季度财务数据对比（二季度与三季度） - 2021年第三季度净利息收入为5748.4万美元，第二季度为5797.2万美元；第三季度非利息收入为2429.8万美元，第二季度为2822.4万美元；第三季度信贷损失拨备为 - 500万美元，第二季度为 - 400万美元；第三季度非利息支出为5194.9万美元，第二季度为5281.5万美元[122] - 2021年第三季度净利润为2717万美元，第二季度为2915.7万美元；第三季度税前收入为3483.3万美元，第二季度为3738.1万美元，税前收入减少250万美元[122][133] - 2021年第三季度净利息收入为5835.6万美元，第二季度为5882.6万美元，第三季度下降主要因PPP贷款利息收入减少170万美元[135][137] - 2021年第三季度信用损失拨备录得500万美元回收，第二季度为400万美元[138] - 2021年第三季度非利息收入为2429.8万美元，第二季度为2822.4万美元，减少392.6万美元，主要因贷款发起和销售活动收益减少380万美元[139][142] - 2021年第三季度非利息支出为5194.9万美元，第二季度为5281.5万美元，减少90.6万美元，主要因薪酬和福利成本降低[143][144] 前三季度财务数据对比（2020年与2021年） - 2021年前三季度净利息收入为1.69973亿美元，2020年同期为1.52614亿美元；非利息收入为9135.5万美元，2020年同期为1.05387亿美元；信贷损失拨备为 - 900万美元，2020年同期为2046.9万美元；非利息支出为1.61372亿美元，2020年同期为1.70893亿美元[122] - 2021年前三季度净利润为8599万美元，2020年同期为5239.2万美元；税前收入为1.08956亿美元，2020年同期为6663.9万美元[122] - 2021年前九个月净收入为8600万美元，税前收入为1.09亿美元，2020年前九个月分别为5240万美元和6660万美元，税前收入增加4230万美元[146] - 2021年前九个月有效税率为21.1%，2020年前九个月为21.4%，法定税率为23.5%[147] - 2021年前九个月净利息收入为1.72525亿美元，2020年前九个月为1.55243亿美元[148] - 2021年和2020年前三季度存款成本（含无息存款）分别为0.20%和0.70%[149] - 2021年前三季度净利息收入增加，生息资产增加1.14亿美元，净息差从3.09%提升至3.39%[150] - 2021年前三季度有900万美元信贷损失拨备回收，2020年同期计提2050万美元信贷损失拨备[152] - 2021年前三季度非利息收入为9.1355亿美元，2020年同期为10.5387亿美元，主要因贷款发起和销售活动收益及贷款服务收入减少[153][157] - 2021年前三季度非利息支出为1.61372亿美元，2020年同期为1.70893亿美元，减少950万美元[158] - 2021年前三季度总资产增加1.35亿美元，总负债增加主要因存款增加5.38亿美元，部分被借款减少3.23亿美元抵消[159] 特定时间点资产负债相关数据对比（2020年12月31日与2021年9月30日） - 2021年9月30日贷款待售为3.95112亿美元，2020年12月31日为3.61932亿美元；贷款投资净额为52.99741亿美元，2020年12月31日为51.79886亿美元；ACL为5451.6万美元，2020年12月31日为6429.4万美元[124] - 2021年9月30日总股东权益为7.10376亿美元，2020年12月31日为7.1775亿美元；总权益与总资产比率为9.6%，2020年12月31日为9.9%；有形普通股权益与有形资产比率为9.2%，2020年12月31日为9.5%[124] - 2021年9月30日贷款平均余额为56.15624亿美元，平均收益率3.95%；2020年9月30日平均余额为54.909亿美元，平均收益率4.16%[148] - 2021年9月30日存款平均余额为45.63927亿美元，平均成本率0.26%；2020年9月30日平均余额为42.93745亿美元，平均成本率0.90%[148] - 2021年9月30日净利息利差为3.28%，净利息收益率为3.39%；2020年9月30日分别为2.86%和3.09%[148] - 截至2021年9月30日，总信贷损失准备（ACL）为5451.6万美元，储备率为1.06%，2020年12月31日分别为6429.4万美元和1.33%[165] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，银行从FHLB的可用借款额度分别为11亿美元和5.5亿美元[169] - 截至2021年9月30日，银行从旧金山联邦储备银行的可用借款额度为2.97亿美元，2020年12月31日为4.06亿美元[169] - 2021年9月30日未使用的消费者投资组合额度为3.94694亿美元，商业投资组合额度为8.01632亿美元，贷款承诺额度为6445.6万美元；2020年12月31日对应数据分别为3.89122亿美元、6.56065亿美元和6834.5万美元[175] - 2021年9月30日商业投资组合中未分配的建设贷款收益为5.64亿美元，2020年12月31日为3.95亿美元[175] - 