公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为207.48亿美元，较2022年12月31日的216.88亿美元下降4.33%[10] - 截至2023年6月30日，总负债为178.99亿美元，较2022年12月31日的188.90亿美元下降5.24%[10] - 2023年第二季度，公司净利息收入为1.60亿美元，较2022年同期的1.73亿美元下降7.33%[12] - 2023年上半年，公司净利息收入为3.29亿美元，较2022年同期的3.35亿美元下降1.79%[12] - 2023年第二季度，公司非利息收入为2054万美元，较2022年同期的2219万美元下降7.43%[12] - 2023年上半年，公司非利息收入为4173万美元，较2022年同期的4809万美元下降13.22%[12] - 2023年第二季度，公司净收入为5764万美元，较2022年同期的6980万美元下降17.42%[12] - 2023年上半年，公司净收入为1.20亿美元，较2022年同期的1.37亿美元下降11.93%[12] - 2023年第二季度，公司综合收入为4490万美元，2022年同期为亏损98.2万美元[14] - 2023年上半年，公司综合收入为1.10亿美元，2022年同期为亏损7045万美元[14] - 2023年6月30日公司股东权益为2849134千美元，较2022年12月31日的2798389千美元有所增加[17] - 2023年上半年净收入为120198千美元，2022年上半年为136707千美元[17][23] - 2023年上半年其他综合损失为10220千美元，2022年上半年为207156千美元[17][20] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为176409千美元，2022年上半年为210378千美元[23] - 2023年上半年投资活动提供的净现金为1267050千美元，2022年上半年使用的净现金为482829千美元[23] - 2023年上半年融资活动使用的净现金为1081031千美元，2022年上半年提供的净现金为940546千美元[23] - 2023年6月30日现金及现金等价物期末余额为1463677千美元，2022年同期为972798千美元[23] - 2023年上半年利息支付为105459千美元，2022年上半年为16640千美元[23] - 2023年上半年所得税支付净额为1071千美元，2022年上半年为31433千美元[23] - 2023年第二季度基本每股收益为0.60美元，2022年同期为0.74美元；2023年上半年为1.26美元，2022年同期为1.44美元[137] - 2023年第二季度摊薄每股收益为0.60美元，2022年同期为0.73美元；2023年上半年为1.26美元，2022年同期为1.44美元[137] - 2023年3月和6月止三个月和六个月，分别有151379股和42469股加权平均普通股具有反摊薄效应，2022年同期无[137] 会计准则采用及影响 - 2023年1月1日起采用ASU 2022 - 02，对财务困难借款人的贷款修改及融资应收款冲销有额外披露要求[32] - 2023年1月1日起采用ASU 2022 - 01，对公司合并财务报表无重大影响[33] - 2020年3月发布的ASU 2020 - 04对公司合并财务报表无影响，LIBOR于2023年6月30日后停用，公司用SOFR替代[35][36][37] - 2023年3月发布的ASU 2023 - 01将于2023年12月15日后生效，公司预计对合并财务报表无重大影响[38] - 2023年3月发布的ASU 2023 - 02将于2023年12月15日后生效，公司正在评估其影响[40] 投资证券业务数据关键指标变化 - 2023年6月30日，可供出售（AFS）投资证券摊余成本为22.86536亿美元，公允价值为20.11791亿美元；2022年12月31日，摊余成本为29.04745亿美元，公允价值为26.01013亿美元[46] - 2023年6月30日，持有至到期（HTM）投资证券摊余成本为17.37717亿美元，公允价值为14.58287亿美元；2022年12月31日，摊余成本为13.88146亿美元，公允价值为10.97096亿美元[46] - 2023年上半年，公司将4.107亿美元的AFS抵押担保证券转移至HTM证券，这些证券净账面价值为3.603亿美元，税前未实现损失为5040万美元[46] - 2022年上半年，公司将8.314亿美元的AFS市政债券组合和2.55亿美元的抵押支持证券转移至HTM证券，市政债券净账面价值为7.807亿美元，税前未实现损失为5080万美元，抵押支持证券净账面价值为2.388亿美元，税前未实现损失为1620万美元[47] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，账面价值分别为37亿美元和1.956亿美元的投资证券被质押用于其他借款、担保公共存款等[48] - 2023年上半年质押投资证券增加，主要是由于向美联储贴现窗口质押了16.8亿美元的投资证券，向美联储新推出的银行定期融资计划质押了18.3亿美元的投资证券[48] - 2023年6月30日，AFS投资证券净未实现损失为2.747亿美元，税后为1.966亿美元；2022年12月31日，净未实现损失为3.037亿美元，税后为2.174亿美元[49] - 截至2023年6月30日，从AFS转移至HTM的投资证券未实现损失为1.101亿美元，税后为7880万美元[50] - 2023年6月30日，处于未实现损失状态且未计提信用损失准备的AFS投资证券，公允价值为19.96754亿美元，总未实现损失为2.74849亿美元；2022年12月31日，公允价值为26.0097亿美元，总未实现损失为3.03732亿美元[52][53] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司持有至到期（HTM）投资证券中市政债券的信用损失准备（ACL）分别为11.3万美元和4.3万美元[57] - 