资产增长 - 总资产从2021年12月31日的210.94亿美元增长至2022年6月30日的219.94亿美元，增长4.3%[10] - 贷款总额从142.96亿美元增至150.48亿美元，增长5.3%[10] - 存款总额从171.16亿美元增至180.85亿美元，增长5.7%[10] - 现金及现金等价物从3.05亿美元大幅增至9.73亿美元，增长219.1%[10] - 现金及现金等价物期末余额为9.72798亿美元，较期初的3.04703亿美元增长219.3%[23] - 投资组合总额从142.96亿美元增至150.48亿美元，增长5.3%[111] - 未提取贷款承诺从25.08亿美元增至28.73亿美元，增长14.5%[111] - FHLB股票从2021年底的1730万美元增至1950万美元，增幅12.7%[105] 收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2021年上半年的3.23亿美元增至2022年上半年的3.35亿美元，增长3.7%[12] - 2022年第二季度净收入为6980万美元，较2021年同期的9630万美元下降27.5%[12] - 2022年上半年净收入为1.37亿美元，较2021年同期的1.65亿美元下降17.0%[12] - 2022年第二季度净收入为6980万美元，较2021年同期的9630万美元下降27.5%[14] - 2022年上半年净收入为1.367亿美元，较2021年同期的1.65亿美元下降17.2%[14] - 公司净收入为1.36707亿美元，较去年同期的1.6497亿美元下降17.1%[23] - 2022年第二季度基本每股收益0.74美元，较2021年同期的1.02美元下降27.5%[177] 非利息收入 - 非利息收入从2021年上半年的5047万美元降至2022年上半年的4809万美元，下降4.7%[12] - 股权投资的公允价值变动计入当期非利息收入，部分限制性股票按成本计量[49] - 2022年第二季度可供出售证券实现净损失3.1万美元[102] - 股权认股权证公允价值变动计入其他收入，当期减少2,000美元[191] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出从2021年上半年的1.87亿美元增至2022年上半年的1.97亿美元，增长5.2%[12] - 2022年第二季度基于股份的补偿费用为431万美元[17] - 2022年第二季度无形资产摊销费用为347.8万美元，较2021年同期的400.1万美元下降13.1%[170] - 2022年上半年无形资产摊销费用为707.1万美元，较2021年同期的814.4万美元下降13.2%[170] - 所得税支付净额为3143.3万美元，较去年同期的3521.1万美元减少10.7%[24] 其他综合收益 - 累计其他综合亏损从786万美元扩大至2150万美元，增长173.4%[10] - 2022年第二季度其他综合亏损净额为7079万美元，而2021年同期为综合收益4171万美元[14] - 2022年上半年其他综合亏损净额为2.072亿美元，而2021年同期为亏损3377万美元[14] - 2022年第二季度可售证券未实现亏损的所得税收益为1620万美元[14] - 2022年6月30日累计其他综合亏损为2.15亿美元，较2021年同期的2652万美元综合收益大幅恶化[17][21] - 可供出售（AFS）证券按公允价值计量，未实现持有损益税后计入其他综合收益[44] - AFS证券未实现损失需定性评估是否与信用相关，信用损失部分计入当期收益[47] - 2022年第二季度公司将4.446亿美元市政债券从AFS重分类至HTM，转移时未实现损失为4380万美元[88] - 截至2022年6月30日，AFS投资证券净未实现损失为2.294亿美元（税后1.639亿美元），较2021年末470万美元（税后330万美元）大幅增加[90] - AFS转HTM证券的未实现损失为7150万美元（税后5110万美元）[91] 现金流活动 - 公司经营活动产生的净现金流入为2.10378亿美元，较去年同期的1.70421亿美元增长23.4%[23] - 存款账户净增长9.69024亿美元，较去年同期的8.0092亿美元增长21.0%[23] - 投资活动净现金流出为4.82829亿美元，较去年同期的10.91972亿美元减少55.8%[23] - 贷款净发放及支付额为7.91918亿美元，较去年同期的3.39184亿美元增长133.5%[23] - 可供出售证券购买额为5.83329亿美元，较去年同期的13.31037亿美元减少56.2%[23] - 可供出售证券销售收益为7.05729亿美元，较去年同期的4.64651亿美元增长51.9%[23] - 长期借款新增4亿美元，去年同期无新增长期借款[23] 股息支付 - 2022年上半年现金股息宣布为每股0.66美元，总计支付6247万美元[17] - 2022年第二季度现金股息宣布为每股0.33美元，总计支付3133万美元[17] 留存收益和商誉 - 2022年6月30日留存收益为6.159亿美元，较2021年同期的4.339亿美元增长41.9%[17][21] - 商誉每年第四季度进行减值测试，2021年定性评估显示商誉资产价值未受损[72] - 商誉金额在2022年6月30日保持9.013亿美元，与2021年末持平[167][169] - 