公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产420.22亿美元，较2021年12月31日的395.13亿美元增长6.35%[12] - 截至2022年3月31日，公司股东权益总额54.39亿美元，较2021年12月31日的51.5亿美元增长5.61%[12] - 2022年第一季度，公司总利息收入2.54亿美元，较2021年同期的2.51亿美元增长1.2%[13] - 2022年第一季度，公司总利息支出2000万美元，较2021年同期的2800万美元下降28.57%[13] - 2022年第一季度，公司净利息收入2.34亿美元，较2021年同期的2.23亿美元增长4.93%[13] - 2022年第一季度，公司非利息收入7800万美元，较2021年同期的8300万美元下降6.02%[13] - 2022年第一季度，公司非利息支出2.27亿美元，较2021年同期的1.85亿美元增长22.7%[13] - 2022年第一季度，公司税前收入6700万美元，较2021年同期的1.15亿美元下降41.74%[13] - 2022年第一季度，公司净利润5300万美元，较2021年同期的9300万美元下降43.01%[13] - 2022年第一季度，公司综合损失8700万美元，而2021年同期综合收入8100万美元[14] - 2022年第一季度净收入为5300万美元，2021年同期为9300万美元[16] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金流为3.58亿美元，2021年同期为2.15亿美元[16] - 2022年第一季度投资活动提供的净现金流为5400万美元，2021年同期为2400万美元[16] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金流为4800万美元，2021年同期为10.46亿美元[16] - 2022年第一季度联邦和州所得税费用为1400万美元，法定税率为21.0%，实际有效税率为20.9%；2021年同期分别为2200万美元、21.0%和18.9%[156] - 2022年3月31日和2021年12月31日的净递延所得税资产分别为1.035亿美元和4340万美元[157] - 2022年第一季度其他综合损失为1.4亿美元，其中债务证券未实现净损失1.28亿美元，衍生工具未实现净损失1300万美元[158] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.15美元，2021年同期均为0.28美元[161] - 2022年和2021年第一季度支付的存款和其他借款利息分别为2100万美元和3200万美元[163] - 2022年第一季度转移至其他不动产的贷款为100万美元，2021年同期无此类转移[163] - 2022年第一季度利息收入2.54亿美元，2021年同期为2.51亿美元[168] - 2022年第一季度净收入5300万美元，2021年同期为9300万美元[168] - 2022年3月31日总资产420.22亿美元，2021年同期为384.75亿美元[168] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为5100万美元，摊薄后每股收益0.15美元，2021年第一季度为9120万美元，摊薄后每股收益0.28美元[191] - 2022年第一季度非GAAP摊薄后每股收益为0.26美元，排除了4780万美元（税前）的霍华德合并相关重大项目和420万美元（税前）的分行合并成本，2021年第一季度为0.28美元[191] - 第一季度收入增长3.4%，主要得益于净利息收入的扩大以及证券和贷款的整体增长[192] - 不包括PPP的贷款余额环比增长8.2%，不包括PPP和收购日霍华德贷款的贷款余额年化增长4.3%[192] - 2022年第一季度净冲销（年化）占平均总贷款的百分比为0.03%，信贷质量趋势良好[192] - 2022年第一季度净利息收入增加1120万美元，即5.0%，达到2.341亿美元[197] - 2022年第一季度净利息收益率（FTE）（非GAAP）下降14个基点至2.61%[197] - 2022年3月31日，定期贷款和租赁总额增加13亿美元，即5.1%[197] - 2022年第一季度总平均存款增长36亿美元，即12.4%[197] - 2022年第一季度股息支付率为83.7%，而2021年第一季度为42.8%[198] - 2022年第一季度公司回购220万股普通股，总金额为2980万美元[198] - 2022年前三个月归属于普通股股东的净收入为5100万美元，即摊薄后每股0.15美元，而2021年前三个月为9120万美元，即摊薄后每股0.28美元[204] - 2022年3月31日止三个月平均股本回报率为3.94%，2021年同期为7.62%[206] - 2022年3月31日止三个月平均有形普通股权益回报率为7.49，2021年同期为14.95[206] - 2022年3月31日止三个月平均资产回报率为0.52，2021年同期为1.00[206] - 2022年3月31日止三个月利息收入资产平均余额为36559997千美元，利息收入为256178千美元，收益率为2.83%；2021年同期平均余额为33218516千美元，利息收入为254331千美元，收益率为3.09%[207] - 2022年3月31日止三个月利息支出负债平均余额为23958673千美元，利息支出为19504千美元，利率为0.33%；2021年同期平均余额为23066826千美元，利息支出为28549千美元，利率为0.50%[207] - 2022年3月31日止三个月净利息收入（FTE）为236674千美元，2021年同期为225782千美元[207] - 2022年3月31日止三个月净利息利差为2.50%，2021年同期为2.59%；净利息收益率（FTE）为2.61%，2021年同期为2.75%[207] - 2022年3月31日止三个月FTE基础上的净利息收入总计2.367亿美元，增加1090万美元，增幅4.8%，主要因生息资产增长33亿美元或10.1%，部分被净利息收益率降低抵消[210] - 2022年3月31日止三个月净利息收益率（FTE）下降14个基点至2.61%，主要因商业贷款收益率降低及生息资产组合中平均现金余额增加[210] - 2022年3月31日止三个月与2021年同期相比，净利息收入的净变化为10892千美元，其中因规模变化为11200千美元，因利率变化为 - 308千美元[211] 公司收购相关情况 - 2022年1月22日，公司完成对Howard Bancorp, Inc.