公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为137.16亿美元，较2021年12月31日的137.81亿美元略有下降[9] - 2022年第二季度，公司总利息收入为1.0629亿美元，较2021年同期的1.0054亿美元有所增长[11] - 2022年上半年，公司总利息收入为2.0728亿美元，较2021年同期的2.0108亿美元有所增长[11] - 2022年第二季度，公司净利息收入为9947.5万美元，较2021年同期的9090.5万美元有所增长[11] - 2022年上半年，公司净利息收入为1.9400亿美元，较2021年同期的1.8091亿美元有所增长[11] - 2022年第二季度，公司净利润为3922.8万美元，较2021年同期的4478.9万美元有所下降[11] - 2022年上半年，公司净利润为8319.1万美元，较2021年同期的9334.8万美元有所下降[11] - 2022年第二季度，公司基本每股收益为0.53美元，较2021年同期的0.58美元有所下降[11] - 2022年上半年，公司基本每股收益为1.11美元，较2021年同期的1.22美元有所下降[11] - 2022年第二季度，公司综合亏损为462.5万美元，而2021年同期综合收入为4589.4万美元[14] - 2021年3月31日股东权益总额为1,647,231美元[17] - 2021年第一季度净利润为44,789美元[17] - 2021年第一季度其他综合收入（税后）为1,105美元[17] - 2021年第一季度支付现金股息18,128美元[17] - 2021年6月30日股东权益总额为1,677,634美元[17] - 2020年12月31日股东权益总额为1,619,797美元[17] - 2021年上半年净利润为93,348美元[17] - 2021年上半年其他综合损失（税后）为3,573美元[17] - 2021年上半年支付现金股息36,203美元[17] - 2021年上半年购买库存股48美元[17] - 截至2022年6月30日的三个月，公司净收入为39,228，其他综合损失（税后）为43,853，现金股息支付为18,058[20] - 截至2022年6月30日的六个月，公司净收入为83,191，其他综合损失（税后）为118,662，现金股息支付为36,747[20] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为101,814千美元，2021年同期为88,365千美元[22] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为476,356千美元，2021年同期为148,993千美元[22] - 2022年上半年融资活动使用的净现金为60,389千美元，2021年同期提供的净现金为238,428千美元[23] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少434,931千美元，2021年同期净增加177,800千美元[23] - 2022年上半年支付存款和借款利息14,308千美元，2021年同期为19,962千美元[23] - 2022年上半年支付所得税7,760千美元，2021年同期为18,210千美元[23] - 2022年上半年贷款应收款转为foreclosure资产的金额为624千美元，2021年同期为434千美元[23] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为1,585,265[20] - 2022年3个月和6个月净利润分别为3922.8万美元和8319.1万美元，2021年同期分别为4478.9万美元和9334.8万美元[30][31] - 2022年3个月和6个月基本每股收益分别为0.53美元和1.11美元，2021年同期分别为0.58美元和1.22美元[30][31] - 2022年6月30日总资产为137.2亿美元，较2021年12月31日减少6530万美元[180] - 2022年上半年股东权益减少1.118亿美元至15.9亿美元[192] - 2022年第二季度公司净收入为3920万美元，每股收益0.53美元；上半年净收入为8320万美元，每股收益1.11美元，2021年同期分别为4480万美元、0.58美元和9330万美元、1.22美元[200] - 2022年第二季度净利息收入增加860万美元至9950万美元，2022年上半年增加1310万美元至1.94亿美元[201] - 2022年第二季度利息收入增加570万美元至1.063亿美元，2022年上半年增加620万美元至2.073亿美元[201] - 2022年第二季度利息支出减少280万美元至680万美元，2022年上半年减少690万美元至1330万美元[201] - 2022年第二季度净息差增加22个基点至3.21%，2022年上半年增加9个基点至3.11%[202][203] - 2022年第二季度生息资产加权平均收益率增加12个基点至3.43%，2022年上半年下降3个基点至3.33%[202][203] - 2022年第二季度计息负债加权平均成本下降13个基点至0.31%，2022年上半年下降16个基点至0.30%[202][203] 可供出售债务证券业务线数据关键指标变化 - 2022年6月30日，公司可供出售债务证券和持有至到期债务证券分别为19.5亿美元和4.107亿美元[34] - 2022年6月30日，处于未实现亏损状态的可供出售和持有至到期债务证券总数为751只，2021年12月31日为166只[34] - 2022年6月30日，可供出售债务证券的摊余成本为21.26023亿美元，公允价值为19.4712亿美元；2021年12月31日摊余成本为20.58135亿美元，公允价值为20.57851亿美元[38] - 2022年6月30日，按合同到期日划分，可供出售债务证券摊余成本3.79907亿美元，公允价值3.47325亿美元；定期支付本金的投资摊余成本17.5亿美元，公允价值16亿美元[39] - 2022年3个月和6个月，可供出售债务证券组合的证券赎回收益分别为540万美元和5.8万美元，2021年6个月赎回收益为940万美元，收益为23万美元[40][41] - 2022年6月30日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券数量为408只，2021年12月31日为113只[41] - 