公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为76.06061亿美元和72.59602亿美元[11] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为68.74279亿美元和63.47430亿美元[13] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为7.31782亿美元和9.12172亿美元[13] - 2022年和2021年第二季度，公司总利息收入分别为5710万美元和5258.6万美元[15] - 2022年和2021年第二季度，公司总利息支出分别为602.2万美元和693.9万美元[15] - 2022年和2021年第二季度，公司净利息收入分别为5107.8万美元和4564.7万美元[15] - 2022年和2021年上半年，公司净收入分别为5040.1万美元和5540.8万美元[15] - 2022年和2021年第二季度，公司基本每股收益均为0.79美元和0.65美元[15] - 2022年和2021年上半年，公司基本每股收益均为1.56美元和1.69美元[15] - 2022年和2021年第二季度，公司普通股每股现金股息分别为0.34美元和0.33美元[15] - 2022年Q2净利润为2.5405亿美元，2021年同期为2.1317亿美元[16] - 2022年上半年净利润为5.0401亿美元，2021年同期为5.5408亿美元[16] - 2022年Q2其他综合收益（税后）为 - 5906.4万美元，2021年同期为2530.1万美元[16] - 2022年上半年其他综合收益（税后）为 - 1.9904亿美元，2021年同期为 - 419.3万美元[16] - 截至2022年6月30日，股东权益总额为7.31782亿美元[17] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为8.944亿美元[18] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为12.8033亿美元，2021年同期为8.0219亿美元[20] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为49.5071亿美元，2021年同期为13.9846亿美元[20][21] - 2022年上半年存款净变化为526,069千美元，2021年为223,822千美元[22] - 2022年上半年FHLB借款所得为1,050,000千美元，2021年为7,080,064千美元；2022年还款1,240,337千美元，2021年还款7,191,223千美元[22] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为337,574千美元，2021年为79,707千美元[22] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少29,464千美元，2021年净增加20,080千美元[22] - 2022年上半年末现金及现金等价物为172,289千美元，2021年末为128,488千美元[22] - 2022年上半年利息支付11,334千美元，2021年为14,984千美元；所得税支付5,200千美元，2021年为6,250千美元[22] - 2022年第二季度基本和摊薄每股收益均为0.79美元，2021年为0.65美元；上半年基本和摊薄每股收益均为1.56美元，2021年为1.69美元[32] - 2022年第二季度有18,000股反摊薄股份，上半年有1,000股；2021年第二季度约有3,000股，上半年有231,000股[32] - 截至2022年6月30日三个月，累计其他综合损失为59,064千美元；六个月为199,040千美元[33] - 截至2022年6月30日，累计其他综合损失期末余额为139,335千美元[33] - 截至2021年6月30日的三个月，税后其他综合收益（损失）净额为25301美元，期末余额为64887美元[34] - 截至2021年6月30日的六个月，税后其他综合收益（损失）净额为 - 4193美元，期末余额为64887美元[34] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，总重分类净额分别为 - 3217千美元和 - 1554千美元[35] - 2022年和2021年截至6月30日的六个月，总重分类净额分别为 - 5836千美元和 - 2045千美元[35] - 2022年上半年，公司净收入减少500万美元，降幅9.0%，至5040万美元[155] - 截至2022年6月30日，公司总资产增加3.465亿美元，增幅4.8%，至76.1亿美元[156] - 截至2022年6月30日，公司股东权益减少1.804亿美元，降幅19.8%，至7.318亿美元[160] - 公司证券投资组合从2021年12月31日的28.6亿美元降至2022年6月30日的28.2亿美元，降幅为1.3%，即3810万美元[167][170] - 2022年6月30日，证券占资产的比例从2021年12月31日的39.3%降至37.0%，主要因总资产增加3.465亿美元和证券投资组合减少[170] - 公司FHLB借款从2021年12月31日的3.44亿美元降至2022年6月30日的1.537亿美元，降幅为55.3%，即1.903亿美元[172] - 2022年6月30日，公司经纪定期存款从2021年12月31日的2470万美元增至4950万美元，增幅为100.4%，经纪非定期存款从2701万美元增至6.102亿美元[173] - 2022年第二季度净利息收入为5107.8万美元，较2021年同期增加540万美元，增幅为11.9%；2022年上半年净利息收入为1亿美元，较2021年同期增加800万美元，增幅为8.7%[176][178][179] - 2022年第二季度总利息收入为5710万美元，较2021年同期增加450万美元，增幅为8.6%；2022年上半年总利息收入为1.11亿美元，较2021年同期增加480万美元，增幅为4.5%[176][178][179] - 