公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为6998886千美元和7008227千美元[11] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为6140289千美元和6132930千美元[13] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为858597千美元和875297千美元[13] - 2021年第一季度净收入为34,091千美元，2020年同期为3,953千美元[19] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为62,415千美元，2020年同期使用的净现金为3,782千美元[19] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为34,710千美元，2020年同期为509,133千美元[19] - 2021年第一季度融资活动使用的净现金为28,490千美元，2020年同期提供的净现金为514,431千美元[21] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为107,623千美元，2020年同期为112,213千美元[21] - 2021年第一季度基本和摊薄每股收益均为1.04美元，2020年同期均为0.12美元[30] - 2021年3月31日和2020年3月31日分别约有679,000和775,000股反摊薄股份[30] - 2021年第一季度累计其他综合收益（损失）当期净损失为29,494千美元，2020年同期净收益为29,303千美元[31] - 2021年第一季度重分类调整税后总计为 - 491千美元，2020年同期为3,787千美元[32] - 2021年第一季度，公司净收入增加3010万美元，即762.4%，至3410万美元；摊薄后每股收益增加0.92美元，即766.7%，至1.04美元[151] - 截至2021年3月31日，公司总资产减少930万美元，即0.1%，至70亿美元；证券投资组合减少5120万美元，即1.9%，至26.5亿美元；FHLB股票减少650万美元，即25.8%，至1880万美元[152] - 截至2021年3月31日，公司股东权益减少1670万美元，即1.9%，至8.586亿美元，占总资产的12.3%[157] - 2021年第一季度，公司证券投资组合从27亿美元降至26.5亿美元，主要是由于证券投资组合的估计公允价值下降；证券占资产的比例从38.5%降至37.8%[164][166] - 2021年3月31日止三个月税前收入为3880万美元，较2020年同期增加776.4%；所得税费用为480万美元，有效税率为12.2%[196] - 2021年3月31日净递延所得税负债为990万美元，较2020年12月31日的1550万美元减少[197] 公司利息收支及净利息收入关键指标变化 - 2021年和2020年第一季度，公司总利息收入分别为53565千美元和60752千美元[14] - 2021年和2020年第一季度，公司总利息支出分别为7262千美元和16051千美元[14] - 2021年和2020年第一季度，公司净利息收入分别为46303千美元和44701千美元[14] - 2021年第一季度利息支付为8,288千美元，2020年同期为18,085千美元[22] - 2021年第一季度，GAAP净利息收入为46,303千美元，2020年同期为44,701千美元[145] - 2021年第一季度，净利息收入（FTE）为49,250千美元，2020年同期为47,000千美元[145] - 2021年第一季度，净利息利润率为3.01%，净利息利润率（FTE）为3.20%；2020年同期分别为2.88%和3.03%[145] - 2021年第一季度，净利息利差为2.84%，净利息利差（FTE）为3.03%；2020年同期分别为2.61%和2.76%[145] - 2021年第一季度总利息收入为5360万美元，较2020年同期的6080万美元减少720万美元，降幅11.8%[174][176] - 2021年第一季度总利息支出为730万美元，较2020年同期的1610万美元减少880万美元，降幅54.8%[174][176] - 2021年第一季度净利息收入为4630万美元，较2020年同期的4470万美元增加160万美元，增幅3.6%[174][176] - 2021年第一季度净利息收益率（FTE）升至3.20%，净利息差（FTE）升至3.03%，而2020年同期分别为3.03%和2.76%[176] - 2021年第一季度生息资产平均收益率降至3.67%，2020年同期为4.06%，平均生息资产减少730万美元，降幅0.1%[178] - 2021年第一季度总付息负债支付的利率降至0.64%，2020年同期为1.30%[179] - 2021年3月31日止三个月净利息收入为4925万美元，净利息收益率为3.20%，净利息差为3.03%；2020年同期分别为4700万美元、3.03%、2.76%[181] 公司非利息收支关键指标变化 - 2021年和2020年第一季度，公司非利息收入分别为13623千美元和15498千美元[14] - 2021年和2020年第一季度，公司非利息支出分别为31234千美元和30520千美元[14] - 2021年3月31日止三个月非利息收入为1362.3万美元，较2020年同期减少12.1%，主要因可供出售证券净收益和存款服务收入减少[183] - 2021年3月31日止三个月非利息支出为3123.4万美元，较2020年同期增加2.3%，主要因联邦存款保险公司保险费、薪资和员工福利等增加[187] - 2021年3月31日止三个月存款服务收入为612.5万美元，较2020年同期减少2.5%，主要因透支收入减少[183][184] - 2021年3月31日止三个月出售贷款收益为59.3万美元，较2020年同期增加248.8%，因抵押贷款销量增加[183][185] - 2021年3月31日止三个月薪资和员工福利为2004.4万美元，较2020年同期增加2.0%，主要因直接薪资费用增加[187][188] - 2021年3月31日止三个月联邦存款保险公司保险费为45.4万美元，较2020年同期增加1716.0%，因2020年第一季度使用了评估信贷[187][193] 