公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为236.76亿美元，较2020年12月31日的229.61亿美元增长3.11%[11] - 截至2021年6月30日，公司总负债为206.85亿美元，较2020年12月31日的199.88亿美元增长3.48%[11] - 2021年上半年，公司总利息收入为3.197亿美元，较2020年同期的3.2997亿美元下降3.12%[12] - 2021年上半年，公司总利息支出为2164.8万美元，较2020年同期的4053.1万美元下降46.59%[12] - 2021年上半年，公司净利息收入为2.9805亿美元，较2020年同期的2.8944亿美元增长2.97%[12] - 2021年上半年，公司非利息收入为1.0822亿美元，较2020年同期的1.1596亿美元下降6.67%[12] - 2021年上半年，公司非利息支出为2.4736亿美元，较2020年同期的2.7887亿美元下降11.30%[12] - 2021年上半年，公司税前收入为1.8119亿美元，较2020年同期的8704.5万美元增长108.16%[12] - 2021年上半年，公司净利润为1.496亿美元，较2020年同期的7434.5万美元增长101.22%[12] - 2021年上半年，公司基本每股净收益为0.91美元，较2020年同期的0.45美元增长102.22%[12] - 2021年Q2净利润为6278.6万美元，2020年同期为5170.5万美元；2021年上半年净利润为1.49604亿美元，2020年同期为7434.5万美元[13] - 2021年Q2其他综合收益（损失）为 - 2964.7万美元，2020年同期为1088.6万美元；2021年上半年为 - 8550.9万美元，2020年同期为9283.6万美元[13] - 2021年Q2综合收益为3313.9万美元，2020年同期为6259.1万美元；2021年上半年为6409.5万美元，2020年同期为1.67181亿美元[13] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为29.91118亿美元，截至2020年6月30日为28.64255亿美元[15] - 2021年上半年经营活动产生的净现金流为1.65175亿美元，2020年同期为 - 3656.8万美元[17] - 2021年上半年投资活动产生的净现金流为 - 9.26381亿美元，2020年同期为 - 14.57384亿美元[17] - 2021年上半年融资活动产生的净现金流为6.62625亿美元，2020年同期为15.28109亿美元[17] - 2021年上半年现金及现金等价物净减少9858.1万美元，2020年同期净增加3415.7万美元[17] - 2021年上半年支付的总利息为2236.8万美元，2020年同期为4227.8万美元[17] - 2021年上半年支付的总税款（净额）为352.6万美元，2020年同期为199.9万美元[17] - 2021年Q2基本每股净收益为0.38美元，2020年同期为0.32美元；2021年上半年为0.91美元，2020年同期为0.45美元[36] 公司合并相关情况 - 2021年5月30日公司与First Midwest达成全股票对等合并协议，First Midwest股东每股获1.1336股公司普通股，交易预计2021年末或2022年初完成[33] - 交易完成后，原First Midwest股东预计占合并后公司约44% [33] - 基于公司2021年6月30日收盘价，交易总价值约23.07亿美元，交易价值可能因股价波动变化[33] - 截至2021年6月30日，与合并相关的交易成本650万美元已计入费用，未来还会有交易和整合成本[34] 会计准则变化及影响 - 《CARES法案》4013节TDR会计临时豁免期限从2020年12月31日延长至2022年1月1日或新冠国家紧急状态结束后60天较早者[31] - FASB ASC 715于2020年12月15日后结束的财年生效，对财务报表无重大影响[20] - FASB ASC 740于2020年12月15日后开始的财年及其中间期间生效，对财务报表无重大影响[21] - FASB ASC 321、323和815于2020年12月15日后开始的财年及其中间期间生效，对合并财务报表无重大影响[22] - FASB ASC 310于2020年12月15日后开始的财年及其中间期间生效，对合并财务报表无重大影响[24] - FASB ASC 470于2021年1月4日生效，对合并财务报表无重大影响[25] 可供出售投资证券相关数据变化 - 2021年6月30日，可供出售投资证券组合的摊销成本为67.02亿美元，公允价值为67.75亿美元；2020年12月31日，摊销成本为57.85亿美元，公允价值为59.70亿美元[37] - 2021年Q2出售或赎回可供出售投资证券的收益为6.20亿美元，2020年同期为16.20亿美元；2021年上半年为12.47亿美元，2020年同期为56.22亿美元[38] - 2021年6月30日，一年内到期的可供出售投资证券摊销成本为1.56亿美元，公允价值为1.57亿美元，加权平均收益率为2.45% [40] - 2021年6月30日，处于未实现损失状态的可供出售投资证券公允价值为26.27亿美元，未实现损失为8036万美元；2020年12月31日，公允价值为6.91亿美元，未实现损失为1139万美元[40] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司均无需为可供出售债务证券计提信用损失准备[41] - 2021年6月30日，可供出售债务证券的应计利息应收款为3390万美元，2020年12月31日为2700万美元[41] - 2021年6月30日，公司证券投资组合包含1891只证券，其中213只处于未实现损失状态[43] - 2021年6月30日，公司证券投资组合中有两只集合信托优先证券，公允价值为940万美元，未实现损失为440万美元[44] - 2021年上半年和2020年上半年，公司均未确认集合信托优先证券的损失[44] - 2021年6月30日，集合信托优先证券中，Pretsl XXVII