资产与负债变化 - 公司总资产从2021年12月31日的135.37亿美元下降至2022年9月30日的129.95亿美元[11] - 公司2022年9月30日的股东权益为14.46亿美元，较2021年12月31日的15.29亿美元有所下降[11] - 公司2022年9月30日的现金及现金等价物为7.45亿美元，较2021年12月31日的20.22亿美元大幅下降[11] - 公司2022年9月30日的贷款损失准备金为1.41亿美元，较2021年12月31日的1.45亿美元有所下降[11] - 公司2022年前九个月的现金及现金等价物减少了12.768亿美元，相比2021年同期的增加8.515亿美元大幅下降[23] - 公司2022年前九个月的贷款净增加为-3.378亿美元，相比2021年同期的4.286亿美元大幅下降[23] - 公司2022年前九个月的抵押贷款销售收益为6.326亿美元，相比2021年同期的1.286亿美元大幅下降[23] - 公司2022年前九个月的折旧费用为4268万美元，相比2021年同期的4609万美元有所下降[23] - 公司2022年前九个月的递延所得税费用为1796万美元，相比2021年同期的-8813万美元有所改善[23] - 公司2022年前九个月的股票回购金额为3292万美元，相比2021年同期的3306万美元略有下降[23] - 公司2022年9月30日的其他综合亏损为2.299亿美元，税后亏损为1.719亿美元[127] 收入与利润 - 净利息收入从2021年9月30日的2.58亿美元增长至2022年9月30日的3.35亿美元[14] - 净收入从2021年9月30日的8224万美元增长至2022年9月30日的1.43亿美元[14] - 公司2022年9月30日的每股收益为3.74美元，较2021年同期的2.48美元有所增长[14] - 非利息收入从2021年9月30日的4511万美元下降至2022年9月30日的4229万美元[14] - 2022年第三季度净收入为5020万美元，同比增长260.8%[16] - 2022年第三季度归属于普通股股东的净利润为4926.3万美元，同比增长254.1%[43] - 2022年前九个月归属于普通股股东的净利润为1.399亿美元，同比增长70.1%[43] - 公司2022年前九个月的净收入为1.43亿美元，相比2021年同期的8224万美元增长了74%[23] - 公司2022年前九个月的经营活动产生的现金流量为1.878亿美元，相比2021年同期的1.056亿美元增长了78%[23] - 公司2022年前九个月的投资活动产生的现金流量为-9.121亿美元，相比2021年同期的1343万美元大幅下降[23] - 公司2022年前九个月的融资活动产生的现金流量为-5.525亿美元，相比2021年同期的7.325亿美元大幅下降[23] 贷款与信贷 - 公司贷款总额从2021年12月31日的90.18亿美元增长至2022年9月30日的93.55亿美元[11] - 存款总额从2021年12月31日的113.44亿美元下降至2022年9月30日的110.58亿美元[11] - 2022年9月30日，PPP贷款余额为1330万美元，较2021年12月31日的2.762亿美元大幅减少[57][58] - 2022年9月30日，公司贷款中有28亿美元被质押给FHLB和美联储银行，较2021年12月31日的25亿美元有所增加[57][58] - 2022年9月30日，公司贷款信用损失准备金（ACL）总额为6916.8万美元，较2021年12月31日的6382.5万美元有所增加[59] - 2022年9月30日，公司贷款信用损失准备金中，商业和工业贷款部分为6916.8万美元，较2021年12月31日的6382.5万美元有所增加[59] - 2022年9月30日，公司贷款信用损失准备金中，赞助金融贷款部分为1920万美元，较2021年12月31日的1820万美元有所增加[61] - 2022年9月30日，公司贷款信用损失准备金中，定性调整部分为4080万美元，其中750万美元分配给赞助金融贷款[62] - 截至2022年9月30日，公司不良贷款总额为18,184千美元，其中商业和工业贷款占13,305千美元，房地产贷款占4,764千美元[64] - 