公司整体财务数据关键指标 - 截至2023年6月30日，公司合并总资产39.6亿美元，总贷款33.3亿美元，总存款34.1亿美元，股东权益总额3.959亿美元[244] - 截至2023年6月30日，总资产为39.6亿美元，较2022年12月31日增加19030万美元，主要因有机贷款增长和投资证券等购买[281] - 截至2023年6月30日，总贷款为33.3亿美元，较2022年12月31日增加22670万美元，增幅7.3%[283] - 截至2023年6月30日，总存款为34.1亿美元，较2022年12月31日的32.4亿美元增加1.721亿美元，增幅5.3%[316] - 截至2023年6月30日，公司股东权益总额增至3.959亿美元，较2022年12月31日增加1420万美元，增幅3.7%[335] - 2023年上半年和2022年全年，公司平均资产分别为37亿美元和32亿美元[329] 汽车金融业务线数据关键指标 - 2023年6月30日，汽车金融投资组合为4410万美元，占贷款组合的1.3%，包括商业和工业类间接汽车贷款600万美元、其他贷款类汽车租赁3800万美元和消费贷款18.8万美元[247] 利息收入相关数据关键指标变化 - 2023年第二季度，利息收入6271.3万美元，较2022年同期的3250.9万美元增加3020.4万美元，增幅92.9%；上半年利息收入1.20092亿美元，较2022年同期的5969.3万美元增加6039.9万美元，增幅101.2%[250] - 2023年上半年，平均贷款从2022年同期的24.3亿美元增至32.2亿美元，贷款收益率从4.81%增至7.10%[252] - 2023年上半年，投资证券平均余额1.93674亿美元，利息收入357.7万美元，收益率3.72%；2022年同期平均余额8266.8万美元，利息收入117万美元，收益率2.85%[254] - 2023年上半年利息收入增加6.0399亿美元，其中因规模增加2.017亿美元，因利率增加4.0229亿美元[257] - 2023年第二季度净利息收入增加640万美元，增幅22.9%；平均贷款从26.4亿美元增至32.6亿美元；贷款收益率从4.73%升至7.29%[259] - 2023年第二季度投资证券平均余额2.0898亿美元，利息收入202.9万美元，收益率3.89%；贷款平均余额32.628亿美元，利息收入5929.5万美元，收益率7.29%；联邦基金出售及其他生息资产平均余额1.12239亿美元，利息收入138.9万美元，收益率4.96%；总生息资产平均余额35.84023亿美元，利息收入6271.3万美元，收益率7.02%[261] - 2023年第二季度利息收入增加3020.4万美元，其中因规模增加789.6万美元，因利率增加2230.8万美元[264] 利息支出相关数据关键指标变化 - 2023年第二季度，利息支出2861.7万美元，较2022年同期的477.1万美元增加2384.6万美元，增幅499.8%；上半年利息支出5316.6万美元，较2022年同期的674.5万美元增加4642.1万美元，增幅688.2%[250] - 2023年上半年，计息存款账户利息支出为4700万美元，2022年同期为530万美元，平均付息率从0.55%增至3.66%[252] - 2023年上半年，借款利息支出为610万美元，2022年同期为150万美元[252] - 2023年上半年利息支出增加4.6421亿美元，其中因规模增加3977万美元，因利率增加4.2444亿美元[257] - 2023年第二季度付息存款平均余额25.8156亿美元，利息支出2493.6万美元，付息率3.87%；应付票据及信贷额度平均余额1.11301亿美元，利息支出185.8万美元，付息率6.70%；FHLB预付款平均余额1.35826亿美元，利息支出182.3万美元，付息率5.38%；总付息负债平均余额28.28687亿美元，利息支出2861.7万美元，付息率4.06%[261] - 2023年第二季度利息支出增加2384.6万美元，其中因规模增加119.2万美元，因利率增加2265.4万美元[264] 净利息收入相关数据关键指标变化 - 2023年第二季度，净利息收入3409.6万美元，较2022年同期的2773.8万美元增加635.8万美元，增幅22.9%；上半年净利息收入6692.6万美元，较2022年同期的5294.8万美元增加1397.8万美元，增幅26.4%[250] - 2023年上半年，净息差和净利息收益率分别为3.80%和2.98%，2022年同期分别为3.90%和3.73%[252] - 2023年第二季度净利息收入增加640万美元，增幅22.9%；净息差和净利差分别为3.82%和2.96%，2022年同期分别为3.77%和3.60%[259] - 2023年上半年净利息收入增加1.3978亿美元[257] - 2023年第二季度净利息收入增加635.8万美元[264] 信贷损失拨备相关数据关键指标变化 - 2023年上半年信贷损失拨备为260万美元，2022年同期为740万美元；2023年第二季度信贷损失拨备为140万美元，2022年同期为340万美元[266] - 2023年上半年无证券或表外信贷风险的信贷损失拨备[267] 非利息收入相关数据关键指标变化 - 2023年上半年非利息收入增加130万美元，主要因银行持有的人寿保险收益、小企业投资公司收入和咨询费收入增加，抵消了衍生费用收入的减少；2023年第二季度非利息收入增加100万美元，主要因银行持有的人寿保险收益和小企业投资公司收入增加[268][269] - 2023年第二季度服务收费及费用收入72万美元，同比增加10.3万美元，增幅16.7%；银行持有的人寿保险收益52.6万美元，同比增加27.8万美元，增幅112.1%；衍生费用收入24.7万美元，同比增加12.4万美元，增幅100.8%；其他收入78.7万美元，同比增加60.7万美元，增幅337.2%；总非利息收入228万美元，同比增加101.4万美元，增幅80.1%[268] - 2023年上半年服务收费及费用收入149.9万美元，同比增加26.3万美元，增幅21.3%；银行持有的人寿保险收益100.1万美元，同比增加61万美元，增幅156.0%；其他收入133.9万美元，同比增加96.1万美元，增幅254.2%；总非利息收入418.2万美元，同比增加125万美元，增幅42.6%[268] 