公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产425.9亿美元，较2021年12月31日的395.13亿美元增长7.78%[11] - 2022年前三季度总利息收入8.77亿美元，较2021年同期的7.6亿美元增长15.39%[12] - 2022年前三季度总利息支出9200万美元，较2021年同期的7700万美元增长19.48%[12] - 2022年前三季度净利息收入7.85亿美元，较2021年同期的6.83亿美元增长14.93%[12] - 2022年前三季度非利息收入2.43亿美元，较2021年同期的2.51亿美元下降3.19%[12] - 2022年前三季度非利息支出6.15亿美元，较2021年同期的5.51亿美元增长11.62%[12] - 2022年前三季度所得税前收入3.77亿美元，较2021年同期的3.8亿美元下降0.79%[12] - 2022年前三季度净利润3亿美元，较2021年同期的3.06亿美元下降1.96%[12] - 2022年前三季度归属于普通股股东的净利润2.94亿美元，较2021年同期的3亿美元下降2%[12] - 2022年前三季度基本每股收益0.84美元，较2021年同期的0.94美元下降10.64%[12] - 截至2022年9月30日九个月，公司综合收益（损失）为 - 1600万美元，而2021年同期为29300万美元[15] - 2022年九个月经营活动净现金流为10.41亿美元，2021年为3.84亿美元；投资活动净现金流为 - 24.13亿美元，2021年为6.24亿美元；融资活动净现金流为1.55亿美元，2021年为17.19亿美元[16] - 2022年九个月现金及现金等价物净减少12.17亿美元，2021年净增加27.27亿美元；期末现金及现金等价物为22.76亿美元，2021年为41.1亿美元[16] - 2022年九个月优先股股息每股54.39美元，普通股股息每股0.36美元；2021年九个月优先股股息每股54.39美元，普通股股息每股0.36美元[15] - 2022年九个月发行普通股带来净现金 - 600万美元，2021年为 - 400万美元[15][16] - 2022年九个月回购普通股花费4300万美元，2021年同样为4300万美元[15][16] - 2022年九个月受限股票补偿为1300万美元，2021年为1600万美元[15] - 2022年第三季度所得税费用为3500万美元，2021年为2700万美元；2022年前九个月为7700万美元，2021年为7400万美元；法定税率均为21%，2022年前九个月实际有效税率为20.5%，2021年为19.5%[161] - 2022年9月30日和2021年12月31日，净递延所得税资产分别为1.504亿美元和4340万美元[162] - 2022年前九个月，其他综合收益（损失）中，债务证券未实现净损失为2.94亿美元，衍生工具未实现净损失为2400万美元，养老金和退休后义务未实现净收益为200万美元，总计损失3.16亿美元[164] - 2022年第三季度，基本每股收益为0.39美元，摊薄后为0.38美元；2021年分别为0.34美元和0.34美元。2022年前九个月，基本每股收益为0.84美元，摊薄后为0.83美元；2021年分别为0.94美元和0.93美元[167] - 2022年前九个月，支付存款和其他借款利息8800万美元，支付所得税5600万美元，贷款转为其他不动产100万美元；2021年分别为8200万美元、5300万美元和300万美元[169] - 公司总营收达3.796亿美元，增加5830万美元，增幅18.2%[204] - 净利息收入增至2.971亿美元，增加6470万美元，增幅27.8%；环比增加4340万美元，增幅17.1%[204] - 净息差（FTE）（非GAAP）环比增加43个基点至3.19%[204] - 年化净撇账与总平均贷款比率为0.04%，此前为0.03%[204] - 期末贷款和租赁较2021年9月30日增加41亿美元，增幅16.4%；环比增加7.357亿美元，年化增幅10.4%[204] - 总平均存款较去年同期增长28亿美元，增幅9.0%；期末存款环比增加4.13亿美元，年化增幅4.9%[204][205] - 贷款与存款比率为84.9%，此前为78.7%[206] - 总资产达426亿美元，增加31亿美元，增幅7.8%[206] - 普通股有形账面价值为每股8.02美元，较6月30日减少0.08美元，降幅1.0%[206] - 2022年第三季度归属于普通股股东的净利润为1.355亿美元，2021年同期为1.095亿美元[207] 公司业务布局与运营情况 - 截至2022年9月30日，公司在七个州和哥伦比亚特区运营，有338家分行[18] - 公司运营三个可报告业务板块：社区银行、财富管理和保险[171] 会计准则相关情况 - 公司预计于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02会计准则更新，预计对合并财务报表无重大影响[27] 公司收购相关情况 - 2022年1月22日，公司完成对Howard Bancorp, Inc.的收购，其资产净值约24亿美元，包括贷款和存款各18亿美元，收购价值约4.43亿美元，发行34074495股普通股交换18930329股Howard普通股[28] - 收购Howard的对价公允价值为4.43亿美元，可辨认资产公允价值为23.55亿美元，承担负债公允价值为20.85亿美元，可辨认净资产公允价值为2.7亿美元，确认商誉1.73亿美元，2022年前九个月产生并购费用3060万美元[31] - 收购Howard获得PCD贷款和租赁1.869亿美元，收购时建立的ACL为1000万美元，非信贷折扣为540万美元，首日公允价值为1.715亿美元，非PCD贷款初始拨备费用为1910万美元[33] - 2022年5月31日，公司与UB Bancorp达成合并协议，交易价值约1.19亿美元，预计发行约980万股普通股交换约600万股UB Bancorp普通股，2022年前九个月产生并购费用220万美元[35] 债务证券相关数据关键指标变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，AFS债务证券应计利息应收款分别为910万美元和730万美元，HTM债务证券应计利息应收款分别为1190万美元和1230万美元[37][38] - 