收入和利润（同比环比） - 2021年上半年净利息收入为7558.9万美元，较2020年同期的6730.5万美元增长12.3%[13] - 2021年上半年净收入为4091.0万美元，较2020年同期的1225.9万美元大幅增长233.7%[13] - 2021年上半年非利息收入为2314.9万美元，较2020年同期的1962.3万美元增长18.0%[13] - 2021年第二季度净利润为2020万美元，较2020年同期的1113.2万美元增长81.5%[16] - 2021年上半年净利润为4091万美元，较2020年同期的1225.9万美元增长233.7%[16] - 截至2021年6月30日的六个月，公司净利润为4090万美元，相比2020年同期的1226万美元增长234%[28] - 2021年第二季度归属于普通股股东的净利润为1983.4万美元，摊薄后每股收益为1.25美元[51] - 2020年第二季度归属于普通股股东的净利润为1076.6万美元，摊薄后每股收益为0.67美元[51] - 2021年上半年归属于普通股股东的净利润为4017.9万美元，摊薄后每股收益为2.53美元[51] - 2020年上半年归属于普通股股东的净利润为1152.8万美元，摊薄后每股收益为0.72美元[51] - 2021年第二季度合并净利息收入为3.773亿美元，同比增长10.4%（2020年同期为3.418亿美元）[174][177] - 2021年第二季度合并净利润为2.02亿美元，同比增长81.5%（2020年同期为1.113亿美元）[174][177] - 2021年上半年合并净利润为4.091亿美元，同比增长233.7%（2020年同期为1.226亿美元）[174][177] - 2021年第二季度非利息收入为1.019亿美元，同比增长4.9%（2020年同期为9713万美元）[174][177] - 2021年第二季度净利润为2020万美元，较2020年同期的1110万美元增加910万美元[189] - 2021年第二季度摊薄后每股收益为1.25美元，去年同期为0.67美元[189] - 2021年第二季度净利息收入为3770万美元，高于2020年同期的3420万美元[189] - 2021年第二季度非利息收入为1020万美元，略高于2020年同期的970万美元[190] - 2021年第二季度净利息收入为3790万美元，较去年同期的3440万美元增加约350万美元[201] 成本和费用（同比环比） - 2021年上半年非利息支出为5368.4万美元，较2020年同期的5424.5万美元下降1.0%[13] - 2021年第二季度非利息支出为2690万美元，略高于2020年同期的2660万美元[190] - 公司因分支机构关闭产生了约170万美元的税前费用，包括约20万美元员工遣散费、50万美元租赁终止成本和100万美元分支机构设施估值调整[46] - 2021年第二季度，未指定衍生品在损益表中确认的净损失为59.2万美元，而2020年同期为净收益194万美元[116] - 2021年第二季度，对冲衍生工具产生税后未实现损失50.1万美元，而2020年同期为税后损失38.8万美元[123][126] - 股权激励费用：2021年第二季度总额为562,000美元，同比增长52.3%；2021年上半年总额为778,000美元，同比增长11.0%[143] - 养老金及退休后福利净定期收益费用：2021年第二季度为478,000美元，同比下降18.7%；2021年上半年为957,000美元，同比下降18.6%[144] - 2021年第二季度和上半年，其他无形资产摊销费用分别为26.6万美元和53.7万美元[105] 信贷损失与拨备 - 2021年上半年贷款损失拨备为-660.3万美元（拨回），而2020年同期为计提1766.1万美元[13] - 2021年上半年信贷损失准备为负660万美元（即拨备回拨），而2020年同期为计提1766万美元[28] - 2021年第二季度信贷损失拨备为4620万美元（收益），而2020年同期为3746万美元（支出）[174][177] - 2021年上半年信贷损失拨备为6603万美元（收益），而2020年同期为1.766亿美元（支出）[174][177] - 2021年第二季度信贷损失拨备带来390万美元的收益，而2020年同期为计提370万美元拨备[189] - 2021年第二季度，贷款信用损失准备金净冲回（拨备为负）385.7万美元，主要来自商业贷款（冲回195.2万美元）和商业抵押贷款（冲回101.7万美元）[87] - 2021年上半年，贷款净冲销额为49.3万美元（总冲销459.3万美元减去回收410万美元）[87] - 2021年第二季度，消费间接贷款冲销115.7万美元，但回收158.3万美元，实现净回收42.6万美元[87] - 未拨付承诺的信贷损失（收益）费用：2021年第二季度为收益76.4万美元，2020年同期为费用0.5万美元；2021年上半年为收益100万美元，2020年同期为费用49.8万美元[149] 资产与负债关键指标变化 - 公司总资产从2020年12月31日的49.12亿美元增长至2021年6月30日的52.95亿美元，增长约7.8%[11] - 公司存款总额从2020年末的42.78亿美元增至2021年6月30日的46.59亿美元，增长8.9%[11] - 