公司贷款总额变化 - 截至2022年6月30日，公司贷款总额为1.1397417亿美元，2021年12月31日为9241.861万美元[71] - 2021年12月31日，公司各类贷款总计9241861美元，2020年为2456983美元[77] - 公司总贷款余额从2021年12月31日增加22亿美元，至2022年6月30日达114亿美元，收购Level One增加16亿美元[257] 各业务线贷款金额变化 - 2022年6月30日商业和工业贷款为3297.477万美元，2021年12月31日为2714.565万美元[71] - 2022年6月30日农业土地、生产及其他农民贷款为214.904万美元，2021年12月31日为246.442万美元[71] - 2022年6月30日建设房地产贷款为745.983万美元，2021年12月31日为523.066万美元[71] - 2022年6月30日非业主占用商业房地产贷款为2423.185万美元，2021年12月31日为2135.459万美元[71] - 2022年6月30日业主占用商业房地产贷款为1264.563万美元，2021年12月31日为986.72万美元[71] - 2022年6月30日住宅房地产贷款为1813.297万美元，2021年12月31日为1159.127万美元[71] - 2022年6月30日房屋净值贷款为586.108万美元，2021年12月31日为523.754万美元[71] - 2022年6月30日个人家庭及其他个人支出贷款为157.264万美元，2021年12月31日为146.092万美元[71] - 2022年6月30日公共财政及其他商业贷款为894.636万美元，2021年12月31日为806.636万美元[71] - 商业和工业贷款2021年金额为1033127美元，2020年为375587美元[77] - 农业土地、生产及其他农户贷款2021年金额为50775美元，2020年为47213美元[77] - 建筑贷款2021年金额为235904美元，2020年为201132美元[77] - 非业主占用商业房地产贷款2021年金额为676889美元，2020年为852798美元[77] 各业务线贷款分类情况 - 商业和工业贷款中，合格贷款金额为2634144美元，关注类贷款为41348美元，次级贷款为39073美元[77] - 农业土地、生产及其他农户贷款中，合格贷款金额为242397美元，关注类贷款为2059美元，次级贷款为1986美元[77] - 房地产贷款中，建筑贷款总计523066美元，非业主占用商业房地产贷款总计2135459美元，业主占用商业房地产贷款总计986720美元，住宅贷款总计1159127美元，房屋净值贷款总计523754美元[77] - 个人用于家庭和其他个人支出的贷款中，合格贷款金额为145633美元，关注类贷款为459美元[77] - 公共财政和其他商业贷款中，合格贷款金额为806636美元[77] 逾期贷款情况 - 截至2022年6月30日，逾期贷款总额为4690万美元，较2021年12月31日的3470万美元增加1210万美元[78] - 2022年6月30日，60 - 89天逾期贷款总计2290万美元，较2021年12月31日增加1580万美元[78] - 截至2022年6月30日，贷款总额为1.1397417亿美元，其中逾期贷款144.87万美元（30 - 59天）、228.57万美元（60 - 89天）、95.08万美元（90天以上）[78] 非应计贷款情况 - 截至2022年6月30日，非应计贷款总额为4597万美元，其中无信用损失准备金的非应计贷款为566万美元；2021年12月31日非应计贷款总额为4306.2万美元，无信用损失准备金的非应计贷款为908万美元[78] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月和六个月，非应计贷款均无利息收入确认[80] 抵押依赖贷款情况 - Level One收购增加了5820万美元的抵押依赖贷款，总准备金为1690万美元[82] - 截至2022年6月30日，抵押依赖贷款的摊余成本基础总额为8804.4万美元，准备金为1986.3万美元；2021年12月31日总额为3953.1万美元，准备金为863.3万美元[83] 问题债务重组情况 - 2022年第二季度没有发生问题债务重组[85] - 截至2021年6月30日的三个月，房地产贷款预修改记录余额为87美元，修改后记录余额为87美元，贷款数量为3笔[86] - 截至2022年6月30日的六个月，住宅房地产贷款预修改记录余额为53美元，修改后记录余额为56美元，贷款数量为1笔[86] - 截至2021年6月30日的六个月，商业和工业贷款预修改记录余额为348美元，修改后记录余额为348美元，贷款数量为2笔[86] - 2022年和2021年6月30日结束的六个月内发生的不良债务重组贷款，修改后余额中住宅房地产担保贷款占比分别为100%、76%和65%[86] 违约贷款情况 - 截至2022年6月30日的六个月，商业房地产（业主自用）违约贷款数量为1笔，记录余额为27美元[89] - 截至2021年6月30日的三个月和六个月，商业和工业及住宅违约贷款总数均为4笔，记录余额均为358美元[89] 处于 foreclosure 程序的贷款情况 - 2022年和2021年6月30日，处于正式 foreclosure 程序的住宅房地产担保消费贷款分别为230万美元和320万美元[90] 收购相关贷款情况 - 公司于2022年4月1日收购 Level One，收购时贷款购买价格为41347美元，CECL Day 1 PCD ACL为16599美元，收购贷款面值为57946美元[91] 贷款信用损失准备情况 - 贷款信用损失准备根据相关信息估算，采用PD/LGD方法结合经济预测模型，按季度评估[93][95] - PPP贷款因由小企业管理局全额担保，未确认信用损失准备[99] - 2022年3月和6月止三个月及六个月，信用损失拨备分别增加3030万美元和3090万美元[104] - 2022年3月和6月的信用损失拨备为1680万美元，2021年同期无拨备[259] 贷款承诺及备用信用证情况 - 