会计准则采用情况 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2016 - 13，用于计量金融工具的预期信用损失[29] - 公司预计ASU 2018 - 16不会对财务状况或流动性产生重大影响，LIBOR参考利率的停止日期从2021年12月31日延长至2023年6月30日[30] - 公司在2021年7月31日后停止对所有消费贷款使用LIBOR作为参考利率，2021年12月31日后对所有商业贷款停止使用（部分2021年底正在融资的贷款除外）[31] - 公司预计于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02[33] 股息分配情况 - 2022年4月19日，公司董事会宣布每股0.05美元的现金股息，将于2022年5月9日支付给2022年4月29日登记在册的股东，股息总额为220万美元[35] 收购相关情况 - 2021年12月1日，公司完成对West Suburban的收购，收购资产29.4亿美元、贷款15亿美元、证券10.7亿美元、存款26.9亿美元，合并对价2.952亿美元，记录商誉6770万美元[36] - 截至2022年3月31日的季度，West Suburban收购相关费用为560万美元，2021年全年为1320万美元[42] - West Suburban收购的PCD贷款收购时面值为1.08241亿美元，信用损失准备为1207.5万美元，非信用折扣为172.3万美元，收购价格为9444.3万美元[45] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，因收购西郊银行产生的购买会计调整分别为150万美元和170万美元，记录在其他负债中[63] - 2021年12月1日，公司完成与West Suburban Bancorp, Inc.的合并，支付的现金和股票对价约为2.952亿美元，收购了34家分行[153] - 截至2022年3月31日，公司在与西郊的合并协议中宣布的3100万美元预计收购相关成本中，已累计支出3070万美元[197] 证券相关情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，FHLBC股票分别记录为710万美元，FRBC股票分别记录为1490万美元和620万美元[48] - 2022年3月31日可供出售证券摊余成本为18.65807亿美元，公允价值为18.1645亿美元，未实现损失5438.6万美元；2021年12月31日摊余成本为16.77016亿美元，公允价值为16.92488亿美元，未实现损失511.5万美元[51] - 2022年3月31日，按合同到期日划分，一年及以内到期的可供出售证券摊余成本745.1万美元，加权平均收益率1.47%，公允价值745.8万美元；一年以上至五年到期摊余成本3.00065亿美元，加权平均收益率0.95%，公允价值2.89731亿美元等[53] - 2022年3月31日，公司投资中包括2.181亿美元由联邦家庭教育贷款计划支持的资产支持证券，教育部对其担保比例一般不低于未偿本金的97%，额外信用增级达2030万美元，占未偿本金的9.29%[53][54] - 2022年3月31日，有未实现损失且无相应信用损失准备的可供出售证券，合计未实现损失5438.6万美元；2021年12月31日合计未实现损失511.5万美元[56] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月内均无证券出售；2022年3月31日，价值4.782亿美元的证券被质押，较2021年末的5.013亿美元有所减少[57] - 2022年第一季度未确认证券信用损失准备，因未发现信用质量恶化[56] - 2022年3月31日，按公允价值计量的资产总计1836783000美元，其中一级资产220563000美元，二级资产1592011000美元，三级资产24209000美元；负债总计3663000美元，均为二级负债[112] - 多数可供出售证券由外部定价服务或交易商市场参与者估值，归类为公允价值层级的二级[110] - 2022年和2021年3月31日，公允价值层级之间无转移[109] - 2021年12月31日，公司按公允价值计量的资产总计17.08324亿美元，其中Level 1为2.02339亿美元，Level 2为14.84796亿美元，Level 3为0.21189亿美元；负债总计0.6809亿美元，均为Level 2 [116] - 2022年3月31日，Level 3中，州和政治分区证券期末余额为1.3833亿美元，较年初1.4092亿美元有变动；抵押贷款服务权期末余额为1.0376亿美元，较年初7097万美元增加 [116] - 2021年3月31日，Level 3中，州和政治分区证券期末余额为4641万美元，抵押贷款服务权期末余额为5889万美元 [118] - 2022年3月31日，抵押贷款服务权Level 3公允价值计量中，折现率范围9.0 - 11.0%，加权平均为9.0%；提前还款速度范围5.7 - 28.9%，加权平均为6.2% [118] - 2021年12月31日，抵押贷款服务权Level 3公允价值计量中，折现率范围11.0 - 15.0%，加权平均为11.0%；提前还款速度范围0.0 - 36.6%，加权平均为11.9% [118] - 2022年3月31日，非经常性按公允价值计量的资产总计2.4364亿美元，其中单独评估贷款为2.199亿美元，其他房地产净值为2374万美元 [121] - 2021年12月31日，非经常性按公允价值计量的资产总计1.5494亿美元，其中单独评估贷款为1.3138亿美元，其他房地产净值为2356万美元 [123] - 2022年第一季度，单独评估贷款因抵押品评估价值调整，使贷款信用损失准备金特定拨备增加620万美元 [121] - 2021年全年，单独评估贷款因抵押品评估价值调整，使贷款信用损失准备金特定拨备增加270万美元 [123] - 其他房地产净值在2022年3月31日和2021年12月31日的净账面价值均为2400万美元，由未偿还余额3700万美元，扣除13.1万美元购买会计调整和1200万美元估值备抵组成 [122][124] - 截至2022年3月31日，现金及银行应收款项账面价值和公允价值均为41,511千美元[127] - 