公司总资产变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为71.19115亿美元和72.59602亿美元[11] - 2022年3月31日公司总资产降至71.2亿美元，较2021年12月31日减少1.405亿美元，降幅1.9%[149] 公司利息收支及净收入相关数据变化 - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息收入分别为5387.3万美元和5356.5万美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息支出分别为496.7万美元和726.2万美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为4890.6万美元和4630.3万美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息收入分别为1072.5万美元和1362.3万美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息支出分别为3119.5万美元和3123.4万美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利润分别为2499.6万美元和3409.1万美元[15] - 2022年第一季度净收入为24,996千美元，2021年同期为34,091千美元[18][20] - 2022年第一季度净收入为2499.6万美元，2021年同期为3409.1万美元[30] - 2022年第一季度净利息收入（GAAP）为4890.6万美元，2021年同期为4630.3万美元；净利息收入（FTE）为5211.5万美元，2021年同期为4925万美元；净利息收益率（FTE）为3.22%，2021年同期为3.20%；净利息利差（FTE）为3.09%，2021年同期为3.03%，计算使用21%的联邦所得税税率[142] - 2022年3月31日止三个月净收入降至2500万美元，较2021年同期减少910万美元，降幅26.7%[148] - 2022年第一季度，公司净利息收入增加260万美元，增幅5.6%，达到4890.6万美元[171] - 2022年第一季度净利息收入较2021年同期增加286.5万美元，其中平均规模变动贡献524.5万美元，平均收益率/利率变动贡献 -238万美元[172] - 2022年第一季度非利息收入为1072.5万美元，较2021年同期减少289.8万美元，降幅21.3%[177] - 2022年第一季度存款服务收入为662.8万美元，较2021年同期增加50.3万美元，增幅8.2%[177] - 2022年第一季度出售可供出售证券净亏损154.3万美元，2021年同期为净收益200.3万美元[177] - 2022年第一季度贷款出售收益为17.8万美元，较2021年同期减少41.5万美元，降幅70%[177] - 2022年第一季度非利息支出为3119.5万美元，较2021年同期减少3.9万美元，降幅0.1%[182] - 2022年第一季度税前收入为2810万美元，较2021年同期的3880万美元下降27.5%；所得税费用为310万美元，较2021年同期的480万美元减少；有效税率为11.2%，低于2021年同期的12.2%[187] 公司每股收益及股息数据变化 - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司基本每股收益均为0.77美元和1.04美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司摊薄每股收益均为0.77美元和1.04美元[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司每股现金股息分别为0.34美元和0.32美元[15] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.77美元，2021年同期为1.04美元[30] - 摊薄后每股收益降至0.77美元，较2021年同期减少0.27美元，降幅26.0%[148] 公司股东权益变化 - 2022年3月31日股东权益总额为784,241千美元，较2021年12月31日的912,172千美元有所下降[18] - 截至2022年3月31日，公司股东权益减少1.279亿美元，降幅14.0%，降至7.842亿美元，占总资产的11.0%[153] 公司现金流量相关数据变化 - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为85,377千美元，2021年同期为62,415千美元[20] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为102,259千美元，2021年同期为34,710千美元[20][21] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为2,236千美元，2021年同期使用的净现金为28,490千美元[22] - 2022年3月31日现金及现金等价物余额为187,107千美元，2021年同期为107,623千美元[22] - 2022年第一季度支付利息4,239千美元，2021年同期为8,288千美元[22] - 2022年第一季度未支付所得税，2021年同期支付250千美元[22] 会计准则对财务报表影响 - 公司正从LIBOR过渡到替代利率，ASU 2020 - 04和ASU 2021 - 01预计对财务报表无重大影响[28] - ASU 2022 - 02预计对公司合并财务报表无重大影响，将于2022年12月15日后生效[29] 公司累计其他综合损失及再分类调整数据变化 - 2022年第一季度累计其他综合损失为8027.1万美元，2021年同期为3958.6万美元[32] - 2022年第一季度再分类调整税后总额为261.9万美元，2021年同期为49.1万美元[33] 公司证券相关数据变化 - 截至2022年3月31日，可供出售证券的估计公允价值为20.65984亿美元，持有至到期证券为4.62621亿美元[35] - 截至2021年12月31日，可供出售证券的估计公允价值为27.64325亿美元，持有至到期证券为9523.5万美元[35] - 2022年第一季度，公司将公允价值为3.858亿美元的证券从可供出售类别转移至持有至到期类别[36] - 截至2022年3月31日，转移证券在AOCI中的未摊销未实现净损失为4040万美元（税后3190万美元）[36] - 