截至2021年12月31日，公司不良贷款总额为28,024千美元，其中商业和工业贷款占21,538千美元，房地产贷款占6,486千美元[64] - 2022年9月30日，公司逾期30-89天的贷款总额为17,694千美元，逾期90天及以上的贷款总额为7,071千美元[70] - 2021年12月31日，公司逾期30-89天的贷款总额为41,639千美元，逾期90天及以上的贷款总额为15,763千美元[70] - 2022年9月30日，公司当前贷款总额为9,330,222千美元，总贷款余额为9,354,987千美元[70] - 2021年12月31日，公司当前贷款总额为8,960,240千美元，总贷款余额为9,017,642千美元[70] - 2022年9月30日，公司抵押依赖型不良贷款的摊销成本为7,678千美元，其中商业房地产占4,271千美元[65] - 2021年12月31日，公司抵押依赖型不良贷款的摊销成本为7,247千美元，其中商业房地产占4,271千美元[67] - 2022年9月30日，公司商业和工业贷款中30-89天逾期的金额为4,966千美元，90天及以上逾期的金额为6,869千美元[70] - 2021年12月31日，公司商业和工业贷款中30-89天逾期的金额为24,447千美元，90天及以上逾期的金额为14,158千美元[70] - 2022年商业和工业贷款总额为1,147,532千美元，同比增长55.8%[79] - 2022年商业房地产投资者所有贷款总额为503,930千美元，同比下降21.0%[79] - 2022年商业房地产自用贷款总额为373,059千美元，同比下降35.7%[79] - 2022年建筑房地产贷款总额为243,007千美元，同比下降0.3%[79] - 2022年住宅房地产贷款总额为47,592千美元，同比下降32.3%[79] - 2022年其他贷款总额为12,963千美元，同比下降86.0%[79] - 2022年总贷款按风险分类为2,328,083千美元，同比下降1.4%[79] - 2022年总贷款按表现状态分类为59,861千美元[79] - 2021年商业和工业贷款总额为1,230,523千美元，较2020年的498,406千美元增长147%[83] - 2021年商业房地产-投资者所有贷款总额为669,987千美元，较2020年的515,989千美元增长30%[83] - 2021年商业房地产-自用贷款总额为619,848千美元，较2020年的437,404千美元增长42%[83] - 2021年建筑房地产贷款总额为339,087千美元，较2020年的244,744千美元增长39%[83] - 2021年住宅房地产贷款总额为119,191千美元，较2020年的66,652千美元增长79%[83] - 2021年其他贷款总额为108,209千美元，较2020年的68,806千美元增长57%[83] - 2022年9月30日的信贷承诺总额为2,912,107千美元，较2021年12月31日的2,481,173千美元增长17%[91] - 2022年9月30日的信用证总额为68,211千美元，较2021年12月31日的77,314千美元下降12%[91] - 2022年9月30日的固定利率贷款承诺约为284.7百万美元，较2021年12月31日的238.7百万美元增长19%[92] - 2022年9月30日的未发放承诺的估计损失为8.5百万美元，较2021年12月31日的7.6百万美元增长12%[92] - 截至2022年9月30日，公司备用信用证的剩余期限从1个月到11年不等[93] 证券与投资 - 2022年9月30日，可供出售证券的摊余成本为16.925亿美元，公允价值为14.669亿美元[44] - 2022年9月30日，持有至到期证券的摊余成本为6.470亿美元，公允价值为5.377亿美元[44] - 2022年前九个月，公司将1.169亿美元的证券从可供出售转为持有至到期[46] - 2022年9月30日，抵押证券的公允价值为5.961亿美元，较2021年12月31日的7.527亿美元有所下降[47] - 2022年9月30日，持有至到期证券的应计利息为520万美元，较2021年12月31日的340万美元有所增加[53] - 