2022年6月30日，有两只私人标签抵押贷款支持证券处于未实现亏损状态，摊余成本为120万美元，未实现亏损为2.1万美元[41] - 可供出售债务证券公允价值采用市场法估计，多数通过第三方数据服务或交易商获取价格，含矩阵定价（Level 2输入）[103] - 截至2022年6月30日，可供出售债务证券总计1947120千美元，其中美国国债253915千美元、抵押支持证券1558951千美元等[113] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券总计2057851千美元，其中美国国债196329千美元、抵押支持证券1708831千美元等[113] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，可供出售债务证券净未实现（损失）收益分别为45,775千美元损失和2,440千美元收益；六个月分别为130,746千美元损失和6,750千美元损失[132] 持有至到期债务证券业务线数据关键指标变化 - 2022年6月30日持有至到期债务证券摊余成本4.10775亿美元，公允价值3.9914亿美元；2021年12月31日摊余成本4.36189亿美元，公允价值4.49709亿美元[42][43] - 2022年6月30日持有至到期债务证券信用损失准备为3万美元，较2021年12月31日的3.9万美元有所减少[42][43][50] - 2022年第二季度和上半年，持有至到期债务证券组合的证券赎回收入分别为1030万美元和2620万美元，毛收益分别为8.3万美元和9.9万美元；2021年同期赎回收入分别为610万美元和1290万美元，毛收益分别为3.35万美元和1000美元[44] - 2022年6月30日，持有至到期债务证券组合中处于未实现损失状态的证券数量为343只，高于2021年12月31日的53只[48] - 2022年6月30日，持有至到期债务证券组合中AAA评级占比14%，AA评级占比77%，A评级占比9%，低于A评级或未评级占比不到1%[49] - 截至2022年6月30日，持有至到期债务证券净额为410745千美元，公允价值为399140千美元[129] - 2022年第二季度持有至到期债务证券利息收入减少21.1万美元至250万美元，2022年上半年减少39.9万美元至510万美元[207] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2022年6月30日贷款应收款总额为9.992445亿美元，2021年12月31日为9.581624亿美元[52] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非应计贷款本金分别为4040万美元和4800万美元[52] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非应计贷款中逾期不足90天的贷款分别为1630万美元和2300万美元[52] - 公司将非同质且大于100万美元的贷款，以及所有作为不良债务重组修改的贷款定义为减值贷款[53] - 公司使用第三方评估来确定抵押依赖型贷款的抵押品公允价值，一般在贷款被指定为抵押依赖型贷款后立即进行评估，并每年更新[53] - 2022年6月30日，有133笔减值贷款，总计4510万美元，其中125笔（总计2770万美元）为债务重组贷款；2021年12月31日，有155笔减值贷款，总计5230万美元，其中132笔（总计3060万美元）为债务重组贷款[55] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司抵押依赖型减值贷款的公允价值分别为1520万美元和1820万美元[56] - 2022年第二季度，公司记录了300万美元的贷款信用损失拨备；2022年上半年，记录了340万美元的负贷款信用损失拨备[59] - 2022年6月30日，总毛贷款为10.005154亿美元，其中抵押贷款7.490434亿美元、商业贷款2.192009亿美元、消费贷款322.711万美元；2021年12月31日，总毛贷款为9.593879亿美元，其中抵押贷款7.077571亿美元、商业贷款2.188866亿美元、消费贷款327.442万美元[60] - 2022年6月30日，信用损失准备总计7901.6万美元，其中抵押贷款5506.4万美元、商业贷款2138.7万美元、消费贷款256.5万美元；2021年12月31日，信用损失准备总计8074万美元，其中抵押贷款5210.4万美元、商业贷款2634.3万美元、消费贷款229.3万美元[61] - 2022年第二季度，有5笔贷款进行了债务重组，重组前未偿还记录投资为226.1万美元，重组后为208.1万美元；2021年第二季度，有2笔贷款进行了债务重组，重组前未偿还记录投资为175.1万美元，重组后为125.9万美元[62] - 2022年上半年，有5笔贷款进行了债务重组，重组前未偿还记录投资为226.1万美元，重组后为208.1万美元；2021年上半年，有5笔贷款进行了债务重组，重组前未偿还记录投资为311.1万美元，重组后为253.3万美元[63] - 2022年第二季度和上半年，债务重组贷款的加权平均修改后利率为4.26%，修改前为4.30%[64] - 在截至2022年6月30日的12个月内，有一笔总计20.9万美元的债务重组贷款发生付款违约（逾期90天或以上）[65] - 2022年6月30日，购买信用恶化贷款余额总计2.271亿美元，相关信用损失准备为260万美元；2021年12月31日，购买信用恶化贷款余额为2.469亿美元，相关信用损失准备为280万美元[66] - 2022年6月30日和2021年12月31日，特定减值贷款的信用损失拨备分别为150万美元和430万美元[68] - 2022年6月30日和2021年12月31日，无相关信用损失拨备的减值贷款分别为3340万美元和3420万美元[68] - 截至2022年6月30日的六个月和截至2021年12月31日的十二个月，减值贷款平均余额分别为5010万美元和5340万美元[68] - 公司为客户获得2067笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额达6.82亿美元，截至2022年6月30日，2039笔总额6.653亿美元的PPP贷款已获豁免[71] - 截至2022年6月30日，PPP贷款总额为1670万美元，包含在商业贷款