截至2021年12月31日，转移证券在AOCI中的未摊销未实现净损失为150万美元（税后120万美元）[36] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，账面价值分别为14.9亿美元和16.1亿美元的投资证券和MBS被质押[38] - 截至2022年3月31日，可供出售（AFS）证券公允价值为12.63719亿美元，未实现损失为6534.6万美元；持有至到期（HTM）证券公允价值为2.67318亿美元，未实现损失为1309.1万美元[39] - 截至2022年3月31日，有500只AFS债务证券处于未实现损失状态[41] - 截至2022年3月31日，AFS和HTM债务证券应计利息应收款分别为1300万美元和280万美元；截至2021年12月31日，分别为2560万美元和24.4万美元[43] - 2022年第一季度证券利息总收入为1884.4万美元，2021年同期为1737.6万美元[44] - 2022年第一季度AFS证券投资组合净实现损失为150万美元，2021年同期净实现收益为200万美元[44] - 2022年3月31日，AFS证券摊销成本为21.17597亿美元，公允价值为20.65984亿美元；HTM证券摊销成本为4.74319亿美元，公允价值为4.62621亿美元[46] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司合并资产负债表中记录的股权投资分别为1150万美元和1180万美元[47] - 2022年第一季度股权投资净收益（损失）为 - 27.5万美元，2021年同期为 - 10.7万美元[48] - 2022年3月31日证券投资组合降至25.4亿美元，较2021年12月31日减少3.148亿美元，降幅11.0%[149] - 公司证券投资组合从2021年12月31日的28.6亿美元降至2022年3月31日的25.4亿美元[160] - 2022年第一季度，公司出售9900万美元美国机构抵押贷款支持证券（MBS），购买1.073亿美元高评级德州市政证券[161] - 2022年3月，公司将公允价值约3.858亿美元的长期可供出售（AFS）应税市政证券转移至持有至到期（HTM）[162] 公司贷款相关数据变化 - 截至2022年3月31日，贷款总额为38.00916亿美元，贷款损失准备金为3552.4万美元，净贷款为37.65392亿美元；截至2021年12月31日，贷款总额为36.45162亿美元，贷款损失准备金为3527.3万美元，净贷款为36.09889亿美元[50] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，薪资保护计划（PPP）贷款摊余成本分别为1390万美元和3100万美元[51] - 1 - 4户家庭住宅房地产贷款期限一般为15至30年，有固定和可调利率[54] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款包括14.4亿美元的自有和非自有房地产贷款、2.584亿美元的多户住宅物业贷款和2280万美元的农田贷款[56] - 建设房地产贷款中，合格贷款（Pass）总额为489890千美元，次级贷款（Substandard）为276千美元，总计490166千美元[61] - 1 - 4户家庭住宅房地产贷款中，合格贷款总额为643725千美元，特殊提及贷款（Special mention）为82千美元，次级贷款为3833千美元，可疑贷款（Doubtful）为197千美元，总计647837千美元[61] - 商业房地产贷款中，合格贷款总额为1689376千美元，关注类合格贷款（Pass watch）为4531千美元，特殊提及贷款为6714千美元，次级贷款为21956千美元，总计1722577千美元[61] - 商业贷款中，合格贷款总额为396983千美元，关注类合格贷款为514千美元，特殊提及贷款为561千美元，次级贷款为2292千美元，可疑贷款为794千美元，总计401144千美元[61] - 市政贷款中，合格贷款总额为455155千美元，无关注类合格、特殊提及、次级和可疑贷款，总计455155千美元[61] - 个人贷款中，合格贷款总额为83891千美元，特殊提及贷款为32千美元，次级贷款为85千美元，可疑贷款为29千美元，总计84037千美元[61] - 各类贷款总计3800916千美元[61] - 公司贷款分为合格（Rating 1 - 4）、关注类合格（Rating 5）、特殊提及（Rating 6）、次级（Rating 7）、可疑（Rating 8）五个风险等级[60] - 截至2021年12月31日，各类贷款总计36.45162亿美元，其中建设房地产贷款4.4786亿美元，1 - 4户家庭住宅房地产贷款6.5114亿美元，商业房地产贷款15.98172亿美元等[62] - 截至2022年3月31日，所有贷款总计逾期671万美元，其中建设房地产逾期5万美元，1 - 4户家庭住宅房地产逾期373.1万美元等；截至2021年12月31日，所有贷款总计逾期833.4万美元[63] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总计235.7万美元，非绩效资产总计1145.5万美元；截至2021年12月31日，非应计贷款总计253.6万美元，非绩效资产总计1160.9万美元[64] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司分别冲回非应计贷款利息收入1.2万美元和1.8万美元[65] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司无相关信贷损失准备金的非应计贷款分别为94.6万美元和120万美元[65] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司抵押依赖型贷款分别为890万美元和850万美元，主要由房地产和设备担保[66] - 截至2022年3月31日，无由1 - 4户家庭住宅物业担保且正在进行正式止赎程序的贷款；截至2021年12月31日，有2.1万美元此类贷款正在进行正式止赎程序[66] - 贷款重组若满足借款人财务困难且债权人给予让步两个条件，则被视为问题债务重组（TDR）[67] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，TDR贷款分别为909.8万美元和907.3万美元[64] - 非应计贷款中，2022年3月31日建设房地产为4000美元，1 - 4户家庭住宅房地产为70.9万美元等；2021年12月31日建设房地产为5.7万美元，1 - 4户家庭住宅房地产为96.9万美元等[64] - 2022年3月31日止三个月，TDR重组贷款记录余额为22.9万美元，