公司现金及存放同业款项从2020年末的9387.8万美元大幅增至2021年6月30日的2.06亿美元，增长119.8%[11] - 公司贷款净额（扣除贷款损失准备）从2020年末的35.43亿美元微增至2021年6月30日的35.86亿美元，增长1.2%[11] - 截至2021年6月30日，现金及现金等价物为2.06387亿美元，较期初的9388万美元增长120%[28] - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为4.87126亿美元，较2020年底的4.68363亿美元增长4.0%[19] - 截至2021年6月30日，累计其他综合损失为593.4万美元，较2021年3月31日的1057.2万美元有所改善[19] - 截至2021年6月30日，公司可供出售证券的摊余成本为8.952亿美元，公允价值为9.0285亿美元，未实现净收益为762.1万美元[54] - 截至2021年6月30日，公司持有至到期证券的摊余成本为2.1886亿美元，公允价值为2.2604亿美元，未实现净收益为718万美元[54] - 截至2020年12月31日，可供出售证券的摊余成本为6.0767亿美元，公允价值为6.2806亿美元[54] - 截至2020年12月31日，持有至到期投资证券的摊余成本为2.71973亿美元，未实现收益为1006.2万美元，公允价值为2.82035亿美元[56] - 截至2021年6月30日，用作抵押品的投资证券公允价值为7.153亿美元，较2020年12月31日的5.674亿美元有所增加[56] - 截至2021年6月30日，可供出售证券的摊余成本为8.95224亿美元，公允价值为9.02845亿美元[57] - 截至2021年6月30日，持有至到期证券的摊余成本为2.18864亿美元，公允价值为2.26044亿美元[57] - 截至2021年6月30日，贷款总额为35.91839亿美元，净额为35.85803亿美元；贷款损失准备金为4636.5万美元[67] - 截至2021年6月30日，贷款信用损失准备金总额为4636.5万美元，较2021年初的5242万美元下降11.6%[87] - 截至2021年6月30日，公司商誉总额为6670万美元，与2020年12月31日的6610万美元基本持平[101][103] - 截至2021年6月30日，其他无形资产净账面价值为759万美元，较2020年底的773万美元略有下降[102] - 截至2021年6月30日，其他资产总额为1.5719亿美元，其中经营租赁使用权资产为2309万美元，税务抵免投资为4466万美元[102] - 截至2021年6月30日，未指定为对冲工具的衍生品名义总额为85.9678亿美元，相关资产和负债的公允价值分别为1544万美元和1506万美元[115] - 截至2021年6月30日，公司发行在外的普通股为15,841,929股，库存股为257,627股[119] - 未拨付承诺的信贷损失准备：截至2021年6月30日为210万美元，较2020年12月31日的310万美元下降32.3%[149] - 截至2021年6月30日，公司按公允价值计量的可供出售证券总额为9.028亿美元，较2020年12月31日的6.281亿美元增长约43.8%[170] - 截至2021年6月30日，公司合并总资产为52.951亿美元，较2020年底的49.123亿美元增长7.8%[174] - 截至2021年6月30日，商誉为6.667亿美元，较2020年底的6.606亿美元略有增加[174] - 平均生息资产从2020年第二季度的42.7亿美元增至2021年第二季度的49.7亿美元，增加6.992亿美元或16%[204] - 平均贷款从34.1亿美元增至36.7亿美元，增加2.518亿美元或7%；平均证券从7.666亿美元增至10.6亿美元，增加2.903亿美元或38%[201][204] - 商业贷款从18.9亿美元增至20.9亿美元，增加2.021亿美元或11%；其中PPP贷款（净递延费用）平均余额从1.767亿美元增至2.32亿美元[204] - 平均付息存款从30.3亿美元增至36.4亿美元，增加6.086亿美元；平均无息活期存款从9.122亿美元增至10.9亿美元，增加1.793亿美元[204] 贷款组合表现与信贷质量 - 截至2021年6月30日，PPP贷款余额为1.777亿美元，包含在商业贷款中[67] - 截至2021年6月30日，与新冠疫情相关的贷款修改中仍有6910万美元处于延期状态[67] - 截至2021年6月30日，总逾期贷款（30天以上）为500万美元，非应计贷款为659.3万美元[70] - 截至2021年6月30日，消费透支中有4.2万美元逾期超过90天[70] - 2021年上半年及2020年上半年，公司未确认任何非应计贷款的利息收入[70] - 2021年上半年及2020年上半年，公司没有进行任何不良债务重组修改，且过去12个月内修改的TDR贷款在当期没有发生违约[71] - 截至2021年6月30日，抵押依赖贷款总额为6655.7万美元，较2020年12月31日的3900.4万美元增长70.6%[74] - 抵押依赖贷款中，商业房地产贷款占主导，2021年6月30日为6464.7万美元，占总抵押依赖贷款的97.1%[74] - 