公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为26,825,989千美元，较2022年12月31日的20,872,655千美元增长28.5%[17] - 2023年第一季度，公司总营收为140,855千美元，较2022年同期的46,058千美元增长205.8%[21] - 2023年第一季度，公司总费用为83,777千美元，较2022年同期的107,403千美元下降21.9%[21] - 2023年第一季度，公司持续经营业务税前净收入为58,014千美元，而2022年同期为亏损58,361千美元[21] - 2023年第一季度，公司净收入为14,592千美元，而2022年同期为亏损63,995千美元[21] - 2023年第一季度，归属于控股股东的净收入为3,054千美元，而2022年同期为亏损8,493千美元[21] - 2023年第一季度，基本每股持续经营业务净收入为0.29美元，而2022年同期为亏损0.16美元[21] - 2023年第一季度，基本每股净收入为0.05美元，而2022年同期为亏损0.14美元[21] - 2023年第一季度，综合收入为14,656千美元，而2022年同期为亏损63,984千美元[22] - 2023年第一季度，归属于控股股东的综合收入为3,076千美元，而2022年同期为亏损8,489千美元[22] - 2023年第一季度净收入为14,592000美元[24] - 2023年第一季度净收入为1459.2万美元，2022年同期净亏损为6399.5万美元[26] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为2.21818亿美元，2022年同期为3.23741亿美元[26] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为2.26757亿美元，2022年同期为6.00105亿美元[26] - 2023年第一季度融资活动提供的净现金为5919.3万美元，2022年同期为3.55538亿美元[26] - 2023年第一季度现金及受限现金净增加5431.8万美元，2022年同期为7918.5万美元[26] - 2022年公司净亏损约7.155亿美元，2023年第一季度持续经营业务产生5800万美元的税前收入，整体税前收入为2050万美元[40] - 截至2023年3月31日，公司总权益为4.904亿美元，累计亏损为6.312亿美元[40] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物为33,828美元，较2022年12月31日的36,212美元有所下降；贷款持有待售公允价值为0，2022年12月31日为141,994美元[63] - 2023年第一季度终止经营业务净亏损为40,890,000美元，2022年同期为13,356,000美元[63] - 截至2023年3月31日，合并可变利益实体（VIE）总资产为8,224,034,000美元，总负债为7,633,224,000美元；2022年12月31日总资产为7,590,219,000美元，总负债为7,176,614,000美元[70] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，未合并VIE的证券化信托未偿抵押品和证书未付本金余额为11亿美元[74] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司转移至未合并证券化信托的90天以上逾期抵押贷款分别为600,000美元和700,000美元[74] - 2023年第一季度，终止经营业务总营收为33,029,000美元，2022年同期为221,376,000美元；总费用为60,356,000美元，2022年同期为242,133,000美元[63] - 2023年第一季度，与终止经营业务相关的现金流量中，贷款出售净收益和其他收入为396,000美元，2022年同期为112,131,000美元[64] - 截至2023年3月31日，转移至VIE的农业贷款和非机构反向抵押贷款及其相关无追索权负债的公允价值分别为421,400,000美元和399,100,000美元；2022年12月31日，农业贷款及其相关无追索权负债公允价值分别为114,100,000美元和106,800,000美元[76] - 2023年第一季度，公司确认了商业发起部门出售后的减值费用，其中包括1020万美元的处置损失[63] - 截至2023年3月31日，公司总资产公允价值为25,873,611千美元，总负债公允价值为24,448,486千美元[87] - 截至2022年12月31日，公司总资产公允价值为19,803,289千美元，总负债公允价值为18,345,352千美元[88] - 截至2023年3月31日，贷款持有投资期末余额为17360529000美元，贷款持有待售期末余额为8374827000美元[89] - 截至2023年3月31日，非追索债务期末余额为7955875000美元，HMBS相关义务期末余额为16407629000美元[89][91] - 2023年第一季度，贷款净公允价值收益为567867000美元，相关义务净公允价值损失为391473000美元[93] - 2023年第一季度，贷款和相关义务净公允价值收益为176394000美元，2022年同期为6960000美元[93] - 截至2023年3月31日，应付票据账面价值为4.09亿美元，公允价值为3.231亿美元[94] - 截至2022年12月31日，应付票据账面价值为3.994亿美元，公允价值为2.319亿美元[94] - 2023年第一季度，反向和商业贷款利息收入为301046000美元，2022年同期为163694000美元[93] - 2023年第一季度，HMBS和非追索义务利息支出为203050000美元，2022年同期为106643000美元[93] - 2023年第一季度，贷款公允价值变动为266821000美元，2022年同期为 - 510802000美元[93] - 2023年第一季度，相关义务公允价值变动为 - 