2021年上半年因Opus收购完成税务申报调整，商誉增加270万美元[167][169] 投资证券 - 公司持有至到期（HTM）证券按成本报告，溢价和折价摊销计入利息收入[42] - 投资证券信用损失准备（ACL）同时适用于HTM和AFS分类，按ASC 326指引计量[46] - 公司对AFS和HTM证券采用贴现现金流法计量预期信用损失，使用证券实际利率[48] - 可供出售投资证券总摊余成本为29.09亿美元，总公允价值为26.79亿美元，未实现损失总额为2.30亿美元[87] - 持有至到期投资证券总净账面价值为13.91亿美元，总公允价值为11.57亿美元，未实现损失总额为2.35亿美元[87] - 质押投资证券账面价值：2022年6月30日8730万美元，2021年12月31日1.307亿美元[89] - 美国国债AFS持仓公允价值3336万美元，未实现损失139万美元[87][93] - 机构债券AFS持仓公允价值4.123亿美元，未实现损失4058万美元[87] - 公司债AFS持仓公允价值5.694亿美元，未实现损失3294万美元[87] - 抵押贷款义务证券AFS持仓公允价值7.898亿美元，未实现损失4258万美元[87] - 可供出售投资证券总公允价值为27.80584亿美元，未实现损失总额为5095.7万美元[94] - 持有至到期投资证券的信用损失准备金从2021年12月31日的2.2万美元增至2022年6月30日的10.9万美元[98][100] - 2022年第二季度持有至到期市政债券信用损失准备金计提6.8万美元[98][100] - 2022年上半年持有至到期投资证券信用损失准备金总额为8.7万美元[98][100] - 2022年第二季度出售AFS证券的摊销成本为4512.1万美元[102] - 截至2022年6月30日，AFS证券总投资公允价值为26.7907亿美元[104] - 持有至到期证券总投资公允价值为11.56501亿美元[104] - 一年内到期的AFS证券公允价值为1980.6万美元[104] - 十年以上到期的AFS证券公允价值为92.9018亿美元[104] - 公司持有FHLB股票1950万美元、FRB股票7450万美元及其他股票2460万美元，均以成本计量[105] - 持有至到期投资证券为13.906亿美元，其中公允价值为11.565亿美元[202] - 可供出售投资证券为26.79亿美元，公允价值为26.79亿美元[202] 贷款组合构成 - 多户型贷款从58.92亿美元增至61.88亿美元，增长5.0%[111] - 建筑和土地贷款从2.78亿美元增至3.32亿美元，增长19.5%[111] - 零售贷款从1.01亿美元降至8208万美元，下降18.7%[111] - 服务资产从380万美元降至370万美元[113] - 单借款人最高授信额度为2.966亿美元[119] - 截至2022年6月30日，公司投资组合中贷款总额为93.53亿美元，其中投资者房地产抵押贷款占比最高，达93.53亿美元[127] - 多户住宅贷款（Multifamily）中"通过"评级贷款规模最大，达61.78亿美元，占投资组合总额的66.1%[127] - 商业房地产贷款（CRE非自用）"通过"评级金额为27.46亿美元，其中2021年发放的贷款占比最高，达6.47亿美元[127] - 特殊关注类贷款（Special Mention）总额为1,484万美元，主要集中在2018年及之前发放的商业房地产贷款[127] - 次级贷款（Substandard）总规模为7,800万美元，其中商业房地产抵押贷款占2,184万美元[127] - 2022年新发放的循环贷款转为定期贷款金额为342万美元，占投资组合总额的0.04%[127] - 建筑与土地开发贷款中"通过"评级金额为3.32亿美元，2022年新发放占比28.7%（9,516万美元）[127] - SBA房地产担保贷款总额为4,420万美元，其中正常类贷款3,624万美元，次级类贷款796万美元[127] - 工商业贷款（C&I）中循环贷款余额达12.39亿美元，占该类别贷款总额的45.5%[127] - 特许经营非房地产担保贷款总额为4.16亿美元，其中次级贷款1,472万美元主要来自2018年及之前发放的贷款[127] - 截至2022年6月30日，公司总贷款投资组合（扣除基差调整前）为150.99亿美元[128] - 2022年6月30日零售贷款总额为8208.1万美元，其中正常类贷款占比99.9%（8207.8万美元）[128] - 2021年多户住宅正常类贷款达58.91亿美元，占当年投资者房地产担保贷款的65.5%[128] - 2021年商业房地产非自用正常类贷款为27.18亿美元，占投资者房地产担保贷款的30.2%[128] - 2021年投资者房地产担保贷款总额达89.88亿美元，其中正常类占比96.8%（87.02亿美元）[128] - 2021年特殊提及类贷款合计2534.9万美元，主要分布在商业房地产（168.3万美元）和SBA贷款（150.1万美元）[128] - 次级类贷款总额391.8万美元，集中在商业房地产（292.9万美元）和SBA贷款（81.9万美元）[128] - 2021年建设与土地开发贷款总额2.78亿美元，其中2021年度发放1.2亿美元[128] - 2021年SBA房地产担保贷款总额3722.8万美元，正常类占比79.1%（2945.6万美元）[128] - 