薪资保护计划（PPP）业务数据 - 2020年公司处理近9000笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额超12.9亿美元，确认净手续费收入1626万美元；2021年第一季度末，公司有8946笔PPP贷款，余额约12亿美元，确认净手续费约1131万美元[243][259] - 薪资保护计划（PPP）贷款一般期限为两年或五年，利率为1%[259] 《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》相关业务数据 - 截至2021年3月31日，公司根据《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》（CARES Act）对约31.8亿美元未偿还贷款进行5967笔合格贷款修改，其中407笔、约1.9345亿美元未偿还贷款仍在修改中[258] - 《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》授权约2万亿美元用于受新冠疫情影响的企业和工人救济，其中薪资保护计划（PPP）近3500亿美元[243] 公司收购业务数据 - 2020年5月1日，公司收购卡罗来纳金融公司100%流通普通股，收购时该公司资产50亿美元，净贷款和租赁32.9亿美元，存款38.7亿美元[263] - 公司2020年第一季度因卡罗来纳金融公司收购产生156万美元合并相关费用[265] 金融政策法规信息 - 《2021年综合拨款法案》约9000亿美元，为PPP重新授权并拨款最多2845亿美元[244] - 《2021年美国救援计划法案》1.9万亿美元，为PPP额外提供72.5亿美元资金[245] - 洲际交易所基准管理机构计划于2021年12月31日停止公布一周和两个月期伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR），2023年6月30日停止公布隔夜、一个月、三个月、六个月和十二个月期LIBOR[266] 公司抵押贷款银行业务数据 - 2020年第一季度，公司抵押贷款银行业务因新冠疫情市场动荡，在抵押贷款银行衍生品上遭受重大损失[251] - 2021年第一季度抵押贷款银行部门净收入为2303万美元，较2020年同期的111万美元大幅增长；非利息收入为6751万美元，较2020年同期的2119万美元增加；非利息支出为4118万美元，较2020年同期的2076万美元增加[321] - 2021年第一季度，非利息收入为9257万美元，较2020年第一季度增加5577万美元，增幅151.52%，主要因抵押贷款银行业务收入增加；抵押贷款银行业务收入为6540万美元，较2020年第一季度增加4776万美元，增幅270.91%，主要因贷款销售增加；抵押贷款销售为18.4亿美元，较2020年第一季度的6.1761亿美元增加；为销售而发放的抵押贷款为19.3亿美元，较2020年第一季度的7.3361亿美元增加[352] - 2021年第一季度，非利息收入较2020年第四季度减少151万美元，降幅1.60%，主要因抵押贷款银行业务收入减少540万美元，抵押贷款销售下降2.6729亿美元，降幅12.70%，为销售而发放的抵押贷款下降8495万美元，降幅4.22%；存款服务费用下降60.5万美元；部分被投资证券净收益增加202万美元和经纪服务费用增加120万美元所抵消[356] 公司财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为270.3亿美元，较2020年12月31日增加8.4651亿美元，增幅3.23%[278] - 截至2021年3月31日，现金及现金等价物增加7.5407亿美元，增幅34.14%，其中有息存款增加7.6613亿美元，增幅40.09%[281] - 截至2021年3月31日，投资证券增加2.1674亿美元，增幅6.80%，其中可供出售证券增加2.1830亿美元，增幅7.39%[282] - 截至2021年3月31日，持有待售贷款增加8920万美元，增幅12.41%，2021年前三个月贷款发放额为19.3亿美元，贷款销售额为18.4亿美元[291] - 