非利息支出相关数据关键指标变化 - 2023年上半年非利息支出增加290万美元，主要因薪资与员工福利、净占用与设备费用、数据处理与网络费用增加[271] - 2023年上半年薪资与员工福利为2870万美元，较2022年同期增加140万美元，增幅5.2%，员工数量从353人增至377人[272] - 2023年上半年净占用与设备费用为550万美元，较2022年同期的370万美元增加180万美元，增幅48.1%[273] - 2023年上半年数据处理与网络费用为250万美元，较2022年同期的190万美元增加60万美元，增幅32.9%[274] - 2023年第二季度非利息支出增加110万美元，主要因薪资与员工福利、净占用与设备费用、数据处理与网络费用增加[275] - 2023年第二季度薪资与员工福利为1500万美元，较2022年同期增加100万美元，增幅7.4%[276] - 2023年第二季度净占用与设备费用为290万美元，较2022年同期的180万美元增加110万美元，增幅55.8%[277] - 2023年第二季度数据处理与网络费用为130万美元，较2022年同期的93.2万美元增加36.8万美元，增幅35.3%[278] 贷款相关数据关键指标 - 截至2023年6月30日，公司贷款总额为33.34277亿美元，其中固定利率贷款为7.34645亿美元，浮动利率贷款为25.99632亿美元[294] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司不良资产分别为1000万美元和1230万美元，不良贷款分别为1000万美元和1230万美元[296] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司非应计贷款与总贷款的比率分别为0.30%和0.35%，不良贷款与总贷款的比率分别为0.30%和0.39%[296] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司不良贷款与总资产的比率分别为0.25%和0.32%，不良资产与总资产的比率分别为0.25%和0.32%[296] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司信用损失准备与非应计贷款的比率分别为373.63%和276.85%[296] - 截至2023年6月30日，公司贷款内部评级中，通过、特别提及、次级和可疑的贷款分别为32.842亿美元、2896.2万美元、2106万美元和5.5万美元[300] - 截至2022年12月31日，公司贷款内部评级中，通过、特别提及和次级的贷款分别为30.77244亿美元、1298.5万美元和1732.2万美元[300] - 2023年1月1日，公司因采用ASC 326，贷款组合的信用损失准备增加400万美元[301] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司信用损失准备分别为3720万美元和3040万美元，分别占总贷款的1.12%和0.98%[305] - 2023年上半年，公司信用损失准备增加主要是由于采用ASC 326影响400万美元和计提信用损失准备260万美元[305] - 2023年3月和6月净撇账7.2万美元，净回收29.2万美元；2022年同期净回收分别为0.4万美元和2.1万美元[307] - 截至2023年6月30日，信贷损失准备金为3724.3万美元，占比100%；2022年12月31日为3035.1万美元，占比100%[307] 证券投资组合相关数据关键指标 - 截至2023年6月30日，证券投资组合账面价值为1.945亿美元，较2022年12月31日的1.761亿美元增加1840万美元，增幅10.5%[312] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，投资证券分别占总资产的4.9%和4.7%[312] - 截至2023年6月30日，投资组合加权平均期限为2.76年，2022年12月31日为3.11年[315] 存款相关数据关键指标 - 截至2023年6月30日，无息存款为5295万美元，较2022年12月31日的4861万美元增加434万美元，增幅8.9%[317] - 截至2023年6月30日，计息账户余额为28.8亿美元，较2022年12月31日的27.5亿美元增加1.288亿美元，增幅4.7%[317] 借款相关数据关键指标 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，总借款分别为1.11326亿美元和1.11223亿美元[319] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，FHLB借款额度分别为4.257亿美元和7.191亿美元，无未偿还借款[319] - 2022年3月31日公司发行并出售本金总额8230万美元的票据，截至2023年6月30日，未偿还余额为8050万美元[322] - 2023年和2022年上半年，公司优先债务和应付票据成本分别为6.65%和5.79%[323] - 截至2023年6月30日，公司在美联储借款人托管安排下的借款能力为12亿美元，无未偿还预付款[324] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司联邦基金信贷额度分别为3300万美元和3650万美元，均无未偿还预付款[325] 信贷承诺相关数据关键指标 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司未偿还信贷承诺分别为12.6亿美元和11.5亿美元，备用和商业信用证承诺分别为1850万美元和2170万美元[333] 衍生业务相关数据关键指标 - 2023年3月公司签订2亿美元利率互换协议，5月26日终止并确认500万美元收益[341] - 截至2023年6月30日，公司衍生资产和负债分别为940万美元和920万美元[349] 利率风险相关数据关键指标 - 公司通过资产负债表结构管理利率风险，使用利率风险模拟模型和冲击分析测试利率敏感性[353][355] - 公司内部政策规定，收益率曲线瞬时平行移动200个基点，后续一年期估计风险净收入降幅不超25.0%；移动300个基点，降幅不超35.0%[357] - 截至2023年6