资产增长 - 公司总资产从2021年12月31日的583.09亿美元增长至2022年9月30日的1093.10亿美元，增幅为87.4%[10] - 贷款和租赁净额从2021年12月31日的321.94亿美元增长至2022年9月30日的689.08亿美元，增幅为114.0%[10] - 存款总额从2021年12月31日的514.06亿美元增长至2022年9月30日的875.53亿美元，增幅为70.3%[10] - 公司2022年9月30日的股东权益总额为98.33亿美元，相比2021年9月30日的45.82亿美元增长了114.6%[20] - 公司2022年9月30日的留存收益为51.6亿美元，相比2021年9月30日的42.64亿美元增长了21%[20] - 公司2022年前九个月的经营活动现金流为17.71亿美元，相比2021年同期的-4.11亿美元有显著改善[22] - 公司2022年前九个月的投资活动现金流为7.86亿美元，相比2021年同期的-62.09亿美元有大幅提升[22] - 公司2022年前九个月的融资活动现金流为-24.14亿美元，相比2021年同期的65.96亿美元有显著下降[22] - 公司2022年9月30日的租赁负债总额为3.73亿美元，其中经营租赁负债为3.73亿美元，融资租赁负债为800万美元[183] - 公司2022年9月30日的经营租赁设备净账面价值为79.84亿美元，其中铁路设备占72.48亿美元，其他设备占7.36亿美元[187] - 公司2022年9月30日的融资租赁净投资为21.84亿美元，其中租赁应收款为18.03亿美元，未担保残值资产为3.18亿美元[189] - 公司2022年9月30日的其他资产总额为36.6亿美元，较2021年12月31日的17.39亿美元大幅增加，主要由于CIT合并带来的资产增加[208] 收入与利润 - 2022年第三季度净利息收入为3.47亿美元，同比增长12.7%[13] - 2022年前九个月净利息收入为21.44亿美元，同比增长107.5%[13] - 2022年前九个月非利息收入为17.07亿美元，同比增长333.2%[13] - 2022年前九个月净收入为8.41亿美元，同比增长98.3%[13] - 2022年前九个月基本每股收益为50.76美元，同比增长21.5%[13] - 2022年第三季度净收入为3.15亿美元，相比2021年同期的1.24亿美元增长了154%[20] - 公司2022年前九个月的净收入为8.41亿美元，相比2021年同期的4.24亿美元增长了98%[22] - 公司2022年前九个月的租赁收入为8.18亿美元，其中经营租赁收入为6.4亿美元，融资租赁收入为1.27亿美元[189] 综合收入与亏损 - 2022年前九个月总综合收入为1.02亿美元，同比下降73.2%[16] - 2022年前九个月其他综合亏损为7.39亿美元，同比增长1580.0%[16] - 2022年9月30日的累计其他综合亏损为7.29亿美元，相比2021年9月30日的3200万美元大幅增加[20] - 2022年第三季度其他综合亏损净额为2.64亿美元[20] 股东权益与股息 - 公司回购了1,027,414股A类普通股，总成本为8.42亿美元[20] - 2022年第三季度A类普通股现金股息为每股0.47美元，总计支付700万美元[20] - 2022年第三季度B类普通股现金股息为每股0.47美元，总计支付100万美元[20] - 2022年第三季度优先股股息总计支付1200万美元，包括A系列500万美元、B系列500万美元和C系列200万美元[20] 贷款与租赁 - 公司重新评估了贷款类别，将SBA-PPP贷款重新分类为商业和工业贷款类别[36] - 公司提供保理服务，主要涉及服装、纺织品、家具、家居用品和消费电子等行业，承担客户应收账款信用风险[41] - 公司持有待售资产包括700万美元的住宅抵押贷款和1100万美元的商业贷款，均按公允价值或成本与市价孰低法计量[48] - 公司持有的经营性租赁设备价值约为80亿美元，主要与铁路部门相关，每年至少进行一次减值测试[61] - 公司通过租赁设备销售确认收益，收益为销售价格减去账面净值（扣除累计折旧）[70] - 公司2022年9月30日的租赁资产总额为3.73亿美元，较2021年12月31日的6800万美元增长449%[181] - 公司2022年9月30日的租赁负债总额为3.81亿美元，较2021年12月31日的6800万美元增长460%[181] - 公司2022年9月30日，公司运营租赁的加权平均剩余租赁期限为9.6年，较2021年12月31日的8.9年增长7.9%[181] - 公司2022年9月30日，公司运营租赁的加权平均贴现率为2.13%，较2021年12月31日的3.00%下降29%[181] - 公司2022年9月30日，公司净租赁成本为5300万美元，较2021年同期的1500万美元增长253%[181] - 公司2022年前九个月的经营租赁现金流出为4000万美元，相比2021年同期的1000万美元增长了300%[183] - 公司2022年前九个月的融资租赁现金流出为200万美元，与2021年同期持平[183] 合并与收购 - 公司完成了与CIT Group Inc.的合并，合并后的结果反映在2022年前九个月的财务数据中[32] - 公司完成了对CIT Group Inc.