3610335亿美元，利息收入为2.12552亿美元，收益率为3.18%[181] - 2022年第二季度，公司净利息收入为1.2194亿美元，2021年同期为1.05388亿美元；2022年上半年净利息收入为2.3478亿美元，2021年同期为2.08856亿美元[179][181] - 2022年第二季度，公司净利息利差（税等效）为3.11%，2021年同期为2.98%；2022年上半年为2.98%，2021年同期为3.03%[179][181] - 2022年第二季度，公司净利息收益率为3.15%，2021年同期为3.05%；2022年上半年为3.02%，2021年同期为3.11%[179][181] - 2022年第二季度，公司净利息收益率（税等效）为3.16%，2021年同期为3.06%；2022年上半年为3.03%，2021年同期为3.12%[179][181] - 2022年第二季度贷款平均余额为86.34575亿美元，利息收入为9277万美元，收益率为4.31%；2021年同期平均余额为82.49481亿美元，利息收入为9172.6万美元，收益率为4.46%[179] - 2022年上半年贷款平均余额为85.67876亿美元，利息收入为1.82231亿美元，收益率为4.29%；2021年同期平均余额为82.59824亿美元，利息收入为1.83521亿美元，收益率为4.48%[181] - 2022年第二季度净利息收入为1.219亿美元，较2021年同期增加1660万美元，增幅15.71%[186] - 2022年第二季度平均生息资产为15.56亿美元，较2021年同期增加1.63亿美元，增幅11.70%[186] - 2022年第二季度总利息收入为1.233亿美元，较2021年同期增加1620万美元，增幅15.17%[187] - 2022年第二季度投资收入为2880万美元，较2021年同期增加1420万美元，增幅97.77%[187] - 2022年第二季度利息支出为130万美元，较2021年同期减少31.8万美元，降幅19.39%[190] - 2022年上半年净利息收入为2.348亿美元，较2021年同期增加2590万美元，增幅12.41%[192] - 2022年上半年平均生息资产为15.76亿美元，较2021年同期增加2.15亿美元，增幅15.80%[192] - 2022年上半年利息收入为2.374亿美元，较2021年同期增加2480万美元，增幅11.67%[193] - 2022年上半年贷款利息收入和费用为1.822亿美元，较2021年同期减少130万美元，降幅0.70%[194] - 2022年上半年投资证券利息收入为5230万美元，较2021年同期增加2460万美元[195] - 2022年第二季度非利息收入为1470万美元，2021年第二季度为1080万美元，同比增长35.38%；2022年上半年非利息收入较2021年上半年增加140万美元，增长5.78%[204] - 2022年第二季度存款账户服务收费为533.3万美元，较2021年同期增加116.4万美元，增幅27.92%；2022年上半年较2021年上半年增加223.8万美元，增幅27.45%[204] - 2022年第二季度信托和投资服务收入为296.2万美元，较2021年同期减少20.5万美元，降幅6.47%；2022年上半年较2021年上半年增加6000美元，增幅0.10%[204] - 2022年第二季度银行卡服务收入为31万美元，较2021年同期减少22.3万美元，降幅41.84%；2022年上半年较2021年上半年减少15.7万美元，降幅17.78%[204] - 2022年第二季度BOLI收入为60.3万美元，较2021年同期减少63.7万美元，降幅51.37%；2022年上半年较2021年上半年减少391.2万美元，降幅66.71%[204] - 2022年第二季度非利息支出为5090万美元，较2021年同期增加430万美元，增幅9.29%[214] - 2022年前六个月非利息支出为1.091亿美元，较上年同期增加1540万美元[215] - 2022年第二季度非利息支出占平均资产的比例为1.20%，2021年同期为1.23%[212] - 2022年第二季度效率比率为37.24%，2021年同期为40.05%[213] 公司收购情况 - 2022年1月7日公司完成对Suncrest银行的收购，收购贷款公允价值7.745亿美元，承担无息存款5.128亿美元和有息存款6.698亿美元；2022年上半年产生600万美元收购费用[155] - 2022年1月7日，公司完成对Suncrest的收购，以3960万美元现金和1.971亿美元股票（发行860万股普通股）收购其全部资产并承担全部负债 [168] - 收购的Suncrest资产公允价值约为13.8亿美元，包括3.29亿美元现金及现金等价物、1.311亿美元投资证券和7.659亿美元净贷款 [169] 资产负债相关数据变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为167.6亿美元，较2021年12月31日增加8.763亿美元，增幅5.52%；生息资产为152.8亿美元，较2021年12月31日增加5.957亿美元，增幅4.06%[157] - 生息资产增加主要由于投资证券增加9.286亿美元和贷款总额增加8.045亿美元，部分被美联储应收生息余额减少11.2亿美元所抵消；贷款总额增加的8.045亿美元中包括从Suncrest收购的公允价值为7.745亿美元的贷款[157] - 2022年6月30日，公司投资证券总额为60.4亿美元，较2021年12月31日的51.1亿美元增加9.286亿美元，增幅18.17%；其中持有至到期投资证券为24.1亿美元，可供出售投资证券为36.3亿美元，分别较2021年12月31日增加4.863亿美元（25.25%）和4.422亿美元（13.89%）[158] - 2022年6月30日，公司贷款和租赁总额为86.9亿美元，较2021年12月31日增加8.045亿美元，增幅10.20%；核心贷款增长3.198亿美元，年化增长率约8% [159] - 2022年6月30日，公司无息存款为88.8亿美元，较2021年12月31日增加7.772亿美元，增幅9.59%；占总存款的63.11% [161] - 2022年6月30日，公司有息存款为51.9亿美元，较2021年12月31日增加3.186亿美元，增幅