LTD摊销成本419.7万美元，公允价值292.6万美元，未实现损失127.1万美元；Trapeza Ser 13A摊销成本954.9万美元，公允价值646.2万美元，未实现损失308.7万美元；单一发行人信托优先证券中，摩根大通摊销成本481.6万美元，公允价值464.5万美元，未实现损失17.1万美元[46] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司有公允价值可确定的权益证券总计250万美元；2021年第二季度权益证券收益20万美元，上半年收益70万美元；2020年第二季度权益证券收益60万美元，上半年收益70万美元；2021年6月30日和2020年12月31日，公允价值不可确定的权益证券分别为1.276亿美元和1.058亿美元[47] 贷款组合相关数据变化 - 2021年6月30日，公司贷款组合各细分项经重分类后，商业贷款36.16亿美元，商业房地产贷款60.25815亿美元，BBCC贷款3.48444亿美元，住宅房地产贷款22.15056亿美元，间接贷款8.81096亿美元，直接贷款1.48313亿美元，房屋净值贷款5.49951亿美元，贷款总额137.84677亿美元[49] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业贷款分别为36.16002亿美元和37.577亿美元，商业房地产贷款分别为60.25815亿美元和57.74811亿美元，BBCC贷款分别为3.48444亿美元和3.70423亿美元，住宅房地产贷款分别为22.15056亿美元和22.48422亿美元，间接贷款分别为8.81096亿美元和9.13902亿美元，直接贷款分别为1.48313亿美元和1.64807亿美元，房屋净值贷款分别为5.49951亿美元和5.56414亿美元；贷款总额分别为137.84677亿美元和137.86479亿美元；信贷损失拨备分别为1.09444亿美元和1.31388亿美元；净贷款分别为136.75233亿美元和136.55091亿美元[49] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业贷款中直接融资租赁分别为2880万美元和3230万美元，PPP贷款分别为7.211亿美元和9.43亿美元[49][50] - 2020年，公司通过PPP向新老客户发放超9700笔贷款，余额超15亿美元；2021年上半年，通过第二轮PPP发放约6200笔贷款，总计5.837亿美元；2021年6月30日，剩余PPP贷款总计7.211亿美元[53][54][55] - 2021年6月30日，公司商业银行房地产贷款占风险资本的比例为231%，远低于300%的监管指引上限[58] - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款应计利息应收款分别为5130万美元和5730万美元，不计入信贷损失估计[64] - 信贷损失拨备估计过程考虑贷款组合细分项独特特征，分为针对不共享风险特征的个别贷款的特定资产部分和针对共享类似风险特征的贷款池的汇总部分[67] - 信贷损失拨备水平受贷款量、贷款AQR迁移或逾期状态、历史损失经验变化和经济状况预测等因素影响[67] - 截至2021年6月30日的六个月，公司信贷损失拨备减少，主要因经济预测变化[69] - 截至2021年6月30日的三个月，公司贷款信贷损失拨备总额从114,037千美元降至109,444千美元[69] - 截至2020年6月30日的三个月，公司贷款信贷损失拨备总额从106,380千美元增至128,394千美元[69] - 截至2021年6月30日的六个月，公司贷款信贷损失拨备总额从131,388千美元降至109,444千美元[69] - 截至2020年6月30日的六个月，公司贷款信贷损失拨备总额从54,619千美元增至128,394千美元[69] - 截至2021年6月30日的三个月和六个月，PPP贷款计入信贷损失拨备，但因SBA担保和借款人遵守条款，影响不显著[69] - 截至2021年6月30日的三个月，未偿还贷款承诺的信贷损失拨备从10,365千美元增至10,429千美元[70] - 截至2020年6月30日的三个月，未偿还贷款承诺的信贷损失拨备从8,950千美元增至11,026千美元[70] - 截至2021年6月30日的六个月，未偿还贷款承诺的信贷损失拨备从11,689千美元降至10,429千美元[70] - 截至2020年6月30日的六个月，未偿还贷款承诺的信贷损失拨备从2,656千美元增至11,026千美元[70] - 截至2021年6月30日，商业贷款摊销成本总计3616002000美元，其中通过评级的为3463551000美元[77] - 截至2021年6月30日，商业房地产贷款摊销成本总计6025815000美元，其中通过评级的为5717195000美元[77] - 截至2021年6月30日，BBCC贷款摊销成本总计348444000美元，其中通过评级的为335154000美元[77] - 截至2020年12月31日，商业贷款摊销成本总计3757700000美元，其中通过评级的为3580574000美元[78] - 截至2020年12月31日，商业房地产贷款摊销成本总计5774811000美元，其中通过评级的为5424837000美元[78] - 截至2020年12月31日，BBCC贷款摊销成本总计370423000美元，其中通过评级的为356923000美元[78] - 2021年6月30日商业贷款中受批评类别的金额为69019000美元，较2020年12月31日的79840000美元有所下降[77][78] - 2021年6月30日商业房地产贷款中受批评类别的金额为153447000美元，较2020年12月31日的200545000美元有所下降[77][78] - 2021年6月30日BBCC贷款中受批评类别的金额为5798000美元，较2020年12月31日的6807000美元有所下降[77][78] - 2021年6月30日商业贷款中次级类别的金额为53897000美元，较2020年12月31日的62391000美元有所下降[77][78] - 截至2021年6月30日，住宅房地产贷款中执行状态贷款总额为219.59亿美元，非执行状态贷款总额为1915.6万美元[79] -