2022年前九个月，公司未出售任何可供出售证券，而2021年同期出售证券获得2710万美元[54] - 截至2022年9月30日，公司其他投资总额为5860万美元，较2021年12月31日的5990万美元略有下降[55] - 截至2022年9月30日，公司可出售证券的公允价值总额为14.669亿美元，其中机构抵押贷款支持证券为6.2128亿美元[109] - 公司持有的可供出售证券总价值为13.66亿美元，其中包括美国政府支持企业债券1.735亿美元、州及地方政府债券5.751亿美元、住宅抵押贷款支持证券5.139亿美元、美国国库券9117万美元和公司债务证券1238万美元[110] - 公司总资产为13.82亿美元，其中衍生金融工具价值1287万美元[110] - 公司总负债为1579万美元，全部为衍生金融工具[110] - 截至2022年9月30日，公司其他房地产公允价值为26.9万美元，贷款服务资产公允价值为324.8万美元[113] - 2022年第三季度，公司非应计贷款损失112.6万美元，其他房地产损失11万美元，贷款服务资产收益23万美元[114] - 截至2022年9月30日，公司持有至到期证券净值为6.464亿美元，公允价值为5.378亿美元[116] - 截至2022年9月30日，公司累计其他综合亏损为1.532亿美元，其中可供出售证券未实现亏损1.688亿美元[123] - 2022年前9个月，公司可供出售证券未实现亏损净变化为17.388亿美元[124] 股东权益与股息 - 2022年第三季度股东权益总额为14.46亿美元，较2021年同期增长0.5%[19] - 2022年第三季度普通股股息为每股0.23美元，总计856.2万美元[19] - 2022年第三季度优先股股息为每股12.50美元，总计93.7万美元[19] - 2022年第三季度通过股权激励计划发行股票，净增加69.3万美元[19] - 2022年第三季度基于股票的薪酬支出为212.2万美元[19] - 2022年第三季度累计其他综合亏损为1.53亿美元，较2021年同期大幅增加[19] - 2022年第三季度回购普通股700股，总计32.9万美元[19] - 2022年第三季度退休库存股1980股，总计45.8万美元[19] - 2022年第二季度，公司回购并注销了198.0093万股库存股，减少额外实收资本2770万美元，减少留存收益4580万美元[122] 利率与衍生工具 - 公司使用利率衍生工具来稳定利息支出并管理利率波动风险，已执行一系列现金流对冲，将6200万美元的LIBOR基准次级债券的有效利率固定为2.62%[97] - 公司预计在未来12个月内，将有110万美元的衍生工具收益重新分类为利息支出的减少[98] - 截至2022年9月30日，公司衍生工具的净负债头寸公允价值为2120万美元，包括应计利息但不包括非履约风险调整[107] - 公司衍生资产和负债分别分类在资产负债表中的其他资产和其他负债中[104] - 公司衍生工具的公允价值为2347.9万美元，全部归类为第二级公允价值层级[109] - 公司衍生负债的公允价值为2111万美元，全部归类为第二级公允价值层级[109] - 公司使用模拟模型来评估利率变化对净利息收入的影响，预计在+300个基点的情况下，净利息收入将增加13.5%[237] - 公司拥有62.0亿美元的衍生品合约用于管理利率风险[240] - 公司预计在2023年初选择替代LIBOR的指数，并在2021年12月开始发行基于SOFR的贷款[240] - 截至2022年9月30日，公司有16亿美元的贷款与LIBOR挂钩，其中包括5.46亿美元通过ICE互换利率间接与LIBOR挂钩的贷款[242] - 公司拥有59亿美元的浮动利率贷款，其中36亿美元有利率下限，且几乎所有贷款都达到或超过下限[243] - 截至2022年9月30日，公司的可供出售投资证券组合总额为15亿美元，净未实现亏损为1.688亿美元[244] 其他财务数据 - 2022年第三季度其他综合亏损为4471万美元，主要由于可供出售证券的未实现亏损增加[16] - 2022年9月30日的其他非利息收入为304.4万美元，相比2021年同期的401.5万美元有所下降[129] - 2022年9月30日的其他非利息支出为2220.7万美元，相比2021年同期的1632.6万美元有所增加[129]