针对抵押依赖贷款，公司计提了1328.9万美元的特定准备金，覆盖率为20.0%[74] - 截至2021年6月30日，商业贷款组合总额为13.154亿美元，其中商业抵押贷款占73.1208亿美元（55.6%），商业贷款占5.8253亿美元（44.3%）[79] - 商业贷款组合中，被批评的贷款（包括特别提及、次级和可疑）总额为1.685亿美元，占总组合的12.8%[79] - 特别提及类贷款从2020年底的1.497亿美元下降至2021年6月30日的1.466亿美元，降幅为2.1%[79] - 次级类贷款从2020年底的2.284亿美元大幅下降至2021年6月30日的3150万美元，降幅达86.2%[79] - 截至2021年6月30日，商业抵押贷款组合中，未受批评的贷款占109.3425亿美元，占该类别总额的87.2%[79] - 截至2020年12月31日，商业贷款组合总额为7.94148亿美元，其中未受批评的贷款占7.82045亿美元，占比为98.5%[79] - 公司根据借款人的偿债能力将贷款分为未受批评、特别提及、次级和可疑等风险类别[75] - 截至2021年6月30日，公司零售贷款总额为15,870,2000美元，其中正常类贷款为15,804,6000美元，不良贷款为65,6000美元[84] - 零售贷款整体不良率为0.41%（65,6000美元 / 15,870,2000美元）[84] - 住宅房地产贷款总额为5,903,0300美元，其中不良贷款为26,1500美元，该类别不良率为0.44%[84] - 住宅房地产信贷额度总额为8,078,100美元，其中不良贷款为28,000美元，该类别不良率为0.35%[84] - 消费者间接贷款总额为8,990,1800美元，其中不良贷款为12,5000美元，该类别不良率为0.14%[84] - 其他消费者贷款总额为15,4540美元，其中不良贷款为8000美元，该类别不良率为0.05%[84] - 在住宅房地产贷款中，逾期90天以上但仍计息的贷款被归类为不良贷款[84] - 公司通过支付状态来识别和报告零售问题贷款和潜在问题贷款[84] - 截至2021年6月30日，约3%的商业贷款和抵押贷款客户、1%的住宅房地产贷款和信贷额度客户以及不到1%的间接贷款客户有活跃的付款延期[36] 投资证券表现 - 2021年上半年，可供出售证券的销售收入为5189.1万美元，实现总收益25.1万美元，总损失18万美元[56] - 截至2021年6月30日，未实现损失的投资证券头寸为65个，公允价值总额为4.76359亿美元，未实现损失总额为610.7万美元[60][62] - 截至2021年6月30日，有3个证券头寸的未实现损失持续时间超过12个月，其公允价值为360万美元，未实现损失为6.4万美元[62] - 截至2021年6月30日，有62个证券头寸的未实现损失持续时间少于12个月，其公允价值为4.727亿美元，未实现损失为600万美元[62] - 截至2021年6月30日，可供出售证券未确认信用损失，未实现损失原因为市场利率上升，预计公允价值将随证券到期或市场收益率下降而恢复[63] - 截至2021年6月30日，持有至到期投资中的市政债券有1.071亿美元评级相当于标普A/AA/AAA，600万美元为内部评级相当于标普A/AA/AAA[64] - 截至2021年6月30日，持有至到期投资组合中有一笔市政债券评级低于投资级（标普BB+），风险敞口为28万美元，占市政债券组合的0.25%[64] - 截至2021年6月30日，可供出售证券中抵押贷款支持证券（MBS）公允价值为8.9628亿美元，占主要部分[54] - 截至2021年6月30日，可供出售债务证券的应计利息为160万美元，持有至到期债务证券的应计利息为75.1万美元[56] - 2021年上半年，持有至到期投资证券的信用损失费用为负1000美元[56] 现金流表现 - 2021年上半年经营活动产生的现金流量净额为3095万美元，较2020年同期的1017万美元增长204%[28] - 2021年上半年存款净增加3.80854亿美元，而2020年同期为4.38333亿美元[28] - 2021年上半年投资活动所用现金流量净额为2.78815亿美元，主要用于购买4.11641亿美元的可供出售证券[28] - 2021年上半年融资活动提供的现金流量净额为3.60375亿美元，主要得益于存款增长[28] 资本管理与股东回报 - 2021年上半年普通股基本每股收益为2.53美元，较2020年同期的0.72美元增长251.4%[13] - 2021年上半年宣布的普通股现金股息为每股0.27美元，总计支付427.2万美元[19] - 2021年上半年用于购买库藏普通股的现金支出为29.9万美元[19] - 2021年上半年以股权为基础的薪酬支出为77.8万美元[19] - 2021年上半年宣布的8.48%系列B-1优先股现金股息为每股2.12美元，总计支付72.9万美元[19] - 2021年上半年购买库存普通股支出596万美元，而2020年同期为20万美元[28] - 2021年上半年向普通股和优先股股东支付的现金股息为917万美元，2020年同期为890万美元[28] - 2021年第二季度加权平均流通普通股股数为1585.7万股（基本）和1594.3万股（摊薄）[51] - 2020年第二季度加权平均流通普通股股数为1601.8万股（基本）和1604