公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度公司净收入为1770万美元，摊薄后每股收益为0.93美元，2022年同期净收入为1710万美元，摊薄后每股收益为0.89美元[141] - 2023年和2022年截至3月31日的三个月，平均资产回报率分别为1.20%和1.12%，平均股权回报率分别为11.84%和11.60%[141] - 2023年第一季度所得税费用为590万美元，有效税率25.0%；2022年第一季度为560万美元，有效税率24.8%[195] - 截至2023年3月31日，股东权益总额为6.147亿美元，2022年3月31日为5.929亿美元；2023年第一季度股息为每股0.36美元，股息支付率为38.59%[197] - 2023年第一季度股息支付率为38.59%，2022年第一季度为39.36%；2023年第一季度和2022年第四季度每股股息为0.36美元，2022年第一季度为0.35美元[202] 净利息收入相关数据变化 - 2023年第一季度净利息收入较2022年第一季度增加690万美元，增幅17.1%[142] - 2023年第一季度净息差为3.21%，较上年同期提高55个基点[150] - 2023年第一季度应税等效净利息收入从4010万美元增至4700万美元，净利息利差提高43个基点至3.06%，净利息收益率提高55个基点至3.21%[169] - 2023年第一季度净利息收入（税等效）4696.5万美元，2022年为4009.6万美元，净利息利差从2.63%提升至3.06%，净利息收益率从2.66%提升至3.21%[212] 信贷损失拨备相关数据变化 - 2023年第一季度信贷损失拨备较2022年第一季度增加50万美元[142] - 2023年第一季度公司信贷损失拨备为30万美元，其中贷款信贷损失拨备60万美元，未使用承诺信贷损失收益30万美元[182] - 截至2023年3月31日，贷款信用损失准备金为4670万美元，占贷款组合的0.97%；2022年3月31日为4620万美元，占比1.03%；2022年12月31日为4600万美元，占比0.97%[186] - 2023年第一季度净回收额为5.3万美元，上年同期为5.8万美元[187] - 2023年第一季度无商业或住宅贷款冲销，消费者贷款冲销4.8万美元；2022年第一季度商业贷款冲销3.6万美元，消费者贷款冲销1.1万美元[188] 非利息收入与支出数据变化 - 2023年第一季度非利息收入较2022年第一季度减少51.4万美元[142] - 2023年第一季度非利息支出较2022年第一季度增加490万美元[142] - 2023年和2022年第一季度非利息收入分别为470万美元和520万美元，主要因交换费减少22.3万美元和上年出售建筑物收益26.8万美元[193] - 2023年第一季度末至3月31日非利息支出为2770万美元，2022年同期为2280万美元，主要因薪资和员工福利增加[194] 市场利率与指数数据变化 - 2023年第一季度10年期国债收益率较2022年第四季度平均下降18个基点，较2022年第一季度上升170个基点[147] - 自2022年3月起，联邦公开市场委员会在2022年加息七次，2023年加息两次，累计加息475个基点，截至2023年3月31日，联邦基金利率目标区间为4.75% - 5.00%，2023年5月又加息25个基点[134][145] - 2023年第一季度，标普500指数上涨7.0%，纳斯达克指数上涨16.8%，道琼斯工业平均指数上涨0.4%[134] 各类资产平均余额与收益率数据变化 - 2023年第一季度可售证券平均余额增加1.097亿美元至5.162亿美元，平均收益率提高72个基点至2.26%[151][158] - 2023年第一季度联邦基金出售和其他短期投资平均余额减少6.103亿美元至5.769亿美元，但平均收益率提高441个基点至4.61%，利息收入增加600万美元[151][162] - 2023年第一季度贷款平均余额增加3.12亿美元至47.6亿美元，平均收益率提高21个基点至3.73%[151][153] - 2023年第一季度计息负债平均余额减少2.405亿美元，平均支付利率提高53个基点至0.63%[151] - 2023年第一季度总平均生息资产从60.5亿美元降至58.6亿美元，平均收益率从2.74%升至3.69%，利息收入增加1260万美元[152] - 2023年第一季度住宅抵押贷款平均余额从40.1亿美元增至42.1亿美元，增幅5.1%，平均收益率提高8个基点至3.50%[154] - 2023年第一季度商业贷款平均余额增加4390万美元至2.389亿美元，平均收益率下降12个基点至5.06%[156] - 2023年第一季度房屋净值信贷额度平均余额增加25.3%至2.913亿美元，平均收益率提高202个基点至5.73%[157] - 2023年第一季度美国政府赞助企业证券平均余额12.07亿美元，利息收入69.2万美元，平均年化收益率2.29%；2022年平均余额6.18亿美元，利息收入8.6万美元，平均年化收益率0.55%[210] - 2023年第一季度联邦基金出售和其他短期投资平均余额5.77亿美元，利息收入655.5万美元，平均年化收益率4.61%；2022年平均余额12亿美元，利息收入57.2万美元，平均年化收益率0.20%[210] - 2023年第一季度商业贷款平均余额2.39亿美元，利息收入302.4万美元，平均年化收益率5.06%；2022年平均余额1.95亿美元，利息收入252.5万美元，平均年化收益率5.18%[210] - 2023年第一季度总生息资产平均余额58.63亿美元，利息收入5393.2万美元，平均年化收益率3.69%；2022年平均余额60.53亿美元，利息收入4129万美元，平均年化收益率2.74%[210] - 2023年第一季度总付息存款平均余额43.51亿美元，利息支出668.2万美元，平均年化利率0.62%；2022年平均余额44.75亿美元，利息支出96万美元，平均年化利率0.09%[212] - 2023年第一季度公司联邦基金出售和其他短期投资平均余额5.77亿美元，2022年第一季度为12亿美元[214] 不良资产与资本比率数据 - 截至2023年3月31日，不良资产中不良贷款和止赎房地产总计1920万美元，较2022年12月31日的1750万美元有所增加[171] - 截至2023年3月31日，银行和公司的各项资本比率均超过最低标准，包括当前的资本保护缓冲[199][200] 股票回购计划 - 2023年3月17日公司董事会授权一项最高20万股的股票回购计划，约占当前流通普通股的1%，2023年第一季度无回购[204] 可供出售证券投资组合未实现损失 - 2023年第一季度末，可供出售证券投资组合未实现损失净额为2950万美元，2022年为890万美元[209] 公司市场风险 - 公司主要市场风险为利率风险，不参与利率互换、远期安置合同等衍生品活动[214]