截至2021年9月30日，有形账面价值每股为33.18美元，2020年12月31日为31.42美元[186] - 截至2021年9月30日，有形普通股权益与有形资产比率为9.2%，2020年12月31日为9.5%[186] SBA的PPP项目相关数据 - 2021年公司参与SBA的PPP项目，全年资助1384笔贷款，金额为1.59亿美元，截至9月30日，PPP未偿还贷款余额为7700万美元，累计PPP贷款减免总额为3.68亿美元[130] 股票回购与股息相关数据 - 2021年前九个月公司回购149.8974万股普通股，平均价格为每股43.36美元，10月28日董事会批准最高2000万美元的股票回购计划[131] - 2021年前三个季度公司每季度支付普通股现金股息0.25美元/股，10月28日宣布11月23日支付下一次股息0.25美元/股[179] 税率相关数据 - 2021年第二和第三季度有效税率均为22.0%，法定税率为23.5%，有效税率低于法定税率得益于税收优惠投资[134] 零售存款分行运营情况 - 2021年9月30日零售存款分行全部开放服务客户和社区[129] 特定时间点经营指标数据 - 截至2021年9月30日季度，平均有形股权回报率（年化）为15.6%，2021年前三季度为16.7%，2020年为10.6%[186] - 截至2021年9月30日季度，净收入为2717万美元，2021年前三季度为8599万美元，2020年为5239.2万美元[186] - 截至2021年9月30日季度，效率比率为62.8%，2021年前三季度为61.8%，2020年为63.4%[186] 公司风险与策略相关 - 公司主要面临价格和利率风险，不涉及外汇或商品价格风险[187][188] - 公司房地产贷款组合受美国西部包括夏威夷地区经济影响[188] - 公司通过利率模拟模型估计净利息收入对市场利率变化的敏感性[190] - 公司管理可供出售投资证券组合，平衡风险与回报[189] - 公司资金策略是增加核心存款，有效利用批发借款补充资金[189] 特定时间点公司资产负债结构数据 - 截至2021年9月30日，公司总资产为73.72451亿美元，其中生息资产69.59792亿美元，非生息资产4.12659亿美元[192] - 截至2021年9月30日，公司总负债和股东权益为73.72451亿美元，其中付息负债47.79089亿美元，非付息负债18.82986亿美元，股东权益7.10376亿美元[192] 特定时间点公司利息敏感性缺口数据 - 截至2021年9月30日，公司不同期限的利息敏感性缺口分别为：3个月及以内 -21.83565亿美元、3 - 6个月1.91637亿美元、6 - 12个月3.68555亿美元等[192] - 截至2021年9月30日，公司累计利息敏感性缺口占总资产的百分比分别为：3个月及以内 -30%、3 - 6个月 -27%、6 - 12个月 -22%等[192] - 截至2021年9月30日，公司累计利息敏感性缺口占付息负债的百分比分别为：3个月及以内47%、3 - 6个月53%、6 - 12个月64%等[192] 特定时间点利率变动对公司影响数据 - 截至2021年9月30日，利率上升200个基点时，公司净利息收入预计增长7.0%，净投资组合价值预计下降7.1%；利率上升100个基点时，净利息收入预计增长3.0%，净投资组合价值预计下降4.7%等[198] - 截至2020年12月31日，利率上升200个基点时，公司净利息收入预计增长3.5%，净投资组合价值预计下降9.3%；利率上升100个基点时，净利息收入预计增长1.2%，净投资组合价值预计下降4.3%等[198] 公司净利息收入影响因素相关 - 生息资产或付息负债的组合变化会影响净利息收益率，利率利差和提前还款水平变化也会影响净利息收入[195][196] 公司利率敏感性变化原因 - 2020年12月31日至2021年9月30日，公司利率敏感性变化反映了市场利率上升、收益率曲线变陡和资产负债表整体构成变化的影响[200] 特定时间点公司资本相关数据 - 2021年9月30日HomeStreet Inc.一级杠杆资本为7.1711亿美元，占平均资产的10.00%；普通股一级资本为6.5711亿美元，占风险加权资产的11.02%等[177] - 2021年9月30日HomeStreet Bank一级杠杆资本为7.21955亿美元，占平均资产的10.17%；普通股一级资本为7.21955亿美元，占风险加权资产的12.68%等[177] - 2021年9月30日公司和银行的资本保护缓冲分别为5.01%和5.71%[178] 特定时间段现金流量数据对比（2020年与2021年） - 2021年前九个月现金及现金等价物增加1.61亿美元，2020年同期增加2100万美元[170] - 2021年前九个月经营活动提供净现金1.82亿美元，2020年同期使用净现金4000万美元[171] - 2021年前九个月投资活动使用净现金1.55亿美元，2020年同期使用净现金3.94亿美元[172] - 2021年前九个月融资活动提供净现金1.34亿美元，2020年同期提供净现金4.55亿美元[173] 特定时间点公司资产质量相关数据 - 截至2021年9月30日，不良资产与总资产比率为0.26%，逾期30天以上贷款与总贷款比率为0.54%[161]