公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为377,758千加元，较2021年12月31日的393,867千加元下降4.1%[3] - 2022年第一季度，公司总营收为17,255千加元，较2021年同期的11,420千加元增长51.1%[7] - 2022年第一季度，公司净亏损为18,870千加元，较2021年同期的2,817千加元扩大569.9%[7] - 2022年第一季度，公司基本每股亏损为0.25加元，较2021年同期的0.06加元扩大316.7%[7] - 截至2022年3月31日，公司现金及现金等价物为53,864千加元，较2021年12月31日的69,208千加元下降22.2%[3] - 2022年第一季度，公司经营活动使用的净现金为11,391千加元，较2021年同期的3,783千加元增加198.4%[11] - 2022年第一季度，公司投资活动使用的净现金为4,435千加元，较2021年同期的25千加元增加17,640%[11] - 2022年第一季度，公司融资活动提供的净现金为305千加元，较2021年同期的86,638千加元下降99.6%[11] - 2022年第一季度公司总营收为17,255千加元，2021年同期为11,420千加元；其中加拿大营收15,137千加元，欧洲1,819千加元，其他地区299千加元[54] - 截至2022年3月31日，非流动资产总额为251,941千加元，2021年12月31日为256,807千加元；其中加拿大250,369千加元，欧洲536千加元，其他地区1,036千加元[56] - 2022年第一季度公司总运营费用为24,654千加元，2021年同期为13,775千加元；按性质分类，人员费用8,551千加元，营销费用4,445千加元等[57] - 按功能分类，2022年第一季度一般和行政费用7,750千加元，技术和开发费用7,322千加元，客户服务和运营费用4,806千加元，营销费用4,776千加元[57] - 2022年第一季度重估损失为114.8万加元，2021年同期为526.2万加元[58] - 2022年第一季度其他非运营费用为14.3万加元，2021年同期为151.1万加元[59] - 2022年第一季度未实现汇兑损失为180千加元，2021年同期为130千加元[75] - 2022年第一季度投资组合未实现收益为12千加元，2021年同期为5,697千加元[76] - 2022年3月31日调整市场倍数变动5%，对损益的影响为增加或减少976千加元；2021年12月31日为增加或减少920千加元[78] - 2022年公司运营和本金偿还的总合同义务在2022 - 2026年及以后分别为30,125千加元、26,120千加元、23,767千加元、49,037千加元、1,255千加元、1,472千加元[86] - 截至2022年3月31日，公司发行并流通的普通股为76,752,952股，2021年12月31日为76,693,859股[88] - 截至2022年3月31日，公司持有的库存股为303,816股，与2021年12月31日持平[89] - 2022年第一季度基于股票的总薪酬成本为3,553千加元，2021年同期为557千加元[94] 公司各业务线资产相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总贷款应收款分别为6.7427亿加元和6.5645亿加元[29] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款损失准备金分别为1.0502亿加元和0.9813亿加元[31] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，关联方债券余额分别为31.8万加元和32.2万加元，年利率均为8% [34] - 截至2022年3月31日，公司数字资产公允价值为162万加元，历史成本为125万加元，累计重估收益为37万加元 [35] - 2022年第一季度，公司数字资产重估损失为9.8万加元，2021年同期为收益57.6万加元 [35] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司财产和设备成本分别为635.8万加元和609万加元 [36] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司财产和设备累计折旧分别为500.3万加元和490.4万加元 [36] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司财产和设备折旧分别为9.9万加元和8.5万加元 [36] - 截至2022年3月31日，无形资产账面净值为51,790千加元，2021年12月31日为52,304千加元；2022年第一季度无形资产摊销为2,882千加元，2021年同期为2,154千加元[38] - 