截至2021年3月31日，贷款净额减少2.2552亿美元，降幅1.28%，其中商业、金融和农业贷款减少5975万美元，住宅房地产贷款减少2.0236亿美元，消费者贷款减少2039万美元[292][293] - 截至2021年3月31日，总负债增加8.1143亿美元，增幅3.71%，存款增加8.1131亿美元，增幅3.94%，应计费用和其他负债增加4630万美元，增幅22.88%，借款减少4727万美元，降幅4.70%[278] - 截至2021年3月31日，股东权益增加3508万美元，增幅小于1%[278] - 2021年第一季度，经营活动和融资活动分别提供净现金8058万美元和7.1247亿美元，投资活动使用净现金3899万美元[281] - 截至2021年3月31日，可供出售证券的未实现总损失为2281万美元，主要包括机构住宅和商业抵押贷款支持证券[285] - 公司认为2021年3月31日有未实现损失的证券未发生减值，价值下降是市场利率、信用利差和流动性变化所致，而非信用恶化[289] - 截至2021年3月31日，总贷款净额较2020年末减少2.26亿美元，降幅1.28%[294] - 其他资产较2020年末增加236万美元，增幅不到1%[295] - 截至2021年3月31日，总存款较2020年末增加8.11亿美元，增幅3.94%[296] - 截至2021年3月31日，总借款较2020年末减少4727万美元，降幅4.70%[303] - 截至2021年3月31日，应计费用和其他负债较2020年末增加4630万美元，增幅22.88%[305] - 截至2021年3月31日，股东权益为43.3亿美元，较2020年末增加3508万美元，增幅不到1%[307] - 2021年第一季度净收入为1.07亿美元，2020年同期为4018万美元[310] - 2021年前三个月净利息收入为1.91亿美元，较2020年同期增加4944万美元，增幅34.94%[312] - 2021年前三个月信贷损失拨备为14.3万美元，2020年同期为2712万美元[313] - 社区银行板块2021年第一季度净收入为8222万美元，2020年同期为4205万美元[316] - 2021年第一季度非利息收入为2639万美元，较2020年同期的1957万美元增加682万美元[319] - 2021年第一季度非利息支出为1.1002亿美元，较2020年同期的8046万美元增加2955万美元[320] - 2021年第一季度净利息收入为1.9096亿美元，较2020年同期增加4944万美元，增幅34.94%；较2020年第四季度减少103万美元，降幅小于1%[326] - 2021年第一季度税等效净利息收入为1.9201亿美元，较2020年同期增加4971万美元，增幅34.93%；平均盈利资产较2020年同期增加62.1亿美元，增幅35.91%[328] - 2021年第一季度与2020年第四季度相比，税等效净利息收入减少102万美元，降幅小于1%；平均盈利资产增加3.8463亿美元，增幅1.66%[330] - 2021年第一季度贷款增值为980万美元，较2020年同期的955万美元增加25.4万美元；较2020年第四季度的1093万美元减少113万美元，降幅10.32%[328][330] - 2021年第一季度信用损失拨备为14.3万美元，2020年同期为2712万美元；净冲销额为454万美元，2020年同期为669万美元[336] - 2021年第一季度与2020年第四季度相比，信用损失拨备减少1661万美元；净冲销额减少238万美元；年化净冲销额占平均贷款的百分比为0.10%[336] - 2021年第一季度净利息收益率为3.30%，与2020年同期持平，较2020年第四季度的3.33%下降3个基点[329][330] - 截至2021年3月31日，不良贷款和租赁为1.1623亿美元，占贷款和租赁的0.67%，较2020年12月31日的1.3221亿美元（占比0.75%）有所下降[337] - 2021年3月31日，逾期90天以上贷款为1572万美元，较2020年末的1383万美元增加189万美元，增幅13.64%；非应计贷款为4899万美元，较2020年末的6272万美元减少1373万美元，降幅21.90%；重组贷款为5153万美元，较2020年末的5566万美元减少413万美元，降幅7.42%[338] - 2021年3月31日，不良资产总额为1.3492亿美元，其中OREO为1869万美元，占总资产的0.50%[339] - 