财务状况总体数据 - 截至2021年6月30日，公司总资产为16037919美元，较2020年12月31日的15973134美元略有增长[8] - 截至2021年6月30日，总贷款和租赁为9511510美元，较2020年12月31日的9900970美元有所下降[8] - 截至2021年6月30日，存款总额为12506180美元，较2020年12月31日的12232003美元有所增加[8] - 截至2021年6月30日，总负债为13768412美元，较2020年12月31日的13691064美元略有增长[8] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为2269507美元，较2020年12月31日的2282070美元略有下降[8] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为22695.07万美元；截至2020年6月30日，股东权益总额为22210.19万美元[15] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为226.9507万美元，2020年同期为222.1019万美元[19] 现金及存款情况 - 2021年6月30日现金及银行存款为206918美元，较2020年12月31日的231054美元有所减少[8] - 截至2021年6月30日，现金及银行存款为20.6918万美元，2020年同期为28.3639万美元[21] - 2021年6月30日现金及短期投资账面价值为24552.8万美元，估计公允价值为24552.8万美元；2020年12月31日对应数据分别为25135.9万美元和25135.9万美元[193] 投资证券情况 - 2021年6月30日投资证券可供出售的公允价值为3955839美元，较2020年12月31日的3424580美元有所增加[8] - 2021年6月30日持有至到期投资证券公允价值为112456美元，较2020年12月31日的131687美元有所减少[8] - 2021年第二季度AFS证券销售2.197亿美元，实现毛收益250万美元，毛损失280万美元；2021年上半年销售2.718亿美元，实现毛收益310万美元，毛损失350万美元[33] - 截至2021年6月30日，HTM投资证券摊余成本1.12456亿美元，公允价值1.15171亿美元；AFS投资证券摊余成本38.85363亿美元，公允价值39.55839亿美元[37] - 截至2020年12月31日，HTM投资证券摊余成本1.31687亿美元，公允价值1.36698亿美元；AFS投资证券摊余成本33.30029亿美元，公允价值34.2458亿美元[37] - 截至2021年6月30日，公司投资证券组合包含1416只证券，其中200只处于未实现亏损状态；截至2020年12月31日，包含1351只证券，其中94只处于未实现亏损状态[41] - 公司目前不打算出售暂时减值的债务证券，2021年上半年和2020年全年未对投资证券计提准备金[42] - 公司持有至到期（HTM）债务证券主要由美国政府支持企业发行，其余为非机构抵押担保证券和州及其他政治分区债务，评级不低于A+，截至2021年6月30日和2020年12月31日无应计利息或逾期情况，未计提预期信用损失准备（ACL）[43] - 截至2021年6月30日，处于未实现损失状态且未计提ACL的投资证券公允价值总计13.64809亿美元，未实现损失总计146.66万美元；截至2020年12月31日，公允价值总计5.43733亿美元，未实现损失总计53.91万美元[44][46] - 2021年6月30日投资证券持有至到期账面价值为11245.6万美元，估计公允价值为11517.1万美元；2020年12月31日对应数据分别为13168.7万美元和13669.8万美元[193] - 公司对投资证券组合定价利用第三方定价供应商提供的值，并进行质量保证活动和定期验证[195][197] 贷款业务情况 - 2021年6月30日商业及工业贷款为2701203美元，较2020年12月31日的3007509美元有所下降[8] - 2021年6月30日商业房地产贷款为4332561美元，较2020年12月31日的4307858美元略有增加[8] - 公司提供多种商业和消费贷款及租赁产品，商业贷款包括工商业贷款（C&I）、商业房地产贷款（CRE）等，消费贷款包括住宅房地产贷款、房屋净值贷款等[47] - 贷款业务主要集中在俄亥俄州、印第安纳州、肯塔基州和伊利诺伊州，还有两个全国性贷款平台[48] - 截至2021年6月30日，公司PPP贷款净额为4.011亿美元，扣除未赚取费用1660万美元；截至2020年12月31日，PPP贷款净额为5.946亿美元，扣除未赚取费用1370万美元[49] - 公司对商业贷款采用信用等级分类监控信用质量，包括合格、特别关注、次级、可疑[50][51][52][53] - 公司认为还款表现是消费贷款信用质量的最佳指标，逾期90天以上或进行债务重组（TDR）的消费贷款一般被归类为不良贷款[57] - 2021 - 2017年商业及工业贷款总额分别为481,821千美元、665,536千美元、411,350千美元、256,942千美元、185,547千美元[58] - 2021 - 2017年租赁融资贷款总额分别为11,691千美元、22,628千美元、13,112千美元、10,819千美元、5,474千美元[58] - 2021 - 2017年建筑房地产贷款总额分别为28,149千美元、116,351千美元、313,635千美元、124,646千美元、10,535千美元[58] - 2021 - 2017年商业房地产（投资者）贷款总额分别为276,831千美元、482,244千美元、1,042,392千美元、443,783千美元、390,785千美元[58] - 2021 - 2017年商业房地产（业主）贷款总额分别为64,137千美元、200,254千美元、149,977千美元、150,390千美元、133,642千美元[58] - 2021 - 