财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的资产总额为1.1357亿美元，负债总额为12.61亿美元；截至2022年9月30日，按公允价值计量的资产总额为1.1713亿美元，负债总额为1.444亿美元[16][17] - 截至2023年6月30日，Level 3资产公允价值期末为900万美元，其他投资为2900万美元；截至2022年6月30日，交易资产为0，其他投资为5100万美元[18][19] - 截至2023年6月30日，Level 3负债公允价值期末为 - 400万美元；截至2022年6月30日，为 - 100万美元[18][19] - 截至2023年6月30日，15%的资产和2%的负债按公允价值定期计量；截至2022年9月30日，14%的资产和2%的负债按公允价值定期计量[19] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，Level 3资产均占按公允价值定期计量资产的不到1%[19] - 自2022年9月30日以来，公司重大会计政策无重大变化[15] - 截至2023年6月30日，私募股权投资组合记录价值为1.07亿美元，2022年9月30日为9500万美元[22] - 截至2023年6月30日，非经常性按公允价值计量的企业贷款公允价值为9500万美元，2022年9月30日为5700万美元；回收率为64%，2022年9月30日为47%[22] - 截至2023年6月30日，未按公允价值记录的银行贷款净额估计公允价值为4.2516亿美元，账面价值为4.3212亿美元；2022年9月30日估计公允价值为4.247亿美元，账面价值为4.3167亿美元[23] - 截至2023年6月30日，可供出售证券总成本基础为10.672亿美元，公允价值为9.566亿美元；2022年9月30日总成本基础为11.1亿美元，公允价值为9.885亿美元[25] - 截至2023年6月30日，可供出售证券组合加权平均期限约为4.30年[27] - 截至2023年6月30日，处于亏损状态的可供出售证券中，144只连续未实现亏损不足12个月，935只超过12个月[28] - 截至2023年6月30日，公司持有的超过股权10%的债务证券中，联邦国民抵押贷款协会和联邦住房贷款抵押公司发行的证券摊余成本分别为49.1亿美元和29.5亿美元，公允价值分别为43.1亿美元和25.7亿美元[29] - 2023年第二季度和前九个月无可供出售证券销售；2022年同期销售金额微不足道[30] - 截至2023年6月30日，衍生品总名义金额为2.2077亿美元，2022年9月30日为1.9618亿美元[32] - 2023年第二季度，指定为套期工具的衍生品税后总损益为 - 400万美元，2022年同期为3400万美元；2023年前九个月为 - 3400万美元，2022年同期为6200万美元[34] - 截至2023年6月30日，具有信用风险相关或有特征且处于负债头寸的衍生品工具的总公允价值为300万美元，2022年9月30日为800万美元[37] - 截至2023年6月30日，回购协议和证券借贷交易总额为1.81亿美元，2022年9月30日为4.66亿美元[40] - 截至2023年6月30日，公司收到可交付或再质押的抵押品为30.99亿美元，交付或再质押的抵押品为7.76亿美元；2022年9月30日分别为38.12亿美元和9.47亿美元[43] - 截至2023年6月30日，有权交付或再质押的抵押资产为10.09亿美元，无权交付或再质押的为40.51亿美元；2022年9月30日分别为12.76亿美元和6300万美元[45] - 截至2023年6月30日，银行贷款净质押给FHLB的为92.67亿美元，质押给FRB的为7.2亿美元；2022年9月30日分别为80.09亿美元和7.91亿美元[45] - 2023年前九个月，指定为套期工具的利率衍生品（现金流套期）损益为 - 100万美元，2022年同期为4800万美元[34] - 2023年第二季度，未指定为套期工具的外汇衍生品损益为 - 2000万美元，2022年同期为3300万美元；2023年前九个月为 - 5600万美元，2022年同期为3000万美元[35] - 公司预计未来12个月将从AOCI转出3600万美元利息费用至收益[34] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，投资持有贷款总额分别为4.3666亿美元和4.3498亿美元，待售贷款分别为1.35亿美元和1.37亿美元[48] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，信贷损失准备金分别为4.56亿美元和3.96亿美元，信贷损失准备金占投资持有贷款总额的比例分别为1.04%和0.91%[48] - 2023年截至6月30日的三个月和九个月，公司分别发起或购买了6.99亿美元和21.3亿美元的待售贷款，2022年同期分别为6.83亿美元和26.5亿美元[50] - 2023年截至6月30日的三个月和九个月，待售且未证券化贷款的销售收益分别为2.21亿美元和5.74亿美元，2022年同期分别为3.45亿美元和10.2亿美元[51] - 2023年截至6月30日的三个月和九个月，投资持有贷款的购买额分别为9700万美元和8.17亿美元，销售额分别为4.41亿美元和5.88亿美元；2022年同期购买额分别为8.22亿美元和20.09亿美元，销售额分别为3300万美元和1.45亿美元[52] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，投资持有贷款中逾期90天以上或非应计贷款分别为1.04亿美元和4400万美元[53] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，抵押依赖型贷款中，工商业贷款分别为9000万美元和1.1亿美元，商业房地产贷款分别为4.2亿美元和2.1亿美元，住宅抵押贷款分别为4000万美元和6000万美元[56] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，处于正式止赎程序的一至四户住宅抵押的住宅抵押贷款记录投资分别为4000万美元和5000万美元[56] - 截至2023年6月30日，投资持有银行贷款组合中，被评为特别提及、次级或可疑的“受批评”贷款中，小企业贷款为9000万美元，工商业贷款为2.22亿美元，商业房地产贷款为1.54亿美元，住宅抵押贷款为2600万美元[62] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，银行贷款应计利息分别为1.97亿美元和1.37亿美元[48] - 