公司总资产情况 - 2022年3月31日公司总资产为168.64亿美元，2021年12月31日为168.10亿美元，2022年3月1日收购Southeastern Commercial Finance, LLC增加总资产4394.6万美元，其中贷款2811万美元[187] 证券投资组合情况 - 2022年3月31日证券投资组合中美国国债200万美元，占比0.07%；州和政治分区债务4.48亿美元，占比15.49%；抵押支持证券23.27亿美元，占比80.45%；其他债务证券1.15亿美元，占比3.99%；2021年12月31日对应数据分别为301万美元、0.11%、4.27亿美元、15.23%、23.13亿美元、82.54%、5951.3万美元、2.12%[189] - 2022年第一季度公司将部分过剩流动性投入证券投资组合，购买了3.65亿美元投资证券，其中抵押支持证券和抵押债务凭证约占72%，州和政治分区债务约占11%，其他债务证券约占17%[189] - 2022年第一季度利率上升对证券投资组合价值产生负面影响，可供出售证券的公允价值调整为1347.56万美元，导致累计其他综合损失[190] - 2022年第一季度证券到期、赎回和本金支付所得款项总计1357.75万美元，公司未出售任何证券；2021年第一季度所得款项总计953.82万美元，公司出售证券实现净收益135.7万美元[191] - 未来十二个月，证券投资组合预计通过本金支付和到期产生的现金流约占总证券投资组合账面价值的13.31% [283] 待售贷款与总贷款情况 - 2022年3月31日待售贷款为2804.64万美元，2021年12月31日为4535.33万美元[193] - 2022年3月31日总贷款（不包括待售贷款）为10.31亿美元，2021年12月31日为10.02亿美元；非购买贷款分别为9.34亿美元和9.01亿美元；先前收购的贷款分别为9745.69万美元和1.01亿美元[195] - 2022年3月31日商业、金融、农业贷款占总贷款的14.02%；房地产商业抵押贷款占比44.39%；房地产1 - 4户家庭抵押贷款占比27.54%[196] - 2021年12月31日商业、金融、农业贷款占总贷款的14.20%；房地产商业抵押贷款占比45.39%；房地产1 - 4户家庭抵押贷款占比27.19%[197] - 2022年3月31日贷款中包括薪资保护计划（PPP）贷款83.82万美元，2021年12月31日为583.91万美元[196][197] - 截至2022年3月31日，各类贷款余额分别为商业金融农业33,606美元（占比14.02%）、租赁融资1,582美元（占比0.87%）等，贷款总额为166,468美元[258] - 2022年3月31日总贷款（GAAP）为10,313,459美元，2021年12月31日为10,020,914美元[311] - 2022年3月31日PPP贷款为8,382美元，2021年12月31日为58,391美元[311] - 2022年3月31日调整后总贷款（非GAAP）为10,305,077美元，2021年12月31日为9,962,523美元[311] 存款情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日总存款分别为13990897美元和13905724美元，无息存款分别为4706256美元和4718124美元，有息存款分别为9284641美元和9187600美元[198] - 2022年3月31日和2021年12月31日无息存款占总存款比例分别为33.64%和33.93%[199] - 2022年3月31日和2021年12月31日公共基金存款分别为1825839美元和1787414美元[200] 借款与债务情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日短期借款分别为111279美元和13947美元，长期债务分别为435416美元和471209美元[201][202] - 2022年3月1日，公司按面值赎回剩余30000美元的60000美元5.00%固定浮动利率次级票据，2021年12月已赎回30000美元[204] - 2022年3月31日，从联邦住房贷款银行（FHLB）的短期借款为100,000美元，2021年12月31日无此类借款；长期借款余额为408美元，2021年12月31日为417美元；FHLB剩余可用信贷额度为4,047,128美元[284] - 公司与其他商业银行维持总额为180,000美元的无担保信贷额度，2022年3月31日和2021年12月31日无未偿还金额[284] - 2022年3月31日，次级票据账面价值（扣除未摊销债务发行成本）为323,490美元，2022年第一季度赎回30,000美元次级票据[285] - 截至2022年3月31日，公司次级附属债券账面价值为111,518美元，其中107,927美元计入一级资本；次级票据面值为340,000美元，其中335,244美元计入二级资本[301][302] 公司盈利情况 - 2022年第一季度净收入为33547美元，2021年第一季度为57908美元；2022年第一季度基本和摊薄每股收益为0.60美元，2021年第一季度分别为1.03美元和1.02美元[206] - 2022年第一季度净利息收入为99629美元，2021年同期为109648美元；按税收等效基础计算，2022年为101383美元，2021年为111264美元[211] - 2022年第一季度净利息收入占总收入的73.02%[210] - 2022年第一季度利息收入按税收等效基础计算为1.11945亿美元，较2021年同期的1.23378亿美元减少[217] - 2022年第一季度投资收入按税收等效基础计算为1141.7万美元，较2021年同期的712.4万美元增加429.3万美元；投资组合的应税等效收益率为1.55%，较2021年同期的2.08%下降53个基点[221] - 