的收购，收购价值约4.43亿美元，发行34074495股普通股[28] - Howard Bancorp, Inc.收购日资产净值约24亿美元，包括18亿美元的贷款和存款[28] - 收购产生的商誉确认为1.72亿美元，记录在社区银行业务部门[31] - 2022年前三个月，公司因Howard收购产生合并费用2860万美元[31] - 作为Howard收购的一部分，公司收购了1.869亿美元的PCD贷款和租赁，收购时建立了1000万美元的ACL[33] - 2022年1月22日完成对Howard的收购，资产负债表新增贷款和存款的估计公允价值各为18亿美元[193] 证券投资组合相关数据 - 2022年3月31日，可供出售债务证券（AFS）的摊销成本为36亿美元，公允价值为34.46亿美元，未实现收益200万美元，未实现损失1.56亿美元；2021年12月31日，摊销成本为34.16亿美元，公允价值为34.26亿美元，未实现收益3600万美元，未实现损失2600万美元[37] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期（HTM）市政债券投资组合的信用损失准备（ACL）分别为12万美元和5万美元[38] - 2022年3月31日和2021年12月31日，HTM债务证券的应计利息应收款分别为1110万美元和1230万美元[38] - 2022年3月31日，持有至到期债务证券（HTM）的摊销成本为35.13亿美元，公允价值为33.64亿美元，未实现收益500万美元，未实现损失1.54亿美元；2021年12月31日，摊销成本为34.63亿美元，公允价值为35.06亿美元，未实现收益6200万美元，未实现损失1900万美元[39] - 截至2022年3月31日，按合同到期日划分，可供出售债务证券一年及以内到期的摊销成本和公允价值均为900万美元，一年以上五年以内到期的摊销成本为4.34亿美元，公允价值为4.12亿美元等；持有至到期债务证券一年及以内到期的摊销成本和公允价值均为100万美元，一年以上五年以内到期的摊销成本为2300万美元，公允价值为2300万美元等[41] - 2022年3月31日和2021年12月31日，为担保公共存款、信托存款及法律要求的其他目的而质押的证券账面价值分别为57.12亿美元和56.6亿美元[42] - 2022年3月31日和2021年12月31日，作为短期借款抵押品质押的证券账面价值分别为4.03亿美元和3.92亿美元[42] - 2022年3月31日和2021年12月31日，质押证券占总证券的比例均为87.9%[42] - 2022年3月31日可供出售（AFS）债务证券公允价值总计32.68亿美元，未实现损失1.56亿美元；2021年12月31日公允价值总计17.81亿美元，未实现损失0.26亿美元[43] - 2022年3月31日市政债券投资组合账面价值为10亿美元，平均评级为AA，100%的投资组合评级为A或更高，61%的证券来自主要业务所在州，平均持有规模为350万美元，60%有正式信用增级[46] - 2022年3月31日公司债券投资组合账面价值为1690万美元，主要由业务范围内银行的次级债券组成，平均持有规模为170万美元[48] - 2022年3月31日和2021年12月31日持有至到期（HTM）投资组合的预期信用损失准备（ACL）分别为12万美元和5万美元[50] - 公司使用信用评级和最新财务信息评估AFS和HTM证券投资组合的信用质量，每年审查发行人信用状况[45] 贷款和租赁相关数据 - 2022年3月31日和2021年12月31日贷款和租赁应计利息分别为5490万美元和4890万美元[53] - 2022年3月31日和2021年12月31日贷款和租赁净额分别为26.839亿美元和24.968亿美元[54] - 2022年3月31日和2021年12月31日收购贷款摊销成本中剩余可 accretable 折扣分别为3710万美元和3000万美元[54] - 2022年3月31日和2021年12月31日商业和工业类别中PPP贷款未偿还余额分别为1796万美元和3366万美元[55] - 2022年3月31日和2021年12月31日商业房地产贷款中业主自用比例分别为29.3%和28.8%，非业主自用比例分别为70.7%和71.2%[57] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款中，Pass评级的贷款金额为98.11亿美元，Special Mention评级为5.69亿美元，Substandard评级为3.66亿美元[61] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款中，Pass评级的贷款金额为58.31亿美元，Special Mention评级为2.03亿美元，Substandard评级为1.86亿美元[61] - 截至2022年3月31日，商业租赁贷款中，Pass评级的贷款金额为4.63亿美元，Special Mention评级为0.01亿美元，Substandard评级为0.07亿美元[61] - 截至2022年3月31日，其他商业贷款中，Pass评级的贷款金额为1.44亿美元[61] - 截至2022年3月31日，商业贷款和租赁的总额为175.81亿美元[61] - 截至2022年3月31日，直接分期贷款中，当前贷款金额为25.55亿美元，逾期贷款为0.13亿美元，总额为25.68亿美元[61] - 截至2022年3月31日，住宅抵押贷款中，当前贷款金额为41.41亿美元，逾期贷款为0.47亿美元，总额为41.88亿美元[61] - 截至2022年3月31日，间接分期贷款中，当前贷款金额为12.04亿美元，逾期贷款为0.12亿美元，总额为12.16亿美元[61] - 截至2022年3月31日，消费信贷额度中，当前贷款金额为12.71亿美元，逾期贷款为0.15亿美元，总额为12.86亿美元[61] - 截至2022年3月31日，消费贷款总额为92.58亿美元[61] - 2021年12月31日，商业贷款和租赁总额为37.86亿美元，2020年、2019年、2018年分别为14.86亿、12亿、28.58亿美元[62] - 2021年12月31