信贷损失准备金相关 - 若2023年3月31日预计失业率各期下调一个等级，信贷损失准备金将增加约800万美元[124] - 2023年第一季度末信贷损失准备金为59.3万美元，远低于2022年第四季度的379.8万美元和2022年第一季度的 - 900万美元[128] - 2023年第一季度计提信贷损失拨备60万美元，2022年第四季度为380万美元[141] - 2023年第一季度计提信贷损失拨备60万美元，2022年第一季度为收回信贷损失拨备900万美元[153] 净利息收入相关 - 2023年第一季度末净利息收入为4937.6万美元，较2022年第四季度的5568.7万美元和2022年第一季度的5454.6万美元有所下降[128] - 2023年第一季度净利息收入为5059.8万美元，较2022年第四季度的5709.2万美元减少630万美元，净息差从2.53%降至2.23%[138][140] - 2023年第一季度净利息收入为5059.8万美元，较2022年第一季度减少520万美元，净息差从3.29%降至2.23%[150][152] 非利息收入相关 - 2023年第一季度末非利息收入为1019万美元，高于2022年第四季度的967.7万美元，但低于2022年第一季度的1555.8万美元[128] - 2023年第一季度非利息收入为1019万美元，较2022年第四季度的967.7万美元增加51.3万美元，主要因单户贷款出售收益增加110万美元[142][145] - 2023年第一季度非利息收入为1019万美元，较2022年第一季度减少536.8万美元，主要因贷款发起和销售活动收益减少[154][157] 非利息支出相关 - 2023年第一季度末非利息支出为5249.1万美元，高于2022年第四季度的5042万美元和2022年第一季度的5447.3万美元[128] - 2023年第一季度非利息支出为5249.1万美元，较2022年第四季度的5042万美元增加207.1万美元，主要因薪酬和福利成本增加[146] - 2023年第一季度非利息支出为5249.1万美元，较2022年第一季度减少200万美元，主要因薪酬和福利成本降低[158] 净利润相关 - 2023年第一季度末净利润为505.8万美元，低于2022年第四季度的850.1万美元和2022年第一季度的1995.1万美元[128] - 2023年第一季度净收入和税前收入分别为510万美元和650万美元，2022年第一季度分别为2000万美元和2460万美元，税前收入减少1810万美元[147] 贷款与存款相关 - 2023年3月31日贷款持有待售为2425.3万美元，高于2022年12月31日的1732.7万美元[130] - 2023年3月31日总存款为7.056603亿美元，低于2022年12月31日的7.451919亿美元[130] - 2023年2月10日公司收购南加州三家分行，获得3.73亿美元存款和2100万美元贷款，记录了1100万美元核心存款无形资产和1200万美元商誉，3月底这些分行存款余额为3.22亿美元[135] - 2023年第一季度公司完成收购南加州三家分行，获得3.73亿美元存款、2100万美元贷款、500万美元固定资产和3.24亿美元现金[160] - 剔除收购影响，2023年第一季度公司总资产增加1.21亿美元，主要因现金增加3.04亿美元、持有至投资贷款增加3900万美元和投资证券增加7700万美元[161] - 剔除收购影响，2023年第一季度公司总负债增加1.08亿美元，因借款增加，部分被存款减少抵消[161] - 2023年第一季度贷款平均余额为74.71456亿美元，利息收入为8279万美元，收益率为4.44%；2022年第四季度平均余额为73.68097亿美元，利息收入为8100.7万美元，收益率为4.32%[138] - 2023年第一季度贷款服务收入为303.9万美元，2022年第四季度为268.2万美元[143] - 2023年第一季度公司整体贷款持有至投资（LHFI）组合余额仅增加600万美元，ACL与LHFI比率从2022年12月31日的0.57%略降至0.56%[162] - 2023年第一季度贷款发起和销售活动收益减少590万美元，其中单户贷款减少400万美元，商业房地产和商业贷款减少190万美元[157] 有效税率相关 - 2023年第一季度公司有效税率为22.0%，低于2022年第四季度的23.7%和法定税率24.4%[137] - 2023年第一季度有效税率为22.0%，2022年第一季度为19.0%，法定税率为24.4%[148] - 计算中使用的有效税率在各时间点均为22.0%[184] 生息资产与付息负债相关 - 