公司整体财务数据关键指标 - 截至2021年3月31日，公司资产69亿美元、贷款43亿美元、存款60亿美元、权益8亿美元[160] - 2021年第一季度净收入2680万美元，摊薄后每股收益0.86美元，2020年同期分别为1580万美元和0.50美元[163] - 2021年第一季度平均有形资产回报率为1.65%，平均有形普通股权益回报率为15.2%，2020年同期分别为1.12%和9.79%[163] - 2021年第一季度完全应税等效净利息收入4650万美元，较2020年第一季度减少510万美元，降幅9.9%[169] - 截至2021年3月31日，公司综合一级杠杆率为10.80%，一级普通股和综合一级风险资本比率均为15.23%[170] - 截至2021年3月31日，公司现金余额8亿美元，较2020年12月31日增加2.17亿美元，较2020年3月31日增加6.886亿美元；投资证券12亿美元，较2020年12月31日增加1.482亿美元，增幅14.0%[177] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司平均资产回报率分别为1.61%、1.63%和1.09%[181] - 同期，公司平均有形资产回报率分别为1.65%、1.67%和1.12%[181] - 同期，公司平均股权回报率分别为13.03%、13.27%和8.22%[181] - 同期，公司平均有形普通股股权回报率分别为15.20%、15.55%和9.79%[181] - 同期，公司存贷比分别为71.70%、76.70%和95.02%[181] - 同期，公司非计息存款占总存款的比例分别为38.25%、37.19%和24.26%[181] - 同期，公司净息差分别为2.94%、3.16%和3.78%[181] - 同期，公司非利息收入占总营收的比例分别为41.78%、40.11%和31.31%[181] - 同期，公司不良贷款占总贷款的比例分别为0.38%、0.47%和0.47%[181] - 同期，公司信贷损失拨备占总贷款的比例分别为1.28%、1.37%和1.13%[181] - 截至2021年3月31日，公司总资产为69亿美元，较2020年12月31日的67亿美元增加2.896亿美元，增幅4.3%[195] - 2021年第一季度净收入为2680万美元，摊薄后每股收益0.86美元；2020年同期净收入为1580万美元，摊薄后每股收益0.50美元[248] - 2021年第一季度净利息收入FTE为4648.9万美元，2020年同期为5161.5万美元[249][251] - 2021年第一季度平均总生息资产FTE为62.37924亿美元，平均收益率3.28%；2020年同期平均总生息资产FTE为53.58404亿美元，平均收益率4.50%[251] - 2021年第一季度平均计息负债为36.34311亿美元，平均成本率0.45%；2020年同期平均计息负债为38.18072亿美元，平均成本率0.88%[251] - 2021年第一季度利率差FTE为2.83%，2020年同期为3.62%；2021年第一季度净息差FTE为3.02%，2020年同期为3.87%[251] - 2021年第一季度平均生息资产与平均计息负债比率为171.64%，2020年同期为140.34%[251] - 2021年和2020年第一季度净利息收入分别为4520万美元和5030万美元，生息资产收益率下降122个基点，资金成本下降40个基点[253] - 2021年第一季度平均贷款占总平均生息资产的68.0%（42亿美元），2020年为81.9%（44亿美元）[254] - 2021年和2020年第一季度平均投资证券分别占总生息资产的17.8%和15.2%[255] - 2021年第一季度平均有息负债余额较2020年同期减少1.838亿美元，存款成本降至0.28%，降幅35个基点[256] - 2021年第一季度非利息收入为3336.1万美元，较2020年同期增加982.9万美元，增幅41.8%[263] - 2021年第一季度非利息支出为4966.8万美元，较2020年同期增加99.7万美元，增幅2.0%[264] - 2021年第一季度所得税费用为570万美元，2020年同期为320万美元，有效税率为17.5%[265] - 截至2021年3月31日，资产负债表内流动性较2020年12月31日增加3.523亿美元[267] - 2021年3月31日，公司集体投资证券组合总计12亿美元，其中可供出售证券组合有60万美元的税前净未实现损失，持有至到期证券组合有34万美元的税前净未实现损失[273] - 2021年3月31日，利率立即且持续上升200和100个基点以及下降25个基点时，预计净利息收入变化率分别为11.95%、5.85%和 - 0.35%，而2020年12月31日分别为14.22%、7.46%和 - 0.46%[284] - 2021年3月31日，非到期存款账户占总存款的84.2%，高于2020年12月31日的82.6%，公司目前没有经纪定期存款[285] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司贷款承诺分别为9.17亿美元和8.486亿美元，备用信用证分别为80万美元和73万美元[286] 贷款业务数据关键指标 - 截至2021年3月31日，贷款总额43亿美元，较2020年12月31日减少5050万美元，年化降幅4.7%；剔除PPP贷款后，减少9210万美元，年化降幅8.9%[163] - 2021年第一季度贷款发放总额2.942亿美元，其中PPP贷款发放额1.211亿美元[163] - 截至2021年3月31日，1.441亿美元（占比3.3%）的贷款处于与COVID - 19相关的修改计划中[164] - 截至2021年3月31日，贷款组合包括新发放贷款和六次收购获得的贷款，总额为43.03246亿美元，较2020年12月31日减少5050万美元，降幅1.2%[210][211] - 2021年第一季度，贷款发放总额为2.942亿美元，其中薪资保护计划（PPP）贷款发放额为1.211亿美元；该季度PPP贷款减免总额为7960万美元[213] - 