2022年第二季度总利息支出为602.2万美元，较2021年同期减少91.7万美元，降幅为13.2%；2022年上半年总利息支出为1100万美元，较2021年同期减少320万美元，降幅为22.6%[176][178][179] - 2022年第二季度净利息收益率（FTE）增至3.30%，净利息差（FTE）增至3.14%；2022年上半年净利息收益率（FTE）增至3.26%，净利息差（FTE）增至3.12%[178][179] - 2022年第二季度，生息资产平均余额增加2.756亿美元，增幅4.3%，平均收益率从3.49%升至3.66%[181] - 2022年第二季度，总利息支出减少，归因于生息负债结构变化[181] - 2022年6月30日，贷款平均余额38.47614亿美元，利息3908.8万美元，收益率4.07%；2021年同期平均余额37.06959亿美元，利息3642.9万美元，收益率3.94%[183] - 2022年6月30日，总生息资产平均余额66.70821亿美元，利息6085.6万美元，收益率3.66%；2021年同期平均余额63.95251亿美元，利息5572万美元，收益率3.49%[183] - 2022年6月30日，总生息负债平均余额46.15118亿美元，利息602.2万美元，利率0.52%；2021年同期平均余额46.39148亿美元，利息693.9万美元，利率0.60%[183] - 2022年第二季度，净利息收入5483.4万美元，净利息收益率3.30%，净利息差3.14%；2021年同期净利息收入4878.1万美元，净利息收益率3.06%，净利息差2.89%[183] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，非应计贷款分别为310万美元和520万美元[184] - 2022年上半年，生息资产平均余额增加2.938亿美元，增幅4.6%，平均收益率从3.58%升至3.60%[186] - 2022年上半年，总利息支出减少，归因于生息负债结构变化[186] - 2022年上半年，净利息收入变化为增加891.8万美元，其中平均规模贡献1056.9万美元，平均收益率/利率贡献 - 165.1万美元[185] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，非应计贷款分别为310万美元和520万美元[189] - 2022年第二季度非利息收入为909.7万美元，较2021年同期减少16.8%；上半年非利息收入为1982.2万美元，较2021年同期减少19.3%[190] - 2022年第二季度和上半年，出售AFS证券分别产生220万美元和370万美元净亏损[190][191] - 2022年第二季度和上半年，贷款出售收益分别为20.8万美元和38.6万美元，较2021年同期分别减少47.1%和60.9%[190] - 2022年第二季度和上半年，非利息支出分别为3210.6万美元和6330.1万美元，较2021年同期分别增加4.6%和2.2%[196] - 2022年第二季度和上半年，薪资和员工福利分别为2032.9万美元和4029.8万美元，较2021年同期分别增加1.6%和0.6%[196] - 2022年第二季度和上半年，直接薪资费用较2021年同期分别增加100万美元（6.0%）和140万美元（4.3%）[198] - 2022年第二季度和上半年，健康和人寿保险费用较2021年同期分别减少52.5万美元（21.8%）和73.6万美元（16.9%）[199] - 2022年上半年存款服务收入较2021年同期增加39万美元，增幅3.1%，主要因透支收入和商业存款账户服务费增加[190][191] - 2021年第三季度购买1300万美元额外BOLI，使2022年第二季度和上半年BOLI收入增加[192] - 截至2022年6月30日的三个月和六个月，退休费用分别减少15.1万美元（14.5%）和45.1万美元（21.8%）[200] - 截至2022年6月30日的三个月和六个月，广告、差旅和娱乐费用、ATM费用、专业费用、软件和数据处理费用、其他非利息费用均增加[201][202][204] - 截至2022年6月30日的三个月和六个月，通信费用、无形资产摊销费用减少[203] - 2022年第二季度和上半年的税前收入分别为2870万美元和5680万美元，较2021年同期分别增长18.6%和下降9.8%[205] - 2022年第二季度和上半年的所得税费用分别为330万美元和640万美元，2021年同期分别为290万美元和760万美元[205] - 2022年第二季度和上半年的ETR分别为11.5%和11.3%，2021年同期分别为11.9%和12.1%[205] - 2022年6月30日净递延所得税资产为3450万美元，2021年12月31日为净递延所得税负债1780万美元[206] - 法定税率为21%，ETR与之不同主要是由于市政贷款和证券以及银行拥有的人寿保险的免税收入影响[206] - 2022年6月30日和2021年12月31日未记录估值备抵[207] - 截至2022年6月30日的六个月，贷款组合地理集中度无重大变化[208] 证券业务线数据关键指标变化 - 2022年上半年证券AFS购买额为52.3339亿美元，销售额为26.4792亿美元[20] - 2021年上半年证券AFS购买额为39.2788亿美元，销售额为4.672亿美元[20] - 截至2022年6月30日，可供出售证券的摊销成本为1816349千美元，估计公允价值为1733354千美元[37] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券的摊销成本为1083672千美元，估计公允价值为969807千美元[37] - 截至2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为2655594千美元，估计公允价值为2764325千美元[37] - 截至2021年12月31日，持有至到期证券的摊销成本为90780千美元，估计公允价值为95235千美元[37] - 2022年上半年，公司将公允价值为998500千美元的证券从可供出售类别转移至持有至到期类别[38] - 截至2022年6月30日和202