2023年6月30日，公司可供出售（AFS）投资证券中75%为美国国债、美国政府机构和美国政府资助企业证券[58] - 2023年第二季度和2022年第二季度，AFS投资证券未确认信用损失准备[58] - 2023年6月30日和2022年12月31日，无AFS或HTM证券处于非应计状态[59] - 2023年第二季度和上半年，AFS投资证券销售净实现收益分别为0和13.8万美元；2022年分别为 - 3.1万美元和210.3万美元[60] - 2023年6月30日，AFS投资证券摊销成本为22.86536亿美元，公允价值为20.11791亿美元；HTM投资证券摊销成本为17.37717亿美元，公允价值为14.58287亿美元[62] 贷款业务数据关键指标变化 - 2023年6月30日和2022年12月31日，贷款持有投资总额分别为13.610282亿美元和14.676298亿美元[66] - 2023年6月30日和2022年12月31日，贷款持有投资的信用损失准备分别为19.2333万美元和19.5651万美元[66] - 2023年6月30日和2022年12月31日，未偿还贷款承诺总额分别为220.2647万美元和248.9203万美元[66] - 2023年6月30日和2022年12月31日，按成本或公允价值孰低计量的贷款持有待售分别为2184美元和2643美元[66] - 2023年6月30日和2022年12月31日，服务资产分别为230万美元和300万美元[67] - 2023年6月30日和2022年12月31日，为他人服务的贷款和参与权未偿还本金余额分别为4.213亿美元和4.634亿美元[70] - 截至2023年6月30日，公司投资组合中房地产担保的投资者贷款总额为8826439千美元，其中2023年为132519千美元，2022年为1969109千美元，2021年为2834984千美元等[81] - 截至2023年6月30日，公司房地产担保的商业贷款总额为2657344千美元，其中2023年为19190千美元，2022年为651277千美元，2021年为825401千美元等[81] - 房地产担保的投资者贷款中，CRE非业主自用“合格”类贷款2023 - 2019年及以前分别为13775千美元、520853千美元、599620千美元、196597千美元、321542千美元、903295千美元[81] - 房地产担保的投资者贷款中，多户住宅“合格”类贷款2023 - 2019年及以前分别为73440千美元、1210300千美元、2095164千美元、739051千美元、858898千美元、798230千美元[81] - 房地产担保的投资者贷款中，建设与土地“合格”类贷款2023 - 2019年及以前分别为45304千美元、227148千美元、137500千美元、7693千美元、4858千美元、5784千美元[81] - 房地产担保的商业贷款中，CRE业主自用“合格”类贷款2023 - 2019年及以前分别为11456千美元、582666千美元、680769千美元、231507千美元、227929千美元、499279千美元[81] - 房地产担保的商业贷款中，特许经营房地产担保“合格”类贷款2023 - 2019年及以前分别为7619千美元、39661千美元、129858千美元、28875千美元、16617千美元、78356千美元[81] - 房地产担保的投资者贷款当期总冲销额为2947千美元，其中2021年为217千美元，以前为2730千美元[81] - 房地产担保的商业贷款当期总冲销额为2370千美元，其中2021年为318千美元，2020年为191千美元，以前为1861千美元[81] - 房地产担保的投资者贷款中，CRE非业主自用“特别提及”类贷款2022 - 2021年分别为3847千美元、2570千美元[81] - 2023 - 2019年及更早的商业贷款中，2022年的总额为335,980千美元，2023年为37,803千美元[82] - 2023 - 2019年及更早的零售贷款中，2022年总额为0千美元，2023年为20千美元[82] - 2023 - 2019年及更早的贷款持有用于投资（未调整基础），2022年为2,956,366千美元，2023年为189,532千美元[82] - 2023 - 2019年及更早的当前期间总毛冲销额，2022年为282千美元，2023年为0千美元[82] - 2022年投资者以房地产担保的CRE非业主自用贷款中，合格贷款总额为2,647,607千美元[82] - 2022年投资者以房地产担保的CRE非业主自用贷款中，特别提及贷款总额为7,487千美元[82] - 2022年投资者以房地产担保的CRE非业主自用贷款中，次级贷款总额为5,227千美元[82] - 2022年投资者以房地产担保的多户住宅贷款中，合格贷款总额为6,089,836千美元[82] - 2022年投资者以房地产担保的多户住宅贷款中，特别提及贷款总额为12,667千美元[82] - 2022年投资者以房地产担保的多户住宅贷款中，次级贷款总额为9,523千美元[82] - 截至2022年12月31日，按年份划分的定期贷款总额为1.4738224亿美元，其中投资者房地产担保贷款为9213.516万美元，商业房地产担保贷款为2871.588万美元，商业贷款为2576.839万美元，零售贷款为76.281万美元[83] - 截至2023年6月30日，按逾期天数划分的投资贷款组合中，当前贷款为1.3632461亿美元，30 - 59天逾期贷款为64.9万美元，60 - 89天逾期贷款为3.1万美元，90天以上逾期贷款为302.71万美元，总计1.3663412亿美元[84] - 截至2022年12月31日，按逾期天数划分的投资贷款组合中，当前贷款为1.4694876亿美元，30 - 59天逾期贷款为205.38万美元，60 - 89天逾期贷款为18.5万美元，90天以上逾期贷款为226.25万美元