2021年3月31日，信贷损失拨备为2.5161亿美元，较2020年12月31日的2.5508亿美元有所下降；贷款和租赁损失拨备为2.3158亿美元，较2020年12月31日的2.3583亿美元下降，占贷款和租赁的比例从1.34%降至1.33%，与不良贷款和租赁的覆盖率从178.38%升至199.24%[340][341] - 2021年第一季度，非利息支出为1.4893亿美元，较2020年第一季度增加4779万美元，增幅47.26%[357] - 2021年第一季度，员工薪酬较2020年第一季度增加2787万美元，增幅62.57%，主要因收购卡罗来纳金融增加员工以及抵押贷款银行业务生产增加带来的激励和佣金费用增加[358] - 2021年第一季度，员工福利费用较2020年第一季度增加466万美元，增幅43.24%，主要因收购卡罗来纳金融增加员工导致联邦保险贡献法案费用、健康保险和退休后费用增加，以及激励和佣金费用增加导致FICA费用增加[359] - 2021年第一季度，非利息支出较2020年第四季度减少719万美元，降幅4.61%，主要因员工薪酬减少459万美元和其他费用减少529万美元[364] - 2021年第一季度所得税费用为2757万美元，2020年第一季度为989万美元，环比增加673万美元；2021年第一季度有效税率为20.50%，2020年第一季度为19.75%，2020年第四季度为18.40%[366] - 2021年第一季度经营活动提供现金8058万美元，主要源于当季净收入1.069亿美元；投资活动使用净现金3899万美元；融资活动提供净现金7.1247亿美元；第一季度现金及现金等价物增加7.5407亿美元[372] - 截至2021年3月31日，公司风险加权资本比率为15.68%，一级普通股资本比率、一级资本比率和杠杆比率分别为13.43%、13.43%和10.38%[376] - 截至2021年3月31日，股东权益总额为43.3亿美元，较2020年12月31日增加3508万美元，增幅不到1%；库存股增加1121万美元，增幅7.04%[377] - 2021年第一季度董事会宣布现金股息为每股0.35美元，总计4525万美元，较2020年第一季度的3560万美元增加965万美元，增幅27.10%[379] - 截至2021年3月31日，若收益率曲线立即持续上升100个基点，预计净利息收入一年减少1.58%；上升200个基点，预计减少2.16%；下降100个基点，预计减少0.55%；下降200个基点，预计减少1.57%[386] - 两年期分析显示，截至2021年3月31日，收益率曲线立即持续上升100个基点，预计第二年净利息收入增加1.29%；上升200个基点，预计增加3.04%；下降100个基点，预计减少4.08%；下降200个基点，预计减少6.56%[387] 公司抵押贷款相关证券投资组合数据 - 截至2021年3月31日，公司抵押贷款相关证券投资组合摊余成本为17亿美元，其中约5.936亿美元（36%）为固定利率抵押债务证券（CMOs）[393] - 固定利率CMOs平均期限约3.5年，加权平均收益率2.09%；收益率上升300个基点，平均期限将延长至4.9年，预计价格下跌11.5%[393] - 2021年3月31日，公司约有6.135亿美元固定利率气球和商业抵押贷款支持证券，预计收益率2.15%，预计平均期限5.3年[394] - 2021年3月31日，公司约有1910万美元15年期抵押贷款支持证券，预计收益率2.21%，预计平均期限2.7年[395] - 2021年3月31日，公司约有2.001亿美元20年期抵押贷款支持证券，预计收益率1.48%，预计平均期限5.9年[396] - 2021年3月31日，公司约有1.723亿美元30年期抵押贷款支持证券，预计收益率2.33%，预计平均期限5.2年[397] - 2021年3月31日，固定利率气球和商业抵押贷款支持证券组合主要由房利美和房地美证券组成，加权平均期限8.3年[394] - 2021年3月31日，15年期抵押贷款支持证券组合加权平均贷款期限8.3年，加权平均期限7.8年[395] - 2021年3月31日，20年期抵押贷款支持证券组合加权平均贷款期限1.3年，加权平均期限18.6年[396] - 2021年3月31日，30年期抵押贷款支持证券组合