净利润与每股收益情况 - 2021年第一季度净利润为6740万美元，摊薄后每股收益0.62美元，2020年同期分别为7720万美元和0.68美元；剔除所有非核心项目后，2021年第一季度核心收益为6400万美元，较上年同期减少980万美元，核心摊薄后每股收益为0.59美元，2020年同期为0.65美元[185] - 2021年3月31日和2020年3月31日，归属于普通股股东的净利润分别为6.7407亿美元和7.7223亿美元[321] - 2021年3月31日和2020年3月31日，核心收益（非GAAP）分别为6.3995亿美元和7.3838亿美元[321] - 2021年3月31日和2020年3月31日，摊薄后每股收益分别为0.62美元和0.68美元[321] - 2021年3月31日和2020年3月31日，核心摊薄后每股收益（非GAAP）分别为0.59美元和0.65美元[321] - 2021年和2020年第一季度，归属于普通股股东的净利润分别为6740.7万美元和7722.3万美元[321] - 2021年和2020年第一季度，核心收益分别为6399.5万美元和7383.8万美元[321] - 2021年和2020年第一季度，摊薄后每股收益分别为0.62美元和0.68美元，核心摊薄后每股收益分别为0.59美元和0.65美元[321] 资产出售收益情况 - 2021年3月12日，公司完成伊利诺伊分行出售，实现收益530万美元[186] - 2021年第一季度出售约1.357亿美元投资证券，净收益550万美元，2020年第一季度出售11亿美元投资证券，净收益3210万美元[228] 股东权益与资本比率情况 - 截至2021年3月31日，股东权益为29亿美元，每股账面价值为27.04美元，有形每股账面价值为16.13美元；普通股股东权益与总资产比率为12.55%，有形普通股股东权益与有形资产比率为7.88%；一级杠杆率为8.95%[188] - 2021年3月31日，公司总资本为29.3亿美元，普通股权益与资产比率为12.55%，而2020年末为13.31%[287] - 截至2021年3月31日，公司一级资本为19.39868亿美元，二级资本为4.70259亿美元，总风险资本为24.10127亿美元[302] - 截至2021年3月31日，公司普通股一级资本比率为14.08%，一级杠杆比率为8.95%，一级风险资本比率为14.09%，总风险资本比率为17.50%[302] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，有形普通股股东权益分别为17.48亿美元和17.89亿美元，有形资产分别为221.66亿美元和211.73亿美元[327] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，普通股权益与资产比率分别为12.55%和13.31%，有形普通股权益与有形资产比率分别为7.88%和8.45%[327] - 截至2021年3月31日，一级资本总额为19.40亿美元，调整后的平均资产为216.68亿美元，一级杠杆率为8.95%，剔除平均PPP贷款后的一级杠杆率为9.34%[328] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，一级资本分别为19.40亿美元和18.85亿美元，二级资本分别为4.70亿美元和4.72亿美元，总风险资本分别为24.10亿美元和23.57亿美元[302] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，普通股一级资本比率分别为14.08%和13.41%，一级风险资本比率分别为14.09%和13.41%，总风险资本比率分别为17.50%和16.78%[302] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，每股账面价值分别为27.04美元和27.53美元，有形账面价值分别为16.13美元和16.56美元[326] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，排除PPP贷款后，普通股权益与资产比率分别为13.00%和13.87%，有形普通股权益与有形资产比率分别为8.18%和8.83%[327] - 截至2021年3月31日，一级杠杆率为8.95%，排除平均PPP贷款后的一级杠杆率为9.34%[328] 存款情况 - 2021年3月31日，总存款为182亿美元，2020年12月31日为170亿美元，2020年3月31日为156亿美元[189] - 截至2021年3月31日，核心存款占公司总存款的85.1%[279] - 截至2021年3月31日，公司总存款为181.9亿美元，较2020年12月31日增加12亿美元[282] - 2021年3月31日，无息交易账户、有息交易账户和储蓄账户总计151.6亿美元，较2020年12月31日增加10.1亿美元[282] 贷款情况 - 2021年3月31日，总贷款为122亿美元，2020年12月31日为129亿美元，2020年3月31日为144亿美元；较2020年第四季度减少7.05亿美元[190] - 2021年3月31日，总贷款机会管道为12亿美元，2020年12月31日为6.737亿美元；已批准待关闭贷款为2845万美元[191] - 截至2021年3月31日，薪资保护计划（PPP）未偿还贷款为7.976亿美元[192] - 2021年和2020年前三个月贷款组合平均余额分别为125.2亿美元和145.5亿美元；2021年3月31日，贷款总额为122亿美元，较2020年12月31日减少7.05亿美元[242] - 2021年3月31日，消费贷款为3.484亿美元，占总贷款的2.9%，较2020年12月31日的3.912亿美元和3.0%有所下降[246] - 2021年3月31日，房地产贷款为88.2亿美元，占总贷款的72.3%，较2020年12月31日减少4.039亿美元，降幅4.4%[247] - 