公司有60,000千加元的高级担保信贷安排，到期日为2025年7月2日；截至2022年3月31日，信贷安排本金和利息余额为45,975千加元，2021年12月31日为44,983千加元；贷款利率为1个月美元伦敦银行同业拆借利率加8%，未使用额度有0.33%的费用[40] - 截至2022年3月31日，债券本金余额为40,772千加元，2021年12月31日为41,375千加元；2022 - 2024年债券本金还款计划分别为2,178千加元、19,677千加元、18,917千加元[45] - 截至2022年3月31日，衍生金融负债余额为10,414千加元，2021年12月31日为12,688千加元[46][47][50] - 截至2022年3月31日，认股权证加权平均行使价格为9.69加元，数量为5,729千份，到期日为2024年8月和2025年6月[51] - 截至2022年3月31日，衍生金融资产期末余额为787.4万加元，2021年底为786.6万加元[62] - 截至2022年3月31日，投资组合公允价值为1929.7万加元，2021年底为1808.8万加元[69][70] - 截至2022年3月31日，衍生金融负债公允价值为1041.4万加元，2021年底为1268.8万加元[69][70] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物账面价值为5386.4万加元，2021年底为6920.8万加元[69][70] - 2022年3月31日第三层次投资期末余额为17,885千加元，2021年12月31日为16,303千加元[75] 公司认股权证相关数据 - 2020年公司对债券条款进行修订，加权平均票面利率从约14%降至约7%；截至2022年3月31日，3,295,377份债券认股权证已行使，获得现金收益6,686千加元，1,185,015份仍未行使[43][44] - 截至2022年3月31日，公司股票期权余额为9,569千份，可行权期权为3,565千份[92] - 截至2022年3月31日，公司未兑现的受限股票单位（RSUs）为30千份[96] - 截至2022年3月31日，普通认股权证流通数量为1990000份，加权平均行使价格为4.60加元；可行使数量为1874000份，加权平均行使价格为4.80加元[98] - 2020年10月7日，公司向债券持有人发行4479392份债券认股权证，行使价格为每份2.03加元，截至2022年3月31日，流通数量为1184015份[99] - 2022年第一季度，无债券认股权证行使为普通股，2021年同期为2062627份，现金收益2021年同期为4187加元[99] - 与Postmedia的合作中，公司共发行1546120份认股权证，截至2022年3月31日，1312787份已行使，现金收益为1696加元，233333份仍流通[100] - Postmedia剩余认股权证中116667份已归属，116667份将于2023年2月24日归属，行使价格降至1.292加元，Postmedia每季度获263加元付款[100] - 2021年，公司因经纪服务发行572883份认股权证，行使价格在5.63 - 12.63美元之间，截至2022年3月31日仍流通且可行使[101] - 截至2020年12月31日，普通认股权证流通数量为5035000份，加权平均行使价格为1.80加元；可行使数量为4386000份，加权平均行使价格为1.88加元[98] - 2021年，公司发行573000份普通认股权证，行使价格为11.25加元，行使3618000份，行使价格为1.76加元[98] - 截至2021年12月31日，普通认股权证流通数量为1990000份，加权平均行使价格为4.60加元；可行使数量为1757000份，加权平均行使价格为5.04加元[98] - 1990231份流通认股权证到期日从2022年12月至2025年6月，不包括作为衍生金融负债核算的认股权证[98] 公司战略投资相关 - 公司于2021年底战略投资Coinsquare，获得1251.8473万股普通股，占股约38%，还获得724.0665万份认股权证[60] - 2022年3月31日，Coinsquare认股权证估值假设中，无风险利率为0.6%，预期寿命为0.35年，预期股价波动率为84% [62] - 2021年12月31日，Coinsquare认股权证估值假设中，无风险利率为0.4%，预期寿命为0.5年，预期股价波动率为71% [62] 公司经营环境相关 - 2022年第一季度，加拿大经济因新冠疫情继续面临重大干扰和市场波动[14] - 管理层判断公司未来至少12个月有足够资源持续经营 [22] - 公司在编制中期简明合并财务报表时考虑了新冠疫情的经济影响及不确定性 [17] - 公司认为新冠疫情增加了三级投资公允价值输入因素的不确定性[71] 公司业务基础信息 - 公司拥有190万会员，通过免费Mogo应用提供多种金融服务[13]