2022年第一季度利息支出为1056.2万美元，较2021年同期的1211.4万美元减少[222] - 2022年第一季度总非利息收入为3745.8万美元，较2021年同期的8103.7万美元减少，主要因2022年第一季度抵押银行业务收入减少[226] - 2022年第一季度存款服务手续费为956.2万美元，2021年同期为802.3万美元；其中透支费用2022年第一季度为517.8万美元，2021年同期为395.5万美元[227] - 2022年第一季度财富管理收入为592.4万美元，较2021年同期的479.2万美元增加；2022年3月31日管理或管理的资产市值为50.21299亿美元，2021年3月31日为44.53355亿美元[230] - 2022年第一季度待售抵押贷款发放总额为5.95045亿美元，较2021年同期的11.43349亿美元减少；抵押银行业务收入为963.3万美元，较2021年同期的5073.3万美元减少[231][232] - 2022年第一季度银行拥有的人寿保险（BOLI）收入为215.3万美元，较2021年同期的207.2万美元增加；2022年前三个月公司额外购买了8000万美元的BOLI保单[233] - 2022年第一季度其他非利息收入为365万美元，较2021年同期的792.3万美元减少[234] - 2022年第一季度所得税费用为7,935美元，2021年为16,842美元[245] - 2022年3月31日止三个月利息收入（完全税收等效基础）为111,945美元，2021年为123,378美元[311] - 2022年3月31日止三个月利息支出为10,562美元，2021年为12,114美元[311] - 2022年3月31日止三个月净利息收入（完全税收等效基础）为111,264美元，2021年为101,383美元[311] 非利息支出情况 - 2022年第一季度非利息支出与平均资产之比为2.29%，2021年同期为3.09%[234] - 2022年第一季度非利息支出为94,105美元，2021年同期为115,935美元[235] - 2022年第一季度薪资和员工福利降至62,239美元，较2021年同期的78,696美元减少16,457美元[235] - 2022年第一季度数据处理成本降至4,263美元，2021年同期为5,451美元[236] - 2022年第一季度净占用和设备费用为11,276美元，低于2021年同期的12,538美元[237] - 2022年第一季度其他房地产费用净收益为241美元，2021年同期费用为41美元[238] - 2022年第一季度专业费用为3,151美元，2021年同期为2,921美元[239] - 2022年第一季度广告和公共关系费用为4,059美元，2021年同期为3,252美元[240] 效率比率情况 - 2022年第一季度效率比率（GAAP）为67.78%，2021年为60.29%；调整后效率比率（非GAAP）2022年为67.02%，2021年为63.85%[244] - 2022年3月31日止三个月GAAP效率比率为67.78%，2021年为60.29%；非GAAP调整后效率比率2022年为67.02%，2021年为63.85%[311] 净冲销与信贷损失情况 - 2022年第一季度净冲销为851美元，占平均贷款的0.03%（年化），2021年同期净冲销为3,038美元，占比0.11%（年化）[252] - 2022年第一季度公司记录的信贷损失拨备为1,500美元，2021年第一季度无信贷损失拨备[259] - 2022年3月31日贷款信贷损失准备金期末余额为166,468美元，2021年同期为173,106美元；年化净冲销与平均贷款之比分别为0.03%和0.11%[260] - 2022年3月31日各贷款类别年化净冲销与平均贷款之比：商业金融农业为0.28%、租赁融资为 - 0.02%等，总计为0.03%；2021年同期总计为0.11%[261] - 2022年3月31日未使用贷款承诺的信贷损失准备金期末余额为19,485美元，2021年同期为20,535美元[262] - 2022年3月31日贷款信用损失准备为166,468美元，2021年12月31日为164,171美元[311] - 2022年3月31日GAAP下贷款信用损失准备/总贷款为1.61%，2021年12月31日为1.64%[311] - 2022年3月31日非GAAP下贷款信用损失准备/不含PPP贷款的总贷款为1.62%，2021年12月31日为1.65%[311] 非 performing 资产与逾期贷款情况 - 截至2022年3月31日，非购买和购买的非 performing 资产总计54,304美元，2021年12月31日为53,345美元[265] - 2022年3月31日非 performing 贷款较2021年12月31日增加1,437美元，其他房地产拥有量（OREO）同期减少478美元[265] - 2022年3月31日各贷款类别非 performing 贷款：商业金融农业为13,177美元、租赁融资为0美元等，总计52,242美元[267] - 截至2022年3月31日，非 performing 贷款占总贷款的比例为0.51%，2021年12月31日和2021年3月31日分别为0.51%和0.52%[267] - 2022年3月31日公司贷款信贷损失准备金与非 performing 贷款的覆盖率为318.65%，2021年12月31日和2021年3月31日分别为323.14%和308.54%[267] - 2022年3月31日，30 - 89天逾期但仍计利息的贷款总额为30,617美元，2021年12月31日为27,604美元，2021年3月31日为21,801美元[268] - 2022年3月31日，重组贷款总额为25,320美元，2021年12月31日为20,259美元，2021年3月31日为20,370