截至2021年3月31日，商业和工业贷款组合包括金融和金融服务贷款1.825亿美元、医院/医疗贷款2.202亿美元、制造业相关贷款1.084亿美元等[214] - 截至2021年3月31日，食品和农业综合企业贷款总额为1.825亿美元，占公司风险资本的23.8%；作物和牲畜贷款占总贷款的0.6%[214] - 非业主占用商业房地产贷款占公司风险资本的82.7%，占总贷款的14.7%，无特定物业类型占总贷款超5%，零售物业占比4.4%，多户家庭贷款截至2021年3月31日为1.015亿美元，占总贷款2.4%[215] - 过去12个月新贷款发放总额为12亿美元，其中商业贷款发放额为8.133亿美元，包括4.801亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款发放额[216] - 2021年第一季度和2020年各季度新贷款发放情况：2021年第一季度商业贷款发放总额为16.9519亿美元，2020年第四季度为17.7249亿美元，第三季度为5.5193亿美元，第二季度为41.1349亿美元，第一季度为16.3552亿美元等[217] - 截至2021年第一季度和2020年各季度，循环信贷额度下的净资金分别为（2.6395亿美元）、5.0982亿美元、（2.7899亿美元）、（5.5826亿美元）和4.8789亿美元[218] - 截至2021年3月31日，总贷款按合同到期日划分：1年内到期3.2432亿美元，1 - 5年到期20.35604亿美元，5年后到期19.43322亿美元；截至2020年12月31日，1年内到期3.53231亿美元，1 - 5年到期20.26031亿美元，5年后到期19.74464亿美元[220] - 截至2021年3月31日，到期超过1年的总贷款加权平均利率：固定利率贷款余额22.69493亿美元，加权平均利率3.76%；可变利率贷款余额17.09434亿美元，加权平均利率3.50%；总计39.78927亿美元，加权平均利率3.64%[220] - 截至2020年12月31日，到期超过1年的总贷款加权平均利率：固定利率贷款余额21.82989亿美元，加权平均利率3.86%；可变利率贷款余额18.17507亿美元，加权平均利率3.47%；总计40.00496亿美元，加权平均利率3.68%[222] - 市政和非营利固定利率贷款中，截至2021年3月31日和2020年12月31日分别有3.42611亿美元和3.87105亿美元已按当前市场定价互换为可变利率[222] - 市政和非营利部门中，截至2021年3月31日和2020年12月31日，免税贷款分别为7.28108亿美元和7.11582亿美元，加权平均利率分别为3.35%和3.33%[222] - 截至2021年3月31日和2020年第一季度末的三个月，若非应计贷款按原合同条款执行，本应记录的利息收入均为30万美元[226] - 2021年3月31日，不良贷款总额为1.6374亿美元，较2020年12月31日的2.0387亿美元减少400万美元，降幅19.7%[228] - 2021年3月31日，逾期30 - 89天仍计利息的贷款为1867万美元，占总贷款的0.04%；逾期90天以上仍计利息的贷款为1021万美元，占总贷款的0.02%[228] - 2021年第一季度，公司因COVID - 19疫情修改了10笔贷款，总额140万美元；2020年同期修改4笔，总额12.2万美元[229] - 2021年3月31日，仍处于还款延期计划的修改贷款总额为1.441亿美元，占总贷款组合的3.3%；2020年12月31日为1.736亿美元，占比4.0%[229] - 2021年3月31日，与COVID - 19相关的贷款修改中，6.4%随后被再次修改；2020年12月31日这一比例为26.2%[229] - 2021年第一季度，公司因资产质量强劲和经济前景改善释放360万美元净拨备，其中包括100万美元未偿还贷款承诺准备金的拨备费用[237] - 2021年第一季度，贷款年化净冲销总额为10万美元，占总贷款的0.01%；3月31日贷款专项准备金为180万美元[237] - 2020年第一季度，公司记录贷款损失拨备费用620万美元，净冲销为40万美元，占总贷款的0.03%；3月31日贷款专项准备金为130万美元[238] - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应计利息收入分别为1850万美元和1670万美元[239] - 公司认为2021年3月31日5510万美元的信用损失准备金足以覆盖贷款组合的预计终身损失[239] - 2021年3月31日总贷款为43.03246亿美元，2020年3月31日为45.05735亿美元；2021年3月31日年度化净冲销与当期平均总贷款比率为0.01%，2020年为0.03%[240] - 2021年3月31日商业贷款占总贷款64.1%，相关ACL为2808.5万美元，占总ACL 51.0%；PPP贷款占5.1%，相关ACL为0[241] 存款业务数据关键指标 - 2021年第一季度平均交易存款48亿美元，较上年同期增长32.4%；平均总存款58亿美元，较2020年第一季度增加11亿美元[169] - 2021年第一季度，低成本交易存款较2020年12月31日增加3.629亿美元，年化增幅31.4%[196] - 2021年3月31日总存款为60.0165亿美元，较2020年12月31日的56.76232亿美元增加3.25418亿美元，增幅5.7%[244] 投资证券业务数据关键指标 - 截至2021年3月31日的三个月内，可供出售投资证券总额增至7亿美元，增幅0.7%；持有至到期投资证券增至5亿美元，增幅38.3%[197][204] - 2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售投资组合中，可调利率证券分别占2.3%；加权平均票面利率分别为1.85%和2.00%[202] - 2021年3月31日