会计政策相关 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2016 - 13准则，该准则旨在提供金融工具预期信用损失的有用信息[31] - 2021年第二季度公司重大会计政策无变化[32] 股息支付相关 - 2021年8月9日公司将向股东支付140万美元股息，每股0.05美元[34] 收购相关 - 2021年7月26日公司宣布将以现金加股票方式收购West Suburban，预计2021年第四季度完成[35][37] - 合并生效时，West Suburban股东每股将获42.413股公司普通股和271.15美元现金[36] - 公司与西郊区银行公司达成合并协议，预计2021年第四季度完成合并，需获得股东和监管机构批准[148] 股票相关 - 2021年6月30日和2020年12月31日，FHLBC股票记录为370万美元，FRBC股票记录为620万美元[40] 可供出售证券相关 - 2021年6月30日，可供出售证券摊余成本5.57207亿美元，公允价值5.79948亿美元；2020年12月31日，摊余成本4.71961亿美元，公允价值4.96178亿美元[43] - 2021年6月30日，一年及以内到期的可供出售证券摊余成本422.8万美元，加权平均收益率1.87%，公允价值429.9万美元[45] - 2021年6月30日，公司投资中包括1.093亿美元由联邦家庭教育贷款计划支持的资产支持证券[45] - 联邦家庭教育贷款计划证券由美国教育部担保，不低于未偿本金的97%，若报销请求超一定比例，担保比例将降至85%或75%，额外信用增级达1080万美元，占未偿本金的9.76%[46] - 2021年6月30日，公司对Towd Point Mortgage Trust发行证券的摊余成本为32,957，公允价值为34,661[47] - 2021年6月30日，可供出售证券未实现损失总计1,370美元，公允价值总计102,349美元；2020年12月31日，未实现损失总计2,518美元，公允价值总计97,287美元[47] - 2021年第二季度，可供出售证券销售所得为8,202美元，净实现收益为2美元，所得税费用为1美元；2020年同期销售所得为18,006美元，净实现损失为24美元，所得税收益为7美元[50] - 截至2021年6月30日，未发现证券存在信用损失，因此2021年第二季度未确认证券信用损失准备[47] - 2021年第二季度可供出售证券购买总额为5300万美元，包括500万美元公司债券、3010万美元抵押担保债券和1750万美元资产支持证券；同时有5110万美元的赎回、到期和还款，820万美元的证券销售，330万美元的未实现市值调整和56万美元的净溢价摊销[216] - 截至2021年6月30日，可供出售证券较2020年12月31日增加8380万美元，较2020年6月30日增加1.325亿美元；总证券较2020年12月31日增长16.9%，较2020年6月30日增长29.6%[216] 贷款相关 - 2021年6月30日，公司总贷款为1,903,366美元，贷款信用损失准备为28,639美元，净贷款为1,874,727美元；2020年12月31日，总贷款为2,034,851美元，贷款信用损失准备为33,855美元，净贷款为2,000,996美元[51] - 2021年6月30日和2020年12月31日，薪资保护计划（PPP）贷款分别为7,020万美元和7,410万美元[51] - 2021年6月30日和2020年12月31日，合并资产负债表中其他资产记录的应计利息应收款分别为650万美元和700万美元[52] - 2021年6月30日和2020年12月31日，房地产相关贷款类别分别占贷款组合的73.2%和72.5%[53] - 2021年6月30日结束的三个月，贷款信用损失准备金期末余额为28,639千美元，期初余额30,967千美元，信用损失拨备（释放）为(2,263)千美元[54] - 2021年6月30日结束的六个月，贷款信用损失准备金期末余额为28,639千美元，期初余额33,855千美元，信用损失拨备（释放）为(5,733)千美元[54] - 2020年6月30日结束的三个月，贷款信用损失准备金期末余额为31,273千美元，期初余额30,045千美元，信用损失拨备为1,395千美元[54] - 2020年6月30日结束的六个月，贷款信用损失准备金期末余额为31,273千美元，期初余额19,789千美元，采用ASC 326影响为5,879千美元，信用损失拨备为6,894千美元[56] - 截至2021年6月30日、2020年12月31日和2020年6月30日，未使用承诺准备金分别为2200千美元、3000千美元和5000千美元，记录在其他负债中[56] - 截至2021年6月30日，抵押依赖贷款总额为33,990千美元，相关信用损失准备金分配为4,550千美元[57] - 截至2020年12月31日，抵押依赖贷款总额为29,253千美元，相关信用损失准备金分配为2,637千美元[57] - 2021年6月30日结束的三个月，商业贷款信用损失准备金期初余额3,276千美元，期末余额2,601千美元，信用损失拨备（释放）为(485)千美元[54] - 2021年6月30日结束的六个月，商业贷款信用损失准备金期初余额2,812千美元，期末余额2,601千美元，信用损失拨备（释放）为(39)千美元[54] - 2020年6月30日结束的三个月，商业贷款信用损失准备金期初余额3,177千美元，期末余额2,292千美元，信用损失拨备（释放）为(887)千美元[54] - 截至2021年6月30日，公司贷款总额为1903366000美元，逾期贷款总额为19964000美元，其中30 - 59天逾期5183000美元、60 - 89天逾期6214000美元、90天及以上逾期8567000美元[58] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额为2034851000美元，逾期贷款总额为22948000美元，其中30 - 59天逾期10916000美元、60 - 89天逾期1840000美元、90天及以上逾期10192000美元[58] - 