公司持有5100万美元基差调整项，涉及公允价值套期关系的贷款账面价值[128] - 截至2021年12月31日，商业房地产抵押贷款总额为27.01亿美元，其中正常类贷款占比约98.4%（26.57亿美元）[129] - 2021年新增商业与工业贷款中正常类贷款达20.53亿美元，占该类别贷款总额的81.9%[129] - 零售贷款总额为1.01亿美元，其中正常类贷款占比99.5%（1.006亿美元）[129] - 2021年发放的循环信贷转为定期贷款金额达59.18亿美元，占商业贷款总额的23.6%[129] - 不良贷款（Substandard）总额为4779万美元，其中商业房地产抵押不良贷款占比35.9%（1718.5万美元）[129] - 2017年前发放的存量贷款规模最大，达20.15亿美元，占贷款总额的14.1%[129] - 特许经营类贷款总额为4.13亿美元，其中非房地产抵押类正常贷款占比90.2%（3.73亿美元）[129] - SBA担保贷款总额为7957万美元，不良贷款占比13.7%（1092万美元）[129] - 2021年新增贷款投放主要集中在商业领域，占当年投放总额的76.8%（36.1亿美元）[129] - 单户住宅抵押贷款余额为1.16亿美元，全部为正常类贷款[129] - 持有投资贷款净额为150.476亿美元，公允价值为145.782亿美元[202] 贷款信用质量 - 贷款停止计息标准为合同逾期90天或管理层认为本息收回存疑[52] - 截至2022年6月30日，公司投资组合中贷款总额为150.99亿美元，其中逾期90天以上的贷款为2936万美元，占总贷款的1.94%[130] - 2022年6月30日，商业房地产非自用贷款逾期90天以上金额为1023万美元，较2021年12月31日的1025.5万美元基本持平[130][131] - 多户住宅贷款逾期30-59天金额从2021年末的123万美元降至2022年6月末的0美元[130][131] - 2022年6月30日单独评估贷款总额为4440万美元，较2021年末的3130万美元增长41.85%[133][134] - 单独评估贷款的信用损失准备金从2021年末的150万美元增至2022年6月末的180万美元，增幅20%[133][134] - 2022年6月30日问题债务重组贷款总额为1660万美元，较2021年末的1690万美元下降1.78%[135] - 购买信用恶化贷款从2021年末的5.676亿美元降至2022年6月末的4.772亿美元，降幅15.93%[137] - 2022年6月30日非应计贷款为4440万美元，较2021年末的3130万美元增长41.85%[140] - 2022年6月末商业工业贷款逾期90天以上金额为474.4万美元，较2021年末的146.2万美元增长224.49%[130][131] - SBA房地产担保贷款逾期30-59天金额从2021年末的0美元增至2022年6月末的8.3万美元[130][131] - 截至2022年6月30日，公司非应计贷款总额为4444.5万美元，较2021年12月31日的3127.3万美元增长42.1%[141] - 非应计贷款中抵押依赖型贷款为3292.8万美元（占总额74.1%），非抵押依赖型贷款为1151.7万美元（占总额25.9%）[141] - 抵押依赖型贷款中酒店物业占比最高达1030.4万美元（占抵押贷款总额31.3%），其次为多户住宅887.3万美元（占26.9%）[144] - 商业房地产非自用抵押贷款（CRE non-owner-occupied）的ACL拨备为183.5万美元，覆盖率为17.9%[141] - 特许经营非房地产抵押贷款的非应计余额为1431.1万美元，全部为非抵押依赖型[141] - 多户住宅非应计贷款887.3万美元全部为抵押依赖型且无ACL拨备[141] - 2022年6月30日商业和工业贷款非应计余额474.4万美元，较2021年末179.8万美元增长163.7%[141] - 土地抵押类贷款达513.1万美元，占抵押依赖型贷款总额15.6%[144] - 公司截至2022年6月30日无正在进行止赎程序的住宅房地产抵押贷款[142] - 投资者房地产担保贷款总额为1119.2万美元，其中酒店物业占比最高达1067.9万美元（95.4%）[145] - 商业房地产担保贷款总额为554.1万美元，土地物业占主导地位达495.2万美元（89.4%）[145] - 商业贷款总额为211.5万美元，商业资产部分贡献187万美元（88.4%）[145] - 零售贷款总额仅1万美元，全部来自住宅物业[145] - 抵押依赖贷款总量为1885.8万美元，酒店物业占比最高达56.6%[145] 信用损失准备（ACL） - 贷款信用损失准备（ACL）采用两年期PD和LGD模型预测，之后回归三年历史平均损失率[54] - ACL模型包含定性因素调整，涉及经济预测评估和组合特定风险[56] - 抵押依赖型贷款的ACL基于抵押物公允价值确定，非抵押依赖型采用贴现现金流法[143] - 公司采用折现现金流模型计算商业地产和商业贷款的信用损失准备金（ACL）[146][147] - 违约概率（PD）模型依赖贷款价值比（LTV）、债务偿还覆盖率等关键指标[149] - 违约损失率（LGD）计算包含处置费用及再融资风险预估[152] - 经济预测采用三场景模型（基准/上行/下行），覆盖两年预测期加三年回归期[156][157] - 关键经济变量包含失业率