截至2023年6月30日，按FICO评分划分的住宅抵押贷款总额为84.22亿美元，按LTV比率划分的住宅抵押贷款总额同样为84.22亿美元；2022年9月30日对应总额为73.86亿美元[64] - 2023年第二季度末，投资银行贷款信用损失准备金余额为4.56亿美元，较期初增加4100万美元；2023年前六个月末余额同样为4.56亿美元，较期初增加6000万美元[65][66] - 2023年第二季度信用损失拨备为5400万美元，2023年前六个月为9600万美元[66] - 2023年第二季度净冲销额为1500万美元，2023年前六个月为3700万美元[65] - 截至2023年6月30日、2023年3月31日和2022年9月30日，未使用贷款承诺的信用损失准备金分别为2800万美元、2100万美元和1900万美元[67] - 2023年第二季度和前六个月未使用贷款承诺的信用损失准备金增加，主要因穆迪CRE价格指数反映的CRE投资组合经济前景疲软[67] - 2023年第二季度末，SBL、C&I、CRE、REIT、住宅抵押和免税贷款组合的ACL占总ACL的比例分别为1.1%、45.3%、32.2%、3.5%、17.5%和0.4%[65] - 2022年第二季度末，SBL、C&I、CRE、REIT、住宅抵押和免税贷款组合的ACL占总ACL的比例分别为1.1%、54.9%、24.7%、6.1%、12.7%和0.5%[65] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，对金融顾问的贷款总额分别为11.53亿美元和11.81亿美元，信贷损失拨备占比分别为2.69%和2.46%[69] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，合并的可变利益实体（VIE）的总资产分别为8000万美元和7600万美元，总负债分别为3300万美元和2300万美元[73] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，其他资产总额分别为27.69亿美元和24.52亿美元，其中公司持有的人寿保险政策投资分别为11.33亿美元和9.44亿美元[79] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，租赁使用权资产分别为5.19亿美元和4.80亿美元，租赁负债分别为5.21亿美元和4.82亿美元[81] - 2023年第二季度和前九个月的租赁成本分别为3500万美元和9800万美元，2022年同期分别为3000万美元和8700万美元[82] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，银行存款总额分别为537.68亿美元和513.57亿美元，加权平均利率分别为2.72%和1.21%[83] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，联邦存款保险公司（FDIC）保险的银行存款分别为468.84亿美元和435.20亿美元，占总存款的比例分别为87%和85%[85] - 截至2023年6月30日，超过FDIC保险限额的定期存款估计为1.08亿美元[87] - 截至2023年6月30日和2022年9月30日，其他借款总额分别为11亿美元和12.91亿美元，主要包括联邦住房贷款银行（FHLB）的短期和长期预付款以及次级票据[88] - 次级票据在2025年5月前按5.75%的固定利率计息，之后按3个月CME Term SOFR加5.62%的利差调整的可变利率计息[90] - 2023年4月公司修订并延长循环信贷安排，期限至2028年4月，最高借款额7.5亿美元，截至2023年6月30日无未偿还借款，可变利率工具费为0.125%[91] - 2023年6月30日止九个月有效所得税率为23.0%，低于2022财年的25.4%[93] - 未来12个月内不确定税务状况负债余额可能因法规时效到期和税务检查完成减少至多1000万美元[94] - 截至2023年6月30日，银行部门SBL和其他消费信贷额度为378.68亿美元，商业信贷额度为40.36亿美元，未提供资金的贷款承诺为10.87亿美元，备用信用证为1.32亿美元[99] - 截至2023年6月30日，对各种投资的未提供资金承诺为7400万美元[103] - 截至2023年6月30日，RJAHI对尚未出售给LIHTC基金的项目合伙企业的承诺约为2.65亿美元[104] - 截至2023年6月30日，管理层能够估计的法律和监管事项合理可能损失范围上限约为1亿美元[113] - 2023年4月3日，公司赎回所有40250股A系列优先股，账面价值4100万美元，赎回价值4000万美元[115] - B系列优先股股息在2026年7月1日前按年利率6.375%按季支付，之后按3个月CME定期SOFR加4.35%的利差调整的浮动利率支付[117] - 2022年12月董事会授权最高15亿美元普通股回购，截至2023年6月30日，剩余7.5亿美元额度[119] - 2023年第二季度回购331万股普通股，花费3亿美元，均价90.51美元/股；前九个月回购835万股，花费7.88亿美元，均价94.30美元/股[119] - 2023年前九个月股份回购产生500万美元消费税[119] - 2023年第二季度每股普通股宣布股息0.42美元，支付0.42美元；前九个月宣布股息1.26美元，支付1.18美元[120] - 2023年第二季度股息支付率为24.6%，前九个月为21.2%[120] - 2023年第二季度末累计其他综合收益（AOCI）为 - 8.42亿美元，前九个月末同样为 - 8.42亿美元[121] - 2023年第二季度总营收32.93亿美元，净营收29.07亿美元；2022年同期总营收27.78亿美元，净营收27.18亿美元[123][124] - 2023年第二季度非利息收入23.06亿美元，利息收入9.87亿美元；2022年同期非利息收入24.04亿美元，利息收入3.74亿美元[123][124] - 2023年第二季度利息支出3.86亿美元；2022年同期利息支出6000万美元[123][124] - 2023年第二季度资产管理及相关行政费用收入13.73亿美元；2022年同期为14.27亿美元[123][124] - 2023年前九个月总营收94.77亿美元，净营收85.66亿美元；202