合并相关费用 - 2022年8月1日公司完成与BT Holdings的合并，截至9月30日的九个月内产生1990万美元合并相关费用，其中包括1490万美元非PCD贷款的贷款信用损失拨备费用[235] - 2022年第三季度合并相关费用为360万美元，与2022年8月1日完成的BTH合并有关[258] - 2022年前九个月合并相关费用为500万美元，与BTH合并有关[289] 净利息收入相关 - 2022年第三季度净利息收入为7850万美元，较2021年同期增加2600万美元，增幅49.5%[235] - 2022年前九个月净利息收入为1.905亿美元，较2021年同期增加2850万美元，完全税等效净息差为3.28%，较2021年同期增加16个基点[265][267] - 2022年前九个月净利息收入1.90529亿美元，利润率3.24%；2021年同期净利息收入1.62072亿美元，利润率3.08%[270] - 公司2022年第三季度净利息收入增加2598.2万美元，其中因余额变化增加1382.7万美元，因利率变化增加1215.5万美元[245] 净息差相关 - 2022年第三季度完全税收等效净息差为3.68%，较2021年同期增加66个基点[235] 净利润与每股收益 - 2022年第三季度净利润降至1620万美元，较2021年同期减少1070万美元，降幅39.8%；摊薄后每股收益为0.57美元，2021年同期为1.14美元[237] 市场利率影响 - 截至2022年9月30日，联邦基金目标利率区间较年初提高300个基点，市场利率上升使总利息收入增加1380万美元，总存款利息支出增加400万美元[239] - 2022年9月30日联邦基金目标利率区间升至3.00% - 3.25%，较年初增加300个基点，市场利率上升使利息收入增加1680万美元，存款和借款利息支出分别增加300万美元和120万美元[266] - 2022年，美联储将联邦基金目标利率区间提高了300个基点，这是公司年内出现未实现累计其他综合损失的主要原因[365] - 2022年美联储将联邦基金目标利率区间提高300个基点，这是公司当年出现未实现累计其他综合损失的主要原因[365] 利率指标变化 - 2022年第三季度利息收益资产收益率为4.23%，较2021年同期增加90个基点；总存款支付利率为0.41%，较2021年同期增加20个基点；次级债券支付利率为4.81%，较2021年同期增加18个基点[240] - 截至2022年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为85.65022亿美元，收益9123.7万美元，收益率4.23%；2021年同期平均余额为70.00092亿美元，收益5875.1万美元，收益率3.33%[242] - 截至2022年9月30日的三个月，总付息负债平均余额为55.51815亿美元，利息支出1271.4万美元，利率0.91%；2021年同期平均余额为46.61286亿美元，利息支出621万美元，利率0.53%[242] - 2022年前九个月总生息资产平均余额78.65436亿美元，利息收入2.15308亿美元，收益率3.66%；2021年同期平均余额70.3834亿美元，利息收入1.81526亿美元，收益率3.45%[270] - 2022年前九个月总付息负债平均余额51.12405亿美元，利息支出2477.9万美元，成本率0.65%；2021年同期平均余额47.89884亿美元，利息支出1945.4万美元，成本率0.54%[270] - 2022年前九个月生息资产利息收入较2021年同期增加3378.2万美元，其中余额变动影响1373.4万美元，利率变动影响2004.8万美元[274] - 2022年前九个月付息负债利息支出较2021年同期增加5325万美元，其中余额变动影响1080万美元，利率变动影响4245万美元[274] - 2022年前九个月计息存款平均年化利率为0.40%，2021年同期为0.33%[325] - 2022年前九个月与存款人的回购协议日均利率为0.14%，2021年为0.08%[329] 贷款与存款规模变化 - 截至2022年9月30日，除抵押贷款仓库信贷额度外的投资性贷款总额为64.2亿美元，较2021年12月31日增加18.2亿美元，增幅39.5%[240] - 截至2022年9月30日，总存款增至77.8亿美元，较2021年12月31日增加16.2亿美元，增幅18.4%；非利息存款增加5.04亿美元，增幅23.3%，占总存款的34.3%[240] - 截至2022年9月30日，总资产增至94.6亿美元，较2021年12月31日增加16亿美元，增幅20.4%[294] - 截至2022年9月30日，贷款组合余额增至68.8亿美元，较2021年12月31日增加16.5亿美元，增幅31.6%[294][296][297] - 截至2022年9月30日，总存款增至77.8亿美元，较2021年12月31日增加12.1亿美元[294] - 截至2022年9月30日，无息存款较2021年12月31日增长5.04亿美元，增幅23.3%，推动总存款增加12.1亿美元，增幅18.4%[323] - 2022年前九个月平均存款余额为69.01亿美元，较2021年同期的61.07亿美元增加7.937亿美元，增幅13.0%[325] - 截至2022年9月30日，平均无息存款为23.64亿美元，较2021年同期的18.35亿美元增加5.287亿美元，增幅28.8%[327] - 截至2022年9月30日，借款总额为4.50456亿美元，2021年12月31日为3.09801亿美元[328] - 2022年前九个月平均短期FHLB预付款为1.41亿美元，2021年为6860万美元[330] 信贷损失拨备相关 - 2022年第三季度信贷损失拨备为净支出1690万美元，2021年同期为净收益390万美元[240] - 公司2022年第三季度计提信贷损失拨备费用1690万美元，较2021年同期的拨备收益390万美元增加2090万美元；净冲销额为110万美元，低于2021年同期的290万美元；贷款信贷损失拨备对不良贷款的覆盖率为594.11%，高于2021年同期的284.86%[247] - 