公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为79.72468亿美元，较2022年12月31日的75.58636亿美元增长约5.47%[11] - 截至2023年9月30日，公司总资产较2022年12月31日增加4.138亿美元，增幅5.5%，达到79.7亿美元[151] - 截至2023年9月30日，总存款为63.49571亿美元，其中非利息存款14.31285亿美元，利息存款49.18286亿美元；较2022年12月31日的61.98019亿美元增长约2.44%[12] - 截至2023年9月30日，公司存款较2022年12月31日增加1.516亿美元，增幅2.4%，达到63.5亿美元，估计无保险存款占比36.2% [145] - 2023年第三季度，公司总利息收入为9307.8万美元，较2022年同期的6688万美元增长约39.17%[14] - 2023年第三季度，公司总利息支出为3980.5万美元，较2022年同期的1136.5万美元增长约250.24%[14] - 2023年前三季度，公司净利息收入为1.60542亿美元，较2022年同期的1.55499亿美元增长约3.24%[14] - 2023年前三季度，公司非利息收入为3333.3万美元，较2022年同期的3009.1万美元增长约10.77%[14] - 2023年前三季度，公司非利息支出为1.05395亿美元，较2022年同期的9676.5万美元增长约8.92%[14] - 2023年前三季度，公司所得税前收入为8160.7万美元，较2022年同期的8767万美元下降约6.92%[14] - 2023年前三季度，公司净利润为6937.6万美元，较2022年同期的7735.2万美元下降约10.31%[14] - 2023年前三季度，公司基本每股收益为2.25美元，摊薄后每股收益为2.24美元；现金股息支付为每股1.05美元[14] - 2023年前三季度净利润为6937.6万美元，2022年同期为7735.2万美元[15] - 2023年第三季度净利润为1844.9万美元，2022年同期为2695.1万美元[15] - 2023年前三季度综合收益为5185.5万美元，2022年同期为 - 16304.3万美元[15] - 2023年第三季度综合收益为 - 2083.5万美元，2022年同期为 - 1440.4万美元[15] - 截至2023年9月30日，股东权益为72859.5万美元，截至2022年12月31日为74599.7万美元[16] - 2023年第一季度净收入为2603.4万美元，第二季度为2489.3万美元，第三季度为1844.9万美元[16] - 2023年第三季度，净利息收入为5327.3万美元，较2022年同期减少220万美元，降幅4.0%；2023年前九个月，净利息收入为1.60542亿美元，2022年同期为1.55499亿美元[172][174] - 2023年第三季度，总利息收入为9310万美元，较2022年同期增加2620万美元，增幅39.2%；总利息支出为3980万美元，较2022年同期增加2840万美元，增幅250.2%[174] - 2023年前九个月净利息收入为1.605亿美元，较2022年同期的1.555亿美元增加500万美元，增幅3.2%[175] - 2023年前九个月总利息收入为2.608亿美元，较2022年同期的1.779亿美元增加8290万美元，增幅46.6%[175] - 2023年前九个月总利息支出为1.003亿美元，较2022年同期的2240万美元增加7790万美元，增幅348.5%[175] - 2023年前九个月净利息收益率和净息差（FTE）分别降至2.95%和3.13%，2022年同期分别为3.08%和3.29%[175] - 2023年第三季度利息生息资产平均收益率从2022年同期的4.00%升至5.15%，平均余额增加4.186亿美元，增幅6.0%[177] - 2023年第三季度计息负债利率从2022年同期的0.92%升至2.84%，平均余额增加6.669亿美元，增幅13.6%[177] - 2023年前九个月利息收入增加8.1799亿美元，其中平均规模增加贡献1.611亿美元，平均收益率/利率变化贡献6.5689亿美元[181] - 2023年前九个月利息支出增加7.7906亿美元，其中平均规模增加贡献1.6682亿美元，平均收益率/利率变化贡献6.1224亿美元[181] - 2023年前九个月净利息收入净变化增加389.3万美元，其中平均规模变化减少57.2万美元，平均收益率/利率变化增加446.5万美元[181] - 截至2023年9月30日的九个月，平均生息资产增加5.263亿美元，增幅7.8%，平均收益率从2022年同期的3.74%升至4.97%[182] - 截至2023年9月30日的九个月，计息负债平均余额增加6.749亿美元，增幅14.3%，利率从2022年同期的0.63%升至2.49%[182] - 2023年第三季度非利息收入同比增长5.5%，达到1083.6万美元，主要因存款服务收入、信托费增加和可供出售证券净收益[186] - 截至2023年9月30日的九个月，非利息收入同比增长10.8%，达到3333.3万美元，主要因出售权益证券净收益和银行拥有人寿保险收入增加[186] - 2023年第三季度和截至9月30日的九个月，出售可供出售证券分别实现净收益1.1万美元和净亏损560万美元[187] - 截至2023年9月30日的九个月，出售权益证券实现净收益510万美元[187] - 2023年第三季度和截至9月30日的九个月，贷款出售收益下降，因贷款出售量和利润率降低[188] - 2023年第三季度信托费增加，因本季度管理账户数量增加[188] - 截至2023年9月30日的九个月，银行拥有人寿保险收入增加，主要因2023年第一季度实现前承保官员死亡福利95.1万美元[189] - 2023年第三季度非利息总费用为3.5553亿美元，较2022年同期增加2089万美元，增幅6.2%；前九个月非利息总费用为10.5395亿美元，较2022年同期增加8630万美元，增幅8.9%[191] - 