公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司合并总资产为132.1亿美元，较2020年12月31日的119.3亿美元增加12.7亿美元，增幅10.7%[106] - 2021年第二季度，普通股股东可获得的净利润为5000万美元，较2020年同期的4040万美元增加960万美元，增幅23.7%[107] - 2021年上半年，普通股股东可获得的净利润为1.015亿美元，较2020年同期的7520万美元增加2630万美元，增幅35.0%[109] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为10.7亿美元，占总资产的8.13%；2020年12月31日为9.924亿美元，占总资产的8.32%[141] - 2021年第二季度净利润和归属于普通股股东的净利润为5000万美元，2020年同期为4040万美元；2021年上半年为1.015亿美元，2020年同期为7520万美元[156] - 2021年第二季度与2020年同期相比，净利息收入增加1140万美元，非利息收入增加260万美元；2021年上半年与2020年同期相比，净利息收入增加2620万美元，非利息收入增加440万美元[156] - 2021年第二季度和上半年与2020年同期相比，信贷损失拨备分别减少63.1万美元和680万美元，非利息支出分别增加250万美元和350万美元，所得税费用分别增加250万美元和750万美元[156] - 2021年第二季度基本和摊薄后普通股每股净收益为0.92美元，2020年同期为0.75美元；2021年上半年分别为1.87美元和1.86美元，2020年同期分别为1.40美元和1.39美元[157] - 2021年第二季度和上半年平均资产回报率分别为1.56%和1.63%，2020年同期分别为1.55%和1.54%；2021年第二季度和上半年平均普通股股东权益回报率分别为18.98%和19.73%，2020年同期分别为18.40%和17.31%[157] - 2021年第二季度应税等效净利息收入增加1140万美元，增幅13.7%，达9470万美元，2020年同期为8330万美元；2021年上半年增加2610万美元，增幅16.2%，达1.872亿美元，2020年同期为1.61亿美元[159] - 从2020年第二季度到2021年第二季度，平均盈利资产增加23.3亿美元，增幅23.1%；从2020年上半年到2021年上半年，增加26.5亿美元，增幅28.2%[159] - 2021年第二季度生息资产应税等效收益率从2020年同期的3.80%降至3.32%；2021年上半年从4.10%降至3.41%[159] - 2021年第二季度贷款收益率为4.43%，2020年同期为4.31%；2021年上半年为4.46%，2020年同期为4.58%[159] - 2021年第二季度总付息负债成本从2020年同期的0.69%降至0.37%；2021年上半年从0.94%降至0.39%[159] - 2021年第二季度净利息收益率为3.06%，2020年同期为3.32%；2021年上半年为3.14%，2020年同期为3.44%[159] - 2021年上半年净利息收入较2020年增加2613.7万美元，其中因规模变动增加1517.4万美元，因利率变动增加1096.3万美元[172] - 2021年二季度信贷损失拨备为970万美元，较2020年同期减少60万美元；上半年为1710万美元，较2020年同期减少680万美元[173] - 2021年二季度非利息收入为960万美元，较2020年同期增加260万美元，增幅36.5%；上半年为1810万美元，较2020年同期增加440万美元，增幅31.8%[174] - 2021年第二季度非利息费用为3130.9万美元，较2020年同期的2881.6万美元增加249.3万美元，增幅8.7%；上半年非利息费用为6022.3万美元，较2020年同期的5673.6万美元增加348.7万美元，增幅6.1%[175][177] - 2021年第二季度非利息收入为959.8万美元，较2020年同期的703.3万美元增加256.5万美元，增幅36.5%；上半年非利息收入为1806.1万美元，较2020年同期的1370.7万美元增加435.4万美元，增幅31.8%[177] - 2021年第二季度薪资和员工福利费用为1688.7万美元，较2020年同期的1579.2万美元增加109.5万美元，增幅6.9%；上半年为3243万美元，较2020年同期的3145万美元增加98万美元，增幅3.1%[175][177] - 2021年第二季度设备和占用费用为284.4万美元，较2020年同期的243.4万美元增加41万美元，增幅16.8%；上半年为549.8万美元，较2020年同期的483.4万美元增加66.4万美元，增幅13.7%[175][177] - 2021年第二季度第三方处理和其他服务费用为394.6万美元，较2020年同期的362.2万美元增加32.4万美元，增幅8.9%；上半年为736.2万美元，较2020年同期的707.9万美元增加28.3万美元，增幅4.0%[175][177] - 2021年第二季度所得税费用为1330万美元，较2020年同期的1070万美元增加；上半年为2630万美元，较2020年同期的1880万美元增加[178] - 2021年第二季度和上半年有效税率分别为21.0%和20.6%，2020年同期分别为21.0%和20.0%[178] - 2021年第二季度和上半年行使和归属股票期权及受限股获得的超额税收优惠分别为72.4万美元和240万美元，2020年同期分别为13.6万美元和120万美元[178] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日，总贷款为86.5亿美元，较2020年12月31日的84.7亿美元增加1.84亿美元，增幅2.2%[106] - 