2022年前九个月计提信贷损失拨备2010万美元，较2021年同期增加2820万美元；净冲销额440万美元，低于2021年同期的860万美元[275] 非 performing LHFI相关比率 - 截至2022年9月30日，非 performing LHFI与总LHFI的比率为0.20%，低于2021年同期的0.47%；贷款信用损失准备金与非 performing LHFI的比率为594.11%，高于2021年同期的284.86%[240] - 2022年9月30日，非执行LHFI与总LHFI之比降至0.20%，2021年12月31日为0.48%；非执行资产与总资产之比降至0.20，2021年12月31日为0.36 [306] - 2022年9月30日，贷款信用损失备抵与非执行LHFI之比增至594.11%，2021年12月31日为259.35% [316] - 2022年9月30日，逾期贷款与总LHFI之比降至0.16%，2021年12月31日为0.49% [316] 净冲销相关比率 - 2022年9月30日净冲销（年化）占贷款信用损失备抵的7.03%，2021年9月30日为16.43%，2021年12月31日为17.47% [319] - 2022年9月30日净冲销（年化）占平均LHFI的0.11%，2021年9月30日为0.21%，2021年12月31日为0.21% [319] 非利息收入相关 - 2022年第三季度非利息收入为1372.3万美元，较2021年同期的1592.3万美元减少220万美元，降幅13.8%[249] - 2022年前九个月非利息收入4384.5万美元，较2021年同期减少164.7万美元，降幅3.6%[277] 各业务线非利息收入变化 - 服务收费和手续费收入从2021年第三季度的397.3万美元增至2022年同期的473.4万美元，增幅19.2%；保险佣金和手续费收入从345.1万美元增至566.6万美元，增幅64.2%[249] - 2022年第三季度抵押贷款银行业务收入亏损92.9万美元，较2021年同期的272.8万美元减少365.7万美元，降幅134.1%，主要因发起量减少43.5%、销售量减少54.4%、销售利润率降低21.7%以及对持有的待售GNMA MSR投资组合计提200万美元减值损失[249][251] - 有限合伙投资收入从2021年第三季度的307.8万美元降至2022年同期的11.2万美元，减少296.6万美元，降幅96.4%，主要因2021年第三季度两只有限合伙基金投资估值增加310万美元，而本季度无类似增长[249][252] - 互换手续费收入从2021年第三季度的72.7万美元降至2022年同期的2.5万美元，减少70.2万美元，降幅96.6%[249] - 2022年第三季度互换手续费收入较2021年同期减少70.2万美元，原因是2021年有一笔72.7万美元的互换佣金费，而2022年没有[253] - 2022年第三季度保险佣金和手续费收入增加，主要因2021年12月31日的保险收购贡献了200万美元[254] - 2022年第三季度证券销售净收益较2021年同期增加170万美元，主要因出售遗留BTH证券，所得用于偿还短期FHLB借款[255] - 2022年前九个月保险佣金和手续费收入较2021年同期增加754.3万美元，增幅73.4%，主要因保险收购[277][281] - 2022年前九个月抵押银行业务收入较2021年同期减少454.9万美元，降幅45.2%，主要因贷款销售收益减少及资产减值[277][279] - 2022年前九个月有限合伙投资收入较2021年同期减少562万美元，降幅99.5%，主要因投资估值和资本回报变动[277][278] - 服务收费和手续费收入增加200万美元，BTH自合并日起贡献47.1万美元[282] 非利息费用相关 - 2022年第三季度非利息费用增至5620万美元，较2021年同期增加1710万美元，增幅43.6%，主要因薪资福利、合并相关费用、无形资产摊销和占用及设备费用增加[256] - 2022年前九个月非利息支出增至1.432亿美元，较2021年增加2670万美元，增幅23%[283][285] 各项非利息费用变化 - 2022年第三季度薪资和员工福利费用增加820万美元，主要因全职员工从771人增至994人，合并和收购贡献部分人力及费用，激励薪酬增加210万美元[257] - 2022年第三季度无形资产摊销费用增加170万美元，主要因BTH合并的核心存款无形资产贡献140万美元，保险收购贡献34.6万美元[259] - 2022年前九个月薪资和员工福利费用增加1730万美元，主要因全职等效员工增加至994人[286] - 无形资产摊销费用增加230万美元，主要因BTH合并和保险收购[290] 所得税费用与税率 - 2022年第三季度所得税费用为280万美元，低于2021年同期的620万美元，有效税率从18.8%降至14.8%[261] - 2022年前九个月所得税费用为1290万美元，有效税率为18.1%，低于2021年的1900万美元和19.2%[293] 证券投资组合 - 2022年9月30日证券投资组合总额为16.9亿美元，较2021年12月31日的15.3亿美元增加1.548亿美元，增幅10.1% [321] - 2022年8月1日公司从BTH收购4.568亿美元可供出售证券，其中4.475亿美元在截至9月30日的季度出售[321] 股东权益相关 - 截至2022年9月30日，股东权益增至9.07亿美元，较2021年12月31日增加1768万美元[294] - 2022年1月1日股东权益余额为7.30211亿美元，9月30日为9.07024亿美元，增加了1.768亿美元[347] - BTH合并为股东权益总增加贡献了3.063亿美元，部分被1.81亿美元的其他综合损失抵消[347] 资本充足率相关 - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司和银行均符合所有适用的监管资本要求，Origin银行被归类为“资本充足”[349] - 2022年9月30日，Origin Bancorp, Inc.的普通股一级资本与风险加权资产比率为10.51%，一级资本与