2023年前九个月，直接工资费用增加330万美元，增幅6.1%；退休费用减少44.8万美元，降幅17.9%[192][193] - 2023年第三季度广告、差旅和娱乐费用为106.2万美元，较2022年同期增加27.3万美元，增幅34.6%；前九个月为296.6万美元，较2022年同期增加72.4万美元，增幅32.3%[191] - 2023年第三季度和前九个月，软件和数据处理费用分别为243.2万美元和675.1万美元，较2022年同期分别增加69.6万美元和164.5万美元，增幅分别为40.1%和32.2%[191] - 2023年第三季度和前九个月，FDIC保险费用分别为90.2万美元和266.6万美元，较2022年同期分别增加41.7万美元和123.2万美元，增幅分别为86.0%和85.9%[191] - 2023年第三季度和前九个月，税前收入分别为2160万美元和8160万美元，较2022年同期分别减少30.0%和6.9%；所得税费用分别为310万美元和1220万美元，2022年同期分别为390万美元和1030万美元[200] - 2023年9月30日，净递延所得税资产为4120万美元，2022年12月31日为3470万美元[201] - 2023年9月30日止3个月，公司净收入较2022年同期减少850万美元，降幅31.5%，至1840万美元，摊薄后每股收益降至0.60美元，降幅28.6% [149] - 2023年9月30日止9个月，公司净收入较2022年同期减少800万美元，降幅10.3%，至6940万美元，摊薄后每股收益降至2.24美元，降幅6.3% [150] - 截至2023年9月30日，公司不良资产较2022年12月31日减少650万美元，降幅59.7%，至440万美元，占总资产的0.05% [153] - 截至2023年9月30日，公司股东权益较2022年12月31日减少1740万美元，降幅2.3%，至7.286亿美元，占总资产的9.1% [156] 证券业务线数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，可供出售证券摊余成本为1472520千美元，估计公允价值为1335560千美元；持有至到期证券摊余成本为1307886千美元，估计公允价值为1052430千美元[32] - 截至2022年12月31日，可供出售证券摊余成本为1387874千美元，估计公允价值为1299014千美元；持有至到期证券摊余成本为1326729千美元，估计公允价值为1149156千美元[32] - 2022年全年公司将公允价值为12.5亿美元的证券从可供出售类别转入持有至到期类别[33] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，转入证券在其他综合收益中的未摊销未实现净损失分别为1.156亿美元（税后9130万美元）和1.215亿美元（税后9600万美元）[33] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，账面价值分别为24.8亿美元和18.2亿美元的投资证券和抵押支持证券被质押[36] - 截至2023年9月30日，可供出售（AFS）证券公允价值为10.79222亿美元，未实现损失为1.37333亿美元；持有至到期（HTM）证券公允价值为10.458亿美元，未实现损失为2.5577亿美元[37] - 截至2022年12月31日，AFS证券公允价值为12.0402亿美元，未实现损失为0.90142亿美元；HTM证券公允价值为10.12794亿美元，未实现损失为1.82138亿美元[37] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，AFS证券无信用损失准备金，投资和抵押支持证券（MBS）的未实现损失归因于利率、利差和其他市场条件变化[39] - 截至2023年9月30日，AFS和HTM债务证券的应计利息应收款分别为1080万美元和850万美元；截至2022年12月31日，分别为1690万美元和1360万美元[41] - 2023年第三季度，证券利息收入为2691.5万美元，2022年同期为2114.8万美元；2023年前九个月，证券利息收入为7719.5万美元，2022年同期为5846.7万美元[42] - 2023年前九个月，AFS证券组合出售产生560万美元净实现损失，2022年同期为380万美元净实现损失，HTM组合无出售[42] - 截至2023年9月30日，AFS证券摊余成本为14.7252亿美元，公允价值为13.3556亿美元；HTM证券摊余成本为13.07886亿美元，公允价值为10.5243亿美元[45] - 截至2023年9月30日，证券投资组合从2022年12月31日的26.3亿美元略增至26.4亿美元；证券占资产的比例从2022年12月31日的34.7%降至33.2%，主要因总资产增加4.138亿美元，增幅5.5%[163][165] - 2023年前九个月，公司购买8.885亿美元短期美国国债、2.683亿美元MBS和580万美元投资级次级公司债；出售3.727亿美元美国国债、2.057亿美元市政证券和1.747亿美元MBS[164] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2023年9月30日总贷款为4420633千美元，较2022年12月31日的4147691千美元增长6.58%[52] - 2023年9月30日贷款损失准备金为41760千美元，较2022年12月31日的36515千美元增长14.36%[52] - 2023年9月30日净贷款为4378873千美元，较2022年12月31日的4111176千美元增长6.51%[52] - 2023年9月30日商业房地产贷款包括17.5亿美元的业主和非业主自用房地产贷款、3.394亿美元的多户住宅物业贷款和2940万美元的农田贷款[57] - 2023年当期总贷款的总当期毛冲销为2632千美元，其中包括1200千美元计入2023年发放的活期存款透支冲销[63] - 2023年9月30日建筑房地产贷款为720515千美元，当期毛冲销为63千美元[63] - 2023年9月30日1 - 4户