2022年9月30日，AFS债务证券摊余成本为37.6亿美元，公允价值为33.92亿美元；HTM债务证券摊余成本为38.2亿美元，公允价值为33.49亿美元[38][40] - 2021年12月31日，AFS债务证券摊余成本为34.16亿美元，公允价值为34.26亿美元；HTM债务证券摊余成本为34.63亿美元，公允价值为35.06亿美元[38][40] - 截至2022年9月30日，HTM投资组合的ACL为120万美元，2021年12月31日为50万美元[38] - 截至2022年9月30日，按合同到期日划分，AFS债务证券摊余成本为37.6亿美元，公允价值为33.92亿美元；HTM债务证券摊余成本为38.2亿美元，公允价值为33.49亿美元[42] - 2022年9月30日和2021年12月31日，为担保公共存款、信托存款等目的质押证券的账面价值分别为65.34亿美元和56.6亿美元，作为短期借款抵押的证券分别为3.63亿美元和3.92亿美元[43] - 2022年9月30日和2021年12月31日，质押证券占总证券的百分比分别为95.6%和87.9%[43] - 2022年9月30日，可供出售（AFS）债务证券未实现损失总额为3.69亿美元，其中不足12个月的未实现损失为2.22亿美元，12个月及以上的未实现损失为1.47亿美元[44] - 2022年9月30日，市政债券投资组合账面价值为10亿美元，平均评级为AA，100%的债券评级为A或更高，61%的债券有正式信用增强[47] - 2022年9月30日，公司债券投资组合账面价值为2560万美元，平均持仓规模为230万美元[49] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，持有至到期（HTM）投资组合的预期信用损失准备（ACL）分别为12万美元和5万美元[51] 贷款和租赁相关数据关键指标变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，贷款和租赁应计利息分别为7550万美元和4890万美元[54] - 2022年9月30日和2021年12月31日，贷款和租赁净额分别为28.78亿美元和24.968亿美元[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日，商业和工业类别中薪资保护计划（PPP）贷款余额分别为4370万美元和3.366亿美元[56] - 2022年9月30日和2021年12月31日，商业房地产贷款中业主自用比例分别为29.9%和28.8%，非业主自用比例分别为70.1%和71.2%[58] - 截至2022年9月30日，商业贷款和租赁总额为181.8亿美元，其中商业房地产贷款总额为108.41亿美元，商业和工业贷款总额为67.09亿美元，商业租赁总额为5.03亿美元，其他商业贷款总额为1.27亿美元[62] - 截至2022年9月30日，消费贷款总额为106亿美元，其中直接分期付款总额为27.97亿美元，住宅抵押贷款总额为49.59亿美元，间接分期付款总额为15.29亿美元，消费信贷额度总额为13.15亿美元[62] - 截至2022年9月30日，贷款和租赁总额为287.8亿美元[62] - 商业房地产贷款中，评级为Pass的贷款金额为99.84亿美元，Special Mention为5.73亿美元，Substandard为2.84亿美元[62] - 商业和工业贷款中，评级为Pass的贷款金额为63.41亿美元，Special Mention为1.91亿美元，Substandard为1.77亿美元[62] - 商业租赁中，评级为Pass的贷款金额为4.87亿美元，Special Mention为0.04亿美元，Substandard为0.12亿美元[62] - 直接分期付款中，当前贷款金额为27.84亿美元，逾期贷款金额为0.13亿美元[62] - 住宅抵押贷款中，当前贷款金额为49.17亿美元，逾期贷款金额为0.42亿美元[62] - 间接分期付款中，逾期贷款金额为0.15亿美元[62] - 消费信贷额度中，当前贷款金额为13亿美元，逾期贷款金额为0.15亿美元[62] - 2021年12月31日，商业贷款和租赁总额为37.86亿美元，2020年、2019年、2018年分别为14.86亿、12亿、28.58亿美元[63] - 2021年12月31日，消费贷款总额为28.01亿美元，2020年、2019年、2018年分别为17.39亿、7.72亿、4.66亿美元[63] - 2021年12月31日，贷款和租赁总额为65.87亿美元，2020年、2019年、2018年分别为45.18亿、32.56亿、19.52亿美元[63] - 2021年12月31日，商业房地产贷款中风险评级为“通过”的金额为18.78亿美元，2018年为8.3亿美元[63] - 2021年12月31日，商业和工业贷款中风险评级为“通过”的金额为16.63亿美元，2018年为3.86亿美元[63] - 2021年12月31日，商业租赁贷款中风险评级为“通过”的金额为1.82亿美元，2018年为0.53亿美元[63] - 2021年，直接分期付款贷款中当前金额为9.78亿美元，2018年为1.25亿美元[63] - 2021年，住宅抵押贷款中当前金额为12.8亿美元，2018年为1.52亿美元[63] - 2021年，间接分期付款贷款中当前金额为5.16亿美元，2018年为1.78亿美元[63] - 截至2022年9月30日，总贷款和租赁为2.878亿美元，其中逾期30 - 89天的为7300万美元，逾期超90天且仍计息的为900万美元，非应计贷款为8800万美元[66] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，非应计贷款均为8800万美元，非不良贷款和租赁与总贷款和租赁的比率分别为0.30%和0.35%[68] - 截至2022年9月30日，约4600万美元商业贷款为抵押依赖型[69] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总TDRs分别为9300万美元和9200万美元[71] - 2022年9月30日止九个月，610万美元重组住宅抵押贷款恢复应计状态[71] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业TDRs特定准备金分别为0和150万美元[72] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，其他