公司证券业务关键指标变化 - 截至2021年3月31日，可供出售证券摊余成本为2,448,113千美元，估计公允价值为2,546,924千美元[34] - 截至2021年3月31日，持有至到期证券摊余成本为98,159千美元，估计公允价值为104,177千美元[34] - 截至2020年12月31日，可供出售证券摊余成本为2,437,513千美元，估计公允价值为2,587,305千美元[34] - 截至2020年12月31日，持有至到期证券摊余成本为108,998千美元，估计公允价值为118,198千美元[34] - 截至2021年3月31日，可供出售（AFS）证券公允价值为27.017亿美元，未实现损失为995.2万美元；截至2020年12月31日，公允价值为3989.8万美元，未实现损失为28.2万美元[36] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，AFS证券无信用损失准备金；2021年和2020年第一季度，AFS证券未确认未实现损失计入收入[36][37] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，转入持有至到期（HTM）证券在累计其他综合收益（AOCI）中的剩余未摊销未实现损失分别为240万美元（税后190万美元）和290万美元（税后230万美元）[40] - 截至2021年3月31日，AFS和HTM债务证券应计利息应收款分别为1340万美元和25.9万美元；截至2020年12月31日，分别为2200万美元和29.8万美元[41] - 2021年第一季度证券利息收入为1737.6万美元，2020年为1825.2万美元；2021年第一季度AFS证券组合净实现收益为200万美元，2020年为550万美元[42] - 截至2021年3月31日，AFS证券摊余成本为24.48113亿美元，公允价值为25.46924亿美元；HTM证券摊余成本为981.59万美元，公允价值为1041.77万美元[44] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，权益投资分别为1180万美元和1190万美元；2021年第一季度权益投资净损失为10.7万美元，2020年为净收益5.3万美元[45][46] - 截至2021年3月31日，FHLB股票未发生减值[47] - 2021年第一季度未实现证券利得（损失）为 - 48,979千美元，未实现衍生品利得为11,023千美元[31] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2021年3月31日，贷款总额为37.16598亿美元，贷款损失准备金为414.54万美元，净贷款为36.75144亿美元；截至2020年12月31日，贷款总额为36.57779亿美元，贷款损失准备金为490.06万美元，净贷款为36.08773亿美元[48] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，薪资保护计划（PPP）贷款摊余成本分别为2.209亿美元和2.148亿美元[49] - 截至2021年3月31日，商业房地产贷款包括12.5亿美元的业主和非业主占用房地产贷款、8160万美元的多户住宅物业贷款和1500万美元的农田贷款[54] - 1 - 4户家庭住宅贷款期限一般为5至30年，有固定和可调利率两种[52] - 商业房地产贷款期限一般最长为20年，有固定和可调利率[54] - 建设房地产贷款中，合格贷款（Pass）的摊销成本基础总计605365000美元[59] - 1 - 4户家庭住宅房地产贷款中，合格贷款（Pass）的摊销成本基础总计690934000美元[59] - 商业房地产贷款中，合格贷款（Pass）的摊销成本基础总计12.07237亿美元[59] - 商业贷款中，合格贷款（Pass）的摊销成本基础总计5.50612亿美元[59] - 市政贷款中，合格贷款（Pass）的摊销成本基础总计4.06377亿美元[59] - 个人贷款中，合格贷款（Pass）的摊销成本基础总计9045.6万美元[59] - 各类贷款总计37.16598亿美元[59] - 截至2020年12月31日，公司各类贷款总计36.57779亿美元，其中建设房地产贷款5.81941亿美元、1 - 4户家庭住宅房地产贷款7.19952亿美元、商业房地产贷款12.95746亿美元等[60] - 截至2021年3月31日，公司逾期贷款总计1.5071亿美元，其中30 - 59天逾期1.3052亿美元、60 - 89天逾期0.0889亿美元、90天以上逾期0.113亿美元；截至2020年12月31日，逾期贷款总计2.1587亿美元[61] - 截至2021年3月31日，公司非应计贷款总计531.4万美元，较2020年12月31日的771.4万美元有所减少；非 performing资产总计1536.7万美元，较2020年12月31日的1748万美元有所减少[62] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司分别冲回非应计贷款利息收入1.8万美元和12.1万美元[63] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司无相关信用损失准备的非应计贷款分别为160万美元和220万美元[63] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司抵押依赖型贷款分别为1120万美元和1150万美元，主要由房地产和设备担保[64] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，处于正式 foreclosure程序的1 - 4户家庭住宅物业担保贷款分别为23.4万美元和120万美元[64] - 贷款重组若满足借款人财务困难且债权人给予让步两个条件，则被视为问题债务重组（TDR），让步方式包括降低利率、调整摊销计划等[65] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，TDR贷款分别为964.1万美元和964.6万美元[62] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，OREO分别为41.2万美元和10.6万美元，2020年12月3