《关怀法案》下修改的贷款共506笔，总额2.378亿美元；截至2021年6月30日，18笔（910万美元）有有效延期请求且符合修改条款，488笔（2.287亿美元）已恢复还款或还清[59] - 截至2021年6月30日，《关怀法案》下处于延期的贷款为9054000美元，其中处于非应计状态的为2366000美元[59] - 截至2021年6月30日，非应计贷款总额为22784000美元；截至2020年12月31日，非应计贷款总额为22280000美元[60] - 2021年第二季度，公司在非应计贷款上确认了28000美元的利息[60] - 公司根据当前财务信息等将贷款分为特殊提及、次级、可疑和通过四类信用风险类别[61][62][63][64] - 特殊提及类贷款有潜在弱点，需管理层密切关注[61] - 次级类贷款受债务人当前净资产和支付能力保护不足，有明确弱点危及债务清算[62] - 可疑类贷款除有次级类贷款的弱点外，全额收回或清算高度存疑[63] - 2021年总贷款中，通过贷款为27.54亿美元，特别提及贷款为56.7万美元，次级贷款为246万美元，总计27.84亿美元[67][69] - 2020年总贷款中，通过贷款为41.46亿美元，特别提及贷款为195.3万美元，次级贷款为464.8万美元，总计42.12亿美元[67][69] - 2019年总贷款中，通过贷款为34.51亿美元，特别提及贷款为1884.1万美元，次级贷款为820.6万美元，总计37.21亿美元[67][69] - 2020年商业贷款中，通过贷款为10.18亿美元，特别提及贷款为513万美元，次级贷款为27.3万美元，总计1.072亿美元[70] - 2020年租赁贷款中，通过贷款为5660.5万美元，特别提及贷款为17.5万美元，次级贷款为0，总计5678万美元[70] - 2020年商业房地产 - 投资者贷款中，通过贷款为17.38亿美元，特别提及贷款为239.4万美元，次级贷款为270.9万美元，总计1.789亿美元[70] - 2020年商业房地产 - 业主自用贷款中，通过贷款为7260.5万美元，特别提及贷款为0，次级贷款为0，总计7260.5万美元[70] - 2021年商业贷款中，通过贷款为8781.3万美元，特别提及贷款为56.7万美元，次级贷款为0，总计8838万美元[67] - 2021年租赁贷款中，通过贷款为3826.1万美元，特别提及贷款为0，次级贷款为0，总计3826.1万美元[67] - 2021年商业房地产 - 投资者贷款中，通过贷款为5802.3万美元，特别提及贷款为0，次级贷款为221.6万美元，总计6023.9万美元[67] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司住宅房地产止赎贷款分别为632,000美元和546,000美元[74] - 2021年3月和6月无不良债务重组（TDRs）活动，2020年3月和6月住宅房地产TDRs修改后投资记录为253,000美元[77][78] - 公司总贷款为2,034,851,000美元，其中不良贷款为42,055,000美元，关注类贷款为26,526,000美元[73] - 商业房地产贷款总额为333,070,000美元，其中业主自用为46,979,000美元[73] - 住宅房地产贷款总额为116,388,000美元，其中业主自用为15,628,000美元[73] - 多户住宅贷款总额为189,040,000美元，其中合格贷款为38,133,000美元[73] - 截至2021年6月30日，总贷款为19.03亿美元，较2020年12月31日减少1.315亿美元，较2020年6月30日减少1.49亿美元[217][218] - 2021年前六个月总贷款减少主要是由于802笔PPP贷款共计1.288亿美元的减免或偿还，以及多数贷款类别因商业和消费者流动性增加而减少[218] - 截至2021年6月30日，房地产贷款占贷款组合的73.2%，高于2020年12月31日的72.5%[219] - 截至2021年6月30日，不良贷款较2020年12月31日增加7.6万美元至2310万美元；不良贷款占总贷款的比例为1.2%，2020年12月31日为1.1%，2020年6月30日为1.0%[220] - 2021年第二季度净冲销为6.5万美元，2021年第一季度净回收为58.2万美元，2020年第二季度净冲销为16.7万美元[226][228] - 2021年第二季度净冲销主要归因于一笔大额商业冲销[228] - 公司持续进行保守的贷款估值和积极的回收工作[228] - 分类贷款包括非应计贷款、执行中的不良债务重组以及所有其他被视为次级的贷款[229] - 分类资产包括分类贷款和其他不动产[229] - 被归类为次级的贷款未得到债务人当前净资产和履行付款义务能力或所质押抵押品的充分保护[229] - 这些贷款存在明确的弱点，危及债务清算，若缺陷未纠正公司可能遭受损失[229] 存款相关 - 2021年6月30日和2020年12月31日公司总存款分别为2,682,001,000美元和2,537,073,000美元[81] - 2021年6月30日，总存款为26.8亿美元，较2020年12月31日增加1.45亿美元[215] 借款相关 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司总借款分别为2.1917亿美元和1.60521亿美元[82] - 2021年6月30日，公司有一笔未偿还的长期FHLBC预付款，余额为620万美元，利率为2.83%，定于2026年2月2日到期[83] 票据相关 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司高级票据未偿还余额均为4440万美元，2021年12月起将按浮动利率支付利息[84] - 2021年4月6日，公司出售并发行了6000万美元的3.50%固定至浮动利率次级票据，2026年4月15日前固定年利率为3.50% [87] - 2020年3月2日，公司赎回了3260万美元的7.80%累积信托优先股和相关次级从属债券，现金支出总计3300万美元[88] 股权奖励计划相关 - 2019年股权奖励计划经2021年修订后，授权发行的普通股数量从60万股增加到180万股[