2022年6月30日，一级收购带来额外4.84亿美元贷款承诺和330万美元备用信用证[108] - 2022年6月30日，贷款承诺金额为45.34577亿美元，备用信用证为3871.2万美元[109] 商誉情况 - 2022年4月1日一级收购产生1.678亿美元商誉，2021年4月1日胡希尔收购产生150万美元商誉[112] - 2022年6月30日，商誉余额为7.13201亿美元[113] 无形资产情况 - 2022年4月1日一级收购产生1720万美元核心存款无形资产和140万美元其他无形资产，2021年4月1日胡希尔收购产生220万美元客户关系无形资产[114] - 2022年6月30日，核心存款和其他无形资产总计4044.8万美元[115] - 2022年截至6月30日的三个月和六个月，无形资产摊销费用分别为230万美元和370万美元[115] - 预计2022 - 2026年及以后的无形资产摊销费用总计4044.8万美元[115] 利率互换情况 - 截至2022年6月30日，公司有3笔名义金额为3600万美元的利率互换被指定为现金流套期，而2021年12月31日有4笔名义金额为6000万美元的利率互换被指定为现金流套期[118] - 2022年，2600万美元的利率互换用于对冲现有信托优先股相关的可变现金流出，1000万美元的利率互换用于对冲一笔联邦住房贷款银行预付款相关的可变现金流出[119] - 未来十二个月，公司预计将2.1万美元从累计其他综合收益（损失）重分类至利息费用[120] - 2022年3月和6月，利率产品在其他综合收益中的有效部分收益分别为11万美元和41.3万美元，2021年同期分别为 - 1.6万美元和4.2万美元[123] - 2022年3月和6月，利率合约从其他综合收益重分类至收入的有效部分损失分别为17.8万美元和41.8万美元，2021年同期分别为26万美元和51.3万美元[126] - 截至2022年6月30日，非指定套期的其他资产中利率互换名义金额为11.89251亿美元，公允价值为5573.8万美元；其他负债中利率互换名义金额为11.89251亿美元，公允价值为5573.8万美元[130] 非指定套期的远期合同和利率锁定承诺情况 - 2022年3月和6月，非指定套期的远期合同和利率锁定承诺在净收益和贷款销售费用中的总净收益均为87.1万美元，2021年同期为0[132] 与信用风险相关的或有特征协议情况 - 截至2022年6月30日，与信用风险相关的或有特征协议中，处于净负债头寸的衍生品终止价值为310万美元，公司已质押抵押品1110万美元[133] 公允价值计量情况 - 公司使用公允价值计量对某些资产和负债进行调整，并确定公允价值披露，公允价值是市场参与者在有序交易中出售资产或转移负债的价格[134][135] - 估值输入分为可观察输入和不可观察输入，按公允价值层次进行排名，公司认为驱动特定资产或负债总公允价值10%或以上的输入为重要输入[136] 可供出售证券公允价值情况 - 2022年6月30日，美国国债可供出售证券公允价值为16,189千美元，均为Level 1 [143] - 2021年12月31日，美国国债可供出售证券公允价值为999千美元，均为Level 1 [145] - 2022年6月30日，州和市政证券Level 3公允价值为7,584千美元，美国政府赞助的抵押支持证券Level 3公允价值为4千美元，公司债务Level 3公允价值为1,042千美元[143] - 2021年12月31日，州和市政证券Level 3公允价值为5,456千美元，美国政府赞助的抵押支持证券Level 3公允价值为4千美元，公司债务Level 3公允价值为31千美元[145] - 2022年3个月和6个月，可供出售证券Level 3期初余额分别为8,912千美元和5,491千美元，期末余额均为8,630千美元[147] - 2021年3个月和6个月，可供出售证券Level 3期初余额分别为2,146千美元和2,479千美元，期末余额均为5,795千美元[147] 抵押依赖贷款及其他房地产拥有公允价值情况 - 2022年6月30日，抵押依赖贷款公允价值为61,755千美元，均为Level 3 [150] - 2021年12月31日，抵押依赖贷款公允价值为24,491千美元，其他房地产拥有公允价值为96千美元，均为Level 3 [150] 州和市政证券Level 3估值情况 - 2022年6月30日，州和市政证券Level 3估值中，贴现率范围为0.4% - 4.0%，加权平均票面利率为1.8% [153] - 2021年12月31日，州和市政证券Level 3估值中，贴现率范围为0.75% - 4%，加权平均票面利率为3.7% [153] 公司资产情况 - 截至2022年6月30日，现金及银行存款为212,559美元，有息存款为136,702美元，可供出售投资证券为2,296,351美元，持有至到期投资证券为2,333,679美元[157] - 截至2021年12月31日，现金及银行存款为167,146美元，有息存款为474,154美元，可供出售投资证券为2,344,551美元，持有至到期投资证券为2,179,802美元[157] - 2022年6月30日，回购协议抵押的美国政府赞助的抵押支持证券总计186,468美元；2021年12月31日，该金额为181,577美元[160] - 截至2022年6月30日，公司总资产为178亿美元，较2021年12月31日增加23亿美元[193] - 公司总投资证券较2021年12月31日增加1.057亿美元，但可供出售投资组合的未实现净收益从2021年12月31日的7590万美元变为2022年6月30日的2.461亿美元未实现净损失[194] - 公司其他资产较2021年12月31日增加5810万美元，其中一级银行收购的其他资产为4110万美元[200] 累计其他综合收益（损失）情况 - 截至2022年6月30日，累计其他综合收益（损失）余额为 - 198,556美元；截至2021年6月30日，该余额为60,080美元[161] - 2022年第二季度，从累计其他综合收益（损失）重新分类计入净收入的总额，税后为 - 70美元；2021年同期为1,186美元[163] - 2022年上半年，从累计其他综合收益（损失）重新分类计入净收入的总额，税后为188美元；20