财务报告基本信息 - 报告期为2022年2月，财务报表截止日期为2021年12月31日[2][4] 审计相关信息 - 审计公司对公司2021年、2020年和2019年的合并财务报表及2021年财务报告内部控制进行审计[8] - 审计公司认为合并财务报表在所有重大方面公允反映公司财务状况、经营成果和现金流量，符合国际财务报告准则[8] - 审计公司认为公司在2021年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[8] - 公司管理层负责合并财务报表、维护有效财务报告内部控制及评估其有效性[9] - 审计工作按照美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）的标准进行[9] - 公司自2016年起聘请该审计机构[17] 关键财务数据（巴西雷亚尔） - 2021年12月31日，贷款和应收款项的减值损失为28,510,660千巴西雷亚尔，摊余成本计量的贷款和应收款项总额为493,354,702千巴西雷亚尔[14] - 2021年12月31日，公司已记录司法和行政诉讼准备金7,668,914千巴西雷亚尔[15] - 2021年现金为16,657,201千巴西雷亚尔，2020年为20,148,725千巴西雷亚尔，2019年为20,127,364千巴西雷亚尔[19] - 2021年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为18,858,842千巴西雷亚尔，2020年为60,900,466千巴西雷亚尔，2019年为32,342,306千巴西雷亚尔[19] - 2021年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为101,241,787千巴西雷亚尔，2020年为109,740,387千巴西雷亚尔，2019年为96,120,233千巴西雷亚尔[19] - 2021年以摊余成本计量的金融资产为633,241,352千巴西雷亚尔，2020年为554,924,796千巴西雷亚尔，2019年为474,680,904千巴西雷亚尔[19] - 2021年贷款和垫款给客户为464,451,587千巴西雷亚尔，2020年为393,707,229千巴西雷亚尔，2019年为326,699,480千巴西雷亚尔[19] - 2021年总资产为931,208,396千巴西雷亚尔，2020年为933,578,379千巴西雷亚尔，2019年为760,612,618千巴西雷亚尔[19] - 2021年税务资产为41,757,332千巴西雷亚尔，2020年为41,063,782千巴西雷亚尔，2019年为33,599,178千巴西雷亚尔[19] - 2021年衍生品金融资产总值为21,575,848千雷亚尔，资产负债表中抵消总值为(435,925)千雷亚尔，净值为21,139,923千雷亚尔；衍生品金融负债总值为25,054,906千雷亚尔，资产负债表中抵消总值为(435,925)千雷亚尔，净值为24,618,981千雷亚尔[96] - 2020年衍生品金融资产总值为26,808,181千雷亚尔，资产负债表中抵消总值为(560,666)千雷亚尔，净值为26,247,515千雷亚尔；衍生品金融负债总值为29,917,498千雷亚尔，资产负债表中抵消总值为(560,666)千雷亚尔，净值为29,356,832千雷亚尔[96] - 2019年衍生品金融资产总值为19,279,829千雷亚尔，资产负债表中抵消总值为(458,929)千雷亚尔，净值为18,820,900千雷亚尔；衍生品金融负债总值为21,264,072千雷亚尔，资产负债表中抵消总值为(458,929)千雷亚尔，净值为20,805,143千雷亚尔[96] - 2021年贷款和应收信贷机构款项总额为95,686,579千雷亚尔，2020年为112,858,840千雷亚尔，2019年为109,247,248千雷亚尔[171] - 2021年债务工具总额为225,212,223千雷亚尔，2020年为230,102,464千雷亚尔，2019年为173,331,930千雷亚尔[174] - 2021年权益工具总额为2,527,504千雷亚尔，2020年为2,329,361千雷亚尔，2019年为2,358,229千雷亚尔[176] - 2021年交易性金融资产且以公允价值计量通过损益核算的权益工具年初余额为1,818,276千雷亚尔，净增加202,334千雷亚尔，年末余额为2,020,610千雷亚尔[177] - 2021年非交易性金融资产且以公允价值计量通过损益核算的权益工具年初余额为438,912千雷亚尔，净增加38,795千雷亚尔，年末余额为477,707千雷亚尔[177] - 2021年以公允价值计量通过其他综合收益核算的权益工具年初余额为72,173千雷亚尔，净减少42,986千雷亚尔，年末余额为29,187千雷亚尔[179] - 2021年交易性和套期保值衍生品资产总额为21,139,923千雷亚尔，负债总额为24,618,981千雷亚尔[181] - 2020年交易性和套期保值衍生品资产调整后总额为26,247,514千雷亚尔，负债调整后总额为29,356,832千雷亚尔[181] - 2019年交易性和套期保值衍生品资产调整后总额为18,820,900千雷亚尔，负债调整后总额为20,805,143千雷亚尔[181] 关键财务数据（美元） - 2021年总负债为825,233,901千美元，2020年为827,488,507千美元，2019年为663,403,457千美元[22] - 2021年股东权益总额为105,974,495千美元，2020年为106,089,872千美元，2019年为97,209,161千美元[22] - 