的合并，发行了约610万股A类普通股，每股价格为859.76美元，总对价为53亿美元[75] - 合并中发行的新优先股总清算优先权为5.25亿美元，其中B系列优先股清算优先权为3.25亿美元，C系列优先股清算优先权为2亿美元[76] - 合并相关的股票补偿对价为8100万美元[77] - 合并的初步购买价格分配显示，总资产为537.75亿美元，总负债为473.92亿美元，净资产为63.83亿美元[82] - 合并中获得的贷款和租赁资产总账面价值为330.92亿美元，公允价值为327.14亿美元[89] - 合并中获得的运营租赁设备公允价值为78.38亿美元[90] - 合并中记录的核心存款无形资产公允价值为1.43亿美元，预计使用寿命为10年[93] - 合并中获得的低所得税抵免和其他投资公允价值为7.77亿美元[95] - 合并中获得的房地产使用权资产公允价值为3.27亿美元[96] - 合并中获得的衍生金融工具和对手方应收款公允价值分别为2.09亿美元和1.33亿美元[98] - 公司收购CIT后，2022年前九个月的利息收入、非利息收入和净收入分别为11.99亿美元、9.2亿美元和4.61亿美元[104] - 2022年前九个月的利息收入为23.73亿美元，非利息收入为12.76亿美元，净收入为9.55亿美元[106] 投资与证券 - 截至2022年9月30日，投资证券的摊余成本和公允价值分别为198.17亿美元和173.46亿美元[109] - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券的摊余成本和公允价值分别为100.83亿美元和90.88亿美元[109] - 截至2022年9月30日，持有至到期投资证券的摊余成本和公允价值分别为96.61亿美元和81.66亿美元[109] - 公司持有约35.4万股Visa B类普通股，目前无法确定其公允价值[111] - 截至2022年9月30日，可供出售和持有至到期投资证券的应计利息分别为2900万美元和1600万美元[112] - 2022年9月30日，公司持有的投资证券未实现亏损总额为9.95亿美元，其中政府机构证券和住宅抵押贷款支持证券的未实现亏损分别为2亿美元和6.66亿美元[119] - 截至2022年9月30日，公司有124只投资证券连续12个月以上未实现亏损，其中118只为政府支持企业发行的抵押贷款支持证券或政府机构证券[121] - 2022年9月30日，公司持有的投资证券中有39亿美元被用作抵押品，较2021年12月31日的57亿美元有所下降[123] - 公司持有的持有至到期债务证券主要由政府机构和政府支持实体发行的抵押贷款支持证券、美国国债和世界银行发行的债券组成，未记录任何信用损失准备[124] - 2022年9月30日，公司持有的FHLB股票价值为2.34亿美元，较2021年12月31日的4000万美元大幅增加[127] 贷款与信用质量 - 2022年9月30日，公司商业贷款总额为529.6亿美元，较2021年12月31日的225.86亿美元显著增长[131] - 2022年9月30日，公司消费者贷款总额为168.3亿美元，较2021年12月31日的97.86亿美元有所增加[131] - 2022年9月30日，公司递延费用和未摊销折扣总额为2.03亿美元，较2021年12月31日的7200万美元大幅增加[133] - 截至2022年9月30日，公司商业贷款和租赁总额为52,960百万美元，其中逾期贷款为328百万美元，当前贷款为52,632百万美元[136] - 截至2022年9月30日，消费者贷款总额为16,830百万美元，其中逾期贷款为177百万美元，当前贷款为16,653百万美元[136] - 截至2022年9月30日，非应计贷款和租赁总额为454百万美元，其中商业贷款为356百万美元，消费者贷款为98百万美元[140] - 截至2022年9月30日，逾期超过90天且仍在计息的贷款和租赁总额为50百万美元，其中商业贷款为39百万美元，消费者贷款为11百万美元[140] - 截至2022年9月30日，其他房地产和收回资产为54百万美元，较2021年12月31日的40百万美元有所增加[140] - 公司商业贷款和租赁的信用质量指标显示，356百万美元的商业贷款被列为非应计贷款，其中172百万美元为商业和工业贷款[140] - 消费者贷款的信用质量指标基于借款人的逾期状态，逾期越严重，损失的可能性越大[148] - 公司对商业贷款和租赁的信用质量进行定期评估，特别是对批评贷款进行更频繁的评估[141] - 截至2022年9月30日，商业贷款和租赁的逾期贷款中，30-59天逾期的为183百万美元，60-89天逾期的为38百万美元，90天或以上逾期的为107百万美元[136] - 截至2022年9月30日，消费者贷款的逾期贷款中，30-59天逾期的为94百万美元，60-89天逾期的为21百万美元，90天或以上逾期的为62百万美元[136] - 商业建筑贷款总额为27.52亿美元，其中正常类贷款为26.23亿美元，占比95.3%[150] - 自用商业抵押贷款总额为140.53亿美元，其中正常类贷款为135.82亿美元，占比96.6%[150] - 非自用商业抵押贷款总额为96.83亿美元，其中正常类贷款为89.58亿美元，占比92.5%[150] - 商业和工业贷款总额为242.88亿美元，其中正常类贷款为224.93亿美元，占比92.6%[150] - 