2021年3月31日，商业贷款为26亿美元，占总贷款的21.3%，较2020年12月31日减少1.497亿美元，降幅5.4%[248] - 2021年第一季度其他贷款减少1.087亿美元，主要源于抵押贷款仓库信贷额度的减少[249] - 2021年3月31日至2020年12月31日，非performing资产减少1600万美元，其中非应计贷款减少800万美元，待售止赎资产和其他不动产减少720万美元[252] - 2021年3月31日，非performing资产占总资产的0.56%，低于2020年12月31日的0.66%[253] - 截至2021年3月31日，问题债务重组（TDR）余额为730万美元，较2020年12月31日减少23万美元[255] - 2020年和2021年前三个月，公司处理超3700笔、超30亿美元的新冠疫情贷款修改业务[259] - 截至2021年3月31日，未偿还的新冠疫情贷款修改业务中酒店行业贷款余额占比73.3%，为15286.4万美元[260] - 截至2021年3月31日，公司信贷损失拨备占总贷款的1.93%，不良贷款占总贷款的0.95%，不良资产占总资产的0.55%，较2020年12月31日下降9个基点[261] - 2021年前三个月，公司年化净冲销与平均总贷款比率为0.10%，剔除信用卡后为0.07%，年化信用卡净冲销与平均信用卡贷款比率为1.39%，优于行业平均[261] - 截至2021年3月31日，公司非应计贷款为1.14856亿美元，较2020年12月31日的1.22879亿美元有所下降[263] - 2021年3月31日信贷损失拨备余额为2.35116亿美元，较2020年12月31日减少约290万美元，同期总贷款减少7.05亿美元[270][272] - 2020年第一季度，因采用CECL，公司为贷款额外计提约1.514亿美元的信贷损失拨备[270][272] 净利息收入与收益率情况 - 2021年第一季度，按完全应税等价基础计算的净利息收入为1.508亿美元，较2020年同期减少1890万美元，降幅11.2%[210] - 2021年第一季度，按完全应税等价基础计算的净利息收益率降至2.99%，2020年同期为3.68%；经调整后为3.33%[214][215] - 2021年第一季度末净利息收入（FTE）为1.50844亿美元，2020年同期为1.69788亿美元，收益率从4.58%降至3.44%，净息差从3.68%降至2.99%[218] - 2021年3月31日止三个月与2020年同期相比，净利息收入减少1894.4万美元，其中生息资产变化导致减少1311万美元，生息资产收益率变化导致减少2482.9万美元[219] - 2021年第一季度末总生息资产平均余额为204.84908亿美元，2020年同期为185.81491亿美元；总付息负债平均余额为151.6841亿美元，2020年同期为141.96087亿美元[221] - 2021年3月31日止三个月与2020年同期相比，利息收入减少3793.9万美元，利息支出减少1899.5万美元[223] - 2021年第一季度和2020年第一季度，净利息收入分别为1.47亿美元和1.67亿美元，净利息收益率分别为2.99%和3.68%[330] - 2021年3月31日净利息收入为146,681千美元，2020年为167,483千美元[330] - 2021年3月31日FTE调整为4,163千美元，2020年为2,305千美元[330] - 2021年3月31日核心净利息收入为144,214千美元，2020年为157,951千美元[330] - 2021年3月31日经PPP贷款和额外流动性调整后的净利息收入为138,587千美元[330] - 2021年3月31日季度至今平均盈利资产为20,484,908千美元，2020年为18,581,491千美元[330] - 2021年3月31日经PPP贷款和额外流动性调整后的平均盈利资产为16,867,341千美元[330] - 2021年3月31日净利息收益率为2.99%，2020年为3.68%[330] - 2021年3月31日核心净利息收益率（非GAAP）为2.86%，2020年为3.42%[330] - 2021年3月31日经PPP贷款和额外流动性调整后的净利息收益率（非GAAP）为3.33%[330] - 额外流动性估计为银行应付平均计息余额和出售的联邦基金超过7.5亿美元[330] 非利息收入与支出情况 - 2021年第一季度非利息收入为5190.3万美元，较2020年同期减少约3050万美元，降幅37.0%[228] - 2021年第一季度抵押贷款收入增加140万美元，借记卡和信用卡手续费增加110万美元[229] - 2021年第一季度信托收入为666.6万美元，较2020年同期减少48.5万美元，降幅6.8%[231] - 2021年第一季度经常性手续费收入为2730万美元，较2020年同期减少270万美元[231] - 2021年第一季度非利息支出为1.154亿美元，较2020年同期减少1350万美元，降幅10.5%；核心非利息支出减少1300万美元，降幅10.2%[234] - 2021年3月31日和2020年3月31日，其他收入分别为1.026亿美元和1.2801亿美元[325] - 2021年3月31日和2020年3月31日，核心其他收入（非GAAP）分别为0.4783亿美元和0.6912亿美元[325] - 2021年3月31日和2020年3月31日，非利息费用分别为11.5356亿美元和12.8813亿美元[325] - 2021年3月31日和2020年3月31日，核心非利息费用（非GAAP）分别为11.4498亿美元和12.7507亿美元[325] - 2021年和2020年第一季度，核心其他收入分别为478.3万美元和691.2万美元，核心非利息支出分别为1.14498亿美元和1.27507亿美元[325] 投资证券情况 - 2021年3月31日，持有至到期（HTM）和可供出售（AFS）投资证券分别为6.095亿美元和45亿美元，而2020年