183834000美元，2022年同期为295132000美元[93] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司持有的反向抵押贷款组合未偿还本金余额分别为2.4510358亿美元和1.8683925亿美元[97] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，处于止赎程序中的贷款分别为5.589亿美元和4.893亿美元[97] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，与HMBS相关义务的投资贷款公允价值分别为16.623561亿美元和11.1141亿美元[99] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，受无追索权债务约束的投资贷款公允价值分别为8.374827亿美元和7.454638亿美元[100] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，投资贷款公允价值分别为7.36968亿美元和9.07998亿美元[101] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，用于融资信贷额度抵押的投资贷款公允价值分别为5.632亿美元和7.451亿美元[102] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，待售贷款公允价值分别为7749.4万美元和1.73984亿美元[104] - 2023年和2022年第一季度，贷款服务组合相关的资本化服务权活动期末未偿还本金余额分别为1.70202亿美元和34.058558亿美元[107] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，无形资产净值分别为2.87822亿美元和2.97119亿美元[108] - 2023年和2022年第一季度的摊销费用均为930万美元[108] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，其他资产净额分别为251,929千美元和266,316千美元[110] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，HMBS相关义务公允价值分别为16,407,629千美元和10,996,755千美元，加权平均剩余寿命分别为4.4年和4.0年，加权平均利率分别为5.7%和5.0%[111] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别服务2,229个和2,004个吉利美贷款池[112] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，无追索权债务公允价值分别为8,032,552千美元和7,343,177千美元[113] - 截至2023年3月31日，未来五年无追索权债务估计到期金额分别为2023年1,717,377千美元、2024年2,814,270千美元、2025年1,026,598千美元、2026年590,687千美元、2027年2,386,519千美元[113] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，其他融资信贷额度总额分别为2,193,614千美元和1,327,634千美元，未偿还借款分别为1,113,367千美元和1,327,634千美元[114] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司未偿还融资信贷额度的加权平均未偿还利率分别为7.25%和7.35%[115] - 截至2023年3月31日，公司持续经营相关的应付账款和其他负债分别为3.06717亿美元和1.73732亿美元[121] - 2023年和2022年第一季度，公司法律费用均为90万美元[126] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司与机构和非机构反向抵押贷款相关的未偿还无资金承诺分别约为47亿美元和31亿美元[132] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司与翻新贷款相关的未偿还无资金承诺分别约为7430万美元和1.289亿美元[132] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司与农业贷款相关的未偿还无资金承诺分别约为640万美元和2670万美元[132] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司购买和出售贷款的承诺分别为30万美元和1240万美元、170万美元和1.336亿美元[133] - 2023年第一季度，公司持续经营业务的有效税率与美国法定税率不同，主要由于预期州法定所得税税率、预计归属于非控股权益且不可分配给FoA的收益或损失的组合、离散税务项目的影响以及对净递延所得税资产估值备抵的变化[137] - 2022年第一季度，公司持续经营业务的有效税率与美国法定税率不同，主要由于预期州法定所得税税率以及预计归属于非控股权益且不可分配给FoA的收益或损失的组合[138] - 截至2023年3月31日的三个月，公司总营收为140,855千美元，净利润为58,014千美元；2022年同期总营收为46,058千美元，净亏损为58,361千美元[146] - 2023年第一季度基本每股收益为0.05美元，2022年同期为 - 0.14美元；摊薄每股收益2023年为0.07美元，2022年为 - 0.30美元[174][176] 公司股权结构变化 - 2022年12月31日，A类普通股股份为63,423,356股，金额为6000美元，B类普通股股份为14股，金额为0美元，留存收益（累计亏损）为-634,295000美元，总权益为404,841000美元[24] - 2023年第一季度基于股权的净薪酬为8,109000美元[24] - 2023年第一季度因LLC单位转换为A类普通股，A类普通股增加3,601股，非控股权益减少3,601单位，金额减少4000美元[24] - 2023年第一季度长期激励计划受限股票单位结算，A类普通股增加582,698股，非控股权益减少582,698单位，金额减少658000美元，总权益增加91000美元[24] - 2023年第一季度其他受限股票单位结算，A类普通股增加123,604股[24] - 2023年第一季度为支付员工预扣税注销股份，A类普通股减少292,360股，金额减少437000美元[24] - 2023年第一季度发行股份，A类普通股增加21,739,132股，金额增加30,000