截至2021年6月30日，有20笔未偿还贷款总计360万美元因《CARES法案》获得还款延期，相关应计利息总计500万美元[116] - 截至2021年6月30日，公司发放约7400笔薪资保护计划（PPP）贷款，总计15亿美元，超6300笔贷款余额低于35万美元[117] - 截至2021年6月30日，总贷款净额为86.49694亿美元，2020年同期为83.15375亿美元[123] - 截至2021年6月30日，非应计贷款为1230.1万美元，较2020年12月31日减少170万美元[124] - 截至2021年6月30日，90天以上逾期仍计息贷款为488.8万美元，2020年12月31日为498.1万美元[125] - 截至2021年6月30日，不良贷款与总贷款比率为0.20%，2020年为0.22%[126] - 截至2021年6月30日，不良资产与总贷款加其他不动产和收回资产比率为0.22%，2020年为0.30%[126] - 2021年6月30日，不良贷款降至1720万美元，占总贷款的0.20%；2020年12月31日为1900万美元，占比0.22%；2020年6月30日为2200万美元，占比0.26%[173] 存款业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日，总存款为109.6亿美元，较2020年12月31日的99.8亿美元增加9.825亿美元，增幅9.8%[106] - 2021年6月30日，总存款为109.6亿美元，较2020年12月31日的99.8亿美元增加9.825亿美元，增幅9.8%[129] - 2021年6月30日，无息活期存款占比30.08%，有息活期存款占比61.53%[130] - 2020年12月31日，无息活期存款占比27.96%，有息活期存款占比62.92%[130] 投资与证券业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日，联邦基金出售额为750万美元，2020年12月31日为180万美元；美联储余额为29.7亿美元，2020年12月31日为19.2亿美元[111] - 2021年6月30日，可供出售债务证券总计10.1亿美元，2020年12月31日为8.867亿美元；持有至到期投资证券在两个时间点均为25万美元[112] - 2021年6月30日，公司投资组合的综合平均信用评级为AA[114] - 截至2021年6月30日，联邦基金购买额为10.6亿美元，2020年12月31日为8.515亿美元，2021年第二季度平均借款利率为0.22%[133] - 截至2021年6月30日，有信用风险的金融工具合同金额分别为3587998000美元和2958594000美元，其中承诺信贷额度分别为3184637000美元和2606258000美元，信用卡安排分别为334009000美元和286128000美元，备用信用证分别为69352000美元和66208000美元[153] - 2021年二季度公司因赎回公司债券实现证券收益62万美元[174] 资本比率相关数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，CET1资本与风险加权资产比率：合并报表为10.60%，ServisFirst银行11.24%[144] - 截至2021年6月30日，一级资本与风险加权资产比率：合并报表为10.60%，ServisFirst银行11.24%[144] - 截至2021年6月30日，总资本与风险加权资产比率：合并报表为12.36%，ServisFirst银行12.34%[144] - 截至2021年6月30日，一级资本与平均资产比率：合并报表为8.10%，ServisFirst银行8.59%[144] - 截至2020年12月31日，CET1资本与风险加权资产比率：合并报表为10.50%，ServisFirst银行11.15%[144] - 合并一级资本与风险加权资产比率为11.26%和11.27%，服务第一银行该比率为12.06% [145] - 合并总资本与风险加权资产比率为13.27%，服务第一银行为13.24% [145] - 合并一级资本与平均资产比率为8.46%，服务第一银行为9.06% [145] 其他业务与运营相关数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，其他不动产和收回资产降至200万美元，2020年12月31日为650万美元[125] - 截至2021年6月30日，公司对受COVID - 19影响借款人的递延利息收入为500万美元，2020年12月31日为580万美元[128] - 截至2021年6月30日，流动资产总计37.2亿美元，银行未使用联邦基金信贷额度约为9.86亿美元[135] - 截至2021年6月30日，定期负债合同到期情况：无固定到期日存款101.51011亿美元，定期存款8.07225亿美元，经纪定期存款5000万美元等[139] - 公司有3475万美元4%次级票据2030年10月21日到期，3000万美元4.5%次级票据2027年11月8日到期[140] - 公司作为银行唯一股东，现金流主要源于银行支付的股息，银行和公司支付股息受法定和监管限制[146] - 阿拉巴马州银行部门规定，州特许银行在盈余达到资本至少20%前，股息支付不得超过净利润90%，且特定情况下需获银行监管专员事先批准[147] - 银行支付股息还受维持充足资本等因素影响，联邦银行机构规定支付股息致资本不足属不安全稳健银行业务[148] - 2021年二季度抵押贷款银行业务收入为270万美元，较2020年同期增加59.2万美元，增幅28.1%；上半年为540万美元，较2020年同期增加230万美元，增幅71.4%[174] - 2021年二季度信用卡账户数量较2020年二季度增加约36%，所有信用卡账户的消费总额增加47%[174] - 公司员工总数从2020年6月30日的492人增加到2021年6月30日的527人，增幅7.1%[175] - 公司评估基数同比增长34.5%[175]