财务数据关键指标变化 - 2023年公司净收入为4.4万亿韩元，较上一年下降6.4%[33] - 2023年公司经营收入同比增长15.6%[32] - 2023年新韩金融集团总股东回报率达36.0%，较上一年的30.0%提高6.0个百分点[38] - 2020 - 2023年每股股息分别为1500韩元、1960韩元、2065韩元、2100韩元[43] - 2020 - 2023年股息总额分别为8040亿韩元、1.047万亿韩元、1.093万亿韩元、1.086万亿韩元[43] - 2020 - 2023年股息收益率分别为4.5%、5.2%、5.5%、4.9%[43] - 2020 - 2023年股票注销（回购）金额分别为1500亿韩元、0、3000亿韩元、4859亿韩元[43] - 2021 - 2023年公司总股东回报率分别为26%、30%、36%[196][198] 股票回购与分红计划 - 2023年公司实施了金额达4859亿韩元的股票回购和注销[3] - 公司持续实施季度等额现金分红，并四次进行股票购买和注销[34] - 2023年公司支付现金股息2100韩元，实施价值5000亿韩元的股票回购和注销计划[39] - 2024年公司计划按6:4的比例分配当年利润，60%用于内部储备，40%用于股东回报[40][41] - 2024年2月董事会决定实施价值1500亿韩元的股票回购和注销计划[41] 股东大会相关信息 - 2024年股东大会将于3月26日上午10点（韩国标准时间）召开[13] - 2024年股东大会将提议重新选举7名独立董事，并任命2名新独立董事[7] - 第23届股东大会将选举8名独立董事，其中2名为新推荐，6名为重新选举[50][51][56] 董事会成员构成与变化 - 2021年末公司董事会女性成员占比7.1%，2022年末占比14.3%，2024年股东大会后预计占比27.3%[7] - 目前董事会由11名董事组成，包括1名执行董事、1名非执行董事和9名独立董事[56] - 截至2023年底，董事会由11名董事组成，包括1名执行董事、1名非执行董事和9名独立董事，独立董事占比82%[116] - 董事会成员数量为3至15名，至少有8名独立董事[114][115] - 宋成珠任期为2024年3月至2026年3月，是新任命董事[108] - 崔英权任期为2024年3月至2026年3月，是新任命董事[111] 董事履职情况 - 金珠瑟2023年参加所有董事会及委员会会议，花411小时审查议程和参会[65] - 裴勋2023年参加所有董事会及下属委员会会议，投入450小时审查议程和参会，上一年董事会会议出席率100%，任期为2024年3月至2025年3月[69][74] - 尹在婉2023年参加所有董事会及下属委员会会议，花费464小时审查议程和参会，上一年董事会会议出席率100%，任期为2024年3月至2025年3月[77][81] - 李龙国2023年参加所有董事会及下属委员会会议，用461小时审查议程和参会，上一年董事会会议出席率100%，任期为2024年3月至2025年3月[84][88] - 金贤德2023年参加所有董事会及下属委员会会议，花363小时审查议程和参会，上一年董事会会议出席率100%，任期为2024年3月至2025年3月[91][96] - 崔在凤2023年参加所有董事会会议、9次风险管理委员会会议、9次独立董事及审计师推荐委员会会议和3次总裁推荐委员会会议中的3次，花429小时审查议程和参会，上一年董事会会议出席率93%（含董事会内委员会时为97%），任期为2024年3月至2025年3月[100][105] 董事候选人审查内容 - 董事候选人审查2023年3月年度股东大会批准的股息适宜性[68][90] - 董事候选人审查董事会构成的充分性[68][76][83][90] - 董事候选人审查董事会委员会的运作[68][76][83][90] - 董事候选人审查季度股息支付的金额和时间[68][76][83][90] - 董事候选人评估库存股收购和处置的影响并提出建议[68][76][83][90] - 董事候选人讨论集团根据宏观经济前景制定的管理战略[68][76][83][90] 董事建议与推荐原因 - 金贤德建议审查公司股息支付、董事会构成合理性等多项内容[99] - 崔在凤建议审查公司股息支付、董事会构成合理性等多项内容[107] - 金贤德因丰富管理经验、对战略决策有贡献等被推荐连任[92][93] - 崔在凤因能代表股东意见、在数字领域有经验等被推荐连任[101][102] 公司治理相关规定 - 首席执行官任命时年龄须在67岁以下，若超过67岁重新任命，任期不得超过70岁[119] - 自2010年3月起，董事会主席从独立董事中任命，截至2023年12月31日，由独立董事LEE Yoon - jae担任[124] - 截至2023年12月31日，独立董事和审计委员会成员推荐委员会由5名独立董事组成[125] - 非执行董事若接受公司或子公司贷款交易，需子公司信用审查委员会核实其适当性[122] - 公司首次任命独立董事的任期为两年，后续重新任命为一年[167] 公司组织架构调整 - 2023年7月公司进行组织改革，在控股公司层面设立客户保护部[5] - 2023年2月原子公司管理委员会更名为子公司首席执行官推荐委员会[142] - 2020年底提名子公司管理层候选人的权力移交给子公司，2023年底将子公司管理层继任候选人的推广和管理职责委托给子公司首席执行官[142] - 2024年1月公司将控股公司合规团队并入客户保护部门[200] 公司制度修订与完善 - 2021年3月25日修订公司章程和细则，废除董事会指导委员会，权力移交董事会[122] - 2021年3月25日公司修订章程和内部政策，整合独立董事推荐委员会和审计委员会成员推荐委员会[139] - 2023年公司调整独立董事评估系统指标权重以提高客观性，并改进任命流程[129] - 2024年起将独立董事自我评估权重改为0%，同行评估权重增至90%[170] 独立董事提名与评估 - 2023年独立董事和审计委员会成员推荐委员会决定组织提名咨询小组，该小组于2024年开始运作[150][153] - 2023年独立董事候选人长名单通过五项决议最终确定[151] - 提名咨询小组短名单规模是最终入选人数的10倍[153] - 独立董事和审计委员会成员推荐委员会选择的短名单候选人数为最终候选人数的3 - 5倍[155] - 2023年11月9日独立董事和审计委员会成员推荐委员会第8次会议引入“提名咨询小组系统”，提名流程从四步扩展到五步[165] - 2023年9名现任独立董事绩效评估均达到或超过预期水平[171] - 独立董事评估中自评占比30%，同行评估占比60%，员工评估占比10%（2024年自评占比0%，同行评估占比90%，员工评估占比10%）[172] 董事会及下属委员会会议情况 - 2023年CEO推荐委员会对管理层继任计划进行3次充分性审查，子公司CEO推荐委员会进行4次审查[188] - 2023年董事会共召开14次会议，审查134项议程，其中39项需决议，95项需审查；7个下属委员会召开55次会议，审查180项议程，其中67项需决议，113项需审查和审议[192] - 2023年董事会成员在董事会会议和下属委员会会议的出席率达98.9%[193] 客户保护相关情况 - 目前有超300名员工积极合作，在集团内开发主动式客户保护系统[5] - 新韩银行于2023年1月完成责任地图的开发，集团主要子公司将于2024年完成采用[6] - 2023年公司消费者保护部门约有300名人员[197] 行业合作与最佳实践 - 2023年下半年，金融监督服务机构与8家金融控股公司和5家商业银行合作组织了“银行治理最佳实践特别工作组”[128] 公司战略与规划 - 2024年公司将继续确保董事会集体适用性，包括增强董事会技能矩阵等[130] 公司历史成就 - 2012年5月公司成为国内首个制定CEO继任计划的金融集团[178]