2023年第一季度生息资产平均余额为90.50484亿美元，收益率为4.35%；付息负债平均余额为72.68483亿美元，成本率为2.64%[138] - 2023年第一季度存款总成本率为1.65%，2022年第四季度为1.09%[139] 不良资产与逾期贷款比率相关 - 截至2023年3月31日，公司不良资产与总资产比率为0.15%，逾期30天以上贷款与总贷款比率为0.41%[162] ACL相关 - 2023年3月31日和2022年12月31日，总ACL均为4.15亿美元，比率分别为0.56%和0.57%[163] 借款额度相关 - 2023年3月31日和2022年12月31日，银行从FHLB的可用借款额度分别为21亿美元和26亿美元，从FRBSF分别为3.97亿美元和3.4亿美元，与其他金融机构的借款额度均为12亿美元[167] 现金及现金等价物与现金流相关 - 2023年第一季度现金及现金等价物增加3.04亿美元，2022年同期增加900万美元，预计第二季度减少约3亿美元[168] - 2023年第一季度经营活动净现金使用5200万美元，2022年同期提供1.24亿美元[169] - 2023年第一季度投资活动净现金提供2.69亿美元，2022年同期使用4.64亿美元[170] - 2023年第一季度融资活动净现金提供8700万美元，2022年同期提供3.49亿美元[171] 表外承诺相关 - 2023年3月31日和2022年12月31日，表外承诺总额分别为13.4823亿美元和13.65959亿美元[173] 资本比率相关 - 2023年3月31日，HomeStreet Inc.和HomeStreet Bank的一级杠杆资本比率分别为6.92%和8.47%[176] 股息相关 - 2023年第一季度公司支付每股0.35美元现金股息，2023年4月24日宣布每股0.10美元现金股息[177] 资本支出与融资计划相关 - 截至2023年3月31日公司无重大资本支出承诺，但未来可能寻求额外借款和出售普通股[178] 股东权益与相关指标相关 - 2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日平均股东权益分别为578,533千美元、565,950千美元和698,598千美元[184] - 上述对应时间的平均有形股权回报率（年化）分别为4.1%、6.4%和12.2%[184] - 2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日非利息费用总额分别为52,491千美元、50,420千美元和54,473千美元[184] - 上述对应时间的效率比率分别为87.2%、76.2%和77.0%[184] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日有形账面价值每股分别为27.87美元和28.41美元[184] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日有形普通股权益与有形资产比率分别为5.3%和5.7%[184] 风险与利率敏感性相关 - 公司主要面临价格和利率风险，不涉及外汇或商品价格风险[185][186] - 公司使用利率模拟模型估计净利息收入对市场利率变化的敏感性[188] - 利率敏感性通过利率敏感性缺口衡量[188] - 截至2023年3月31日，公司总资产为98.58889亿美元，总负债和股东权益为98.58889亿美元[190] - 截至2023年3月31日，公司利息敏感性缺口在不同区间有不同表现，如3个月及以下为 -23.02773亿美元，占总资产的 -23% [190] - 截至2023年3月31日，公司累计利息敏感性缺口在不同区间有不同表现，如3个月及以下为 -23.02773亿美元，占总资产的 -23% [190] - 2023年3月31日与2022年12月31日相比，利率变动对净利息收入和净投资组合价值有不同影响，如利率上升300个基点时，2023年3月31日净利息收入变动为1.1%，净投资组合价值变动为 -32.5% [196] - 利率敏感性变化反映了市场利率上升、收益率曲线趋平以及资产负债表整体构成变化的影响，模拟模型存在局限性[198] - 行业事件导致银行业流动性状况存在不确定性，市场条件和外部因素会影响存款竞争格局[199] - 利率上升环境增加了流动性竞争和获取成本，依赖二级资金来源会增加公司资金总成本并减少净利息收入[199] - 截至2023年3月31日，公司可用或有流动性为58亿美元，占总存款的82%，未保险存款仅占总存款的14% [199] - 公司认为有足够流动性满足当前需求[199] - 公司被认为是负债敏感型，净利息收入敏感性分析结果基本中性，部分原因是公司采取措施延长了负债期限[192]