租赁贷款总额为21.84亿美元，其中正常类贷款为20.06亿美元，占比91.8%[150] - 商业贷款总额为529.6亿美元，其中正常类贷款为123.62亿美元，占比23.3%[150] - 截至2022年9月30日，住宅抵押贷款当前余额为27.97亿美元，较2021年的37.59亿美元下降25.6%[152] - 2022年9月30日，住宅抵押贷款逾期30-59天的金额为600万美元，较2021年的500万美元增长20%[152] - 2022年9月30日，住宅抵押贷款逾期90天及以上的金额为0美元，较2021年的100万美元下降100%[152] - 截至2022年9月30日，消费者汽车贷款当前余额为4.7亿美元，较2021年的4.37亿美元增长7.6%[152] - 2022年9月30日，消费者汽车贷款逾期90天及以上的金额为0美元，较2021年的100万美元下降100%[152] - 截至2022年9月30日，消费者其他贷款当前余额为1.21亿美元，较2021年的9100万美元增长33%[152] - 截至2021年12月31日，商业建筑贷款通过率为5.4亿美元，较2020年的4亿美元增长35%[154] - 截至2021年12月31日，商业和工业贷款通过率为21.07亿美元，较2020年的10.18亿美元增长107%[154] - 截至2021年12月31日，商业贷款总额为225.86亿美元，较2020年的153.23亿美元增长47.4%[154] - 2021年住宅抵押贷款当前余额为21.39亿美元，较2020年的16.63亿美元增长28.6%[156] - 2021年消费者汽车贷款当前余额为5.97亿美元，较2020年的3.43亿美元增长74.1%[156] - 2021年消费者其他贷款当前余额为1.31亿美元，较2020年的2400万美元增长445.8%[156] - 公司通过CIT并购获得的PCD贷款和租赁总额为35.5亿美元，初始PCD ACL为2.72亿美元[158] - 截至2022年9月30日，公司TDRs总余额为2.53亿美元，其中商业贷款占1.78亿美元，消费者贷款占7500万美元[165] - 2022年第三季度，公司共进行了93笔贷款重组，涉及金额6700万美元，较2021年同期的116笔和2200万美元有所增加[168] - 2022年前九个月，公司共进行了263笔贷款重组，涉及金额1亿美元，较2021年同期的387笔和6800万美元有所减少[168] - 截至2022年9月30日，公司对TDRs借款人的额外贷款承诺为300万美元，较2021年12月31日的40万美元大幅增加[168] - 2022年9月30日，TDR违约金额为200万美元，较2021年同期的100万美元增长100%[169] - 2022年9月30日，FHLB of Atlanta的可用借款能力为71.4亿美元，较2021年12月31日的89.19亿美元下降20%[171] - 2022年9月30日，FRB的可用借款能力为44.64亿美元，较2021年12月31日的39.51亿美元增长13%[171] - 2022年9月30日，ACL（贷款和租赁的信用损失准备金）总额为8.82亿美元，较2021年同期的1.83亿美元增长382%[177] - 2022年9月30日，未使用承诺的ACL为9100万美元，较2021年同期的1100万美元增长727%[177] 其他财务信息 - 公司2022年前九个月的利息支出为3.15亿美元，相比2021年同期的4900万美元有显著增加[24] - 公司2022年前九个月的所得税支出为-1200万美元，相比2021年同期的8.71亿美元有显著下降[24] - 公司通过发行普通股作为收购对价，金额为52.79亿美元[24] - 公司通过发行优先股作为收购对价，金额为5.41亿美元[24] - 公司2022年9月30日的商誉为3.46亿美元，全部来自CIT合并前的业务合并，且未发生商誉减值[49] - 公司通过衍生金融工具管理利率和外汇风险，包括互换、远期结算合约和期权合约[50][51] - 公司在CIT合并后获得了12亿美元的银行自有寿险（BOLI），并在2022年9月30日的BOLI总额为13亿美元[60] - 公司在CIT合并后授予员工限制性股票单位（RSUs）和绩效股票单位（PSUs），并根据2022年1月3日的股价确定公允价值[63] - 公司采用新的会计准则ASU 2020-06，该准则对可转换工具和实体自身权益合同的会计处理进行了修订[71] - 公司2022年9月30日的核心存款无形资产净值为1.45亿美元，预计未来五年内将摊销1.45亿美元[194][195] - 公司2022年9月30日的无形资产负债为4000万美元，预计未来五年内将摊销4000万美元[198][201] - 公司2022年9月30日的住宅抵押贷款服务权资产为37亿美元，与2021年12月31日持平[202] - 截至2022年9月30日，服务资产期末余额为26亿美元，较2021年同期的22亿美元有所增加[204] - 2022年9月30日，服务资产估值折扣率为9.62%，较2021年12月31日的8.55%有所上升[206] - 2022年9月30日，加权平均贷款服务成本为81美元，较2021年12月31日的88美元有所下降[206] - 2022年9月30日，低收入住房税收抵免和其他未合并投资为169亿美元[208] - 2022年9月30日，养老金资产为289亿美元[