2021年利息和类似收入为77,987,308千美元，2020年为62,774,940千美元，2019年为72,841,060千美元[24] - 2021年净利息收入为51,318,466千美元，2020年为44,442,712千美元，2019年为44,321,107千美元[24] - 2021年总收益为63,926,107千美元，2020年为48,241,529千美元，2019年为58,768,969千美元[24] - 2021年税前营业收入为24,750,329千美元，2020年为9,663,975千美元，2019年为22,273,149千美元[24] - 2021年当期合并净收入为15,559,324千美元，2020年为13,450,753千美元，2019年为16,631,450千美元[24] - 2021年综合收益总额为12,580,976千美元，2020年为13,108,381千美元，2019年为17,424,604千美元[26] - 2021年归属于母公司的综合收益为12,549,704千美元，2020年为13,076,157千美元，2019年为17,200,086千美元[26] - 2021年归属于非控股股东权益的综合收益为31,272千美元，2020年为32,224千美元，2019年为224,518千美元[26] - 2018年12月31日股东权益总额为9.159546亿美元，其中归属于母公司的利润为1.2582477亿美元[29] - 2019年净利润为1.6406932亿美元，综合收益总额为1.7424604亿美元[29] - 2019年12月31日股东权益总额为9.7209161亿美元，其中归属于母公司的利润为1.6406932亿美元[29] - 2020年净利润为1.3418529亿美元，综合收益总额为1.3108382亿美元[31] - 2020年12月31日股东权益总额为10.6089872亿美元，其中归属于母公司的利润为1.3418529亿美元[31] - 2019年其他综合收益中，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为1.352702亿美元[29] - 2020年其他综合收益中，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为 - 1.003154亿美元[31] - 2019年股份支付相关的股息和薪酬为1.08亿美元[29] - 2020年股息和资本利息为3837.085万美元[31] - 2019 - 2020年库存股分别为68.1135万美元和79.1358万美元[29][31] - 2021年综合利润为15,559,324千美元，2020年为13,450,753千美元，2019年为16,631,450千美元[34] - 2021年经营活动产生的总净现金流为6,807,143千美元，2020年为42,317,956千美元，2019年为24,871,800千美元[34] - 2021年投资活动产生的总净现金流为 - 1,926,692千美元，2020年为 - 1,163,097千美元，2019年为 - 2,513,335千美元[34] - 2021年融资活动产生的总净现金流为 - 658,510千美元，2020年为 - 34,151,714千美元，2019年为 - 26,199,863千美元[34] - 2021年现金及现金等价物净增加额为4,221,941千美元，2020年为7,003,145千美元，2019年为 - 3,841,497千美元[34] - 2021年初现金及现金等价物为28,446,808千美元，年末为32,668,749千美元[34] - 其他综合收益为 - 2,978,348千美元，其中按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为 - 2,389,705千美元[33] - 员工福利计划损益 - 现金流和投资对冲为 - 855,335千美元，员工福利计划收益为266,692千美元[33] - 前期净收益分配为 - 13,418,529千美元，分拆股息和前期资本利息为 - 3,167,674千美元[33] - 库存股为78,319千美元[33] - 2021年现金及现金等价物总额为32,668,749千，2020年为28,446,808千，2019年为21,443,663千[36] - 2021年利息收入为77,987,308千，2020年为62,774,940千，2019年为72,841,060千[36] - 2021年利息支出为26,668,842千，2020年为18,332,228千，2019年为28,519,953千[36] - 2021年止赎贷款及其他资产转移至待售非流动资产为235,904千，2020年为445,173千，2019年为735,864千[36] - 2021年已宣告但未支付的资本股息及利息为249,000千，2020年为1,177,085千，2019年为7,800,000千[36] 准则相关信息 - 2021年1月1日起首次采用IBOR改革第2阶段对IFRS 9、IAS 39等准则的修订，对财务报表无重大影响[40] - 2022年1月1日起生效的准则包括对IAS 37、IFRS 3等的修订[41][44] - 2023年1月1日起生效的准则包括IFRS 17、对IAS 1、IAS 8等的修订[42][47][48][49] - 自2019年1月1日起，公司采用IFRS 16取代IAS 17进行租赁会计处理[114] - IFRIC 23自2019年1月1日起强制实施，对财务报表无重大影响[153] 会计政策相关信息 - 公司对某些金融工具进行公允价值评估，对贷款损失计提减值准备，对养老金计划计提准备金等[50][52] - 财务报表以巴西雷亚尔列报，外币资产负债按资产负债表日汇率折算