2017年住宅房地产贷款总额分别为120,303千美元、272,922千美元、183,309千美元、87,941千美元、46,249千美元[58] - 2021 - 2017年房屋净值贷款总额分别为24,466千美元、51,137千美元、17,343千美元、13,865千美元、9,141千美元[58] - 2021年商业及工业贷款中通过的金额为479,384千美元[58] - 2021年租赁融资贷款中通过的金额为11,691千美元[58] - 2021年建筑房地产贷款中通过的金额为28,149千美元[58] - 2021 - 2020年公司总金额从24,466千美元降至51,137千美元，2019 - 2018年从17,343千美元降至13,987千美元[60] - 2021年分期付款业务表现良好金额为9,917千美元，不良金额为6千美元[60] - 信用卡业务中，2021年表现良好金额为0千美元，不良金额为0千美元，但循环部分表现良好金额为45,770千美元，不良金额为407千美元[60] - 2020 - 2019年商业及工业贷款中，通过审核的金额从1,141,163千美元降至460,210千美元[60] - 2020年租赁融资业务中，通过审核的金额为22,916千美元，特别提及金额为290千美元，次级金额为5千美元[60] - 2020 - 2019年建设房地产贷款中，通过审核的金额从96,410千美元降至259,524千美元[60] - 2020 - 2019年商业房地产（投资者）贷款中，通过审核的金额从515,950千美元降至1,011,898千美元[60] - 2020 - 2019年商业房地产（业主）贷款中，通过审核的金额从185,692千美元降至162,480千美元[60] - 2021 - 2020年公司各业务合计总金额从1,017,321千美元降至1,835,493千美元[60] - 2020 - 2019年商业及工业贷款合计总金额从1,172,540千美元降至472,861千美元[60] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额为9900970千美元，其中商业及工业贷款3007509千美元、住宅房地产贷款1003086千美元等[62][66] - 截至2021年6月30日，公司贷款总额为9511510千美元，其中商业及工业贷款2701203千美元、住宅房地产贷款932112千美元等[63] - 2021年6月30日，公司逾期30 - 59天贷款为9544千美元，逾期60 - 89天贷款为1800千美元，逾期超90天贷款为33494千美元[63] - 2020年12月31日，公司逾期30 - 59天贷款为17837千美元，逾期60 - 89天贷款为1577千美元，逾期超90天贷款为32532千美元[66] - 2021年6月30日，公司有169笔问题债务重组（TDR）贷款，总额33600千美元，其中应计状态12100千美元，非应计状态21500千美元[70] - 2020年12月31日，公司有155笔TDR贷款，总额21800千美元，其中应计状态7100千美元，非应计状态14700千美元[71] - 2021年6月30日，公司对TDR贷款的承诺未偿还金额为300千美元，预期信用损失准备（ACL）中与TDR相关的准备金为6400千美元[70] - 2020年12月31日，公司对TDR贷款的承诺未偿还金额为300千美元，ACL中与TDR相关的准备金为8800千美元[71] - 截至2021年6月30日，有5200千美元的应计TDR贷款已按重组条款履行超一年[70] - 截至2020年12月31日，有5000千美元的应计TDR贷款已按重组条款履行超一年[71] - 截至2021年6月30日，公司贷款组合中根据《CARES法案》进行的未归类为TDR的活跃贷款修改金额为1.817亿美元，其中1.811亿美元的借款人只支付利息，0.6百万美元的修改推迟了全部本金和利息支付[79] - 截至2020年12月31日，公司贷款组合中根据《CARES法案》进行的未归类为TDR的活跃贷款修改金额为3.202亿美元，其中2.915亿美元的借款人在年底只支付利息，2.87百万美元为全部本金和利息延期[80] - 2021年6月30日止三个月和六个月，确定为无法收回的TDR部分无冲销或冲销不显著；2020年同期分别有70万美元和110万美元的冲销[74] - 2021年6月30日，非应计贷款总额为8637万美元，其中商业及工业贷款2742.6万美元，商业房地产贷款4595.7万美元等[81] - 2021年6月30日止三个月和六个月，非应计贷款的利息收入净影响分别为160.9万美元和252.7万美元；2020年同期分别为88.9万美元和179.3万美元[81] - 2021年6月30日止三个月和六个月，TDR修改方式中，三个月延期还款8.4万美元、其他178.3万美元；六个月延期还款624.7万美元、其他875万美元[75] - 2021年6月30日止三个月和六个月，以及2020年同期，在贷款修改后十二个月内的期间均无TDR关系出现付款违约[77] - 截至2021年6月30日，活跃修改集中在酒店和特许经营贷款，分别为1.181亿美元和3470万美元，占总活跃修改的65.0%和19.1%[79] - 截至2020年12月31日，活跃修改主要为酒店和特许经营贷款，分别为1.862亿美元和4430万美元，占总活跃修改的58.2%和13.8%[80] - 公司对所有超过25万美元的不良贷款关系进行单独审查，以确定是否需要根据借款人的整体财务状况等确定单独评估的准备金[83] - 截至2021年6月30日，公司各类贷款总额为86370千美元，较2020年12月31日的99301千美元有所下降[85] - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款和租赁应计利息应收款分别为3490万美元和3770万美元，不计入信用损失估计[89] - 2021年6月30日贷款和租赁账面价值为935192万美元，估计公允价值为940984.6万美元；2020年12月31日对应数据分别为972529.1万美元和974349.7万美元[193] - 2021年6月30