截至2021年12月31日，证券可供出售的账面价值和公允价值均为1,692,488千美元[129] 贷款相关情况 - 2022年3月31日贷款总额为34.0237亿美元，2021年12月31日为34.21948亿美元；贷款信用损失准备2022年3月31日为4430.8万美元，2021年12月31日为4428.1万美元[58] - 2022年3月31日和2021年12月31日，工资保护计划贷款分别为1120万美元和3840万美元[58] - 2022年3月31日和2021年12月31日，应计利息应收款分别为960万美元和920万美元，记录在合并资产负债表的其他资产中[58][59] - 2022年3月31日和2021年12月31日，房地产相关贷款类别分别占贷款组合的72.7%和71.6%[60] - 截至2022年3月31日，贷款信用损失准备金总额为44308000美元，年初余额为44281000美元，信用损失拨备为320000美元，冲销额为514000美元，回收额为221000美元[61] - 截至2021年3月31日，贷款信用损失准备金总额为30967000美元，年初余额为33855000美元，信用损失拨备释放为3470000美元，冲销额为42000美元，回收额为624000美元[63] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，未使用承诺的准备金分别为420万美元、450万美元和350万美元，记录在其他负债中[63] - 截至2022年3月31日，抵押依赖贷款总额为37323000美元，相关信用损失准备金分配为5048000美元；截至2021年12月31日，抵押依赖贷款总额为43129000美元，相关信用损失准备金分配为5387000美元[64] - 截至2022年3月31日，逾期贷款总额为38317000美元，其中30 - 59天逾期为21079000美元，60 - 89天逾期为839000美元，90天及以上逾期为16399000美元[65] - 截至2021年12月31日，逾期贷款总额为27342000美元，其中30 - 59天逾期为9342000美元，60 - 89天逾期为4356000美元，90天及以上逾期为13644000美元[65] - 2022年3月31日，90天及以上逾期且应计利息的贷款为743000美元；2021年12月31日，该金额为3110000美元[65] - 2022年第一季度，商业贷款信用损失准备金从11751000美元增至12576000美元；2021年第一季度，从2812000美元增至3276000美元[61][63] - 2022年第一季度，租赁贷款信用损失准备金从3480000美元降至2573000美元；2021年第一季度，从3888000美元降至3382000美元[61][63] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款总额分别为3597.3万美元和4153.1万美元[66] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，无贷款损失准备的非应计贷款总额分别为1878.5万美元和3714.5万美元[66] - 2022年第一季度，公司确认非应计贷款利息收入为1.7万美元[66] - 截至2022年3月31日，商业贷款中合格贷款总额为66.1307万美元，关注类贷款为4971美元，次级贷款为29267美元[72] - 截至2022年3月31日，租赁贷款中合格贷款总额为20.8188万美元，关注类贷款为303美元，次级贷款为2641美元[72] - 截至2022年3月31日，商业房地产 - 投资者贷款中合格贷款总额为89.0943万美元，关注类贷款为66015美元，次级贷款为8809美元[72] - 截至2022年3月31日，商业房地产 - 自用贷款中合格贷款总额为62.4256万美元，关注类贷款为18277美元，次级贷款为13259美元[72] - 截至2022年3月31日，建设贷款中合格贷款总额为14.5868万美元，关注类贷款为16505美元，次级贷款为3185美元[72] - 截至2022年3月31日，住宅房地产 - 投资者贷款中合格贷款总额为6.1302万美元，关注类贷款为0美元，次级贷款为1544美元[72] - 截至2022年3月31日，住宅房地产 - 自用贷款中合格贷款总额为19.7618万美元，关注类贷款为638美元，次级贷款为4862美元[72] - 截至2021年12月31日，公司总贷款为3402370000美元，其中合格贷款3222054000美元，特别提及贷款113708000美元，次级贷款66608000美元[74] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司处于止赎程序中的住宅房地产贷款分别为623000000美元和488000000美元[76] - 2022年第一季度有一笔1100000美元的问题债务重组（TDR）贷款修改，2021年第一季度无TDR活动[79] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日，在过去12个月内重组的贷款无TDR违约活动[79] - 2021年各类型贷款中，商业贷款总额771474000美元，租赁贷款总额176031000美元，商业房地产投资者贷款总额957389000美元，商业房地产自用贷款总额574384000美元，建筑贷款总额206132000美元，住宅房地产投资者贷款总额63399000美元，住宅房地产自用贷款总额213248000美元，多户住宅贷款总额309164000美元，HELOC贷款总额115664000美元，HELOC购买贷款总额10626000美元，其他贷款总额24437000美元[74][76] - 2022年各类型贷款中，合格贷款总额3298971000美元，特别提及贷款总额48236000美元，次级贷款总额74741000美元，总贷款为3421948000美元[76] - 2021年商业贷款中，合格贷款734232000美元，特别提及贷款4530000美元，次级贷款32712000美元[74] - 2021年租赁贷款中，合格贷款172277000美元，特别提及贷款0美元，次级贷款3754000美元[74] - 2021年商业房地产投资者贷款中，合格贷款920706000美元，特别提及贷款26016000美元，次级贷款10667000